Peter Lynch közismert kijelentése, miszerint a befektetés kutatás nélkül olyan, mint a vak póker, a józan észen alapszik, amelynek köszönhetően ő lett a minden idők legnagyobb Wall Street-i befektetője. Rendkívüli képességei lehetővé tették számára, hogy 20 millió dollárt 14 milliárd dollárra növeljen a Lynch által vezetett Magellan Alap több mint 1000 egyedi pozíciójában.
Peter (az alábbiakban található fotó a cikkben) ezt a hihetetlen sikert érte el mindössze 13 év alatt, amikor az alapítvány élén állt - 1977 és 1990 között. Lynch bizonyította befektetési képességeit. Karrierje a golfklub portőrétől a Wall Street-i mesterig nagy dicséretet és csodálatot érdemel.
Rövid életrajz
Peter Lynch 1944. január 19-én született Massachusetts állambeli Newtonban. 10 éves korában az apja meghalt, és a fiúnak maguknak kellett vigyázniuk az anyjára. Ez nehéz szakasz volt Peter életében, mivel nem volt kiváltságos gyermek. A helyi állami iskolában tanult. Fiatal korban Peter munkát kapott a Boston közelében található Brae Burn Golfklubban. A golfozóknak van egy asszisztens-mackó, akinek a feladata sporteszközök hordozása. Ezt tette Lynch. Péter, akinek életrajza nagyban köszönheti ezt az alkalmat, olyan emberekkel találkozott, akik jól tudtak a tőzsdéről és a befektetésekről. Lynch jó tanuló volt, és mindent repülni fogott. Ezt az információt megbeszélte egy golfozókkal érkezett üzletembervel. Fokozatosan, amikor Peter sokat tanult, piackutatást kezdett végezni, és végül beruházott a Flying Tiger légitársaságba.
Munkahelyek a Fidelity-nál
A fiatal befektető megkóstolta a sikert az első próbálkozáson. De ez csak egy csodálatos utazás kezdete. A golfklubban végzett munkája lehetővé tette Francis Wiman ösztöndíj megszerzését, és 1965-ben Lynch pénzügyi diplomát végzett a Boston College-ban. 1966-ban a Fidelity Investment Company-n képzett. Ezen túlmenően 1968-ban a Pennsylvaniai Egyetemen Wharton Iskolában szerzett üzleti adminisztrációs diplomát. Két év katonai szolgálat után, 1969-ben, Peter a Fidelity elemzőjévé vált. 25 éves koráig évente 16 000 dollárt keresett.
Magellan Alapítvány
1974-ben Lynch vezette a vállalat kutatási irányát. Ezt a posztot 1977-ig töltötte be. Ez az év fordulópont volt az életében. Lynch lett az ismeretlen Magellan Alapítvány vezetője. Az alap mindenkori növekedése 20 millió dollárról 14 milliárd dollárra jelentős minden befektető számára. Ez valóban egy példa Peter Lynch kemény munkájára és nagyszerű képességeire. Gazdag szürettel gazdagodott, és milliomos lett, 352 millió dollárral (2006-tól kezdve). 1990-ben visszavonult a Magellan Alapítvány vezetőjéből, hogy jótékonysági területen dolgozzon. 2007-ben kinevezték a Fidelity Management & Research Co. befektetési tanácsadójának alelnökévé. Lynch jelenleg a vállalat tudományos tanácsadója, és új kilátások keresése folytatódik. Nem csoda, hogy a befektetés világának ikonjává vált.
Peter Lynch: érdekes tények
A sikeres befektetőt gyakran "kaméleonnak" hívják. Ezt a címet azért kapta meg, hogy ügyességgel alkalmazkodott a különböző befektetési stílusokhoz, a helyzet követelményeitől függően.
Az egyik legfontosabb alapelve a „befektessen az, amit tudod” hitellem, mert a befektető hibázhat, ha nem rendelkezik teljes információval. Az élelmiszerboltok látogatása és a barátokkal való beszélgetés a fő forrás, ahonnan Lynch megkapta ötleteinek legnagyobb részét.
Peter fáradhatatlanul támogatja a vállalati kutatást.Azt mondta, hogy a megfigyelések jóak, de szigorú kutatásoknak kell kísérniük őket. A befektetőnek nagy potenciállal rendelkező és ésszerű árú társaságot kell keresnie. A társaságnak jó százalékban kell lennie az értékesítés növekedésében, erős cash flow-val kell rendelkeznie, és képesnek kell lennie az eszközök megfelelő kezelésére. Elmondása szerint ez elősegíti a vállalat sikerét minden típusú piacon.
Lynch meg van győződve arról, hogy a befektetőnek hosszú ideig kell befektetnie. Úgy vélte, hogy a vállalat értéke legalább 10 vagy 20 évre megjósolható. Valójában a vállalataitól szerezte tudását, és mindaddig, amíg győztes helyzetben voltak, nem adta el őket. Nem látta hasznot a tőzsdei természet előrejelzésében, és azt mondta, hogy a befektetőknek nem szabad gyorsan eladniuk jövedelmező társaságokat. Olyan, mint a gyomok öntözése és a virág vágása - gondolta Lynch.
Peter imádta a baseball játékot, és elkészítette a tíz bázis kifejezést. Ebben a játékban a siker mértéke a bázisok száma, amelyeken a játékos futott. Egy olyan beruházás, amelynek értéke tízszer magasabb, mint az eredeti vételár, most a Lynch nevét viseli.
Peter az állományt hat kategóriába osztotta:
- A gyorsan növekvő kicsi, agresszív vállalatok körülbelül 20–25% -os növekedési potenciállal bírnak. Ezek Peter Lynch kedvenc részvényei.
- Az erős fiúk olyan kék chips, amely növekszik. Például a Coca-Cola és a Procter & Gamble.
- Lassú - cégek, amelyek virágzása már a múlté. Kerülte az ilyen cselekedeteket.
- Ciklikus - a vállalatok növekedése és csökkenése a gazdaság mellett.
- A visszatérők olyan vállalatok, amelyek estek az árba, és ismét sikeresek.
- Az olcsó eszközök olyan vállalatok, amelyek figyelmen kívül hagyott eszközöket birtokolnak. Ezeket nagyon nehéz megtalálni, és a befektetőknek rendelkezniük kell egy adott terület ismeretével a besorolásukhoz.
Peter Lynch napi 24 órában és a hét 7 napján keményen dolgozott. Imádta, hogy állandó kapcsolatban álljon a menedzsmenttel és a vezetőkkel. Lynch gondosan tanulmányozta a helyzetet, és megpróbálta megérteni a világot a jelenben és a jövőben. Nagyszerű befektető volt, aki példaképevé vált a többiek számára.
Befektetési szabályok
Peter Lynch befektetési filozófiájának lényegét a következő tézisekből lehet megérteni:
- Tudja meg, mi a tiéd.
- Hiábavaló megjósolni a gazdaságot és a kamatlábakat.
- Mindig van elég idő, hogy ígéretes cégeket találjanak.
- Kerülje a kockázatos fogadásokat.
- Vásároljon jó menedzsment vállalkozásokat.
- Legyen rugalmas és szerény, tanuljon a hibákból.
- Vásárlás előtt magyarázza el, miért csinálja.
- Mindig van valami, ami miatt aggódni kell.
Peter Lynch: személyes élet
Peternek és feleségének, Caroline-nak három lánya van. A házastársak jelenlegi idejét a jótékonyságra fordítják, amely számukra a befektetés egyik formájává vált. Lynch szerint pénzt akarta adni azon ötletek támogatására, amelyekben hitt az elterjesztésében. A családi pénzt a felesége foglalja el. Elmondása szerint mindketten örültek a Charles River mentén fekvő új gördeszkaparknak, és nagyon örültek, hogy támogatták a Dundee téri kis parkot. 1976-ban Lynch alapította az Első Éjszaka nevű újévi fesztivált. A City Year egy szociális program, amelyet 1988-ban indítottak Bostonban, és jelenleg 14 helyszínen működik.
A Lynch Alapítvány, amelynek összege 2003-ban 74 millió dollár volt, támogatja az oktatást, a vallási, kulturális és történelmi szervezeteket, a kórházakat és az orvosi kutatásokat. A pár emellett hozzájárult a Fidelity Charity Fundhoz.
Befektetési könyvek
Lynch három befektetési tankönyvet írt - „Előnye a Wall Streeten”, „A Wall Street visszajátszása” és „Tanulj meg pénzt keresni”. Az új befektetőket, akik szeretnének sikerezni a tőzsdén, Lynch írta könyvek inspirálják és irányítják. Peter egy oszlopot vezetett a Worth Magazine-ban. Ott írt befektetési gondolatairól, és megvitatta a könyveiben említett vállalatokat.
Peter Lynch sokat taníthat.Hihetetlen utat tett - az egyszerű sporteszköz-hordozóról a milliomosra és a tőzsdei zsenire. A befektetési stílusát követve kiküszöbölheti a kockázati tényezőt, és megtanulhatja, hogyan lehet kijutni a kritikus helyzetekből. Manapság a Lynch a kiválóság és az akaraterő modellje, amely inspirációt nyújt az üzletemberek számára a világ minden tájáról.
Híres mondások
Fektessen be egy olyan üzletbe, amelyet bármely idióta képes futtatni - előbb vagy utóbb egy idióta megteszi.
Az éberség érdekében nagyszerű cégeket találhat a helyszínen vagy egy közeli bevásárlóközpontban, jóval azelőtt, hogy a Wall Street megnyitná őket.
Sok meglepetés nélkül a készletek kiszámíthatóvá válnak a húsz évnél hosszabb időtartamra. Nem lehet azonban kideríteni, hogy 2-3 év alatt növekedni fognak-e vagy csökkenni - a jóslás olyan, mint egy érme dobása.
Ha 13 percig elemezte a gazdaság és a piac előrejelzéseit, akkor 10 percet hiába töltött.
Mindenki képes követni a tőzsdét. Ha valaki az ötödik osztályban elsajátította a matematikát, akkor megteheti.
