Frode finanziaria: articolo del codice penale, responsabilità

Raggiungere l'arricchimento usando metodi e schemi illegali è chiamato frode. I crimini finanziari sono intesi come atti che invadono le relazioni legali in materia di istruzione, distribuzione e utilizzo delle finanze dello stato, delle imprese e dei cittadini.

Tipi di reati finanziari

La frode non è un atto una tantum, è una serie di azioni ponderate che portano al proprio arricchimento a spese dei fondi altrui.

I seguenti tipi di attività criminale.

• Trading di informazioni privilegiate. Utilizzo di dati classificati per manipolare il valore dei titoli.
• Frode con documenti contabili, rapporti sulla gestione. Gli imprenditori travisano i rapporti per nascondere il reddito o l'evasione fiscale.
• Apertura di imprese impegnate in attività illegali. Un tipo comune di truffa sono le piramidi finanziarie.
• Frodi creditizie. Ottenere un prestito fornendo informazioni false o trattenendo dati importanti.
• Frodi con i dati dei cittadini, anche nello spazio Internet. La truffa più popolare si chiama "Dono del destino". Consiste nel fatto che il truffatore, utilizzando i tuoi dati personali, ti informa che sei diventato il proprietario di un premio o eredità. Per ricevere denaro, devi solo fornire i dati del tuo conto bancario o della carta, oppure il pagamento obbligatorio per i dettagli proposti è stato trasferito. Trasferirai fondi, ma non riceverai la remunerazione promessa.

I crimini finanziari sono attentamente studiati. In uno, è possibile combinare diversi tipi di frodi finanziarie. Ad esempio, quando si ottiene un prestito illegalmente, si verificano contemporaneamente usi non autorizzati di dati personali e frodi con bilanci.

Segni di frode

Tutte le truffe finanziarie hanno segni simili:

• azioni ingannevoli;
• sequestro illecito di proprietà altrui, inclusa l'acquisizione di diritti su di essa;
• distorsione delle informazioni;
• violazione della fiducia.

Cos'è una piramide finanziaria?

Segni di piramidi finanziarie:

• promessa al cento per cento di un buon reddito stabile;
• pagamenti ai partecipanti a spese dei proventi di nuovi investitori;
• distorsione delle informazioni sulla situazione finanziaria, sulle attività dell'azienda;
• mancanza del diritto di condurre attività per raccogliere fondi di cittadini;
• breve vita lavorativa dell'azienda (periodo di lavoro medio da un quarto a sei mesi);
• pubblicità mediatica aggressiva.

Tipi di piramidi finanziarie

La tipologia di frode finanziaria risuona direttamente con i principali tipi di piramidi finanziarie esistenti:

• Un'organizzazione finanziaria che offre lo sviluppo attirando continuamente nuovi investitori dallo spazio virtuale (network marketing). L'espansione dello spazio Internet, i social network crea terreno fertile per la prosperità delle aziende costruite secondo il principio delle piramidi. Un esempio lampante è la MMM, che ha colpito milioni di cittadini russi.
• Un'azienda che offre di investire in progetti inesistenti o condannati.
• Un partecipante pseudo-professionale alle attività pubblicitarie del mercato Forex su piattaforme commerciali a condizioni speciali.
• Un'organizzazione di pseudo-credito (organizzazione di microfinanza o banco dei pegni) che effettua frodi finanziarie con prestiti e promette di risolvere eventuali problemi dei clienti con l'ottenimento, il rifinanziamento o il cofinanziamento di un prestito.La società si impegna per una certa percentuale dell'importo del prestito a risolvere il problema con la risoluzione del contratto di prestito e il rimborso completo dei debiti. Dopo aver ricevuto i soldi del cliente, la cooperativa pseudo-credito termina qualsiasi collaborazione con lui e non adempie ai suoi obblighi di rimborsare il prestito.
• Una società pseudo-famosa in posa come un marchio ben noto.

Storia delle piramidi finanziarie

La prima piramide fu organizzata da Charles Ponzi nel 1919. Nella sua compagnia, alla gente veniva promesso un aumento di capitale di una volta e mezza in quarantacinque giorni.

La seconda più grande truffa sull'arricchimento fu una donna: Don Branca, che nel 1970 aprì una banca che prometteva ai depositanti un reddito da interessi incredibile. La banca fallì dopo quasi quindici anni di esistenza.

Nel 2005, tremila partecipanti hanno perso i loro risparmi a causa del crollo della piramide del doppio Shah in Pakistan.

In Russia, ci sono state tre esplosioni del tipo più popolare di frode finanziaria per il nostro paese, vale a dire la creazione di piramidi:

• Anni '90: la creazione di piramidi classiche;
• 2008-2009 - la creazione di società di investimento destinate al fallimento;
• Dal 2010 ad oggi - la creazione di cooperative di credito, il lavoro attivo dei partecipanti ai mercati finanziari.

Insider trading

La manipolazione del mercato, l'uso di informazioni privilegiate (informazioni segrete sull'offerente), la cui pubblicazione incide sulle quotazioni di titoli, è considerato una frode nel mercato finanziario.

I commercianti di titoli dovrebbero sempre considerare il rischio di essere ingannati dalla manipolazione del mercato e dall'uso illegale di informazioni classificate.

Protezione dalle frodi

I truffatori escogitano sempre più nuovi metodi per coinvolgere le persone nei loro progetti criminali. Il potere legislativo che sviluppa le leggi non può sempre proteggere gli investitori privati ​​e i cittadini dal rischio di essere coinvolti in schemi criminali. Le persone dovrebbero ampliare le proprie conoscenze finanziarie, esercitare prudenza, vigilanza ed essere ragionevoli quando effettuano i propri risparmi. Di norma, i cittadini trasferiscono autonomamente e volontariamente ai criminali i loro soldi, proprietà o diritti.

In quale caso richiedere una frode finanziaria alle forze dell'ordine? Ciò è necessario se:

• Nell'organizzazione in cui vengono investiti i fondi, ci sono segni di piramidi finanziarie.
• I fondi investiti non vengono restituiti all'investitore in modo tempestivo a causa di frodi finanziarie.
• Proprietà smarrita o diritto ad essa a causa di frodi finanziarie.

Articoli del codice penale

Lo stato è responsabile per i reati in ambito finanziario in quanto atti riconosciuti illegali e che causano danni materiali a persone e organizzazioni. Secondo il codice penale della Federazione Russa, la frode finanziaria è punita a seconda della gravità e del corpus delicti, la presenza di circostanze attenuanti.

Gli articoli del codice penale della Federazione Russa prevedevano frodi finanziarie:

Per frode finanziaria, l'articolo prevede una vera detenzione da due a dieci anni:

La questione di quale misura di responsabilità verrà applicata in un caso particolare viene decisa dal giudice durante il procedimento giudiziario. Il vero termine per frode finanziaria può essere fino a due anni ai sensi del paragrafo 1 dell'articolo e fino a dieci anni ai paragrafi 4 e 7.

Composizione di un crimine in frode

Per riconoscere la transazione come illegale, è necessario raccogliere una base di prove completa. Nella frode finanziaria, il corpus delicti sta ingannando la parte lesa, ingannandola o abusando della sua fiducia. L'inganno di una persona può essere attivo e consistere in una speciale travisamento del proprietario della proprietà dandogli informazioni inesatte. La mancata segnalazione di circostanze giuridicamente significative è riconosciuta come un inganno passivo della parte lesa.

Frode bancaria

Il crimine più comune nel settore bancario è la frode creditizia:

• registrazione di prestiti a debitori inesistenti;
• ottenere prestiti senza la conoscenza dei mutuatari;
• documenti falsificati sui prestiti (falsificazione di passaporti, dichiarazioni dei redditi, relazioni contabili e di gestione);
• ottenere prestiti trattenendo informazioni preziose (mancata comunicazione di informazioni sugli obblighi esistenti, comprese le garanzie, la disponibilità di procedure di esecuzione e così via).

Le frodi finanziarie con prestiti sono caratterizzate dalla fornitura di informazioni false o false all'ente allo scopo di appropriazione indebita di fondi. La frode nel settore bancario, di norma, viene effettuata con la partecipazione di dipendenti di istituti bancari che hanno accesso a informazioni riservate che offrono opportunità di atti fraudolenti.

Oltre alle frodi con prestiti, esistono altri sistemi fraudolenti nel settore bancario:

• trasferimento di fondi su conti errati o fittizi;
• addebito non autorizzato di importi da conti di clienti privati ​​e aziendali;
• l'uso di banconote contraffatte nelle operazioni di cambio.

Truffatori su Internet

Nei tempi moderni di intenso sviluppo delle tecnologie Internet, i truffatori esplorano attivamente lo spazio virtuale. La frode su Internet viene praticata nelle seguenti forme:

• uso non autorizzato dei dati personali dei cittadini (generalmente password protettive) al fine di assegnare i loro fondi da portafogli virtuali, carte bancarie, conti;
• frodi con valuta virtuale (bitcoin);
• violazione della fiducia attraverso la corrispondenza elettronica nello spazio virtuale e richieste di trasferimento di fondi sui conti indicati degli intestatari.

La prova di frode, il coinvolgimento e la complicità con essa è un compito impossibile anche per avvocati esperti e funzionari delle forze dell'ordine. Dipende dalle loro qualifiche se gli autori saranno puniti e con quali: sanzioni o reclusione.

Commettendo qualsiasi crimine, il truffatore è sicuramente guidato dalla psicologia del comportamento delle persone (desiderio di arricchirsi rapidamente, negligenza, fiducia). Frode finanziaria attentamente e diligentemente pensata. I truffatori esperti sono in grado di ingannare quasi tutti i cittadini, cullando la sua vigilanza.