الاستيلاء على الحساب المصرفي هو آلية ينص عليها القانون لحماية المصالح العامة أو مصالح الأفراد في الدعاوى القضائية. ينص القانون على ترتيب الحجز والإزالة. على الرغم من البساطة النسبية للقواعد ، غالبًا ما يتم استخدامها مع المخالفات.
حساب بنكي
الجميع تقريبا لديه حساب مصرفي. تدرج جميع المنظمات تقريبًا الرواتب على البطاقة. يتم أيضًا تحويل المساعدات الحكومية والمعاشات التقاعدية في كل مكان تقريبًا إلى بطاقات لراحة العملاء.
يحصل المواطنون على بطاقات من أجل راحتهم الخاصة من أجل تلقي التحويلات والدفع من خلالها خدمات الشركات والمؤسسات. إذا كانت مؤسسة الحساب مسألة اختيار شخصي للمواطنين والأفراد ، فالمؤسسات ، وخاصة المؤسسات التجارية ، مطالبة بالحصول عليها.
في هذا الصدد ، أصبح الاستيلاء على حساب مصرفي وسيلة فعالة إلى حد ما للتأثير على المدينين والجناة.
ما هو الاعتقال
الاستيلاء على حساب مصرفي يعني عدم القدرة على استخدام الأموال المتاحة عليه. قد يتعلق التقييد بكل من مبلغ معين وجميع الإيصالات.
يتم حظر المبلغ مؤقتًا حتى يتم توضيح الظروف (يحق للبنك تعليق العمليات لمدة 5 أيام قبل اتخاذ القرار من قبل المراقبة المالية).
يتم حظر الأموال في المبلغ المحدد في مرسوم السلطة ، ويظل المبلغ المتبقي من الأموال تحت تصرف العميل. خيار آخر هو أن يتم خصم الأموال بشكل دوري من الحساب في كل إيصال حتى يتم سداد الدين.
أو تحت تصرف صاحب الحساب قد تترك مبلغًا ثابتًا ، فإن الأموال المتبقية تخضع للحظر ، ثم يتم خصمها.
من لديه السلطة
فيما بين هيئات الدولة ، فإن سلطات الاستيلاء على الحسابات المصرفية هي:
- خدمة الضرائب.
- المحيل.
- المحكمة بصدد الإجراءات في القضايا قيد النظر وكذلك بناء على توصية المحقق.
الخطوات الأولى لصاحب الحساب
يرسل المحيل أو أي مسؤول آخر طلبًا إلى البنك للبحث عن الفواتير ، وكذلك لإلقاء القبض عليه.
بعد استلام مستند ، يعلق البنك عملياته على الفور. يكتشف العميل السبب فقط عند الاتصال بالبنك ، بالإضافة إلى ذلك ، يُحظر على البنوك الإبلاغ مسبقًا عن التوقيف الوشيك. لذا قد تكون المفاجأة غير متوقعة للغاية.
البنك هو أول مصدر للمعلومات حول حظر الحساب. عدم تقديم معلومات مفصلة غير قانوني. علاوة على ذلك ، من الممكن بالفعل بناء خطة عمل.
ميزات الإجراء الضريبي
تتمتع FTS بسلطة الاستيلاء على الحسابات المصرفية دون اللجوء إلى المحكمة أولاً. يطبق الجسم أحد أشكال الانسداد (كامل أو جزئي).
المشروع أو صاحب المشروع الفردي محظور:
- فتح حسابات لدى منظمات ائتمانية ومصرفية أخرى ؛
- فتح حسابات الودائع.
أسباب تعليق حركات الحساب:
- تحصيل المتأخرات الضريبية ؛
- لم يتم تقديم الإقرار الضريبي أو مستندات الإبلاغ الضريبي الأخرى.
ومع ذلك ، يُسمح بسحب الأموال من حساب محظور لدفع رواتب الموظفين ، ودفع النفقة (بدلاً من ذلك ، نحن نتحدث عن رواد أعمال فرديين).
بمجرد حذف سبب الاستيلاء على الحساب ، تزيل الخدمة الضريبية جميع القيود.
يمكن الطعن في الاستيلاء غير المشروع على الأموال في حساب مصرفي. في هذه الحالة ، في محكمة التحكيم. يتم تقديم شكوى أولية لدى هيئة ضريبية أعلى ، وإلا فإن المحكمة لن تقبل الطلب.
لا يحق لحسابات الأفراد وليس خدمة ضريبة الملكية الفكرية الاعتقال.إذا حدث هذا ، يتم تقديم الشكوى إلى محكمة المقاطعة.
تصرفات المحض
وهو يعمل مع الحسابات الحالية ، التي اعتقلتها المحكمة قبل إجراءات التنفيذ. أو إذا لم يسبق لأحد أن استولى على حسابات ، فيمكن للمراجع تعقبها عن طريق تقديم طلبات إلى بنوك مختلفة.
وجود وظيفة رسمية أو دخل آخر (معاش) يسهل البحث. يعد الاستيلاء على حساب مصرفي من قبل المحضرين أحد الإجراءات الأولى في إجراءات التنفيذ.
يتمتع المحيل العادي بحق إغلاق الحساب ، ومع ذلك ، لم يعد له الحق في إزالة القفل ، وإزالة القيود هي سلطة رئيس القسم. إذا كانت الإجراءات غير قانونية ، على وجه الخصوص ، فقد تم ضبط الحساب لتلقي علاوة الطفل (يحظر القانون التحصيل منها) ، يتم منح 10 أيام لتقديم شكوى.
يتم تقديمها إما إلى كبير المحضرين ، أو إلى المحكمة. إذا ذهبت أولاً إلى مكتب المدعي العام ، فسيتم إرسال المستندات من هناك إلى المحيل. للمدعين العامين الحق في التدخل عندما يتخذ رئيس السلطة التي يستقبل الطلب إجراء بشأنها.
يسمح بإرسال طلب إلى المحكمة لإزالة التوقيف من حساب مصرفي من قبل المحضرين في غضون 10 أيام.
لسوء الحظ ، تُظهر الممارسة أن كبار المحضرين لا يزيلون التوقيف إذا كان الحظر غير قانوني أو اختفت الأسباب ، وكثيراً ما يتعين على المواطنين الذهاب إلى المحكمة.
صلاحيات القاضي في الإجراءات الجنائية
كجزء من العملية الجنائية ، يُسمح بحظر الحسابات. ومع ذلك ، فإن الإجراء أكثر تعقيدًا بكثير من الاستيلاء على الأموال في حساب مصرفي من قبل المحضرين.
ومن المثير للاهتمام ، أن للمحكمة الحق في حجب حسابات كل من المشتبه فيه ، والمتهم ، وشخص آخر مسؤول عن أفعالهم (شخص متورط كمدعى عليه مدني).
المحكمة ملزمة ببيان الظروف التي دفعتها إلى الموافقة على رأي المحقق ؛ وينبغي أن ينص القرار بوضوح على القيود.
يتم إلغاء التوقيف عند انتهاء مدة ولايته أو إنهاء القضية الجنائية أو غيرها من الظروف التي يعتبرها المحقق أو الضابط المحقق كافية لسحب الاعتقال.
يجوز استئناف قرار القاضي. هذه الحقيقة تشجع القضاة على اتخاذ قرارات أكثر استنارة.
المسائل المدنية وغيرها
القاضي لا يتخذ قرارًا مستقلاً بشأن الاعتقال. يتم فرضه بمبادرة من المدعي أو المدعي العام أو هيئة أخرى تحمي مصالح المدعي.
يتم إرسال طلب حجز حساب مصرفي إلى المحكمة في أي وقت بعد نقل المطالبة إلى المحكمة. يمكنك الجمع بين التصريحات ، لكن من الأفضل عدم: المدعى عليه ، بعد أن علم بمحاولة الاعتقال ، يمكنه اتخاذ إجراءات لسحب الأموال من الحسابات.
بالإضافة إلى ذلك ، لا يتم نقل الفعل القضائي تلقائيًا إلى بنك أو مؤسسة أخرى تحتفظ بحساب. يتم القبض على الأموال في حساب مصرفي بواسطة FSSP. يقوم مقدم الطلب بهذا بإرسال نسخة من القرار إلى الخدمة ، وإرفاقه بطلب بدء إجراءات التنفيذ.
تتم إزالة القيود إما إذا فقد المدعي القضية ، أو بعد قيام المدعى عليه بتحويل المبلغ المتفق عليه من المال.
في الممارسة العملية ، نادراً ما يصدر القضاة قرارات بالقبض على مشاريع القوانين. يقوم المحضرون بالفعل بكل هذا في مرحلة التنفيذ.
ما الصعوبة التي يواجهها القضاة؟
لا يمكن أن يكون فرض التوقيف على حساب مصرفي إجراءً تعسفيًا ، بحيث لا يشل أنشطة المؤسسة أو حياة الشخص ، خاصةً إذا كان الدخل على الحساب هو الدخل الوحيد الذي يضمن حياته.
يجب أن يكون المبلغ الذي تم ضبطه على الحساب متناسباً ، فيما يتعلق بالمواطنين ، يحظر القانون السحب من الحساب بمبلغ يتجاوز نصف الدخل الشهري.
يتم تقديم استثناء إذا كانت هناك ديون على دفع النفقة. بالإضافة إلى ذلك ، يحق للمدين أن يطلب تخفيض المبلغ الذي يتم سحبه من حسابه كل شهر (على سبيل المثال ، هو الوحيد الذي يعمل في الأسرة ، زوجته أو طفله مصاب بمرض خطير ، إلخ).
يذكر القضاة غالبًا في القرارات التي تُفرض على الاستيلاء على كل من الحساب والممتلكات الأخرى ، مما يؤمن أنفسهم ضد إهمال الاعتقال ومنح المليار حرية معينة.
كيف تتخلص من الاعتقال
عمل جهاز الدولة بيروقراطية. كما هو موضح أعلاه ، يتم رفع القيود شريطة أن تكون غير قانونية أو يتم التخلص من الظروف التي تسببت فيها.
يتم الطعن في الدعوى غير القانونية في غضون 15 يومًا إذا كان قرارًا من المحكمة في قضية مدنية أو إدارية.
إذا أرسلهم المسؤولون إلى المحكمة ، دون الرغبة في سحب الاعتقال لأسباب تتعلق بالإدارات الداخلية ، فلا يسري قانون التقادم. يعتبر الانتهاك مستمرًا ، وللمواطن سبب يدعو للقلق بشأن المواعيد النهائية.
في السابق ، تم تقديم طلب إلى هيئة الدولة مع طلب لإزالة التوقيف من الحسابات المصرفية. المستندات مرفقة ، وهي معلومات تثبت عدم معقولية الاعتقال أو عدم وجود أسباب لمواصلة القيود.
الفروق الدقيقة في الذهاب إلى المحكمة
يتم تقديم شكوى في المحكمة في مكان عمل السلطة التي اتخذت القرار ذي الصلة.
يقدمها المواطنون وفقًا لمعايير CAS ورجال الأعمال والمنظمات التجارية - وفقًا لقواعد المجمع الصناعي الزراعي.
مقدم الطلب يشير إلى:
- اسم المحكمة
- معلومات عن نفسك (الاسم الكامل ، رقم الحساب) ؛
- معلومات حول وحدة الجسم التي طبقت عملية الاعتقال ؛
- معلومات حول الجانب الآخر من القضية ؛
- يتم تحديد الظروف (من ، ولأسباب استخدام الاعتقال ، لماذا يكون غير قانوني أو لم يعد له ما يبرره) ؛
- التاريخ ، التوقيع ، الاسم الكامل ؛
- جرد من المستندات المرفقة.
كقاعدة عامة ، يتم إرفاق نسخة من القرار أو أي إجراء آخر بشأن الاستيلاء على الحساب ، والأوراق الأخرى التي تؤكد الحجج. على سبيل المثال ، شهادة من الدائنين حول سداد الديون.
استنتاج
الاستيلاء على حساب مصرفي - إجراء يستخدم لأسباب مختلفة من قبل السلطات المختلفة. يختلف الأمر بفرض الأمر ، حيث تتمتع السلطات الضريبية والمحضرين بأوسع الصلاحيات ، وجميع الهيئات الأخرى لها الحق فقط في التقدم إلى المحكمة التي تتخذ القرار.
تتم إزالة التوقيف إما عن طريق الهيئة التي بدأت ذلك ، أو عن طريق المحكمة بناءً على شكوى المالك.
