Siden folk oppfant penger, har det dukket opp et globalt finansmarked der valutaer og verdipapirer sirkulerer. Betydningen av dette markedet for økonomien kan ikke overvurderes, det er bevegelsen av penger som er den viktigste driveren for utviklingen i verdens land.
Konseptet med det globale finansmarkedet
Penger i den sosiale strukturen utfører et bredt utvalg av funksjoner, de lar deg kjøpe kjøp av varer og tjenester, og samtidig er de selv et spesifikt produkt. Det internasjonale finansmarkedet er et komplekst system som gir kontantstrøm mellom forskjellige økonomier, selskaper og mennesker. Penger i forskjellige former er gjenstand for transaksjoner i akkurat dette markedet. De blir en kilde til fortjeneste.
Dannelsen av det globale finansmarkedet
Til tross for en lang historie med penger, verdensmarkedet i moderne forstand, vises først på midten av 1900-tallet. Det globale finansmarkedet har forent de nasjonale markedene, funksjonene til slike internasjonale organisasjoner som Det internasjonale pengefondet, Verdensbanken og store private banker har begynt å utvide.
Følgende faktorer påvirket integrasjonen av nasjonale markeder i et enkelt økonomisk rom:
- aktiv vekst i bruk av digitale teknologier innen finans, ulike elektroniske verktøy fører til integrering av finansielle systemer, det vises et enkelt betalingssystem som samlet lokale markeder;
- økning i volum av operasjoner i nasjonale og internasjonale markeder, utvidelse av typer verdipapirer;
- fremveksten av nye måter å mobilisere kapital på;
- prosessene med universalisering og diversifisering av aktivitetene til banker og store selskaper;
- privatiseringsprosesser som øker den potensielle tilbudet av verdipapirer i markedet;
- styrke finansmarkedernes rolle i omfordelingen av finansielle ressurser i det globale og nasjonale markedet;
- liberalisering og institusjonalisering av markeder, antall finansinstitusjoner vokser, og de er underlagt nye lover som innser større økonomisk frihet for markedsdeltakere.
Dermed blir det globale finansmarkedet dannet som en mekanisme for å regulere kontantstrømmer. Det skaper kontinuerlige forhold for vekst og utvikling av produksjon, stimulerer aktiviteten til markedsaktører.
Russlands finansmarked er også inkludert i denne integrasjonsprosessen, selv om flere årsaker hindrer utviklingen:
- mangel på ressurser; Russland opplever en likviditetskrise og lav vekst i kapitalinvesteringer i reelle sektorer i økonomien;
- befolkningens passivitet som deltaker i finansmarkedet, lav økonomisk leseferdighet frykt for risiko og mistillit til finansinstitusjoner hemmer utviklingen av investormarkedet;
- en høy grad av risiko, spesielt i krisetider.
Funksjonene i finansmarkedet
Den globale funksjonen som finansmarkedet utfører, er omfordeling av fri kapital mellom land for å stimulere utviklingen av den globale økonomien.
I tillegg utfører finansmarkedet følgende funksjoner:
- Akkumulering av penger. Markedet gir ulike muligheter for å investere sparing, noe som fører til økt produksjon og markedsvekst.
- Prisregulering. Markedet utfører funksjonen som å prissette ressurser i internasjonal skala, og bidrar dermed til en balanse mellom selgerens tilbud og investormuligheter.
- bringe finansielle eiendeler til sluttforbrukeren.Markedet skaper mange institusjoner for salg av eiendeler: børser, meglerhus, banker osv., Som lar innskytere og kjøpere få tilgang til fond.
- Regulering av internasjonale finansstrømmer. Markedet stimulerer utviklingen og veksten av nasjonale markeder, og sikrer den frie bevegelsen av penger mellom dem. Det globale markedet gir nye muligheter for lokale markeder når det gjelder investeringer og andre finansielle instrumenter.
Struktur i finansmarkedet
Penger i markedet har mange forskjellige former, så ideen om strukturen kan være veldig forskjellig. Det er flere tilnærminger for å bestemme strukturen. For det første er det vanlig å utpeke et felles internasjonalt marked og mindre nasjonale. Det globale markedet har ikke et eneste lovgivende organ og ledelse. Mens nasjonale markeder styres av nasjonale myndigheter, eksisterer de på grunnlag av egne valutaer, og bygger også visse forhold til verdens reservevalutaer. Derfor er forskjellene mellom globale og nasjonale finansmarkeder ganske store. Innbyggere i land kan utføre operasjoner i nasjonal valuta, så vel som i monetære enheter i andre land.
I tillegg er det vanlig å klassifisere finansmarkedet etter funksjonelle grunner, i så fall skilles strukturelle segmenter av markedet som valuta, aksje, investering, forsikring og kreditt.
Det er også en tilnærming som belyser to store deler av det økonomiske marked: kapitalmarked og penger. I sin tur er kapitalmarkedet delt inn i aksje og kreditt, og pengene - i interbank og regnskap.
Deltakere i finansmarkedet
Kompleksiteten i finansfeltet ligger i det faktum at det er enheter på forskjellige nivåer. Deltakere i finansmarkedet er delt i to deler: enheter på tilbudssiden og enheter på etterspørselssiden. Vanligvis kan alle deltakerne snakke på begge sider.
De grunnleggende deltakerne i finansmarkedet er:
- profesjonelle fag;
- enkeltpersoner;
- enterprise;
- regjeringen.
Den største variasjonen presenteres i kategorien finansielle formidlere (profesjonelle enheter). Denne gruppen inkluderer:
- institusjoner som betjener markedets behov;
- internasjonale organisasjoner, som IMF, som har spesielle rettigheter og plikter;
- investeringsselskaper og fond;
- tillitsmidler;
- nasjonale og private banker;
- pensjons- og forsikringsfond.
Det er også mange andre klassifiseringer av markedsaktører:
- etter karakteren av deltakelse i operasjoner - direkte og indirekte, indirekte;
- til deltakernes formål og motiv - spekulanter, hekkere, handelsmenn og arbitrageere;
- etter type utsteder - nasjonale, regionale og kommunale myndigheter, selskaper, banker.
Verktøy for finansmarked
Pengetransaksjoner krever forskjellige tilnærminger, i forbindelse med hvilke ulike finansielle markedsinstrumenter vises, og denne prosessen fortsetter. I dag kan følgende skilles mellom dem:
- penger og oppgjørsdokumenter;
- aksjer,
- gjeldsbrev;
- sjekker;
- bindinger;
- gjeldskvitteringer;
- kredittkort
- sertifikater;
- forsikringer;
- boliglån.
Det er vanlig å klassifisere instrumenter etter gyldighetstid for kort sikt (inntil 1 år) og langsiktig (over 1 år). Garantert inntekt - for fast inntekt og usikre inntektsinstrumenter.
Verdens aksjemarked
Dette segmentet av det globale finansmarkedet er tilknyttet verdipapirtransaksjoner. Aksjemarkedet er en mekanisme som gir en kobling mellom kjøpere og selgere av verdipapirer - aksjer, obligasjoner, etc. Det har et spesifikt lovverk, aktiviteten i finansmarkedene er regulert av internasjonal og nasjonal lovgivning.Det særegne ved dette markedet er at varene i form av verdipapirer ikke omhandler materielle verdier, men samhandler med segmenter som kapitalmarkedet, produserte produkter og penger. Men alle disse verdiene blir presentert i form av spesialverktøy: ladesedler, futures og opsjoner regninger, panteobligasjoner, aksjer, obligasjoner. Hovedfunksjonen til aksjemarkedet er omfordeling av kontantansamlinger i de mest lovende og lønnsomme sektorene.
Valutamarked
Handel med nasjonale valutaer foregår i valutamarkedet. Dets spesifisitet ligger i det faktum at penger selges her for andre transaksjoner. Typisk er analysen av finansmarkedene basert på indikatorer for dette segmentet. Valutatransaksjoner gjøres på spesielle børser, hvorav de mest kjente er London, Tokyo og New York. Strukturen i valutamarkedet inkluderer internasjonale, nasjonale og regionale markeder. Funksjonene til valutasegmentet er etablering av nasjonale valutaer, levering av valutatransaksjoner, styring av kreditt og valutarisiko. Valutamarkedet har også en spekulativ funksjon, som er basert på forskjellen i valutakurser.
Verdensinvesteringsmarkedet
Den nåværende utviklingen av finansmarkedet avhenger i stor grad av å tiltrekke seg finans fra forskjellige produksjonsområder. Derfor er det et investeringsmarked, som sikrer gjennomføring av transaksjoner på salg av investeringsvarer og verdipapirer. En rekke investeringsmuligheter gjør dette markedet komplekst og spesifikt. Funksjonene i investeringsmarkedet: mobilisering av kapital, søk etter investeringsattraktive sektorer og sfærer, fordeling av kapital, aktivering av produksjon og økonomiske prosesser.
Verdensforsikringsmarkedet
En spesiell del av det globale markedet er forsikringssegmentet. Forsikringsmarkedet er driftsområdet for salg av forsikringsprodukter: forsikringer, attester osv. Ethvert finansmarked, banker, befolkning trenger forsikring. Dette markedet utfører funksjoner som kompensasjon, distribusjon, akkumulering, investering og forebyggende. Alle selges i forskjellige segmenter i forsikringsmarkedet, som består av:
- forsikringsorganisasjoner; forsikringsprodukter;
- forsikringsselskaper;
- mellomledd;
- takstmenn;
- statlig regulering av forsikringsmarkedet.
Tradisjonelt er forsikringsmarkedet delt inn i internasjonale, regionale og nasjonale. Hvert segment har sin egen lovgivningsbase, men i dag er det en klar trend mot globalisering og utvidelse av dette markedet.
