في الأسواق المتقلبة ، من المهم بشكل خاص الانتباه إلى محفظتك الاستثمارية. عندما يكون السوق متقلبًا ، فإنه يواجه صعودًا وهبوطًا كبيرًا ، وهو ما يمكن تفسيره بضغوط السوق والتغيرات في القيمة والتأثير النفسي على المستثمرين. التقلب يعني أن الأسهم أو الصناديق تجري تغييرات غير متوقعة بناءً على اتجاهات الاستثمار طويلة الأجل. الاستثمار في مثل هذه الظروف أصبح أكثر صعوبة.
يعد الوقت في السوق عاملاً معقدًا ، لذلك من الأفضل تركه للمستثمرين المحترفين. فيما يلي نصيحة الخبير رام لي ، شريك في Seven Bridges Advisors ، للمستثمرين الذين يرغبون في البقاء والازدهار في بيئة غير مستقرة.
ما هو التقلب؟
التقلب هو مقياس لحجم الأسهم أو الأوراق المالية التي يمكن أن ترتفع أو تنخفض في السعر مقارنة بمستواها الأساسي على المدى الطويل. كطريقة إحصائية ، يتم استخدام الانحراف المعياري. على سبيل المثال ، إذا كان الانحراف المعياري حوالي 15 في المائة ، فهذا يعني أن السعر قد يرتفع أو ينخفض بنحو 15 في المائة ، بينما يظل ضمن الحركات المتوقعة. تظل الأنواع الأخرى من الاستثمارات ، مثل شهادات الإيداع ، مستقرة مع الانحرافات المعيارية عن الصفر.
أسباب التقلب ليست معروفة دائما. في بعض الأحيان قد تتسبب الأخبار من الشركات والأسواق الأخرى والمتداولين النهائيين والمستثمرين المؤسسيين في تذبذب هذه الأسعار بشكل كبير. العوامل النفسية يمكن أن تسبب أيضا تقلبات. هذا أمر مفهوم لأن عملية البيع والشراء هي عمل عاطفي. من الأفضل إبقاء العواطف خارج تداول الأسهم والاستثمار ، حتى عندما تكون الأسواق متقلبة. اعمل على أساس مبادئ إحصائية وستجد أنك تحصل على أفضل عائد لاستثمارك.
كيف تستثمر في ظروف متقلبة؟
يفضل بعض المستثمرين تجاهل التقلبات لفترة طويلة. هذا يمكن أن يسبب ضربة مالية كبيرة إذا كان السوق يعاني من الركود. على الرغم من أنه من المحتمل أن يتعافى سوق الأسهم بعد بعض الوقت ، إلا أن هذه ضربة نفسية قوية لثقة المستثمرين. بعض المستثمرين الذين يستخدمون هذه الإستراتيجية يتجاهلون استثماراتهم حتى يكونوا مستعدين لصرفها ، بينما يقوم البعض الآخر بتغييرات بسيطة بناءً على تحركات السوق.
هناك اعتقاد خاطئ شائع بأن إستراتيجية شراء وعقد مدتها 10 سنوات ستكون دائمًا مربحة. يمكن أن تكون نقاط البداية والنهاية لأي فترة عشر سنوات جيدة لأسواق الأسهم السيئة. رغم أن معظم فترات العشر سنوات لها عائد إيجابي ، إلا أن هذا لا يحدث دائمًا.
نصائح للأسواق المتقلبة
عندما تتحرك الأسواق ، غالبا ما تنشأ الفرص. عادة ، ينبغي أن يسعى معظم المستثمرين لتحقيق التوازن بين محافظهم الاستثمارية عندما تخرج نسبة التوزيع عن السيطرة.
على سبيل المثال ، إذا كنت تخطط للحصول على محفظة بنسبة 70٪ في الأسهم و 30٪ في السندات ، وينمو استثمارك في الأسهم مقارنة باستثمارك في السندات ، بحيث تضم محفظتك الآن 80٪ من الأسهم و 20٪ من السندات ، ثم ، ربما حان الوقت لخفض محفظة الأسهم الخاصة بك قليلا. في هذه الحالة ، يمكن للمستثمر المنضبط بيع الأسهم من أجل جعل محفظته متوافقة مع نسبة 70٪ / 30٪. على العكس من ذلك ، إذا انخفضت الأسهم وتراجعت نفس المحفظة من 70 ٪ إلى 60 ٪ ، فقد حان الوقت لبيع بعض السندات وإعادة الاستثمار في الأسهم بعد هذا البيع.
كيف تتصرف في سوق متقلبة؟
من الحكمة وضع طلب حد في سوق متقلبة ، سواء بالنسبة لسهم واحد أو لصندوق تبادل ، وهو مجموعة أسهم أكثر تنوعًا. قد تكون أوامر الحد أغلى بقليل من أوامر السوق ، وهذا يتوقف على الوسيط الخاص بك ، لكنها تمنحك المزيد من الثقة في السعر الذي ستشتريه أو تبيعه. مع وجود أمر محدد ، يقوم الوسيط تلقائيًا بشراء أو بيع أسهمك بكمية معينة وفقط عندما يصل السعر إلى عتبة معينة أو يتجاوزها.
يمكن أن تكون أوامر الإيقاف مفيدة أيضًا للتأكد من بيع الأسهم التي تريدها إذا بدأ سعره في الانخفاض. على الرغم من أن أوامر الإيقاف يمكن أن تحد من الخسائر ، إلا أنها يجب أن تستخدم في الأسهم التي ترغب في بيعها إذا انخفض السعر ، بدلاً من شراء المزيد.
سيساعدك كل من أوامر الحد والإيقاف في إدارة سوق متقلب دون أن تكون متصلاً بالشاشة لتتبع استثماراتك طوال الوقت.
البقاء على قيد الحياة في سوق متقلبة
التقلبات الواسعة في الأسعار يمكن أن تخيف حتى المستثمرين الأكثر خبرة. باستخدام هذه النصائح ، يجب أن يكون المستثمرون قادرين على تجنب أسوأ آثار حركات السوق ويجب أن يكونوا قادرين على جني الأموال. بادئ ذي بدء ، يجب على المستثمرين مواصلة مراقبة حتى استثماراتهم طويلة الأجل في سوق متقلبة.