טכנולוגיית הדמיה מתקדמת מאפשרת לך לקבוע במדויק אילו אזורים במוח מופעלים כאשר אדם חווה פחד או אופוריה. אבל אינך צריך לסרוק את המוח כדי לראות איך השוק משחק עם הרגשות האלה: מדד הדאו ג'ונס התעשייתי הממוצע ירד בכ -5,000 נקודות מתחילת אוקטובר לסוף דצמבר אשתקד, והצליח להתאושש רק ב -3,000 נקודות עד ה -30 בינואר, וזה אחד מהכישלונות הגדולים ביותר בהיסטוריה האחרונה.
מצבים דומים יכולים להיות לא נעימים. האם עלי לקנות, למכור, או שעדיף לא לעשות דבר? האם עלי להתעלם מהרעש שעולה סביב עסקאות? זה טוב אם אתה משקיע ממושמע לטווח ארוך, אך זה יעזור מעט אם תרוויח במסחר או תקבל אחוז מרווחי הלקוחות.
פסיכולוגיה של האוצר
מומחים להתנהגות פיננסית מציעים מספר תשובות לשאלה כיצד להתמודד עם מצבים קשים. מצד אחד ידוע שהשקעה היא פעולה רגשית. הרגשות והרגשות הקשורים לשוק של רוב האנשים נובעים מהביוכימיה המוחית. עם זאת, סביר להניח כי האינסטינקטים שלנו לא יסייעו לשרוד בשוק.
אם כי לא הכל עגום כל כך. מתוך הכרה כיצד רגשות יכולים לבלבל אותם, משקיעים יכולים לנקוט צעדים כדי להגן על עצמם מפני הדחפים הגרועים ביותר שלהם. יועצים פיננסיים יכולים למלא תפקיד מכריע בחינוך הלקוחות להבנת האני הפנימי שלהם ולהימנע מטעויות בעת ההשקעה. חברות פיננסיות רבות מכשירות יועצים להיראות יותר כמו מטפלים ומאמנים. אימון התנהגותי נתפס לרוב כשירות מפתח. עבודת היועצים היא להבין מה מניע את האנשים איתם הם צריכים לעבוד, ולא רק ליצור תיקים ולייעץ למשקיעים.
למרבה הצער, זה לא מדע מדויק. בראד ברבר, פרופסור למימון באוניברסיטת קליפורניה, דייוויס, מאמין כי אין מספיק ראיות מדעיות כדי לקבוע את אופן ההתערבות או האימון שתמיד עובד. זה כמו לנסות למצוא תרופה אוניברסאלית לסרטן. וריאציות גנטיות כה גדולות, עד שכולם צריכים תרופה פרטנית.
כמה מומחים מובילים בהתנהגות פיננסית אמריקאית הציגו כמה טריקים נפשיים שיעזרו לכם לא להיכנע לרגשות ולאינסטינקטים שלכם ולא לפגוע בעצמכם.
אל תמשיך להחזיק השקעות גרועות
משקיעים רבים אינם יכולים להיפרד ממניות עם הפסד. התנהגות מסוג זה, המתועדת במחקר אקדמי, יכולה להיות יקרה למדי. על פי מחקרים, רמת ההכנסה ממניות כאלה נמוכה ב -3.4%.
פיתרון אחד הוא לשאול את עצמך מדוע אתה כל הזמן נאחז באבדן מניות. מכיוון שאתה, על סמך מידע חדש, באמת מאמין שהם יתאוששו,? אתה לא רוצה למכור, כי זה אומר להודות שזו הייתה השקעה גרועה?
קחו בחשבון מחדש את ההפסד כהזדמנות, כ"העברת נכסים "למניות או לקרנות הגיוניות בסביבה הנוכחית. הימנע מהביטוי "מכור את המניות הרעות שלך" מכיוון שהוא גורם לך להרגיש כמו כישלון. הזוכים מעבירים את נכסיהם.
אתה מוכר מניות מנצחות מוקדם מדי
אם יש לך הכנסה מניירות ערך, הפיתוי למכור ולקחת רווחים יכול להיות חזק מאוד. מחקרים רבים מראים כי יש סיכוי גבוה יותר שמשקיעים ימכרו נכסים שגדלו מאלו שירדו.זו מגמה המכונה "אפקט הניכור".
אחת הדרכים להימנע מדעות קדומות היא להסתיר את מחיר הרכישה של המניה במסך המסחר שלך. ככל שמידע הרכישה משמעותי יותר, כך גדל הסיכוי שתסחרו, ושימוש בחשיבות המידע יכול לשפר את ביצועי המסחר.
אתה צריך לשאוף להעריך נכון את המידע שיש לך: האם אתה חושב שלמניות או לקרן יש עדיין סיכויים טובים לטווח הארוך, או אולי אתה מודע ליתרון מידע כלשהו שכולם חסרים. אל תנתקו את מה שלא קשור לביצועים, למשל, על המחיר ששילמתם.
אתה בטוח מדי ומסתכן
משקיעים רבים מעריכים בחשבון את כישוריהם וממעיטים בסיכונים חיצוניים. הם מאמינים שהם יכולים להערים על השוק על ידי בחירת מניות בודדות (רוב המחקרים מראים כי זה לא סביר). יתכן שהם גם אופטימיים יתר על המידה לגבי סיכויי התשואה במניות, אשר משפיעים לאחר מכן על השקעות פנסיה.
אם אתה בוחר מניות או עובד עם קרנות, עשה זאת בסכום שלא משפיע באופן משמעותי על פרישתך. והימנע מהפיתוי לסחור לעתים קרובות.
אם אתם נוטים לזלזל בסיכונים, חפשו בתקשורת סיפורים או ניתוחים עם נקודת מבט הפוכה. אם אמון יתר מכריח אותך לקחת סיכונים רשלניים, דגש מוגבר מעט על השליליות יכול להפוך אותך לזהיר יותר.
אתה מתמקד בסימנים הלא נכונים
לאנשים רבים אין מערכת בהשקעות שלהם והם כל הזמן מחפשים הסבר על הכאוס סביבם. הם מחפשים דגמים המייצגים את העבר ומאשרים את התיאוריות הקודמות שלהם. לרוב אנו נתקלים ברעיונות שווא המעודדים אותנו לסחור על סמך נתונים מעוותים או כותרות בעלות פרופיל גבוה.
אם אתה נמצא במצב קשה, בחן היטב את ההשקעה שלך וגלה מה אתה עושה נכון ולא נכון. המשקיעים בדרך כלל נוטים למה שמושך את תשומת ליבם. אתה צריך ללמוד מה עשית ולא עשית, לנהל רישומים ולראות מה עובד ומה לא.
מניות יורדות ואתה רוצה למכור אותן
רוב האנשים מוטים לגבי הרלוונטי כרגע, בציפייה שהמגמות האחרונות יימשכו. וקשה להשלים עם בעיות לטווח הקצר, גם אם אתה יודע על התגמול שניתן לקבל רק לאחר שנים רבות (למשל, יותר כסף בחשבון פרישה).
במקום לטעות ולמכור נייר כשהכל נראה קודר, חשוב על תגמול לעצמך. יש טריק פסיכולוגי שיכול לעזור: במקום להתמקד בכאב בעת ביקור בחדר הכושר, החליפו את הציפייה לאי נוחות בפרס על אימון טוב, כמו עיסוי או דייט עם בן / בת הזוג.
ולצרף פתק למחשב שלך בעצתו של וורן באפט: היו חמדנים כשאנשים מפחדים.