طلب الدفع ، الذي سيتم شرح عينة منه في المقالة ، يعمل كوثيقة تسوية. وهو يتضمن التزام المدين بخصم مبلغ معين من خلال مؤسسة مصرفية. دعنا نفكر كذلك في كيفية ملء طلب الدفع. 
معلومات عامة
يمكن استخدام مطالبة بالدفع (نموذج 0401061) في حساب البضائع المسلمة ، والخدمة المقدمة ، والعمل المنجز. تنطبق الوثيقة أيضًا في الحالات الأخرى المنصوص عليها في العقد الرئيسي بين المدين والدائن. تصدر الورقة من المورد.
تصنيف
قد يصدر المورد طلب دفع مع أو بدون قبول. يتم استخدام الخيار الأخير في الحالات المنصوص عليها في التشريع أو المنصوص عليها في العقد الرئيسي بين الطرفين. عندما تدرجه في الاتفاقية ، يجب أن يكون للبنك الذي يزود دافع الحق في تسجيل الدين من الحساب دون موافقته. قد يكون طلب الدفع عاجلاً أو مبكرًا. يتم استخدام الأول عند صنع:
- الدفعة الأولى (قبل تقديم الخدمات ، العمل ، المنتجات).
- المدفوعات بعد التسليم.
- المدفوعات الجزئية في المعاملات الكبيرة.
يمكن إجراء النقل بطريقتين. في حالة عدم وجود المبلغ اللازم على حساب الدافع ، يُسمح بالسداد الجزئي للدين. تم وضع علامة على وثيقة التسوية. في حالات أخرى ، على التوالي ، يتم السداد الكامل.
مخطط الحساب
- يقدم المشتري إلى البنك طلب دفع في 4 أو 5 نسخ. يتلقى واحد منهم مرة أخرى كإيصال من مؤسسة مالية.
- في النسخة الأولى من المستند ، يتم خصم المبلغ المطلوب من الحساب.
- يرسل البنك الذي يخدم المشتري طلب الدفع من نسختين والأموال ذاتها إلى المؤسسة المالية للدائن.
- يتم إضافة المبلغ إلى حساب المورد (المستلم).
- البنوك تعطي العملاء البيانات ذات الصلة.
شرط القبول
تحتوي وثيقة التسوية على عمود "مصطلح الدفع". في ذلك ، المستلم (المورد) يلصق "مع القبول". يتم تحديد الموعد النهائي لاعتماده من قبل أطراف الصفقة وفقا لشروط العقد. علاوة على ذلك ، يجب ألا تتجاوز هذه الفترة خمسة أيام. 
تسجيل
عند إدخال المعلومات في طلب الدفع ، يحدد المستلم في العمود "وقت القبول" عدد الأيام التي تحددها الأطراف. في حالة عدم وجود اتفاق على هذه الفترة ، يتم قبولها لمدة خمسة أيام. في جميع النسخ المقبولة من قبل بنك الخدمة ، يحدد الموظف المعتمد في العمود "نهاية المدة" التاريخ الذي تنتهي فيه صلاحية فترة القبول لعرض المورد. يتم الحساب في أيام العمل. في الوقت نفسه ، لا يؤخذ التاريخ الذي تم فيه استلام طلب الدفع من قبل البنك في الاعتبار. يتم استخدام النسخة الأخيرة من وثيقة التسوية كإشعار للمدين باستلام الورقة. يتم تحويلها إلى الدافع للقبول في موعد لا يتجاوز اليوم التالي من تاريخ قبولها من قبل المؤسسة المصرفية. يتم إرسال المستند إلى المدين بالطريقة المنصوص عليها في اتفاقية الحساب المصرفي.
دفع
يتم تقديم طلب الدفع بواسطة بنك الصيانة في ملف مستندات التسوية في انتظار الاسترداد. يتم احتواؤها هناك حتى يتم تلقي رد من المدين (الرفض أو القبول) أو حتى الموعد النهائي (5 أيام).خلال الفترة المنصوص عليها ، يقدم الدافع إلى المؤسسة المصرفية وثيقة بشأن قبول المطالبة أو رفض جزئي / كامل لها. يتم توفير أسباب هذا الإجراء الأخير في العقد الرئيسي. من بينها عدم تناسق طريقة الحساب المستخدمة مع شروط اتفاقية المعاملة. يشير المدين في رده إلى الشرط والتاريخ ورقم العقد ويشير إلى أسباب رفضه. 
البنك الحق
يجوز للمدين أن يوفر للمؤسسة المالية التي تقدم الخدمات الفرصة لشطب سداد المطالبات المقدمة من الدائنين. يمكن أن يكون أي الموردين أو المحدد فقط من قبل المشتري. يجوز للبنك استخدام هذا الحق في حالة عدم تلقي وثيقة القبول (جزئيًا أو كاملًا) من المدين خلال الفترة المحددة لذلك.
تطبيق
عند القبول ، يتم وضع نسختين. الأول معتمد من خلال توقيعات الموظفين بالسلطة المناسبة ، وكذلك ختم المدين. في حالة الرفض الكامل / الجزئي ، يتم تقديم الطلب في 3 نسخ. يتم التصديق على الأولين من خلال توقيعات الأشخاص ذوي السلطة المناسبة ، وكذلك بصمة ختم الدافع. يتحقق الموظف المسؤول الذي يخدم الحساب من اكتمال وصحة المعلومات الموجودة في التطبيق ، ووجود أسباب الرفض ، والإشارات إلى التاريخ ، والرقم ، وشرط العقد الرئيسي الذي تم تقديمه فيه. بالإضافة إلى ذلك ، يتم تأسيس مراسلة الرقم والرقم المحدد في المتطلبات. بعد التحقق ، يضع الموظف على جميع النسخ بصمة ختم وتوقيعه وتاريخه. يتم نقل النسخة الأخيرة مرة أخرى إلى المشتري وتعمل كإيصال في استلام الطلب. 
نشر المبالغ
يتم خصم الطلب المقبول في موعد لا يتجاوز اليوم التالي لتاريخ استلام الطلب من حساب خارج الميزانية للمحاسبة على مبالغ وثائق التسوية التي تنتظر الدفع بأمر تذكاري. يتم وضع نسخة من الطلب والنسخة الأولى من ورقة المورد على ملف البطاقة اليوم كأساس لسحب المبلغ من الحساب. في حالة الرفض الكامل للقبول ، يتم شطب المطالبة بنفس الطريقة. علاوة على ذلك ، في موعد أقصاه يوم العمل التالي لتاريخ قبول الطلب ، يتم إعادة المبلغ إلى البنك المصدر. يتم وضع المستندات في ملف بطاقة كأساس لشطب الأموال من حساب خارج الميزانية وإعادة ورقة تسوية دون دفع. في حالة الرفض الجزئي ، يتم خصم المبلغ في موعد لا يتجاوز اليوم التالي بالكامل بأمر تذكاري. ثم يتم الدفع الذي أعلنه المدين. مقدار وثيقة التسوية محاطة بدائرة ، وبجانبها يتم سحب وثيقة أخرى. هذا السجل معتمد بتوقيع موظف معتمد للبنك. يتم وضع نسخة واحدة مع النسخة الأولى من المتطلبات في الوثائق كأساس لشطب الأموال من الحساب. نموذج طلب آخر لا يتجاوز الرقيق التالي. بعد أيام من اعتماده ، يتم إرساله إلى البنك المصدر ، حيث يتم تحويل الأموال. 
متطلبات الدفع: عينة
تم وضع المتطلبات الأساسية في لائحة البنك المركزي بتاريخ 03.10.2002 N 2-P. وفقا للفقرة 2-10 في ورقة التسوية ، يجب الإشارة إلى:
- اسم المستند ورمز OKUD OK 011-93.
- رقم المطالبة ، تاريخ التفريغ.
- نوع الحساب.
- اسم الدافع ، KIO أو TIN ، رقم الحساب.
- اسم وموقع البنك أو BIC أو رقم الحساب الفرعي أو المراسل. حساب.
- اسم المستفيد ، رقم التعريف الشخصي ، رقم الحساب.
- اسم وعنوان بنك المورد أو BIC أو الحساب الفرعي أو المراسل. حساب.
- الغرض من الدفع.
- المبلغ (يشار إليه بالأرقام والكلمات).
- أولوية الدفع.
- نوع العملية (الملصقة وفقا ل PBU).
- توقيعات الموظفين المصرح لهم ، ختم بصمة (إن وجدت).
بالإضافة إلى التفاصيل أعلاه ، يحتوي طلب الدفع على:
- شروط الحساب.
- مدة القبول.
- تاريخ التسليم (إرسال) إلى المدين من الوثائق المنصوص عليها في العقد الرئيسي (في الحالات المحددة).
يجب أن يشير عمود "غرض الدفع" إلى اسم المنتج / اسم الخدمة أو العمل وتاريخ ورقم العقد وتفاصيل المستندات التي تؤكد التسليم والمعلومات الأساسية الأخرى.
تحميل طلب الدفع
