Il sequestro di un conto bancario è un meccanismo previsto dalla legge per proteggere gli interessi pubblici o gli interessi delle persone in causa. La legge prevede l'ordine di sequestro e rimozione. Nonostante la relativa semplicità delle regole, vengono spesso utilizzate con violazioni.
Conto bancario
Quasi tutti hanno un conto bancario. Quasi tutte le organizzazioni elencano gli stipendi sulla carta. Anche l'assistenza e le pensioni del governo sociale sono quasi ovunque trasferite su carte per comodità dei clienti.
I cittadini ottengono le carte per il loro comfort, al fine di ricevere trasferimenti e pagare attraverso di loro i servizi di aziende e organizzazioni. Se l'istituzione di un account è una questione di scelta personale per cittadini e individui, le organizzazioni, in particolare quelle commerciali, sono tenute ad acquisirle.
A questo proposito, il sequestro di un conto bancario è diventato un modo abbastanza efficace per influenzare debitori e trasgressori.
Che cos'è un arresto
Il sequestro di un conto bancario implica l'incapacità di utilizzare i fondi disponibili su di esso. La restrizione può riguardare sia un determinato importo che tutte le entrate.
L'importo viene temporaneamente bloccato fino a quando le circostanze non vengono chiarite (la banca ha il diritto di sospendere le operazioni per 5 giorni prima che la decisione venga presa dal monitoraggio finanziario).
Il denaro è bloccato nella quantità prescritta nel decreto dell'autorità, la restante quantità di fondi rimane a completa disposizione del cliente. Un'altra opzione è che il denaro viene periodicamente addebitato sul conto ad ogni ricevuta fino a quando il debito non viene saldato.
O a disposizione del titolare del conto può lasciare un importo fisso, i fondi rimanenti sono soggetti a blocco e quindi addebitati.
Chi ha l'autorità
Tra gli enti statali, i poteri per impadronirsi di conti bancari sono:
- Servizio fiscale.
- L'ufficiale giudiziario.
- Il tribunale sta procedendo nei procedimenti in esame e anche su raccomandazione dell'investigatore.
Primi passi del titolare del conto
L'ufficiale giudiziario o altro funzionario invia una richiesta alla banca per la ricerca di fatture, nonché per il loro arresto.
Dopo aver ricevuto un documento, la banca sospende immediatamente le operazioni. Il cliente scopre il motivo solo quando si contatta la banca, inoltre è vietato alle banche informare in anticipo sull'arresto imminente. Quindi la sorpresa potrebbe essere molto inaspettata.
La banca è la prima fonte di informazioni sul blocco degli account. Il mancato conferimento di informazioni dettagliate è illegale. Inoltre è già possibile costruire un piano d'azione.
Caratteristiche delle azioni fiscali
L'FTS ha il potere di sequestrare conti bancari senza prima andare in tribunale. Il corpo applica una delle forme di blocco (completo o parziale).
È vietata l'impresa o il singolo imprenditore:
- aprire conti con altre organizzazioni creditizie e bancarie;
- conti di deposito aperti.
Motivi per la sospensione dei movimenti di account:
- riscossione di arretrati fiscali;
- non sono state presentate dichiarazioni fiscali o altri documenti di dichiarazione fiscale.
Tuttavia, è consentito prelevare fondi da un conto bloccato per il pagamento dei dipendenti, il pagamento degli alimenti (piuttosto, stiamo parlando di IP).
Non appena viene eliminato il motivo del sequestro del conto, il servizio fiscale rimuove tutte le restrizioni.
Il sequestro illegale di fondi in un conto bancario può essere impugnato. In questo caso, nel tribunale arbitrale. Un reclamo preliminare è presentato a un'autorità fiscale superiore, altrimenti il tribunale non accetterà la domanda.
La contabilità di soggetti non soggetti al servizio fiscale IP non ha diritto di arresto.In tal caso, il reclamo viene presentato al tribunale distrettuale.
Azioni dell'ufficiale giudiziario
Lavora con i conti esistenti, che il tribunale ha arrestato prima del procedimento di esecuzione. O se nessuno ha precedentemente sequestrato conti, l'ufficiale giudiziario può rintracciarli inviando richieste a banche diverse.
La presenza di un lavoro ufficiale o altre entrate (pensione) facilita la ricerca. Il sequestro di un conto bancario da parte di ufficiali giudiziari è una delle prime azioni nei procedimenti di esecuzione.
L'ordinario ufficiale giudiziario ha il diritto di bloccare l'account, tuttavia, non ha più il diritto di rimuovere il blocco, la rimozione delle restrizioni è l'autorità del capo dipartimento. Se le azioni sono illegali, in particolare, l'account è stato sequestrato per ricevere gli assegni familiari (la legge vieta di riscuoterli), vengono concessi 10 giorni per presentare un reclamo.
Viene servita o all'ufficiale giudiziario senior o in tribunale. Se vai per la prima volta in procura, da lì i documenti verranno inoltrati all'ufficiale giudiziario. I pubblici ministeri hanno il diritto di intervenire quando interviene il superiore dell'autorità a cui è pervenuta la domanda.
Una domanda al tribunale per rimuovere un arresto da un conto bancario da parte di ufficiali giudiziari può essere inviata in un periodo di 10 giorni.
Sfortunatamente, la pratica dimostra che gli ufficiali giudiziari superiori non rimuovono l'arresto se il blocco è illegale o i motivi sono scomparsi e i cittadini devono spesso andare in tribunale.
I poteri di un giudice nei procedimenti penali
Come parte del processo penale, è consentito bloccare gli account. Tuttavia, la procedura è molto più complicata del sequestro di denaro in un conto bancario da parte di ufficiali giudiziari.
È interessante notare che il tribunale ha il diritto di bloccare i conti sia dell'indagato, sia dell'imputato e di un'altra persona responsabile delle loro azioni (una persona coinvolta come imputata civile).
Il tribunale è tenuto a dichiarare le circostanze che lo hanno spinto a concordare con il parere dell'investigatore; la decisione dovrebbe indicare chiaramente le restrizioni.
L'arresto viene annullato alla scadenza del suo mandato, alla conclusione del procedimento penale, ad altre circostanze che l'investigatore o l'ufficiale interrogante ritengono sufficienti a ritirare l'arresto.
La decisione del giudice può essere impugnata. Questo fatto incoraggia i giudici a prendere decisioni più informate.
Questioni civili e di altro genere
Il giudice non prende una decisione indipendente riguardo all'arresto. È imposto su iniziativa del querelante o del pubblico ministero o altro organo a tutela degli interessi del querelante.
Una domanda per il sequestro di un conto bancario viene inviata al tribunale in qualsiasi momento dopo il trasferimento del reclamo in tribunale. Puoi combinare le dichiarazioni, ma è meglio non farlo: l'imputato, dopo aver appreso del tentativo di arresto, può prendere misure per prelevare fondi dai conti.
Inoltre, un atto giudiziario non viene trasferito automaticamente a una banca o altra organizzazione che mantiene un conto. L'arresto di fondi in un conto bancario viene effettuato dall'FSSP. Il richiedente per questo trasmette una copia della decisione al servizio, allegandola alla domanda di avvio del procedimento di esecuzione.
Le restrizioni vengono rimosse se l'attore perde il caso o dopo che il convenuto trasferisce l'importo concordato.
In pratica, i giudici raramente decidono di arrestare le fatture. Gli ufficiali giudiziari stanno già facendo tutto questo in fase di esecuzione.
Quali difficoltà incontrano i giudici?
L'imposizione di un arresto su un conto bancario non può essere arbitraria, in modo da non paralizzare le attività dell'impresa o la vita di una persona, soprattutto se il reddito sul conto è l'unico che gli garantisce la vita.
L'importo sequestrato sul conto deve essere proporzionato, per quanto riguarda i cittadini, la legge vieta di ritirare dal conto un importo superiore alla metà del reddito mensile.
È prevista un'eccezione se vi sono debiti sul pagamento degli alimenti. Inoltre, il debitore ha il diritto di chiedere di ridurre l'importo che viene prelevato dal suo conto ogni mese (ad esempio, è l'unico che lavora in famiglia, sua moglie o suo figlio è gravemente malato, ecc.).
I giudici spesso dichiarano nelle decisioni che il sequestro è imposto sia sul conto che su altre proprietà, assicurandosi contro l'insensatezza dell'arresto e dando all'ufficiale giudiziario una certa libertà.
Come sbarazzarsi dell'arresto
Il lavoro dell'apparato statale è burocratizzato. Come descritto sopra, le restrizioni vengono revocate a condizione che siano illegali o vengano eliminate le circostanze che le hanno provocate.
Le azioni illegali sono impugnate entro 15 giorni se si tratta di una sentenza giudiziaria in un caso civile o amministrativo.
Se i funzionari li inviano in tribunale, non volendo ritirare l'arresto per motivi dipartimentali interni, lo statuto delle limitazioni non si applica. La violazione è considerata continua e il cittadino ha motivo di non preoccuparsi delle scadenze.
In precedenza, una domanda veniva presentata all'ente statale con una richiesta di rimozione dell'arresto dai conti bancari. Sono allegati documenti, informazioni dalle quali comprovano l'irragionevolezza dell'arresto o l'assenza di motivi per l'ulteriore proseguimento delle restrizioni.
Le sfumature di andare in tribunale
Un reclamo è presentato in tribunale nel luogo di azione dell'autorità che ha preso la decisione pertinente.
I cittadini lo presentano in conformità con gli standard CAS, gli imprenditori e le organizzazioni commerciali, in conformità con le regole del complesso agroindustriale.
Il richiedente indica:
- nome della corte;
- informazioni su di te (nome completo, numero di conto);
- informazioni sull'unità del corpo che ha applicato l'arresto;
- informazioni sull'altro lato del caso;
- sono indicate le circostanze (chi, per quali motivi ha utilizzato l'arresto, perché è illegale o non è più giustificato);
- data, firma, nome completo;
- inventario dai documenti allegati.
Di norma, una copia della decisione o altro atto sul sequestro del conto, altri documenti che confermano gli argomenti sono allegati. Ad esempio, un certificato di un ufficiale giudiziario sul rimborso di un debito.
conclusione
Sequestro di un conto bancario - una procedura utilizzata per vari motivi da diverse autorità. Anche l'ordine di imposizione è diverso, le autorità fiscali e gli ufficiali giudiziari hanno i più ampi poteri, tutti gli altri organi hanno il diritto di rivolgersi solo al tribunale, che prende la decisione.
L'arresto viene rimosso o dall'organismo che lo ha avviato o dal tribunale su denuncia del proprietario.
