إذا لم تكن راضيًا عن مستوى المعيشة الحالي ، فأنت بحاجة إلى العمل بجد لتحسين الوضع الحالي. يمكنك البدء باستثمار وقتك في التعليم الذاتي. بعد ذلك ، مع الاستعداد بشكل أفضل ، من الأفضل أن تكسب وإذا كانت هناك رغبة في الالتفاف بطريقة كبيرة ، فيمكنك الانتباه إلى الاستثمار.
معلومات تمهيدية
ما هم؟ الاستثمارات - هذا هو تنفيذ الاستثمارات في مشروع معين أو مؤسسة أو مؤسسة من أجل تحقيق ربح وزيادة مدخراتها. اعتمادًا على المخاطر والربحية وعدد من العلامات الأخرى ، يتم تمييز الاستثمارات المختلفة وأنواعها. اعتمادًا على وجهة النظر الأولية ، يتم تمييز عدد مختلف منها. يمكننا التمييز بين أنواع الاستثمارات في الأصول الثابتة والأدوات المالية وما إلى ذلك. يعتمد الكثير على الأهداف المنشودة.
دور في اقتصاد البلاد
عند الحديث عن أنواع الاستثمارات الموجودة ، تجدر الإشارة إلى أنه يمكن أن يكون هناك الكثير من التصنيفات. بناءً على ما يهمك ، قد يتغير الموقف بشكل كبير. لذلك ، إذا تحدثنا عن الدور في اقتصاد البلد ، فهناك نوعان من الاستثمارات:
- الإجمالي. ويعني هذا المبلغ الكامل للموارد النقدية التي تم تخصيصها خلال فترة معينة لنمو رأس المال الثابت ، وكذلك المخزونات.
- نظيفة. هو نفسه كما في الفقرة 1 ، ولكن مع خصم الاستهلاك. تتيح لنا ديناميكيات النمو في هذا المؤشر الحكم على طبيعة واتجاه تنمية اقتصاد الدولة في هذه المرحلة. في الحالات التي يصبح فيها حجم الاستثمار الإجمالي أقل من الاستهلاك ، فإنه يكتسب قيمة سالبة.
ما الفرق بين هذه الأنواع من الاستثمارات؟ تميز الاستثمارات إمكانات الدولة وتعكس النمو / الانخفاض في الإنتاج في المستقبل. كيف بالضبط؟ على سبيل المثال ، إذا كان إجمالي الاستثمار يساوي مقدار الاستهلاك ، فهذا يشير إلى أنه لا يوجد نمو اقتصادي ويلاحظ حدوث كساد في البلاد. إذا تجاوزت الاستثمارات مستوى الطلبات ، يمكننا أن نقول بثقة أن هناك زيادة في القطاع الاقتصادي ، والذي يسمح بتوسيع الاستنساخ لرأس المال العامل والثابت. في الوقت نفسه ، تلعب الأشياء الأكثر شيوعًا في الاستثمارات دورًا رئيسيًا: حقيقيًا وماليًا. هذا يسمح لنا أيضًا بالحكم على نجاح اقتصاد الدولة.
حول كائنات الاستثمار
لذلك ، هنا نميز بين هذه الاستثمارات وأنواعها:
- تلك الحقيقية. المعروف أيضا باسم استثمار رأس المال. إنها استثمارات في الأصول غير الملموسة وتهدف إلى إنشاء قيم حقيقية (أي أنها مستهدفة). ما هم؟ الاستثمارات المادية هي الاستثمارات المرتبطة بإنشاء أو حيازة رأس المال الثابت. يتم تنفيذها ، كقاعدة عامة ، كجزء من المشروع. يمكن استخدام كل من الأموال الخاصة والمقترضة (المستثمرة). يتم إجراء استثمارات (غير محتملة) في الفوائد التي تعطي آفاقًا معينة في المستقبل البعيد. على سبيل المثال ، يمكننا القيام بأعمال البحث والتطوير والتدريب والتطوير المهني للعاملين ، وتطوير التصميمات الصناعية للمنتجات الجديدة وما إلى ذلك. أي أن النتيجة النهائية هي زيادة في مستوى مهارات ومعرفة المتخصصين أو الإمكانات بأكملها مقارنة بالكيانات المماثلة الأخرى.
- المالية. إنها استثمارات رأسمالية في الأصول. ولكن ليس كل ذلك ، ولكن فقط في الاستثمارات المالية طويلة الأجل وقصيرة الأجل التي تستخدم فيها أدوات معينة (السندات والأسهم وشهادات الأعمال وسندات الصرف).يمكن أيضًا توجيهها إلى رأس المال المصرح به ، الذي يتم إصداره كقرض وما إلى ذلك. يشار إليها غالباً باسم استثمارات المحفظة. وهناك سبب لذلك. والحقيقة هي أن غالبًا ما يكون هدف المستثمر ذو الأولوية هو تشكيل مجموعة مثالية من الأصول المالية وإدارتها اللاحقة. ويسمى محفظة. على الرغم من أنه تجدر الإشارة إلى أن بين هذه المفاهيم لا يمكن وضع علامة المساواة. يجب أن تعتبر استثمارات الحافظة جزءًا من الاستثمارات المالية. بعد كل شيء ، ترتبط فقط مع الأوراق المالية من مختلف المصدرين. في حين أن مفهوم الاستثمار المالي أوسع. ميزة هي التنقل عالية جدا. وهذا يعني أن رأس المال المالي يمكن أن ينتقل بسرعة إلى سوق الأوراق المالية في البلد حيث يكون من المربح الحصول على الأصول. عندما يزداد الوضع سوءًا ، يغادر ويتحرك بسرعة. ومن الأمثلة على ذلك الوضع في الاتحاد الروسي الذي حدث بعد أزمة آب / أغسطس 1998. ثم ، سحب المستثمرين بسرعة كبيرة رأس المال المستثمر في الأوراق المالية.
عن الطبيعة والتوقيت
قيمة أنواع الاستثمارات من هذا النوع أقل قليلاً من تلك التي تم بحثها سابقًا ، لكنها تتيح لنا الحكم على المستقبل المحتمل للبلد. إذا اخترنا طبيعة الاستثمارات كنقطة مرجعية ، فعلينا إبراز:
- الاستثمار المباشر. أنها تنطوي على المشاركة المباشرة لأصحاب المصلحة في هذه العملية. وهذا هو ، المستثمر يقرر أين تستثمر الأموال المتاحة. ليست هناك حاجة إلى خدمات الوسطاء.
- الاستثمار غير المباشر. نفذت من خلال الوسطاء. على سبيل المثال ، صناديق الاستثمار والبنوك وشركات التأمين وهلم جرا. علاوة على ذلك ، يتبع الوسطاء سياسة التراكم والتنسيب حسب تقديرهم. أنها تحل القضايا بناء على توجهاتهم الخاصة. كقاعدة عامة ، يتم تقديمها في شكل استثمارات في الأوراق المالية.
عند الحديث عن أنواع الاستثمارات والاستثمارات ، لا يمكن للمرء أن يتجاهل الإطار الزمني الذي تم تنفيذه من أجله. لا يوجد نظام واحد مقبول. يميز البعض فقط على المدى القصير والطويل. يضيف آخرون تلك المتوسطة الأجل لهم. تختلف الفترة التي يجب الوفاء بها من أجل تعيينها لمجموعة معينة. النظر في التصنيف الأكثر اكتمالا:
- استثمارات قصيرة الأجل. هذه أموال تهدف إلى الحفاظ على الوضع الحالي أو في المشروعات ذات فترة عمل قصيرة. هذه الاستثمارات لها مدة تصل إلى سنة واحدة. في كثير من الأحيان لديهم مخاطر عالية ، والتي يقابلها الربحية. على سبيل المثال: تحتاج الشركة إلى شراء المواد اللازمة لإطلاق مصنع جديد ، والذي حصلت منتجاته بالفعل على طلبيات.
- استثمارات متوسطة الأجل. نفذت في الأوراق المالية. يشاركون في الحالات التي تحتاج فيها الشركة إلى حقن إضافية لتحويل أنشطة أكثر نشاطًا. فترتها تتراوح من سنة إلى خمس سنوات. كمثال: الأسهم العادية والمفضلة ، والرهون العقارية ، وإضافة الأموال إلى الصناديق الخاصة.
- استثمارات طويلة الأجل. هذه هي الأموال التي يتم تخصيصها لفترة طويلة ، ولكن من المحتمل أن تحقق أرباحًا كبيرة. يشاركون لمدة خمس سنوات. مثال على ذلك هو الوضع التالي: في عام 1900 ، يمكن للناس شراء سندات الولايات المتحدة لمدة قرن. وفي عام 2000 ، مقابل دولار واحد استثمر ، احصل على ما يصل إلى 10 آلاف. كانت مخاطرة كبيرة ، لكن أولئك الذين قرروا الاستثمار لم يندموا عليها.
على شكل ملكية ، وطبيعة الاستخدام والأصل الإقليمي
يمكنك كتابة كتاب كامل عن الاستثمارات وأنواعها - تنوعها كبير جدًا. إذا تحدثنا عن أشكال الملكية ، فقم بالتمييز:
- الاستثمار الخاص. وهي تعني استثمار المواطنين والكيانات القانونية التي ليس للحكومة تأثير عليها.
- الاستثمار الحكومي. وهذا يعني الاستثمار في المؤسسات التي يمكن للحكومة التأثير عليها ، وكذلك من الميزانيات الفيدرالية والإقليمية والمحلية.
إذا لمست طبيعة الاستخدام الذي يحدث في الاقتصاد ، فستكون أنواع الاستثمارات على النحو التالي:
- الاستثمارات الأولية. هذا استثمار في الكيانات التجارية التي يتم تنفيذها بفضل المصادر الخارجية والداخلية.
- إعادة الاستثمار. هذا هو الاستخدام الثانوي لرأس المال. يتم تنفيذه على حساب المشاريع المنفذة سابقا ، وكذلك بيع الأدوات المالية غير الفعالة.
- Deinvestitsii. إنه يعني سحب الأموال التي سبق استثمارها من أدوات ومشاريع الأسهم دون مزيد من التوجيه في شكل استثمارات.
عند الحديث عن الاستثمارات وأنواعها ، لا يمكن للمرء أن يتجاهل عامل المنطقة. اعتمادا على ذلك ، فإنها تميز:
- الاستثمارات المحلية (المحلية). هذه هي العاصمة التي استثمرت من قبل سكان البلاد. من جانبهم يمكن أن يعني كل من المنظمات والأفراد. تشير قيمة هذه المعلمة إلى وجود سوق محلي قوي.
- الاستثمارات الأجنبية (الخارجية). وتشمل هذه الاستثمارات الرأسمالية التي يقوم بها غير المقيمين في البلاد. تشير قيمة هذه المعلمة إلى جاذبية البلد في السوق العالمية.
ماذا عن الخطر؟
هناك دائمًا فرصة لتفقد استثمارك. إذا تحدثنا عن المخاطر ، فهناك 4 أنواع من الاستثمارات:
- استثمارات خالية من المخاطر. هذا استثمار حيث يكاد يكون الحد الأدنى من الأرباح مضمونًا. خسائر غير متوقعة هنا. كقاعدة عامة ، لديهم الحد الأدنى من الربحية.
- استثمارات منخفضة المخاطر. هذا استثمار للأموال المتاحة في مثل هذه التسهيلات حيث يكون احتمال خسارة المال أقل من متوسط السوق. كقاعدة عامة ، لديهم ربحية منخفضة.
- استثمارات متوسطة المخاطر. هذا استثمار لرأس المال المتاح في مثل هذه التسهيلات حيث يقابل احتمال فقدان المال تقريبًا متوسط السوق. كقاعدة عامة ، لديهم متوسط العائد.
- استثمارات عالية المخاطر. تتميز باحتمال كبير لخسارة الأموال. ولكن هذا يقابله المكاسب المتوقعة كبيرة. بشكل منفصل ، من بينها ما يسمى الاستثمارات "المضاربة". يُقصد بها استثمار رأس المال في الأصول الأكثر خطورة ، والتي يمكن أن تحقق أرباحًا ضخمة (أو في أكثر الأحيان تنهار ولا تعطي شيئًا).
لذلك ، غالبًا ما يتم تحديد الاستثمارات الاستراتيجية وحافظة الاستثمارات. يتم تنفيذ قسم التصنيف هذا وفقًا للأهداف الموضوعة ودرجة الارتباط بعملية الاستثمار:
- الاستثمارات الاستراتيجية. في هذه الحالة ، يتمثل الهدف في الحصول على شركة أو حصة كبيرة في رأس مالها المصرح به لإدارة الأعمال حقًا. كما يتم تنفيذها كجزء من استراتيجيات الاندماج والاستحواذ في المنظمات الأخرى.
- محفظة الاستثمار. يقترحون استثمار الأموال للحصول على دخل مقبول مقبول (في شكل أرباح) أو زيادة في رأس المال في المستقبل.
المخاطر البديلة النظر
بالإضافة إلى التصنيف الذي تم النظر فيه بالفعل ، يوجد تصنيف آخر:
-
الاستثمار المحافظ. يستخدم هذا التصنيف للاستثمارات التي تركز على الأصول منخفضة المخاطر. في الوقت نفسه ، تتميز أدوات الاستثمار بالسيولة والموثوقية. مثال على ذلك سندات القروض الحكومية. فرصة الإعلان عن الافتراضي في منطقة معينة ضئيلة.
-
الاستثمار المعتدل. خصوصيتها هي متوسط مستوى المخاطرة ، بالإضافة إلى سيولة عالية وربحية عالية من الاستثمارات المثالية.
-
الاستثمار العدواني. تتميز بمخاطر عالية جدًا. الاستثمارات من هذا النوع لديها سيولة منخفضة ، ولكن يمكن أن تحقق عوائد عالية.
ما هي أنواع الاستثمارات المرغوبة أكثر؟ هل يجب أن يكون المشروع الاستثماري محافظًا أم معتدلًا أم عدوانيًا؟ الجميع يبحث عن إجابات لهذه الأسئلة بمفردهم.
كيف ينجذبون؟
لذلك نظرنا في النقاط الرئيسية حول أنواع وأشكال. لكن هذا أبعد ما يكون عن الكل.بعد كل شيء ، لا يزال السؤال عن أنواع جاذبية الاستثمار الموجودة مناسبًا. وباختصار ، هذا:
- الطرح العام الأولي. وهو ينطوي على تقييم الشركة من قبل مدققين مستقلين يدرسون الوضع (الربحية ، والاستقرار ، والتنظيم) ، أي كل ما يؤثر على الشركة. ثم ، بناءً على استنتاجهم ، تدخل المنظمة سوق الأوراق المالية وتبدأ لأول مرة في بيع أوراقها المالية (الأسهم).
- جذب أموال الائتمان. في هذه الحالة ، يتم تقديم الطعن للمؤسسات المالية (البنوك) حتى يوافقوا على القروض. يعتبر هذا الخيار مخلصًا نسبيًا وفي نفس الوقت بسيط من حيث تحقيق الهدف النهائي (الحصول على الأموال).
- إصدار السندات والسندات والشهادات والتحويل الثانوي للأسهم والأدوات المماثلة الأخرى. في هذه الحالة ، من المفترض أن يتم إصدار أوراق مالية معينة تتطلب شروطًا محددة. يتم استخدامها لتشكيل استثمارات المحفظة. يتم إيلاء أكبر قدر من الاهتمام للأسهم والسندات ، في حين أن الأدوات الأخرى أكثر تحديدا ، لذلك يتم منحهم اهتماما أقل. تتم استثمارات المحافظ في شكل تحويل جزء من الأموال في مقابل التملك. تجدر الإشارة إلى أن الأوراق المالية تعطي حالة وامتيازات مختلفة ، لذلك ، يجب دراسة جميع هذه الفروق الدقيقة بعناية.
- العمل مع المستثمرين مباشرة. إنها تنطوي على مفاوضات مباشرة مع من لديهم نقود مجانية. هذه الأنواع من الاستثمارات الخاصة تسمح بتطوير ظروف العمل الأكثر مرونة وضمان تشكيل التعاون الأكثر ربحية.
من موقف التفاعل العالمي
يمكننا أيضا التمييز بين أنواع الاستثمار الدولي. من بينها تتميز:
- الاستثمارات المباشرة. هم الشكل الرئيسي لتصدير رأس المال الريادي. الاستثمارات المباشرة هي الأكثر تفضيلاً بالنسبة للبلدان. لكن بالنسبة للمستثمرين ، فهم الأكثر خطورة. في الواقع ، بسبب انخفاض السيولة ، لا توجد وسيلة لمغادرة البلاد بسرعة.
- مرفقات الحافظة. يتم هذا النوع من الاستثمار من خلال أسواق الأوراق المالية الدولية والوطنية. يجب أن نتذكر أنه في هذه الحالة لا يتم ضمان السيطرة على الشركة وكل ما يمكن للمستثمر الحصول عليه هو حصة من الأرباح.
- استثمارات الائتمان. وراء هذه العبارة القروض من البنوك الأجنبية وحكومات الدول الفردية والشركات الدولية والمنظمات المالية ، وكذلك الأفراد (عند العمل مع المشاريع). الميزة المميزة لهذا النوع من الاستثمار هي طبيعتها طويلة الأجل والتركيز على الأصول الحقيقية.
آراء المتخصصين حول مجموعة متنوعة من الأشكال
في كثير من الأحيان قد يصادف المرء الأفكار التي تفيد بأن العديد من الهويات غير مكتملة و / أو متشابكة بشكل وثيق. على سبيل المثال ، غالبًا ما تعني استثمارات المحافظ شراء الأوراق المالية في أسواقها الثانوية. ولكن يمكن تشكيلها بفضل العرض الأولي! بعد كل شيء ، يتم إصدار الأوراق المالية في المقام الأول لجذب أموال المستثمرين في الإنتاج. بالإضافة إلى ذلك ، قد تكون مختلطة أشكال الاستثمار المختلفة بسبب عدم وجود معايير صارمة لتوزيعها. أي أنه من الضروري أيضًا التركيز على أهداف الاستثمار نفسها ، وعلى الأهداف المنشودة.
استنتاج
من الصعب التقليل من أهمية الدور الذي تلعبه أنواع الاستثمار التي نوقشت أعلاه في الاقتصاد. من أي وجهة نظر يتم النظر فيها ، فهي مفيدة ، لأنها تتيح لك تفعيل حركة رأس المال والمساهمة في تطوير القطاع الاقتصادي للدولة. بالإضافة إلى ذلك ، تتيح لك هذه الحركات بدء عملية معادلة الموقف بين مختلف البلدان. كمثال على ذلك ، جنوب شرق آسيا ، الذي كان منذ ستين عامًا آخر في العالم الثالث ، والآن هناك العديد من الدول المزدهرة ، ومستوى المعيشة الذي لا يمكنك أن تحسد عليه.كم اقتصادهم ارتفع! أنواع الاستثمارات ليست مهمة عندما تعمل في مصلحة جميع الناس.