Come aprire un conto offshore a una persona fisica e giuridica? Zona offshore

Più recentemente, si è verificato il più grande scandalo mondiale: sono stati conosciuti i conti nell'offshore di molti politici mondiali, personaggi famosi della cultura, dell'arte e alti funzionari. Il primo ministro britannico, il presidente ucraino, gli amici più cari del presidente russo e altri avevano un affare simile: il pianeta è stato preso da un vero shock, che ha quasi portato a un crollo finanziario globale. Molti sono interessati a questo argomento. Alcuni hanno iniziato a pensare a come aprire un conto con una banca straniera.

In questo articolo metteremo in evidenza questo concetto. Ti diremo come aprire un conto offshore, elencare i vantaggi della registrazione di un'azienda in una giurisdizione straniera, ecc.

Il concetto

Un conto offshore è un conto con una banca straniera creato allo scopo di fare affari in altri paesi. Ad esempio, la banca si trova nella Repubblica Dominicana e la società che ha aperto il conto in essa conduce affari in Russia. Il concetto di "offshore" dall'inglese è tradotto come "senza frontiere".

obiettivi

La registrazione di una società in una giurisdizione straniera ha i seguenti scopi:

1. Riduzione del carico fiscale.
2. Conservazione delle attività in caso di situazione instabile nel loro paese.
3. Avere l'opportunità di effettuare operazioni nel mercato azionario internazionale.
4. Mantenimento della riservatezza dei beneficiari, ecc.

Come si può vedere dalla lista, gli offshores svolgono molte funzioni, tuttavia alcuni stati li combattono attivamente, poiché ricevono importi significativi di tasse. Esaminiamo questa domanda in modo più dettagliato.

Riduzioni fiscali

Un conto offshore può ridurre significativamente la base imponibile. Il motivo è che molti paesi creano deliberatamente condizioni preferenziali per la registrazione di società straniere e le nascondono dalle tasse in patria.

È un errore credere che solo gli schemi finanziari disonesti, "sporchi", "gangster" o "corrotti" utilizzino questo strumento nelle loro attività. Molte delle più grandi aziende - Apple, Google, ecc. - sono registrate nei paesi offshore per ridurre le aliquote fiscali. Nel 2014, gli analisti statunitensi hanno riferito che le principali società statunitensi detengono risparmi per oltre 2,1 trilioni di dollari in paesi terzi. Quasi la metà delle società russe (222) dal rating di "500 più grandi aziende in Russia" compilate da RBC sono anche registrate in giurisdizioni straniere.

Protezione delle risorse

La protezione delle risorse è uno dei motivi per cui il business offshore è in forte espansione. In molti paesi vi è un alto rischio di sequestro da parte di criminali, agenzie governative, forze dell'ordine e altri, le società registrate come straniere rientrano nella giurisdizione internazionale. Di conseguenza, le controversie saranno prese in considerazione dai tribunali arbitrali internazionali, e questo è irto di conseguenze per lo stato nel cui territorio la società opera.

Segreto bancario

Uno dei motivi per la registrazione di una società offshore è la riluttanza del beneficiario (altrimenti, il beneficiario) a divulgare informazioni sulla sua attività. Spesso ciò è dovuto a una violazione della legge nazionale. Ad esempio, ai funzionari russi è vietato fare affari. Tuttavia, l'ultimo scandalo offshore a Panama ha dimostrato che un gran numero di nostri alti funzionari è ancora coinvolto in esso. Le loro aziende sono iscritte ai manichini in giurisdizioni straniere.

Il segreto del beneficiario è il credo principale nella politica degli stati in cui le società offshore sono attivamente registrate.Tuttavia, non dimenticare che possono divulgarlo se vengono utilizzati conti esteri per riciclaggio di denaro, traffico illecito di droga o altre attività illegali.

Perché i paesi creano una zona offshore?

Quindi, abbiamo già detto che un conto offshore salva le aziende dalle tasse, poiché i paesi in cui è registrato non ne riscuotono le tasse. Molte persone hanno una domanda: per quale scopo lo fanno? Il fatto è che gli stati offshore sono, di regola, paesi poveri dell'isola. Hanno un'economia sottosviluppata, quindi si permettono di registrare le imprese. L'unica condizione è che le attività non debbano essere condotte sul loro territorio. Fanno pagare una tariffa standard fissa per il loro servizio, pertanto le autorità di questi paesi non richiedono alcun calcolo finanziario. Non importa quanto guadagni l'azienda, la paga è uguale per tutti. Sebbene ci siano altri motivi per creare una zona fiscale preferenziale. Più su questo più tardi.

Tipi di offshore

A seconda delle condizioni per l'apertura di un conto, i requisiti di segnalazione, la divulgazione di informazioni sulle fonti di reddito, si distinguono i seguenti tipi di offshore:

1. classico. Aboliscono completamente la tassazione, non esiste alcun controllo finanziario sulle transazioni in valuta estera. Tutte le società devono pagare un importo annuo fisso per rimanere nella zona fiscale preferenziale. Questi paesi includono le Isole Vergini britanniche, il Belize, il Panama, ecc.
2. Con tassazione preferenziale. Nei paesi che appartengono a questo gruppo, si osserva un rigoroso controllo finanziario, ma si applica una tassazione preferenziale. Questi sono Cipro, Seychelles, Gibilterra, Irlanda, ecc.
3. Concentrarsi sullo sviluppo dell'economia. In essi, solo alcuni settori economici sono esentati dalle tasse per svilupparli. Un esempio sono i Paesi Bassi, la Lituania, la Bulgaria, ecc.

Come aprire un conto offshore

Le autorità russe mettono sempre in chiaro ai loro cittadini che nel prossimo futuro dovrebbero aspettarsi un aumento dell'onere fiscale. Questo ci fa pensare di ritirarci dalla giurisdizione fiscale russa non solo per i grandi attori finanziari, ma anche per quelli medi. Ci sono casi in cui le piccole imprese sono riuscite a registrarsi in paesi stranieri, sebbene ciò sia già abbastanza problematico a causa di alcune restrizioni relative al capitale minimo autorizzato e allo status legale della società.

Come aprire un conto offshore? Esistono due modi per farlo:

1. Fidati di un'azienda specializzata.
2. Apri tu stesso un account.

È più facile, ovviamente, fidarsi delle aziende specializzate in questo servizio. Conoscono la legge, tutte le sfumature legali che ti aiuteranno a scegliere il prodotto migliore. Il rovescio della medaglia, ovviamente, sarà la ricompensa per la mediazione. Tuttavia, l'apertura automatica di un account senza una reale comprensione della questione può essere molto più costosa. Il prezzo finale, ovviamente, dovrebbe essere chiarito direttamente con l'azienda stessa. Dipende dal pacchetto di servizi e dal paese selezionato. Le Isole Vergini britanniche, ad esempio, costano in media 700-900 $ per la registrazione e circa la stessa per il servizio annuale.

Auto-apertura di un conto per una persona giuridica

Come aprire un conto in una banca straniera a una persona giuridica? Ciò richiederà:

1. Leggi in dettaglio le regole per le imprese in mare aperto.
2. Scegli un agente di registrazione qualificato.
3. Fornire all'agente di registrazione informazioni nel quadro della dovuta diligenza (nella corsia "dovuta diligenza") - la procedura per la compilazione di un'idea obiettiva dell'azienda.

Documenti per l'apertura di un conto in una banca offshore per una persona giuridica

Per registrare un conto presso una banca straniera, in genere richiedono i seguenti documenti:

1. Passaporti del beneficiario, degli azionisti e dei direttori. Il cliente può utilizzare il servizio di nomina.Ciò significa che legalmente la società avrà un direttore tra i residenti locali, che è improbabile che possa essere trovato da chiunque.
2. Raccomandazione bancaria
3. Descrizione dettagliata dell'azienda.
4. Conto per trasferimenti interbancari.
5. Documenti costitutivi.
6. Dichiarazione dei redditi che conferma la presenza di entrate.

L'elenco esatto dei documenti dipende dal paese specifico in cui è prevista la registrazione della società, nonché dalla banca in cui verrà aperto il conto.

Documenti per l'apertura di un conto in una banca offshore per un individuo

Per aprire un conto estero, i seguenti documenti saranno richiesti da un individuo:

1. Passaporti (nazionali ed esteri).
2. Conto economico.
3. Un curriculum con l'indicazione obbligatoria delle principali fonti di reddito, gli obiettivi di apertura di un conto, il volume delle operazioni pianificate.

Altri documenti dovranno essere forniti su richiesta della banca.