Fraude financière: article du code pénal, responsabilité

L’enrichissement à l’aide de méthodes et de systèmes illégaux est appelé fraude. Les crimes financiers sont compris comme des actes qui empiètent sur les relations juridiques en matière d'éducation, de distribution et d'utilisation des finances de l'État, des entités commerciales et des citoyens.

Types de crime financier

La fraude n’est pas un acte ponctuel, c’est une série d’actions réfléchies menant à un enrichissement personnel au détriment des fonds d’autrui.

Les types d'activité criminelle suivants.

• Trading d'informations d'initiés. Utilisation de données classifiées pour manipuler la valeur des titres.
• Fraude avec des documents comptables, rapports de gestion. Les entrepreneurs donnent une fausse déclaration en dissimulant leur revenu ou leur évasion fiscale.
• Ouverture d'entreprises engagées dans des activités illégales. Les pyramides financières sont un type d'arnaque courant.
• Fraude de crédit. Obtenir un prêt en fournissant de fausses informations ou en retenant des données importantes.
• Fraudes avec des données de citoyens, y compris dans l'espace Internet. L'escroquerie la plus populaire s'appelle le «Don du destin». Il consiste en ce que l’escroc, en utilisant vos données personnelles, vous informe que vous êtes devenu propriétaire d’un prix ou d’un héritage. Pour recevoir de l'argent, il vous suffit de fournir les détails de votre compte bancaire ou de votre carte, ou le paiement obligatoire des informations proposées a été transféré. Vous allez transférer des fonds, mais vous ne recevrez pas la rémunération promise.

Les crimes financiers sont soigneusement pensés. Dans l'un, plusieurs types de fraude financière peuvent être combinés. Par exemple, lors de l'obtention illégale d'un prêt, une utilisation non autorisée de données personnelles et une fraude avec des états financiers sont simultanées.

Signes de fraude

Toutes les escroqueries financières ont des signes similaires:

• actes trompeurs;
• saisie illégale de la propriété d'autrui, y compris l'acquisition de droits y relatifs;
• distorsion de l'information;
• abus de confiance.

Qu'est-ce qu'une pyramide financière?

Signes de pyramides financières:

• cent pour cent de la promesse d'un bon revenu stable;
• paiements aux participants au détriment du produit des nouveaux investisseurs;
• distorsion des informations sur la situation financière, sur les activités de la société;
• absence du droit de mener des activités pour recueillir des fonds auprès des citoyens;
• courte durée de vie de l'entreprise (durée moyenne d'activité de un à six mois);
• publicité médiatique agressive.

Types de pyramides financières

La typologie de la fraude financière rejoint directement les principaux types de pyramides financières existantes:

• Une organisation financière qui propose de se développer en attirant continuellement de nouveaux investisseurs de l'espace virtuel (marketing de réseau). L'expansion de l'espace Internet, les réseaux sociaux créent un terrain fertile pour la prospérité des entreprises construites sur le principe des pyramides. Un exemple frappant est le MMM, qui a touché des millions de citoyens russes.
• Une entreprise proposant d'investir dans des projets inexistants ou condamnés.
• Un pseudo-professionnel participant aux activités de publicité sur le marché Forex dans les salles de marché sous des conditions spéciales.
• Organisation de pseudo-crédit (organisation de microfinance ou prêteur sur gages) qui effectue une fraude financière avec emprunt et s'engage à résoudre les problèmes rencontrés par les clients pour obtenir, refinancer ou cofinancer un emprunt.La société s’engage à régler un certain pourcentage du montant du prêt en résiliant le contrat de prêt et en remboursant intégralement les comptes créditeurs. Ayant reçu l’argent du client, la pseudo-coopérative de crédit met fin à toute coopération avec lui et ne remplit pas ses obligations de remboursement du prêt.
• Une entreprise pseudo-célèbre se faisant passer pour une marque bien connue.

Histoire des pyramides financières

La première pyramide a été organisée par Charles Ponzi en 1919. En sa compagnie, on avait promis aux gens une augmentation de capital d'une fois et demie en quarante-cinq jours.

La deuxième plus grande arnaque liée à l'enrichissement était une femme - Don Branca, qui a ouvert en 1970 une banque qui promettait aux déposants un revenu d'intérêts incroyable. La banque a fait faillite après presque quinze ans d'existence.

En 2005, trois mille participants ont perdu leurs économies à la suite de l'effondrement de la pyramide Double Shah au Pakistan.

En Russie, le type de fraude financière le plus répandu dans notre pays a été déclenché à trois reprises, à savoir la création de pyramides:

• Années 1990 - création de pyramides classiques;
• 2008-2009 - la création de sociétés d'investissement vouées à l'échec;
• De 2010 à aujourd'hui - la création de coopératives de crédit, le travail actif des acteurs des marchés financiers.

Délit d'initié

Les manipulations de marché, l'utilisation d'informations privilégiées (informations secrètes concernant le soumissionnaire), dont la publication affecte les cotes de titres, sont considérées comme une fraude sur le marché financier.

Les négociants en valeurs mobilières devraient toujours prendre en compte le risque d'être trompés par la manipulation du marché et l'utilisation illégale d'informations classifiées.

Protection contre la fraude

Les fraudeurs proposent de plus en plus de nouvelles méthodes pour impliquer les gens dans leurs desseins criminels. Le pouvoir législatif qui élabore les lois ne peut pas toujours protéger les investisseurs privés et les citoyens du risque d’être entraîné dans des stratagèmes criminels. Les gens devraient approfondir leurs connaissances financières, faire preuve de prudence et de vigilance et faire preuve de discernement lorsqu'ils placent leurs économies. En règle générale, les citoyens transfèrent de manière indépendante et volontaire aux criminels leur argent, leurs biens ou leurs droits.

Dans quel cas déposer une demande de fraude financière auprès des forces de l'ordre? Ceci est nécessaire si:

• Dans l'organisation où les fonds sont investis, il y a des signes de pyramides financières.
• Les fonds investis ne sont pas restitués à l'investisseur dans les délais impartis en raison de fraudes financières.
• Objets perdus ou droits y afférents à la suite d’une fraude financière.

Articles du code pénal

L’État engage sa responsabilité pour les crimes relevant de la sphère financière en tant qu’actes reconnus comme illégaux et causant des dommages matériels aux personnes et aux organisations. Selon le Code pénal de la Fédération de Russie, la fraude financière est punie en fonction de la gravité et du corpus delicti, de la présence de circonstances atténuantes.

Les articles du Code pénal de la Fédération de Russie prévoyaient la fraude financière:

Pour fraude financière, l'article prévoit un emprisonnement réel de deux à dix ans:

La question de savoir quel degré de responsabilité sera appliqué dans une affaire donnée est tranchée par le juge au cours de la procédure judiciaire. La durée réelle de la fraude financière peut aller jusqu'à deux ans en vertu du paragraphe 1 de l'article et jusqu'à dix ans en vertu des paragraphes 4 et 7.

Composition d'un crime frauduleux

Pour reconnaître que la transaction est illégale, il est nécessaire de rassembler une base de preuves complète. En cas de fraude financière, le corpus delicti trompe la personne lésée, la trompe ou abuse de sa confiance. La tromperie d'une personne peut être active et consister en une fausse déclaration spéciale du propriétaire du bien en lui fournissant des informations inexactes. La non-déclaration de circonstances juridiquement significatives est reconnue comme une tromperie passive de la partie lésée.

Fraude bancaire

Le crime le plus courant dans le secteur bancaire est la fraude au crédit:

• enregistrement de prêts à des emprunteurs inexistants;
• obtenir des prêts à l'insu des emprunteurs;
• emprunts de faux documents (falsification de passeports, comptes de résultat, rapports de comptabilité et de gestion);
• obtenir des prêts retenant des informations précieuses (non-communication d'informations sur les obligations existantes, y compris les sûretés, la disponibilité des procédures d'exécution, etc.).

La fraude financière liée aux prêts se caractérise par la fourniture d'informations fausses ou fausses à l'établissement dans le but d'un détournement de fonds. En règle générale, la fraude dans le secteur bancaire est réalisée avec la participation d'employés d'institutions bancaires qui ont accès à des informations confidentielles, ce qui ouvre la voie à des actes frauduleux.

Outre les fraudes par emprunt, il existe d'autres systèmes frauduleux dans le secteur bancaire:

• virer des fonds vers des comptes incorrects ou factices;
• débit non autorisé de montants de comptes de clients privés et d'entreprises;
• l'utilisation de billets de banque contrefaits dans des opérations de change.

Fraudeurs Internet

En ces temps modernes de développement intensif des technologies Internet, les fraudeurs explorent activement l’espace virtuel. La fraude sur Internet se pratique sous les formes suivantes:

• utilisation non autorisée de données personnelles de citoyens (généralement des mots de passe protecteurs) afin de céder leurs fonds à partir de portefeuilles virtuels, de cartes bancaires et de comptes;
• fraudes avec de la monnaie virtuelle (bitcoins);
• rupture de confiance par correspondance électronique dans l'espace virtuel et demandes de virement de fonds sur les comptes indiqués des candidats.

La preuve de fraude, d'implication et de complicité est une tâche impossible, même pour les avocats expérimentés et les responsables de l'application de la loi. Cela dépend de leurs qualifications si les coupables seront punis et avec qui: peines ou emprisonnement.

Quel que soit le crime commis, le fraudeur est sûrement guidé par la psychologie du comportement des gens (désir de s’enrichir rapidement, sans se soucier de rien, sans se faire confiance). Fraude financière réfléchie avec soin et diligence. Les escrocs expérimentés sont en mesure de tromper presque tous les citoyens en bercant sa vigilance.