أزمة عام 2008 ليست مجرد ظاهرة. لقد أدى هذا الحدث إلى أكثر انخفاض عالمي في الأداء الاقتصادي العالمي خلال العقود القليلة الماضية. أصبحت عواقبه منتشرة على نطاق واسع لدرجة أنها لا تزال محسوسة في جميع أنحاء العالم. هذا موضوع خطير ، لذا يجب عليك الخوض في دراسته.
الشروط
كان لأزمة عام 2008 ، مثل أي ظاهرة أخرى مهمة ، أسباب ومصادر معينة. يحدد الخبراء العديد من المتطلبات الأساسية التي أثارت انهيار النظام المالي العالمي.
لعبت الطبيعة الدورية العامة للتنمية الاقتصادية دورا في ذلك. تقلبات طبيعية. لكن الانكماش الاقتصادي عادة ما يعقبه طفرات. لذلك ، دورات دورية. لكن أزمة عام 2008 أدت إلى انخفاض سريع في الاقتصاد. تتم مقارنته في الحجم مع الكساد العظيم في ثلاثينيات القرن الماضي. انخفضت التجارة العالمية بنسبة قياسية 10 في المئة! بدأ الانتعاش لوحظ فقط في عام 2011. وحتى الآن ، تتخلف التجارة العالمية عن معدلات النمو قبل الأزمة.
تتضمن المتطلبات الأساسية أيضًا اختلالات في تدفقات رأس المال والتجارة الدولية. والإفراط في سوق الائتمان ، الذي تصبح فيه وتيرة النمو الاقتصادي لا يمكن السيطرة عليها ، تمتص الموارد العامة والخاصة ، والتي تنتهي في نهاية المطاف في حالة ركود. ولكن في عام 2008 ، انتهت مع أزمة الرهن العقاري. كان ذلك نتيجة لتوسع الائتمان الذي حدث بين عامي 1980 و 2000.
الأصول: الولايات المتحدة الأمريكية
يعلم الجميع أن الانكماش الاقتصادي العالمي قد بدأ أزمة الرهن العقاري الأمريكية عام 2008. كان هناك إفلاس سريع للغالبية العظمى من المؤسسات المالية وانخفاض في أسعار الأسهم. تجدر الإشارة إلى أن المتطلبات الأساسية لأزمة الرهن العقاري هذه تعود إلى عام 2006 ، عندما تم تسجيل انخفاض في عدد المنازل المباعة. وفي ربيع عام 2007 ، ابتلع الوضع القروض العقارية عالية المخاطر. ونتيجة لذلك ، تصاعدت هذه الأزمة إلى أزمة مالية ، وبدأت تجذب ليس فقط الولايات المتحدة إلى نفسها.
يمكن الشعور بالطبيعة العالمية للوضع من خلال الإشارة إلى الحسابات التي أجراها متخصصون في معهد واشنطن للتمويل الدولي. طوال عام 2007 والنصف الأول من العام المقبل ، شطبت بنوك من مختلف الولايات حوالي 390 مليار دولار بسبب خسائرها! وجاءت معظم هذه الأموال في أوروبا.
خفضت الأزمة المالية في عام 2008 قيمة الشركات الأمريكية بنسبة 40 ٪. تجاوز الانخفاض في الأسواق الأوروبية 50 ٪. بالنسبة لروسيا ، كانت قيمة مؤشرات الأسهم لدينا أقل من ¼ من المستوى الذي ساد قبل الأزمة.
تفسير الحكومة
في أوائل عام 2011 ، أصدرت السلطات الأمريكية تقريراً نهائياً ، والذي أمر بعد ذلك من قبل الرئيس بالنيابة باراك حسين أوباما. تم إجراء تحقيق شامل أولي حول أسباب الأزمة. التي ، في الواقع ، تم نشرها في التقرير.
اعتقدت حكومة الولايات المتحدة أن أزمة 2008 تسببت في الإخفاقات التي لوحظت في التنظيم المالي ، وكذلك انتهاكات في حوكمة الشركات. أدت إلى مخاطر مفرطة.
لعبت الديون المرتفعة للغاية للأسر ونمو ما يسمى بالنظام المصرفي "الظل" ، والذي لم يكن خاضعاً للتنظيم من جانب أي شخص ، دوراً في ذلك. بالإضافة إلى ذلك ، يعزى انتشار انتشار المشتقات إلى الافتراضات. كانت عقود البورصة هذه في منتصف الصفر ذات شعبية كبيرة ، ولكنها أوراق "غريبة" للغاية.
كيف انتشرت الظاهرة
الأزمة المالية في عام 2008 ابتلعت على الفور البلدان المتقدمة في العالم. في الفترة التي سادت قبل هذا التاريخ ، نمت التجارة العالمية بشكل مطرد. وكان متوسط وتيرة حوالي 8.74 ٪.ولكن حالما تقلص حجم الإقراض المصرفي بحدة ، ولم ينخفض الطلب على الخدمات والسلع فحسب ، بل انهار - تراجعت المؤشرات إلى 2.95٪. بعد ذلك ، وبعد مرور عام ، تم تسجيل انخفاض إضافي قدره 11.89 ٪.
كل هذا أدى إلى حقيقة أن جميع البنوك المركزية الرائدة في العالم توصلت إلى قرار غير مسبوق في يوم 08.10.2008 بتخفيض أسعار الفائدة. الاستثناءات الوحيدة كانت روسيا واليابان. تم اعتبار هذه الخطوة بمثابة الاعتراف النهائي بانهيار الاقتصاد.
بعد يومين ، عُقد في واشنطن اجتماع لوزراء المالية ومحافظي البنوك المركزية في اليابان وفرنسا والولايات المتحدة وكندا وإيطاليا وألمانيا والمملكة المتحدة. خلال اجتماعهم ، تمت الموافقة على خطة لمكافحة الأزمة. تقرر اتخاذ "إجراء استثنائي وعاجل". علاوة على ذلك ، تضمنت الخطة استخدام أي أموال متاحة لدعم المؤسسات المالية المهمة بشكل منهجي.
ثم ، في 14 نوفمبر 2008 ، نظم قادة مجموعة العشرين قمة لمكافحة الأزمة. خلال هذا الاجتماع ، تم اعتماد إعلان تضمن مبادئ عامة لإعادة تنظيم المؤسسات المالية ذات الأهمية العالمية والأسواق بشكل عام.
بعد ثلاثة أسابيع ، قام بنك إنجلترا والبنك المركزي الأوروبي بتخفيض أسعار الفائدة بشكل كبير ، حيث كان خطر الانكماش يتصاعد بسرعة أكبر. وسرعان ما جاءت الأخبار السيئة. اتضح أن الناتج المحلي الإجمالي في منطقة اليورو للربع الثاني والثالث من عام 2008 انخفض بنسبة 0.4 ٪. وهذا يعني أنه لأول مرة منذ 15 عامًا ، تجاوز الركود الاقتصاد الأوروبي.
ماذا حدث في روسيا؟
أزمة 2008 لا يمكن أن تؤثر على اقتصاد بلدنا. رغم أنه في البداية ، وفقًا لتقرير للبنك الدولي ، إلا أنه في روسيا أثر في البداية على القطاع الخاص فقط.
كانت إشارة مثيرة للقلق في ذلك العام هي اتجاه هبوطي في أسواق الأسهم ، لوحظ في شهر مايو ، والذي انتهى إلى انهيار الأسعار في يوليو. ثم أصبحت "الميزة" الروسية دينًا ضخمًا للشركات الخارجية ، وديونًا حكومية ضئيلة للغاية.
في الخريف ، بدأت الأزمة الاقتصادية العالمية في عام 2008 في استيعاب بلدنا. بدأ مؤشر الإنتاج الصناعي MICEX و RTS في الانهيار ، وبدأت أسعار التصدير في الانخفاض ، وبدأ الإنتاج الصناعي في الانخفاض. وبالطبع ، كان هناك بعض التخفيضات في الوظائف. في أكتوبر ، انخفض الناتج المحلي الإجمالي بنسبة 0.4 ٪. هذا يدل على بداية الركود.
بادئ ذي بدء ، كانت الدولة تعمل في سداد الديون الخارجية وإعادة رسملة البنوك الكبرى. لدعم النظام المالي ، كان يجب إنفاق الأموال أكثر من 3 ٪ من الناتج المحلي الإجمالي. إذا كنت تعتقد أن بيانات البنك الدولي ، فإن هذه التدابير قد أثمرت. استقر النظام المصرفي ، على الرغم من ظروف النقص الشديد في السيولة. المؤسسات الكبيرة نجت من الإفلاس ، وبدأت الودائع بالعملات الأجنبية في النمو ، واستؤنفت عملية التوحيد.
ومع ذلك ، كانت محاولات لمنع انخفاض قيمة الروبل فاشلة. حوالي ¼ من الذهب في البلاد وصندوق النقد الأجنبي فقدت. لذلك ، في نوفمبر من ذلك العام ، بدأ تنفيذ ما يسمى "انخفاض قيمة العملة" ، والذي ، وفقًا لبعض الآراء ، أجبر العديد من الشركات على تقليص إنتاجها وسحب رأس المال العامل إلى سوق الصرف الأجنبي.
يونان
أزمة عام 2008 في روسيا هزت الاقتصاد إلى حد كبير. لكن بلادنا ، لحسن الحظ ، لم تتكبد مثل اليونان.
الحقيقة هي أن حكومة هذا البلد اقترضت مبلغًا فلكيًا يغطي عجز الموازنة. أصبح الدين كبيرًا بشكل خطير بحلول عام 2010 ، وبعد نشر المعلومات حول الاقتصاد الكلي لليونان ، أصبح الوضع يرثى له على الإطلاق. كانت الكمية كبيرة لدرجة أن حكومة كرامنليس قمعت حجمها.
بحلول عام 2011 ، تبين أن الدين العام الخارجي لليونان كان 240 مليار يورو. هذا المبلغ يتجاوز 140 ٪ من الناتج المحلي الإجمالي للدولة. يمكن تحقيق العولمة إذا أخذنا في الاعتبار حقيقة أن اليونان في عام 2009 اقترضت 80 مليار فقط. نتيجة لذلك ، بلغ العجز في البلاد 12.7 ٪ من الناتج المحلي الإجمالي. على الرغم من حقيقة أنه في أوروبا فقط 3 ٪ مسموح.
بسبب عدم قدرة الحكومة على سداد الديون ، تم خفض إنفاق القطاع العام.أدى ذلك إلى المظاهرات والاحتجاجات وأعمال الشغب. لعبت أسباب أزمة 2008 دورا رئيسيا في هذا. أتعس شيء هو أن الوضع لم يتحسن حتى الآن. في عام 2015 ، سقطت اليونان في التخلف عن سداد الديون ، وأصبحت أكثر البلدان التي تعاني من عبء الديون.
جمهورية بيلاروسيا
لم يتأثر الوضع الاقتصادي لهذه الحالة على الفور بجميع الأسباب المذكورة سابقًا. كما ظهرت عواقب أزمة 2008 ببعض التأخير. كل ذلك بسبب التخلف في أسواق المال والأسهم.
ومع ذلك ، كان هناك انخفاض. ويرجع ذلك أساسا إلى انخفاض في أحجام الإنتاج في الدول التي شاركت بيلاروس معها. وكانت نتيجة هذا الركود انخفاض الطلب على سلع التصدير الفردية. كانت ، في حالة بيلاروسيا ، معادن حديدية ، ومنتجات هندسية ، ومنتجات بترولية ، وأسمدة بوتاس.
لكن الوضع تصاعد وخاصة في عام 2011. انخفض الروبل البيلاروسي بنسبة 75 ٪ ، وتراجع بسرعة قياسية. في الوقت نفسه ، تم الحفاظ على المسار الرسمي ، في حين أن المسار الحقيقي "الأسود" تجاوزه مرتين. لكن في النهاية ، تم الاعتراف بتخفيض قيمة العملة.
الوضع في أوكرانيا
غمرت الأزمة المالية العالمية في عام 2008 هذه الحالة. سادت حالة صعبة للغاية في أوكرانيا في ذلك الوقت. بعد كل شيء ، حصلت الحكومة في بداية الأزمة على قرض كبير من صندوق النقد الدولي. وبلغت قيمتها 16.5 مليار دولار. رأس المال الضخم ، بالنظر إلى أن احتياطي أوكرانيا كان 32 مليار فقط ، وتم الحصول على قرض ، بالمناسبة ، من أجل سداد الديون للمقرضين الغربيين.
بطبيعة الحال ، كانت عواقب أزمة 2008 في أوكرانيا عالمية. في أكتوبر وحده ، انخفض الإنتاج الصناعي بنسبة 20٪ تقريبًا. وانخفض الناتج المحلي الإجمالي بحلول نوفمبر بنسبة 16.1 ٪. حدث سقوط العملة أيضا. قفز سعر دولار واحد من 4.6 هريفنيا إلى 10.
ليس من المستغرب ، في 19 ديسمبر ، أعلن البنك الوطني لأوكرانيا عن عجز داخلي. قبل ذلك ، أنشأ البنك الأهلي الأوكراني حظرًا على السحب المبكر للأموال من الودائع. بسبب ما ، ودائع الهريفنيا للمواطنين انخفضت. وزادت أسعار الفائدة على القروض الصادرة سابقا مرة ونصف. وفقا للإحصاءات ، زادت ديون الأفراد على القروض بالعملات الأجنبية من 130 مليار إلى 191.7 مليار! وهذا دون الأخذ في الاعتبار الزيادة في المعدلات ، ولكن فقط بسبب سقوط الهريفنيا.
كان هناك أيضا عجز في ميزان التجارة الخارجية. وهذا يعني أن الواردات تجاوزت الصادرات. في 10 أشهر ، بلغ العجز 17 مليار دولار. لتغطية ذلك ، كان علي استخدام الأموال المقترضة.
في نهاية عام 2009 ، أعلن أن الأزمة العالمية في عام 2008 تسببت في انخفاض الناتج المحلي الإجمالي الأوكراني بنسبة 14.8 ٪. وهذا المؤشر أصبح واحداً من الأسوأ في التاريخ في العالم بأسره. كان الوضع أكثر خطورة فقط في إستونيا وبوتسوانا (باستثناء اليونان سيئة السمعة).
ماذا حدث في الصين؟
قبل الأزمة في الصين ، كانت الأمور تسير على ما يرام. كان عام 2007 هو العام الخامس على التوالي الذي نما فيه الناتج المحلي الإجمالي بأكثر من 10٪. ثم ، بلغ معدل نمو اقتصاد الدولة نتائج مذهلة. لقد تخطى جميع المؤشرات في السنوات الـ 13 الماضية ، حيث بلغ 11.4 ٪.
لكن الاقتصاد الأمريكي بدأ يدخل في ركود. وبدأ معدل نمو الاقتصاد الصيني في الانخفاض ببطء ولكن بثبات. تأثر ذلك بزيادة حادة في عدد حالات التخلف عن السداد في الولايات المتحدة للرهونات في شهر أغسطس - وهذا هو المكان الذي بدأ فيه كل شيء.
بلغ احتياطي الصين من النقد الأجنبي في خريف عام 2008 ما يقرب من 2 تريليون دولار ، ولكن خلال الأشهر الثلاثة الماضية من عام 2008 ، انخفض إلى 1.9 تريليون دولار. كذلك ، قررت السلطات الصينية استثمار 586 مليار في تحديث البنية التحتية ، وكذلك في تطوير الزراعة. وكان المبلغ المشار إليه يساوي 18 ٪ من الناتج المحلي الإجمالي. تم إنفاق مليار واحد على تنفيذ حزمة من التدابير المضادة للأزمة.
أيضا ، في أواخر خريف عام 2008 ، سجلت زيادة حادة في عدد العاطلين عن العمل. كان الوضع حرجًا للغاية حتى أغلقت المصانع التي أصدرت البضائع للتصدير. في هذا الصدد ، قررت الحكومة إعادة توجيه الاقتصاد إلى الطلب المحلي.
الأصعب بالنسبة لجمهورية الصين الشعبية كان بالضبط نوفمبر 2008. يجب القول إن الحكومة تصرفت بكفاءة عالية.بعد ستة أشهر ، في مارس 2009 ، عادت البلاد إلى مستوى الإنتاج قبل الأزمة. أكثر من ذلك - تمكنت البلاد من الحصول على ربح أكثر مما كانت عليه في نفس الفترة من الماضي ، 2008.
التأثير الاجتماعي
بطبيعة الحال ، لا يمكن لحدث بهذا الحجم العالمي أن يؤثر على المجتمع. وكانت النقطة السلبية الرئيسية هي الزيادة السريعة في البطالة. الذي يستمر حتى يومنا هذا. في أوروبا والولايات المتحدة الأمريكية ، يتجاوز معدل البطالة 10 ٪ (على الرغم من أن المستوى المسموح به هو 4 ٪ فقط). في روسيا ، وفقا لنتائج الأزمة ، بلغ هذا المؤشر أكثر من 11 ٪. الآن ، اعتبارا من سبتمبر 2016 ، انخفض معدل البطالة الرسمي إلى 5.2 ٪.
لكن أسوأ جزء من الأزمة هو زيادة حالات الانتحار. تسببت الصعوبات المالية في حالات الانتحار في جميع أنحاء العالم. وكثيراً ما كانوا مصحوبين بقتل الأحباء والأقارب. لذلك ، على سبيل المثال ، في 08/21/2008 ، خنق وسيط مكسور في مومباي زوجته الحامل ، ثم شنق نفسه. توفي رجال الأعمال الكبار طواعيةً - أطلق كارتيك راجارام النار على نفسه ، فقتل كريستين شنور خمسة أفراد من عائلته شنق نفسه ، وألقى أدولف ميركل نفسه تحت قطار ، وأطلق ستيفن غود النار على رأسه ، مثل فلاديمير زوبكوف وجيمس ماكدونالد وغيرهم ممن لم يتمكنوا من التعامل مع الأزمة. في روسيا ، بالمناسبة ، زاد عدد حالات الانتحار من 14 إلى 29 لكل 100،000 من السكان.
تمديد
لسوء الحظ ، لم تنتهي الأزمة الاقتصادية لعام 2008. بالطبع ، استقر الوضع في العالم إلى حد ما ، لكن معظم البلدان لا تزال في حالة ركود. منذ عام 2015 ، لوحظ عدم الاستقرار السابق للنمو الاقتصادي ، وكذلك ظهور مخاطر جيوسياسية جديدة من أي وقت مضى بسبب صراعات معروفة.
لا يزال الانتعاش مستمراً ، لكنه غير متساوٍ بحيث لا تشعر به الغالبية العظمى من الناس. قبل عام ، قالت كريستين لاجارد ، مديرة التوزيع في صندوق النقد الدولي ، إن الاقتصاد العالمي لا يزال يعاني من آثار ما حدث في عام 2008. ولا يمكن للمرء أن يقول على وجه اليقين كم من الوقت سوف يستمر هذا. ونشرت صحيفة نيويورك تايمز بعد بضعة أشهر مادة قيل فيها إن البنوك المركزية للبلدان المتقدمة لا تزال غير قادرة على التغلب على آثار الأزمة.
ينمو الاقتصاد ببطء شديد ، ويتم تنفيذ الاستثمارات بأقل نشاط ممكن ، ولا يتم تسجيل التضخم تقريبًا. وهذا لا ينظر حتى إلى انخفاض معدلات البنك المركزي. تسبب الحادث في صدمة كبيرة للأشخاص ، لذا فليس من المستغرب أن يتصرف رجال الأعمال والمستهلكون كما لو أن الأوقات العصيبة لن تمر أبدًا.
تجدر الإشارة إلى أنه في السنوات الأخيرة ، لوحظ الدور الهام للاقتصاد الصيني. ليس من المستغرب ، لأنه يمثل حوالي ثلث النمو المالي العالمي. إذا كنت تعتقد أن بيانات منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية ، فإن الوضع في الصين في الوقت الحالي أفضل منه في الولايات المتحدة. هذا ليس سيئا. الشيء الرئيسي هو أن الصين ليس لديها ركود. لأن مثل هذا الحادث سوف يصبح عامل خطر رئيسي للاقتصاد العالمي. وليس من المعروف كيف يمكن أن تنتهي مع إعادة عام 2008.