Una richiesta di pagamento, il cui campione sarà descritto nell'articolo, funge da documento di regolamento. Contiene l'obbligo del debitore di detrarre un determinato importo attraverso un'organizzazione bancaria. Consideriamo inoltre come compilare una richiesta di pagamento. 
Informazioni generali
Una richiesta di pagamento (modulo 0401061) può essere utilizzata nel calcolo della merce consegnata, del servizio reso, del lavoro eseguito. Il documento si applica anche negli altri casi previsti dal contratto principale tra il debitore e il creditore. La carta viene emessa dal fornitore.
classificazione
Il fornitore può inviare una richiesta di pagamento con o senza accettazione. Quest'ultima opzione è utilizzata nei casi previsti dalla legislazione o stabiliti nel contratto principale tra le parti. Quando lo includi nell'accordo, la banca che fornisce il pagatore dovrebbe avere il diritto di addebitare fondi dal conto senza il suo consenso. Una richiesta di pagamento può essere urgente o anticipata. I primi vengono utilizzati quando si effettuano:
- Acconto (prima della consegna di servizi, lavoro, prodotti).
- Pagamenti dopo la consegna.
- Pagamenti parziali in grandi transazioni.
Il trasferimento può essere effettuato in due modi. In mancanza dell'importo necessario sul conto del pagatore, è consentito il rimborso parziale del debito. Questo è indicato sul documento di regolamento. In altri casi, rispettivamente, viene effettuato il pagamento completo.
Schema di calcolo
- L'acquirente presenta alla banca una richiesta di pagamento in 4 o 5 copie. Ne riceve uno come ricevuta da un istituto finanziario.
- Sulla prima copia del documento, l'importo richiesto viene addebitato sul conto.
- La banca che assiste l'acquirente invia la richiesta di pagamento in 2 copie e i fondi stessi all'organizzazione finanziaria del creditore.
- L'importo viene accreditato sul conto del fornitore (destinatario).
- Le banche forniscono dichiarazioni pertinenti ai clienti.
Requisito di accettazione
Il documento di transazione contiene la colonna "Termine di pagamento". In esso, il destinatario (fornitore) appone "con accettazione". Il termine per la sua adozione è fissato dalle parti alla transazione in conformità con i termini del contratto. Inoltre, questo periodo non dovrebbe superare i cinque giorni. 
registrazione
Quando si inseriscono informazioni nella richiesta di pagamento, il destinatario nella colonna "tempo di accettazione" imposta il numero di giorni determinato dalle parti. In mancanza di un accordo su questo periodo, è accettato per cinque giorni. Su tutte le copie accettate dalla banca di assistenza, il dipendente autorizzato nella colonna "Scadenza" imposta la data in cui scade il periodo di accettazione dell'offerta del fornitore. Il calcolo viene effettuato nei giorni lavorativi. Allo stesso tempo, la data in cui la richiesta di pagamento è stata ricevuta dalla banca non viene presa in considerazione. L'ultima copia del documento di transazione viene utilizzata come notifica al debitore della ricevuta cartacea. È trasferito al pagatore per accettazione entro e non oltre il giorno successivo dalla data della sua accettazione da parte dell'organizzazione bancaria. Il documento viene inviato al debitore secondo le modalità previste dall'accordo sul conto bancario.
pagamento
La banca di servizio presenta una richiesta di pagamento in un file di documenti di regolamento in attesa di rimborso. È contenuto fino a quando non viene ricevuta una risposta dal debitore (rifiuto o accettazione) o fino alla scadenza (5 giorni).Durante il periodo stabilito, il pagatore presenta all'organizzazione bancaria un documento in merito all'accettazione del credito o al suo rifiuto parziale / totale. I motivi di quest'ultima azione sono previsti nel contratto principale. Tra questi vi è l'incoerenza del metodo di calcolo utilizzato con i termini dell'accordo di transazione. Il debitore nella sua risposta si riferisce alla clausola, alla data, al numero del contratto e indica i motivi del suo rifiuto. 
Diritto bancario
Il debitore può offrire all'istituto finanziario in servizio l'opportunità di cancellare il pagamento dei crediti presentati dai creditori. Può essere qualsiasi fornitore o solo specificato dall'acquirente. La banca può utilizzare questo diritto in caso di mancata ricezione del documento di accettazione (parziale o completo) dal debitore entro il termine stabilito per questo.
applicazione
Dopo l'accettazione, vengono redatte due copie. Il primo è certificato dalle firme dei dipendenti con l'autorità competente, nonché da un sigillo del debitore. In caso di rifiuto totale / parziale, la domanda è presentata in 3 copie. I primi due sono certificati da firme di persone con l'autorità competente, nonché da un'impronta del sigillo del pagatore. Il dipendente responsabile che gestisce il conto verifica la completezza e la correttezza delle informazioni nella domanda, l'esistenza di motivi di rifiuto, i riferimenti alla data, il numero, la clausola del contratto principale in cui sono forniti. Inoltre, viene stabilita la corrispondenza tra il numero e il numero specificato nel requisito. Dopo la verifica, il dipendente mette su tutte le copie un'impronta del timbro, la sua firma e la data. L'ultima copia viene trasferita nuovamente all'acquirente e funge da ricevuta ricevuta della domanda. 
Importi contabili
Una richiesta accettata entro il giorno successivo alla data di ricezione della domanda viene detratta dal conto fuori bilancio per la contabilizzazione degli importi della documentazione di regolamento in attesa di pagamento con un ordine commemorativo. Una copia della domanda e la prima copia della carta del fornitore vengono inserite nel file della carta del giorno come base per prelevare l'importo dal conto. Nel caso di un rifiuto totale dell'accettazione, il reclamo viene cancellato allo stesso modo. Inoltre, entro il giorno lavorativo successivo alla data di accettazione della domanda, l'importo deve essere restituito alla banca emittente. I documenti vengono inseriti in un file di carte come base per la cancellazione di fondi da un conto fuori bilancio e la restituzione di un documento di pagamento senza pagamento. In caso di rifiuto parziale, l'importo viene addebitato entro e non oltre il giorno successivo per intero con un mandato commemorativo. Quindi viene effettuato il pagamento dichiarato dal debitore. L'importo del documento di transazione è cerchiato e accanto è un altro da ritirare. Questo record è certificato dalla firma di un dipendente autorizzato della banca. Una copia insieme alla prima copia del requisito viene inserita nella documentazione come base per la cancellazione di fondi dal conto. Un altro modulo di domanda entro il prossimo schiavo. giorni dopo la sua adozione, viene inviato alla banca emittente, dove vengono trasferiti i fondi. 
Requisito di pagamento: campione
I requisiti di base sono stabiliti nel regolamento della Banca centrale del 03.10.2002 N 2-P. Ai sensi del paragrafo 2.10 nel documento di transazione devono essere indicati:
- Il nome del documento e il codice per OKUD OK 011-93.
- Numero del reclamo, data di scarico.
- Tipo di calcolo.
- Nome del pagatore, KIO o TIN, numero di conto.
- Nome e ubicazione della banca, BIC, numero di conto secondario o corrispondente. conto.
- Nome del beneficiario, TIN, numero di conto.
- Nome e indirizzo della banca, del BIC, dell'account secondario o del corrispondente del fornitore. conto.
- Scopo del pagamento.
- Importo (indicato da numeri e parole).
- Priorità di pagamento.
- Tipo di operazione (apposto secondo PBU).
- Firme dei dipendenti autorizzati, sigillo (se applicabile).
Oltre ai dettagli di cui sopra, la richiesta di pagamento contiene:
- Termini di calcolo
- Termine di accettazione.
- La data di consegna (invio) al debitore dei documenti stipulati dal contratto principale (in casi stabiliti).
La colonna "scopo del pagamento" deve indicare il nome del prodotto / nome del servizio o del lavoro, la data e il numero del contratto, i dettagli dei documenti che confermano la consegna e altre informazioni essenziali.
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