Analizzeremo tutte le sfumature che devono essere prese in considerazione quando si scambia un appartamento, e considereremo anche i modi per identificare le intenzioni criminali del partecipante alla transazione.
Tipi di frode negli scambi di appartamenti
L'agente immobiliare commette spesso deliberatamente atti illeciti, offrendo al cliente uno scambio di un appartamento a Mosca. Qualsiasi frode immobiliare è un reato. Esiste una reale responsabilità per tali atti illeciti.
Ad esempio, i cittadini volevano scambiare un appartamento. Considera la situazione. Molto spesso, le persone che vogliono scambiare un appartamento di 3 locali con un alloggio in una zona più piccola sono "sulla strada". Allo stesso tempo, il reddito dei truffatori sta aumentando rapidamente. Ci sono casi in cui un monolocale nella capitale provoca la morte del suo proprietario.
Le informazioni su azioni illegali nel settore immobiliare con una frequenza invidiabile appaiono nei media, su varie risorse di Internet.
Chi è più spesso coinvolto in reati immobiliari?
Tra queste persone ci sono agenti immobiliari che sono registrati come singoli imprenditori o registrano le imprese per fornire servizi di intermediazione con beni immobili. Tali società cercano di lavorare secondo uno dei numerosi schemi criminali:
- la creazione di società "false" con la registrazione di documenti falsi;
- modifiche periodiche al nome dell'azienda, descrizione dell'azienda;
- lavorare attraverso manichini, scartoffie per estranei;
- lavorare in diverse città del paese;
- modifiche periodiche all'aspetto dei propri dipendenti (possibilmente modifica di cognomi, nomi, rinnovo di passaporti falsi);
- la formazione di una complessa catena di vendita di immobili per spezzare la relazione causale.
Opzioni di frode
Oltre ai trucchi psicologici, i truffatori attirano vittime con prezzi interessanti. Offrendo uno scambio redditizio, ad esempio, tali agenti immobiliari convincono il cliente che l'appartamento municipale può essere scambiato con un alloggio privatizzato con un sovrapprezzo. Tra le proposte che sono difficili da rifiutare, e l'acquisto di immobili a prezzi significativamente inferiori al valore di mercato delle abitazioni. I cittadini ordinari spesso cadono in tali schemi fraudolenti, perdono denaro, abitano. In effetti, un appartamento comunale non può essere scambiato senza il permesso del proprietario, cioè il governo municipale.
Scambia su documenti falsi
Questo tipo di frode è significativo. I truffatori ricevono illegalmente tutta la documentazione necessaria allo scambio: moduli falsi, certificati di proprietà immobiliari, passaporti tecnici delle abitazioni. Dopo che la transazione di scambio è stata completata, durante il check-in risulta che ci sono altri residenti nell'appartamento che non sospettano nemmeno che la loro proprietà sia stata scambiata. L'unico modo per risolvere la situazione sarebbe quello di andare in tribunale. Durante il processo, viene accertata l'autenticità dei documenti, in base alla quale è stata conclusa la transazione, in base alla quale, ad esempio, è stato scambiato un monolocale per l'alloggio di un'area più ampia. Se si scopre che i documenti erano falsi, i cittadini ingannati stanno cercando di restituire i soldi persi, restituire il loro vecchio appartamento.La pratica dimostra che i truffatori spendono circa 100.000 dollari americani per la fabbricazione di francobolli falsi, sigilli, documenti di registrazione per beni immobili.
Scambio ripetuto di una proprietà
Spesso, un appartamento privatizzato viene scambiato dai truffatori 5-6 volte, mentre i documenti falsi duplicati vengono utilizzati dai criminali. Un pacchetto di documenti falsi viene mostrato alla prima persona con cui viene effettuato lo scambio. Il proprietario dell'appartamento è invitato a organizzare lo scambio di beni immobili, riceve (se previsto dal contratto) l'importo del denaro per lo scambio. Successivamente, eseguono copie dei documenti e li utilizzano per le seguenti transazioni illegali.
I truffatori ricevono denaro per lo scambio di appartamenti secondo il seguente schema: la prima parte immediatamente dopo la conclusione del contratto (pagamento anticipato), la seconda parte viene offerta al cittadino per pagare dopo la registrazione dell'oggetto nelle autorità statali. Fidarsi delle persone non pensa di avere a che fare con i truffatori, soprattutto perché l'intero importo della commissione per l'aiuto con lo scambio non viene pagato immediatamente. Finché le persone ingannate si rendono conto di essere diventate vittime degli ingannatori, non possono più essere trovate.
Opzioni di sostituzione immobiliare
In molti casi, i truffatori si offrono di scambiare un appartamento, ma alla fine si scopre che il contratto viene eseguito su un'altra proprietà. Fidarsi degli acquirenti non prova nemmeno a verificare la correttezza della compilazione dei documenti, cercando di "avviare" uno scambio redditizio di appartamenti il più presto possibile e non presta attenzione al fatto che il contratto indica un indirizzo completamente diverso e non quello in cui hanno effettuato un'ispezione preliminare dell'appartamento. Non c'è nulla di sorprendente in questo, perché i truffatori usano abilmente la fiducia dei clienti, cercando di trarne il proprio vantaggio materiale.
Scambio di un appartamento dopo la morte del suo proprietario
Ci sono situazioni tali che lo scambio di appartamenti viene eseguito dopo la morte del proprietario ufficiale. Per il periodo della transazione sullo scambio di beni immobili, il suo proprietario è già morto ed è i suoi dati che compaiono nel contratto di scambio. Naturalmente, tali transazioni non sono legali e il diritto di possedere un appartamento è ottenuto da eredi diretti.
Scambio di alloggi con persone che non si sono registrate dall'appartamento
Questo schema fraudolento è considerato complesso. Viene utilizzato in situazioni in cui una persona che è riconosciuta incapace di lavorare o che ha problemi di salute vive nell'appartamento. Una persona riconosciuta dall'Ufficio di presidenza MES come incapace di lavorare, che vive in un appartamento, ne riceve automaticamente i diritti. Quando si effettua uno scambio, è necessario ottenere un consenso ufficiale da tale persona e i suoi diritti non devono essere violati o violati. 4-5 di queste transazioni offrono ai truffatori la possibilità di vivere comodamente fuori dal paese. Nel peggiore dei casi, una persona con disabilità appare sulla strada, non può proteggere i suoi diritti in tribunale, restituire la proprietà perduta. Nel migliore dei casi, la persona dopo lo scambio sarà in un appartamento comune o verrà portata fuori città.
Scambia con il valore reale dell'appartamento
Se durante lo scambio c'è una significativa sottovalutazione del prezzo di mercato dell'appartamento, questo viene fatto al fine di evitare le tasse ufficiali. Per uscire da questa situazione, è importante andare in tribunale il più presto possibile e trovare un avvocato esperto. Quei agenti immobiliari che scelgono questa opzione di lavoro sono cinici, non nascondono la loro impudenza, sono pronti ad esporre il loro cliente non sotto la luce migliore. L'acquirente riceve durante lo scambio solo l'importo specificato nel contratto, in realtà paga molto di più. Il rischio di perdere un appartamento piuttosto che il previsto scambio di proprietà immobiliari è elevato. I truffatori pagano la differenza tra il costo degli appartamenti in parti, non vi è alcuna garanzia che la loro dimensione sarà piena.
Frode in cambio di Avito
Questo sito è considerato uno dei più visitati e quindi appare spesso nelle offerte di scambio di truffatori.Fotografie di alta qualità, termini di scambio interessanti: una trappola in cui cadono i clienti creduloni, sognando di migliorare le loro condizioni di vita. Se il proprietario dell'appartamento che offre lo scambio si trova al di fuori del paese, non continuare a collaborare con lui. È improbabile che la transazione di scambio sia "pulita" e vantaggiosa per il cliente. Il sito non ha restrizioni sul posizionamento delle foto, una descrizione degli alloggi offerti per lo scambio e i truffatori lo usano. Pubblicano foto che non hanno nulla a che fare con l'appartamento reale offerto per lo scambio. Non sai come scambiare un appartamento in modo che tutto sia legalmente competente? Cerca un buon avvocato, non comprare offerte dubbie.
Visualizza le opzioni di cambio valuta
Questo schema è sviluppato nelle grandi città, è considerato il più sicuro e il più innocuo. Un agente immobiliare offre ai clienti, per una certa quantità di denaro, la visione di un appartamento per lo scambio. Tali presentazioni continuano fino all'effettiva vendita o scambio di questa proprietà. L'intermediario scompare, non è possibile restituire denaro per la visualizzazione. Incontra personalmente la persona che offre lo scambio, assicurati di invitare un avvocato esperto alla riunione. Prima di firmare i documenti, studiali attentamente, controlla la corrispondenza tra l'indirizzo effettivo a cui hai contattato e l'indirizzo registrato nel contratto. Se viene identificata una discrepanza, rifiutare immediatamente di firmare un accordo di scambio immobiliare.
