كيفية فتح حساب خارجي لكيان قانوني وفرد؟ منطقة بحرية

في الآونة الأخيرة ، وقعت أكبر فضيحة في العالم: أصبحت حسابات في الخارج للعديد من السياسيين في العالم ، وشخصيات مشهورة من الثقافة والفن وكبار المسؤولين. كان لرئيس الوزراء البريطاني ، الرئيس الأوكراني ، وأقرب أصدقاء الرئيس الروسي والآخرين أعمال مماثلة ، حيث تم الاستيلاء على الكوكب بصدمة حقيقية ، مما أدى إلى انهيار مالي عالمي. كثيرون مهتمون بهذا الموضوع. بدأ البعض في التفكير في كيفية فتح حساب لدى بنك أجنبي.

في هذه المقالة سوف نسلط الضوء على هذا المفهوم. سنخبرك بكيفية فتح حساب خارجي ، وسرد مزايا تسجيل شركة في ولاية قضائية أجنبية ، إلخ.

المفهوم

الحساب الخارجي هو حساب لدى بنك أجنبي تم إنشاؤه بغرض ممارسة الأعمال التجارية في بلدان أخرى. على سبيل المثال ، يقع البنك في جمهورية الدومينيكان ، والشركة التي فتحت الحساب تعمل في روسيا. يتم ترجمة مفهوم "الخارج" من الإنجليزية على أنه "بلا حدود".

أهداف

يخدم تسجيل شركة في ولاية أجنبية الأغراض التالية:

1. تخفيض العبء الضريبي.
2. الحفاظ على الأصول في حالة عدم الاستقرار في بلدهم.
3. الحصول على الفرصة للقيام بعمليات في سوق الأوراق المالية الدولي.
4. الحفاظ على سرية المستفيدين ، إلخ.

كما يتضح من القائمة ، يؤدي الخارجيون وظائف عديدة ، ومع ذلك ، فإن بعض الولايات تقاتلهم بنشاط ، لأنهم يتلقون مبالغ كبيرة من الضرائب. دعنا ندرس هذا السؤال بمزيد من التفصيل.

التخفيضات الضريبية

يمكن أن يقلل الحساب الخارجي من القاعدة الضريبية بشكل كبير. والسبب هو أن العديد من الدول تخلق عمدا شروطًا تفضيلية لتسجيل الشركات الأجنبية وإخفائها عن الضرائب في الداخل.

من الخطأ الاعتقاد بأن المخططات المالية الخادعة أو "القذرة" أو "العصابية" أو "الفاسدة" فقط هي التي تستخدم هذه الأداة في أنشطتها. يتم تسجيل العديد من الشركات الكبرى - Apple و Google وما إلى ذلك - في البلدان الخارجية من أجل تخفيض معدلات الضرائب. في عام 2014 ، أفاد محللون أمريكيون أن الشركات الأمريكية الكبرى تمتلك أكثر من 2.1 تريليون دولار من المدخرات في بلدان ثالثة. ما يقرب من نصف الشركات الروسية (222) من تصنيف "500 أكبر الشركات في روسيا" التي جمعتها RBC مسجلة أيضًا في الولايات القضائية الأجنبية.

حماية الأصول

تعد حماية الأصول أحد الأسباب وراء ازدهار الأعمال التجارية الخارجية. في العديد من البلدان ، يوجد خطر كبير من مصادرة المجرمين والوكالات الحكومية ووكالات إنفاذ القانون وغيرها من الشركات التي تخضع للاختراق ، والشركات التي يتم تسجيلها كأجنبية تقع تحت الولاية الدولية. وبالتالي ، سيتم النظر في المنازعات من قبل محاكم التحكيم الدولية ، وهذا محفوف بالنتائج المترتبة على الدولة التي تعمل الشركة في أراضيها.

سرية البنك

أحد أسباب تسجيل شركة خارجية هو إحجام المستفيد (وإلا المستفيد) عن الإفصاح عن معلومات حول عمله. غالبًا ما يكون هذا بسبب انتهاك القانون المحلي. على سبيل المثال ، يحظر على المسؤولين الروس ممارسة الأعمال التجارية. ومع ذلك ، أظهرت أحدث فضيحة في الخارج في بنما أن عددا كبيرا من كبار المسؤولين لدينا لا يزالون متورطين فيها. يتم تسجيل شركاتهم في الدمى في الولايات القضائية الأجنبية.

سر المستفيد هو العقيدة الرئيسية في سياسة الدول حيث يتم تسجيل الشركات الخارجية بنشاط.ومع ذلك ، لا تنسَ أنه يمكنهم الإفصاح عنها إذا تم استخدام حسابات أجنبية لغسل الأموال أو الاتجار غير المشروع بالمخدرات أو غير ذلك من الأنشطة غير القانونية.

لماذا تنشئ الدول منطقة بحرية؟

لذلك ، قلنا بالفعل أن حسابًا خارجيًا يحفظ الشركات من الضرائب ، نظرًا لأن البلدان التي يتم تسجيلها فيها لا تتحمل ضرائب منها. كثير من الناس لديهم سؤال: لأي غرض يفعلون ذلك؟ والحقيقة هي أن الدول الخارجية هي ، كقاعدة عامة ، دول جزرية فقيرة. لديهم اقتصاد متخلف ، لذلك يسمحون لأنفسهم بتسجيل الشركات. الشرط الوحيد هو أن الأنشطة لا ينبغي أن تجري على أراضيها. فهم يفرضون رسومًا قياسية ثابتة مقابل خدمتهم ، وبالتالي فإن سلطات هذه الدول لا تتطلب أي حسابات مالية. لا يهم مقدار الربح الذي حققته الشركة - الأجر هو نفسه للجميع. على الرغم من وجود أسباب أخرى لإنشاء منطقة ضريبية تفضيلية. المزيد عن هذا في وقت لاحق.

أنواع البحار

اعتمادًا على شروط فتح الحساب ، ومتطلبات الإبلاغ ، والإفصاح عن المعلومات المتعلقة بمصادر الدخل ، يتم تمييز الأنواع التالية من الخارج:

1. كلاسيكي. إنها تلغي الضرائب بالكامل ؛ ولا توجد سيطرة مالية على معاملات الصرف الأجنبي. يجب على جميع الشركات دفع مبلغ سنوي ثابت للبقاء في المنطقة الضريبية التفضيلية. تشمل هذه الدول جزر فيرجن البريطانية وبليز وبنما ، إلخ.
2. مع الضرائب التفضيلية. في البلدان التي تنتمي إلى هذه المجموعة ، تتم مراقبة رقابة مالية صارمة ، ولكن تطبق الضرائب التفضيلية. هذه هي قبرص ، سيشيل ، جبل طارق ، أيرلندا ، إلخ.
3. مع التركيز على تنمية الاقتصاد. فيها ، يتم إعفاء بعض القطاعات الاقتصادية فقط من الضرائب من أجل تطويرها. مثال على ذلك هولندا وليتوانيا وبلغاريا ، إلخ.

كيفية فتح حساب خارجي

توضح السلطات الروسية في كل وقت لمواطنيها أنه في المستقبل القريب يجب أن يتوقعوا زيادة في العبء الضريبي. هذا يجعلنا نفكر في الانسحاب من الاختصاص الضريبي الروسي ليس فقط للجهات المالية الكبيرة ، ولكن أيضًا للجهات المتوسطة. هناك حالات تمكنت فيها الشركات الصغيرة من التسجيل في دول أجنبية ، على الرغم من أن هذا يمثل مشكلة بالفعل بسبب بعض القيود المتعلقة بالحد الأدنى لرأس المال المصرح به والوضع القانوني للشركة.

كيفية فتح حساب خارجي؟ هناك طريقتان للقيام بذلك:

1. الثقة شركة متخصصة.
2. افتح حساب بنفسك.

بالطبع ، من الأسهل ، الثقة في الشركات المتخصصة في هذه الخدمة. إنهم يعرفون القانون ، وجميع الفروق الدقيقة القانونية التي ستساعدك على اختيار أفضل منتج. الجانب السلبي ، بالطبع ، سيكون مكافأة الوساطة. ومع ذلك ، فإن فتح حساب ذاتي دون فهم حقيقي للمسألة قد يكون أكثر تكلفة. بالطبع ، يجب توضيح السعر النهائي مباشرة مع الشركة نفسها. يعتمد ذلك على حزمة الخدمات ، وكذلك البلد المحدد. في جزر فيرجن البريطانية ، على سبيل المثال ، كلف ما يتراوح بين 700 و 900 دولار للتسجيل وحوالي نفسه للخدمة السنوية.

فتح حساب تلقائي لكيان قانوني

كيف يتم فتح حساب في بنك أجنبي لكيان قانوني بنفسك؟ هذا سوف يتطلب:

1. اقرأ بالتفصيل قواعد الشركات في الخارج.
2. اختيار وكيل تسجيل مؤهل.
3. تزويد وكيل التسجيل بالمعلومات في إطار العناية الواجبة (في الخط "العناية الواجبة") - إجراء تجميع فكرة موضوعية عن الشركة.

مستندات لفتح حساب في بنك خارجي لكيان قانوني

لتسجيل حساب لدى بنك أجنبي ، عادة ما يطلبون المستندات التالية:

1. جوازات سفر المستفيد والمساهمين والمديرين. يمكن للعميل استخدام خدمة المرشح.هذا يعني أنه من الناحية القانونية سيكون للشركة مدير من بين السكان المحليين ، من غير المرجح أن يتم العثور عليه من قبل أي شخص.
2. توصية البنك.
3. وصف مفصل للشركة.
4. حساب التحويلات بين البنوك.
5. الوثائق التأسيسية.
6. الإقرار الضريبي الذي يؤكد وجود الدخل.

تعتمد القائمة الدقيقة للوثائق على البلد المحدد الذي تم التخطيط فيه لتسجيل الشركة ، وكذلك على البنك الذي سيتم فتح الحساب فيه.

مستندات لفتح حساب في بنك خارجي للفرد

لفتح حساب أجنبي ، ستكون المستندات التالية مطلوبة من فرد:

1. جوازات السفر (الوطنية والأجنبية).
2. بيانات الدخل.
3. استئناف مع الإشارة الإلزامية لمصادر الدخل الرئيسية ، وأهداف فتح حساب ، وحجم العمليات المخطط لها.

يجب تقديم المستندات الأخرى بناءً على طلب البنك.