Grâce aux principes de base du trading sur marge, il est devenu possible de travailler sur le marché des devises Forex, ainsi que dans le domaine des bourses de valeurs et des produits de base. Cependant, tous les débutants dans le monde de la finance ne peuvent pas immédiatement déterminer ce qu'est une marge. Parfois, même les traders expérimentés peuvent être désorientés. Par exemple, personne ne doit oublier que le trading de marge sur le marché des valeurs mobilières nécessite un nantissement.
La confusion principale est due au fait que la notion de «marge» en tant que profit existe dans l’économie. En d’autres termes, le rapport entre la valeur des biens et le prix auquel ils sont vendus. Cependant, ce type de marge est différent du concept utilisé sur le marché du Forex.
Différence de concepts
La définition économique générale de la marge peut être trompeuse. Cela conduit au fait que beaucoup commencent à le confondre avec une majoration, qu’il considère comme une seule et même chose. Cependant, la différence entre eux est assez grande et il est nécessaire de distinguer ces deux concepts pour une existence réussie sur le marché financier. La surtaxe permet de déterminer le niveau de profit obtenu à partir de la différence entre le coût des marchandises et son prix de vente. La marge dépend de nombreux facteurs, notamment la compétitivité du produit, les conditions du marché, etc. Elle peut parfois être supérieure à 100%.
La marge est un indicateur de la rentabilité de l'entreprise, qui est calculé en conséquence de la vente de biens après déduction de tous les coûts de mise en œuvre. De toute évidence, la marge ne peut jamais dépasser 100%.
Le concept de "marge" sur les salles de marché
En ce qui concerne les marchés des changes financiers, il est nécessaire de prendre en compte les spécificités du concept de "marge" dans le domaine du "Forex". C’est dans ce cas que les spécificités des activités des marchés financiers modernes sont entièrement divulguées. Le concept de marge explique l’essence du fonctionnement du système depuis le client jusqu’au marché mondial via un courtier. Un système similaire est apparu et a gagné en distribution justement grâce à l’émergence du trading sur marge sur le marché des valeurs mobilières, puis sur le "Forex".
Idées de négociation de marge
Après avoir compris la différence entre les concepts de base, nous pouvons passer aux composants de base de l’économie mondiale. Pour ce faire, vous devez considérer le concept même de trading de marge et comprendre pourquoi il est nécessaire. Dans le cas des marchés financiers, la marge désigne la quantité d'argent fournie à un participant au marché sous forme de prêt. Un tel prêt est émis par un intermédiaire, un centre de négociation ou un courtier. Dans ce cas, nous pouvons parler de prêt sur marge, grâce auquel un opérateur, en tant que participant le plus simple sur le marché financier, peut utiliser de grandes quantités d’argent. En outre, il est obligé de laisser des garanties sous forme de nantissement de fonds personnels.
L'équité n'est pas toujours de l'argent. Tout dépend de la direction de l'activité. Si nous parlons du marché Forex ou du trading de marge sur Poloniex, le trading n’est effectué qu’en monnaie et l’intermédiaire acceptera un gage du commerçant exclusivement sous la forme de ce produit liquide. En outre, tous les processus se déroulent sur le territoire de la Russie, en roubles, en dollars et en euros.
Dans le cas, par exemple, du marché boursier, le négoce sur marge est basé sur des valeurs mobilières et, par conséquent, seul ce type de biens peut servir de garantie.
Ainsi, ces activités peuvent être menées non seulement sur la base des fonds propres du négociant, mais également avec des fonds de crédit fournis par le courtier sous forme de prêt.
Le négoce de marges sur titres peut être effectué avec l’aide d’un investisseur qui les prend en garantie, les vend et les achète ensuite.
Caractéristiques
Les opérations sur marge sur les marchés financiers sont souvent appelées opérations à effet de levier (rapport entre le montant de la garantie et la marge de crédit allouée). Qu'est ce que cela signifie? Il existe plusieurs variétés de cette marge, dont la plus élémentaire consiste à acheter à bas prix et à vendre à un coût surévalué. Un schéma similaire s'appelle "long", ce qui se traduit par "long" ou "long". De nombreux traders utilisent les concepts de "position longue", "campagne longue", etc. en relation avec leur travail.
Longtemps reçu le nom en raison du fait que le marché affiche constamment une croissance à long terme. Le fait que cette tendance se maintienne pendant longtemps est indiqué par un certain nombre de facteurs qui guident les traders et les autres acteurs du marché financier. Ainsi, pariant sur le long terme dans l’espoir que les avoirs augmenteront, les traders négocient "à long terme". Ce type constitue la base d'autres méthodes de conduite d'opérations marginales.
Les risques
Bien souvent, les centres de négociation mettent en garde leurs clients contre le trading sur marge, car il est très facile de trop jouer et de perdre de grosses dettes. Voyons à quoi cela est lié.
Travailler sur des marchés financiers tels que le Forex implique toujours le risque de conclure certaines transactions avec une certaine perte. Une telle situation est presque inévitable, car de nombreux grands traders utilisent les moindres mouvements de marché, qu’il s’agisse du Forex ou de tout autre, dans leur intérêt. Ainsi, l’objectif principal du participant est de lui faire bénéficier de la marge de manière à ce que le pourcentage total de profit couvre les pertes éventuelles.
Les pièges
Il ne faut pas oublier qu'après la perte de fonds, il faudra gagner plus en pourcentage. Ceci est nécessaire pour récupérer les dommages. Ainsi, ayant perdu 20% sur cent mille, il faut gagner au moins 25% pour réparer le préjudice subi. Mais les opérations devront être avec 80 mille.
Si les pertes s'élèvent à 50%, alors, avec un commerce de 50 000 $, vous aurez besoin d'un bénéfice de 100%, rien que pour compenser ce qui a été perdu. Il s'avère que plus un commerçant perd, plus il est difficile de tout ramener à son solde précédent. Il est très important de prendre en compte les facteurs démontrant l'efficacité de la politique financière actuelle. Il existe une certaine zone de sécurité - une sorte de niveau en dessous duquel il est dangereux de tomber, car de nouvelles pertes seront critiques.
C’est plus difficile pour les débutants
Si un trader débutant comprend tous les concepts de base et comprend les principes de travail sur le marché financier, toutefois, après avoir commencé à négocier, il a permis un prélèvement de plus de 15%, la stratégie de conduite des opérations doit être revue. Sinon, à l'avenir, cela entraînera des pertes encore plus grandes.
Très souvent, les commerçants subissent des pertes en dessous de la zone de sécurité. Ne réalisant pas qu’à ce stade il est préférable de s’arrêter et de changer la stratégie de négociation des marges, les traders autorisent un prélèvement trop important et finissent par vider complètement le dépôt.
Les paradoxes
Le paradoxe principal est que l'effet de levier réduit considérablement les risques potentiels du trading sur marge. À première vue, cette affirmation est absurde. Cependant, la pratique montre que pour un trader ou un broker expérimenté, la marge est un outil de trading indispensable et précieux. Dans ce cas, il convient de considérer la nuance. Il convient de noter que la négociation de la marge sur la bourse avec une «épaule» sera possible après reconstitution du dépôt.
Imaginez que le compte du commerçant est de 10 000 roubles. L'année civile comprend environ 250 jours de négociation. Pendant environ 50 jours, le commerçant doit se reposer afin que le travail intellectuel ne réduise pas la concentration et la clarté de la pensée. Il reste donc 200 jours ouvrables par an.
La principale règle tacite de tous les traders expérimentés est qu'il ne faut pas essayer de gagner beaucoup d'argent à la fois.C’est mieux et plus correct d’apprendre à montrer même le résultat modeste, mais stable et régulier de son activité. 0,5% par jour suffira amplement, et compte tenu des fluctuations des titres, par exemple, la Sberbank est de 3% par jour, cela ne deviendra pas un gros problème. Avec Sberbank, le négoce de marge ne donnera pas immédiatement un résultat énorme, mais lui permettra de prendre pied sur le marché.
Esprit froid
Dans ce cas, les émotions gagnent souvent le sens commun. La clôture est la principale qualité d'un commerçant prospère. Cependant, tout le monde ne parvient pas à apprendre à contrôler ses émotions. En conséquence, un commerçant novice commence à percevoir les petits bénéfices comme une perte de valeur pour tous ses efforts. En fait, la soif standard de profit rapide entre en jeu, ce qui est destructeur pour le commerçant.
Mais après des calculs simples, vous pouvez comprendre qu'en gagnant 0,5% par jour et en ne supprimant pas le bénéfice, vous pouvez gagner jusqu'à 171,15% par an. Soit 10 000 roubles, même sur la base des connaissances de base du marché financier et sans recourir à des stratégies sophistiquées, vous pouvez augmenter jusqu'à 27 000 € ... Aucune banque ne donne un tel intérêt sur les dépôts.
Réduction des risques
Après avoir étudié les processus de mouvement des fonds sur les marchés des changes, on peut également se demander comment utiliser la marge pour minimiser les risques de négociation de la marge sur des actions sur le Forex. Prenons un exemple. En achetant une action, dont le prix est de 90 roubles, vous pouvez gagner 0,5%. Le principal est d’attraper le mouvement des prix de 45 cents. A partir de ce moment, quel que soit le nombre d'actions disponibles, le trader aura la possibilité de gagner ses 45 kopecks auprès de chacun d'eux.
L'effet de levier marginal vous permettra d'acheter beaucoup plus de titres. Même dans un ratio de 1: 1, vous pouvez acheter deux fois plus d'actions. Et ici, la question de la cupidité gagne à nouveau en pertinence. Ayant acquis un plus grand nombre d’actions, un commerçant peut essayer d’obtenir un plus grand profit et gagner non pas 1, 5, mais 1%. La règle la plus importante est de ne pas succomber aux émotions et de se lancer dans le tourbillon des passions financières avec votre tête, mais de continuer tranquillement à gagner votre niveau standard et stable de 0,5% par jour.
L'utilisation d'un effet de levier vous permet de réaliser un bénéfice de 0,5%, en capturant les mouvements du marché non pas dans 45 kopecks, mais dans 23 kopecks, ce qui est respectivement deux fois plus facile. En fait, nous gagnons autant avec marge que sans marge, mais avec moins de risque.
Ainsi, la marge est un outil rentable et pratique pour effectuer des transactions en toute sécurité sur les marchés financiers. Il vous permet d'obtenir un bénéfice stable même avec un petit dépôt de fonds propres. Le trading sur marge a acquis une grande popularité parmi les traders depuis sa création. Après tout, cela vous permet de minimiser les risques en utilisant les fonds d'autres personnes. Dans ce cas, le commerçant risque de perdre uniquement ses propres fonds.