يتم إنشاء البنوك المركزية في معظم الاقتصادات الرأسمالية الحديثة. وظائفهم مهمة للغاية من وجهة نظر الحفاظ على استقرار النظام الاقتصادي للدولة ، ودوران العملة الوطنية ، وحل أهم المشاكل الاجتماعية. ما هي خصوصياتهم؟ ما هي ميزات بنك روسيا؟
تاريخ ظهور البنوك المركزية
قبل استكشاف جوهر البنك المركزي كمؤسسة سياسية ومالية منفصلة ، وكذلك دراسة المهام والمهام الرئيسية للبنك المركزي للاتحاد الروسي ، سوف نتعرف على المعلومات التاريخية الأساسية حول كيفية ظهور البنوك المركزية. بادئ ذي بدء ، نلاحظ أن اسم الهياكل المعنية في حالات مختلفة قد يختلف. على سبيل المثال ، في روسيا ، الاسم الرسمي لمؤسسة الائتمان المعنية هو بنك روسيا. في الولايات المتحدة ، يقوم الاحتياطي الفيدرالي بوظيفة مماثلة. البنك الوطني يعمل في بيلاروسيا. لكن المهام الرئيسية التي تؤديها المؤسسات المالية ذات الصلة هي في الأساس واحدة. بشكل غير رسمي ، تسمى معظم هذه المنظمات البنوك المركزية ، أو البنك المركزي ، وتعتبر لاعبي السوق المالية الذين يحلون نفس المشاكل.
فيما يتعلق بالحقائق التاريخية الرئيسية ، يمكن الإشارة إلى أن البنوك المركزية الأولى ظهرت في نهاية القرن السابع عشر. يعتبر بنك السويد ، أو بنك ريكسبك ، العديد من الباحثين أول "مركزي". تأسست عام 1668. يمكن أيضًا أن يُنسب البنك المركزي الأول إلى بنك إنجلترا ، الذي مُنح حق إصدار الأوراق النقدية ، وكذلك سندات المحاسبة. تأسست هذه المؤسسة في عام 1694. في وقت لاحق ، بدأ البنك المركزي كمؤسسة مالية في الانتشار في ولايات أخرى. تدريجيا ، بدأت مهام البنك المركزي ، التي افتتحت في بلدان مختلفة من العالم ، تستكمل بأنشطة الخزانة ، وتقوم بدور الوسيط بين الحكومة والبنوك التجارية ، وحل المشاكل المرتبطة بتنفيذ السياسة الائتمانية والمالية الوطنية.
العوامل التي تحدد دور البنك المركزي في اقتصاد الدولة
على الرغم من تشابه المهام التي يجري حلها ، تختلف البنوك المركزية في مختلف البلدان في درجة الاستقلال عن الدولة ، وخاصة السياسية. على سبيل المثال ، ينظر إلى الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي كمثال على واحدة من أكثر المؤسسات المالية السيادية. بدوره ، يعتبر البنك الفيدرالي الألماني من بين المؤسسات الائتمانية التابعة للدولة. ومع ذلك ، بصرف النظر عن السيادة الفعلية للبنك المركزي ، فإن الوظائف الرئيسية للبنك المركزي في معظم البلدان متشابهة بشكل عام. من بين هؤلاء:
- إصدار العملة الوطنية ؛
- ضمان سير المؤسسات المالية التجارية ؛
- المشاركة في تنفيذ البرامج الاقتصادية الحكومية ؛
- تنظيم الاقتصاد الكلي ؛
- السيطرة على مراعاة مشروعية عمل المنظمات المالية العاملة داخل البلد ؛
- العمل التحليلي فيما يتعلق بتحديد مؤشرات الأداء الرئيسية لاقتصاد الدولة.
بالطبع ، يمكن استكمال مجالات نشاط البنك المركزي هذه بوظائف أخرى ، تحدد على أساس تفاصيل تطور النظام الاقتصادي لبلد معين.
ميزات بنك روسيا
سوف ندرس الآن الملامح الرئيسية لعمل ووظائف البنك المركزي للاتحاد الروسي. يعمل بنك روسيا على أساس أحكام القانون الاتحادي رقم 86 ، المعتمد في 10 يوليو 2002. لذلك ، وفقًا لهذا القانون ، تعود ملكية البنك المركزي للاتحاد الروسي إلى الدولة على أساس الملكية الفيدرالية. في الوقت نفسه ، يتمتع بنك روسيا ببعض الصلاحيات المتعلقة بالتصرف في أصوله ، بما في ذلك احتياطيات النقد الأجنبي.
ينطوي عمل البنك المركزي للاتحاد الروسي على تفاعل نشط مع سلطات الدولة. لذلك ، فإن البنك المركزي للاتحاد الروسي ملزم بتقديم سنويًا إلى النقاط الرئيسية لمجلس الدوما المتعلقة بالائتمان والسياسة المالية للدولة. قبل ذلك ، ينبغي نقل المشروع المقابل إلى رئيس الاتحاد الروسي والحكومة. يتمتع بنك روسيا ، مثله مثل معظم البنك المركزي في البلدان الأخرى ، بسلطة إصدار العملة الوطنية وتنظيم تداول الأموال في البلاد وتحديد سعر الصرف وإدارة احتياطي الذهب والعملات الأجنبية.
السياسة النقدية للبنك المركزي
ترتبط العديد من المهام والوظائف الرئيسية للبنك المركزي السياسة النقدية للدولة. هذا النمط من سمات كل من البنوك المركزية في البلدان المتقدمة ككل والبنك المركزي للاتحاد الروسي. المجالات الرئيسية للسياسة النقدية التي يسلط عليها الباحثون الحديثون الضوء هي كما يلي:
- الحفاظ على استقرار الأسعار ،
- قضية المال
- ضمان سعر تنافسي للعملة الوطنية ،
- حل المشاكل الاجتماعية - مثل الحد من البطالة.
تحدد البنوك المركزية ، التي تضع استراتيجيات لتنفيذ السياسة النقدية ، أهدافًا لكل مجال من مجالات العمل المشار إليها. على سبيل المثال ، يمكن أن يكون سعر العملة الوطنية المرغوب فيه ، ومعدل البطالة ، ومعدل التضخم ، إلخ. بعد ذلك ينظمون النظام المصرفي من أجل ضمان أن مؤشراته الرئيسية تلبي القيم المطلوبة.
في البلدان المتقدمة ، تركز الوظائف والعمليات الرئيسية للبنك المركزي من حيث السياسة النقدية على تحقيق مقبول مؤشرات التضخم وتوظيف المواطنين. ترتبط أولوية هذه المهام إلى حد كبير باحتياجات المجتمع: سيرحب سكان البلد أولاً بفرصة شراء سلع بأقل زيادات في الأسعار ، وكذلك الحصول على وظيفة في المهنة المطلوبة. الصعوبة الرئيسية التي تصاحب عمل البنك المركزي في هذا الجزء هي أنه في الاقتصاد الرأسمالي ، يمكن أن يصاحب انخفاض معدلات البطالة ، والذي هو إلى حد كبير نتيجة للتطور الديناميكي للاقتصاد ، ارتفاع التضخم.
وظائف بنك روسيا الرئيسية
ما هي المهام الرئيسية للبنك المركزي للاتحاد الروسي؟ أنها تشكل قائمة واسعة إلى حد ما:
- التفاعل مع حكومة الاتحاد الروسي بهدف وضع سياسة نقدية ومالية موحدة للدولة ؛
- الاحتكار الانبعاثات من الروبل ، وتنظيم التداول النقدي للعملة الروسية الوطنية ؛
- إقراض وإعادة تمويل البنوك الخاصة ؛
- وضع قواعد التسوية في الاتحاد الروسي ، العمليات المصرفية ؛
- خدمة الميزانيات ؛
- إدارة احتياطيات الذهب في الدولة ؛
- العمل على تسجيل الدولة وترخيص البنوك الخاصة ؛
- السيطرة على أنشطة المؤسسات المالية التجارية من حيث ضمان شرعية عملها ؛
- مراقبة عمل البنوك الخاصة ؛
- تسجيل إجراءات الإصدار التي تنفذها المؤسسات الائتمانية ؛
- تنظيم العملة والضوابط ذات الصلة ؛
- تشكيل قواعد التسوية للمقيمين الماليين الروس ذوي الهياكل الأجنبية ؛
- وضع معايير تحكم المحاسبة والإبلاغ في الاتحاد الروسي ؛
- تشكيل القواعد المتعلقة ببيع العملات الأجنبية ؛
- السيطرة على العمليات التضخمية.
يشارك البنك المركزي أيضًا في العمل التحليلي في تحديد المؤشرات الرئيسية لفعالية الاقتصاد الروسي.
ترتبط الوظائف المُشار إليها للبنك المركزي لروسيا بالأهداف الرئيسية للبنك المركزي الروسي.
من بين هؤلاء:
- ضمان استقرار العملة الوطنية ،
- تطوير وتعزيز نظام الائتمان والمالية للاتحاد الروسي ،
- ضمان التشغيل الفعال لنظام الدفع الدولة.
تشير الأهداف المذكورة أعلاه للبنك المركزي الروسي إلى تحقيقها المستمر بمشاركة الأقسام الهيكلية المختلفة للمؤسسة المصرفية الرئيسية في روسيا. دعونا ننظر في هذا الجانب بمزيد من التفصيل.
هيكل البنك المركزي
لذلك ، فإن أهداف ووظائف البنك المركزي المذكورة أعلاه تشير إلى وجود علاقة مع عمل الوحدات الهيكلية للبنك المركزي الروسي. يتم ترتيب كل منهم في نظام مركزي. وبالتالي ، يتم تطبيق مبدأ الإدارة الرأسية في البنك المركزي للاتحاد الروسي.
يشمل هيكل البنك المركزي ما يلي:
- المكتب المركزي
- المؤسسات الإقليمية ؛
- مجلس قيادة الثورة.
- مراكز الحاسوب
- مرافق التخزين
- مؤسسات إضافية تؤدي وظيفة مساعدة فيما يتعلق بعمل الهياكل الرئيسية.
تفاصيل عمل الهياكل الإقليمية للبنك المركزي
يشمل نظام الإدارة الرأسية للبنك المركزي للاتحاد الروسي ، كما أشرنا أعلاه ، الهياكل الإقليمية لبنك الدولة الرئيسي. النظر في تفاصيل أنشطتها في مزيد من التفاصيل.
تجدر الإشارة إلى أن اسم الأقسام الإقليمية للبنك المركزي للاتحاد الروسي قد يختلف اعتمادًا على حالة موضوع الاتحاد. على سبيل المثال ، في الجمهوريات ، يمكن الإشارة إلى المؤسسات المالية المعنية بالبنوك الوطنية. في الوقت نفسه ، لا يتمتعون باستقلالية قانونية ولا يمكنهم إصدار أفعال قانونية وإصدار أي ضمانات وتنفيذ الضمانات دون موافقة مجلس إدارة المكتب المركزي للبنك المركزي ، الذي يعمل على المستوى الاتحادي. يتم تحديد مهام ووظائف الهياكل الإقليمية للبنك المركزي للاتحاد الروسي في اللائحة ، التي وافق عليها مجلس إدارة المكتب المركزي للبنك المركزي. في المقابل ، يتمتع البنك المركزي لروسيا بنفس وضع البنك الوطني لجمهوريات الاتحاد الروسي في المدن ذات الأهمية الفيدرالية والأقاليم والمناطق ، فضلاً عن الحكم الذاتي مناطق روسيا.
الإدارة العليا للبنك المركزي
تقع المسؤولية عن مدى فعالية المهام الأساسية للبنك المركزي على عاتق الإدارة العليا للبنك المركزي مباشرة. النظر في تفاصيل أداء المؤسسة المقابلة في مزيد من التفاصيل.
الهيئة الإدارية الرئيسية لبنك روسيا هي مجلس الإدارة. إنه هيكل جماعي مسؤول عن الوظائف الرئيسية للبنك المركزي ، والأنشطة الرئيسية للبنك ، وكذلك إدارة المؤسسة. يضم مجلس إدارة البنك المركزي رئيس البنك المركزي ، بالإضافة إلى 12 عضوًا من مجلس البنك المركزي يعملون بشكل مستمر. يشكل هيكل الإدارة العليا لبنك روسيا قيد الدراسة الهيكل الداخلي للمكتب المركزي للمنظمة ، ويوافق على مواثيق الأقسام الهيكلية المختلفة للبنك المركزي. مجلس الإدارة مسؤول عن تنظيم أنشطة المؤسسات المالية التجارية في روسيا.
أدوات البنك المركزي
بأي أدوات يمكن لبنك روسيا المركزي أن يؤدي وظائفه؟ يميز الباحثون قائمتهم التالية:
- الموافقة على المعدل الرئيسي للعمليات الأساسية ؛
- تشكيل متطلبات الاحتياطي ؛
- معاملات السوق المفتوحة ؛
- إقراض وإعادة تمويل المؤسسات المالية التجارية ؛
- تنظيم العملة
- إصدار الأصول الخاصة.
بشكل عام ، كما نرى ، ترتبط قائمة الأدوات المدونة بالوظائف الرئيسية للبنك المركزي. تتم الأنشطة الإدارية للبنك المركزي للاتحاد الروسي من خلال نشر القوانين التنظيمية الخاصة - الأوامر والتعليمات. قد يحدد تشريع الاتحاد الروسي الصكوك الأخرى التي تسمح بتنفيذ المهام الأساسية للبنك المركزي للاتحاد الروسي.
لذلك ، درسنا الملامح الرئيسية لأنشطة البنوك المركزية كمؤسسة مالية بشكل عام ، وكذلك بنك روسيا على وجه الخصوص. يمكن عرض المهام الرئيسية للبنك المركزي بإيجاز في القائمة التالية:
- تنظيم الاقتصاد الكلي في ارتباط مع الأهداف الاجتماعية ؛
- ضمان استقرار النظام المالي للدولة ؛
- إصدار العملة الوطنية وضمان دوران النقد في البلاد.
ينطوي تنفيذها على منح البنك المركزي الصلاحيات اللازمة من حيث التفاعل مع الإدارات الأخرى. ولكن ماذا يجب أن يكون حجمها؟ النظر في هذه المسألة في سياق تفاعل البنك المركزي والسلطات الأخرى.
تفاعل البنك المركزي والحكومة
إن دور ووظائف البنك المركزي المحددة في التشريع في الممارسة العملية تعني أن المؤسسة المصرفية الرئيسية للدولة ستضطر إلى التفاعل مع الوكالات الحكومية الأخرى ، وبهذا المعنى ، قد تكون هذه الاتصالات مصحوبة بعدد من التناقضات. ماذا يمكن أن يكون؟
بادئ ذي بدء ، قد تنطوي مصالح الوكالات الحكومية غير المصرفية - على سبيل المثال ، وزارة المالية ، على تخفيض أولوية البطالة. بدوره ، قد يقرر البنك المركزي التركيز على تخفيض التضخم. موقف كل من الإدارات في هذه الحالة أمر مفهوم. ستهتم وزارة المالية كهيكل حكومي في المقام الأول بحل المشكلات الاجتماعية ، وفي هذه الحالة ، ضمان توظيف المواطنين. في المقابل ، تشمل وظائف البنك المركزي للاتحاد الروسي ضمان استقرار الاقتصاد الكلي ، واحدة من المعايير التي هي انخفاض التضخم.
فيما يتعلق بحل هذه المشكلة - عندما تتباين أولويات البنك المركزي والسلطات الأخرى ، تتم ملاحظة نظرتين قطبيتين إلى حد ما بين الباحثين. وفقًا للأول ، يجب تحديد أولويات ووظائف البنك المركزي للاتحاد الروسي من خلال أنشطة الهياكل الحكومية ، نظرًا لأن تنظيم الاقتصاد الكلي المختص يعد أداة أكثر قوة من وجهة نظر الإدارة الفعالة للاقتصاد الوطني من حل المهام المحددة مسبقًا باحتياجات المجتمع ، والتي قد لا ترتبط دائمًا بالفرص الدولة. يعتقد الباحثون أن كل مواطن يريد الحصول على راتب كبير في وضع جيد ، لكن هذه الرغبة يجب أن تكون حقيقية من حيث القوانين الموضوعية للاقتصاد. وفقًا لما هو متوقع ، كما هو متوقع ، فإن ممولي البنك المركزي أكثر كفاءة من موظفي الحكومة.
وفقًا لوجهة نظر أخرى ، فإن مهام ووظائف البنك المركزي للاتحاد الروسي يجب تحديدها مسبقًا وفقًا لاحتياجات المجتمع. يعتقد المحللون أنه من الممكن تمامًا أن يكون المواطنون مستعدين تمامًا للتضخم المرتفع - لكن الشيء الرئيسي هو وجود عمل. على سبيل المثال ، يشير مؤيدو وجهة النظر هذه إلى بعض الدول الأوروبية التي تكون فيها زيادات الأسعار منخفضة أو حتى يتم التعبير عنها بقيم سالبة ، ولكن معدل البطالة يتجاوز العشرات في المائة. في هذا المعنى ، فإن البنك المركزي لتلك البلدان يحل المشكلة المرتبطة بها استهداف التضخم لكن مطالب المجتمع في نفس الوقت غير راضية تمامًا - لا يمكن للناس الحصول على وظيفة ، ودخلهم لا يكفي حتى لشراء السلع بأسعار مستقرة.
غالبًا ما تنتقل مناقشة كهذه إلى السؤال التالي: "هل يستحق السماح للبنك المركزي قانونًا بالتصرف بشكل مستقل عن الحكومة ومنح البنك المركزي ، وبالتالي إعطاء الأولوية لتنظيم الاقتصاد الكلي؟" دعونا ننظر في هذا الجانب بمزيد من التفصيل.
هل يحتاج البنك المركزي إلى الاستقلال؟
لذا ، هل يجب أن يكون البنك المركزي مستقلًا عن الحكومة؟ هناك نوعان من وجهات النظر القطبية في هذا الصدد.
الأول يفترض - نعم ، يجب أن يكون البنك المركزي مستقلًا قدر الإمكان عن المؤسسات السياسية الأخرى. يتم تحديد ذلك مسبقًا بواسطة قوانين الاقتصاد الرأسمالي ، والتي تنص على أنه كلما زادت حرية التصرف لأي كيان سوقي معين ، زاد تطوير النظام الاقتصادي بشكل أكثر كفاءة - في صناعة معينة أو على نطاق الدولة ككل.
الحجة المضادة الرئيسية لهذا الموقف - استقلال البنك المركزي جيدة تماما حتى الأزمة في الاقتصاد. بعد ذلك ، يمكن لأعمال البنك المركزي ، التي تمليها بعض التحليلات والحسابات ، والتي يمكن أن يزحف فيها الخطأ دائمًا ، أن تحدد سلفًا حدوث أزمة اجتماعية سياسية واسعة النطاق. في مثل هذه السيناريوهات ، ينبغي للبنك المركزي - وعلى الأقل أن يأخذ في الاعتبار موقف الهياكل الحكومية - والأفضل من ذلك كله ، أن يجعل أنشطته تتماشى مع تلك الأولويات ،التي يتم تشكيلها على مستوى المؤسسات السياسية غير المصرفية.
ما هو وضع البنك المركزي للاتحاد الروسي ، ما مدى استقلاليته عن هياكل الدولة؟ من ناحية ، هناك صيغ في تشريعات الاتحاد الروسي تنص على أن المهام والمهام الرئيسية للبنك المركزي للاتحاد الروسي تنطوي على نشاط يخضع لسيادة البنك المركزي على الحكومة. من ناحية أخرى ، فإن البنك المركزي للاتحاد الروسي مسؤول أمام السلطات ، وخاصة مجلس الدوما. وبالتالي ، يتمتع البنك المركزي الروسي قانونًا بالقدرة على التصرف بشكل مستقل ، في الممارسة - من الصعب تتبع الاستخدام الفعلي للقوى ذات الصلة.
تنتشر أطروحة استقلال البنك المركزي على نطاق واسع بين أوساط الخبراء الروس بأن البنك المركزي الروسي لا يرغب في الواقع في السماح باحتياطيات الدولة من النقد الأجنبي للبنية التحتية أو حل المشاكل الاجتماعية - بدلاً من ذلك ، لا تزال احتياطيات الذهب في الأصول الأجنبية. وبهذا المعنى ، يمكن تقييم أنشطة بنك روسيا على أنها غير متوافقة مع أولويات الحكومة. هناك حجة عكسية لهذه الأطروحة - في الوقت الحالي ، احتياطي الذهب ، استنادًا إلى حقائق الاقتصاد الكلي ، لا ينصح باستخدامه كمورد استثماري. من الأفضل أن تكون احتياطيات في حالة حدوث أزمات في الاقتصاد. حالما تظهر الحاجة إلى استخدام احتياطيات الذهب كأداة استثمارية ، وتؤكد الحكومة الروسية ذلك ، سيصدر البنك المركزي الاحتياطيات المقابلة ، كما يعتقد الباحثون.
