Z różnych powodów każda prywatna firma grozi upadkiem. Aby zapobiec upadkowi przedsiębiorstwa z wszystkimi wynikającymi z tego konsekwencjami, możesz zastosować sprawdzony program - odzyskiwanie środków finansowych. Odzyskiwanie środków finansowych to szereg środków służących do odzyskania masy upadłości, które obejmują stopniowe regulowanie długów w oparciu o zatwierdzony plan i wydane gwarancje.
Firmy odnoszące sukcesy często znajdują się na skraju bankructwa. Wśród nich są włoskie linie lotnicze Alitalia, sieć restauracji Sbarro, rewelacyjna bankructwo touroperatorów w Rosji. Jednak właściwe działania mające na celu przezwyciężenie kryzysu pozwoliły wielu przedsiębiorstwom nie tylko przetrwać w złożonym i niestabilnym świecie, ale także stworzyć bardziej skuteczne firmy. Istnieje wiele przykładów tego.
Kiedy musisz włączyć alarm
Jeśli firma upadnie, to pierwsze, co się dzieje, powinno zostać zauważone przez szefa i, oczywiście, założycieli firmy. Im szybciej zwrócą na to uwagę, tym lepiej będzie zarówno dla właścicieli, jak i dla całej firmy. Spadające zyski, rosnące długi, nierównowaga między zobowiązaniami a należnościami - to już trwająca „choroba”. Pierwsze alarmujące połączenia można ustalić po kompetentnej analizie i diagnozie konkurencyjności firmy w danym okresie i przyszłości.
Ponieważ globalna sytuacja gospodarcza ulega poważnym zmianom, szczególnie ważna jest regularna analityczna obserwacja zmienności rynku. Proces odzyskiwania środków finansowych musi zostać opracowany i wdrożony jak najszybciej. Wtedy przywrócenie wypłacalności przedsiębiorstwa będzie znacznie bardziej skuteczne. Analizując sytuację finansową firmy, kompetentni specjaliści mogą również pomyśleć o tym, jak zmienić sytuację, co robić. Zawsze istnieje wyjście, nawet jeśli trzeba dokonać radykalnych zmian. Jak pokazuje wiele programów, praktycznie nie ma beznadziejnych sytuacji.
Lęk: co najpierw zrobić?
Jeśli więc wszystkie oznaki zbliżającego się bankructwa, jak mówią, są oczywiste, co przede wszystkim zrobić, aby uratować firmę? Wieloletnie doświadczenie wielu menedżerów, którym udało się poradzić sobie ze szczytem finansowym, wskazuje, że należy spełnić trzy warunki:
- pilnie sprzedaj wszystkie przedsiębiorstwa non-profit;
- zatrzymać wypływy gotówki;
- kierować wszelkie wysiłki i uwagę na przetrwanie przedsiębiorstwa;
- zaostrzyć kontrolę nad niezbędnymi wydatkami i wpływami pieniężnymi;
- zidentyfikować przyczyny utraty zysków.
Kto inicjuje akcję ratunkową
Tak więc, jeśli sytuacja firmy jest niestabilna, wówczas inicjatorzy rozpoczęcia działań mających na celu odzyskanie środków finansowych mają prawo działać:
- właściciel nieruchomości spółki;
- uczestnicy lub założyciele (w zależności od formy prawnej organizacji prywatnej);
- strony trzecie.
Wszyscy ci przedstawiciele mają prawo przeprowadzić audyt, a następnie złożyć wniosek na pierwsze spotkanie założycieli. Ponadto sprawa toczy się przed sądem arbitrażowym, który podejmuje decyzję o wprowadzeniu rehabilitacji finansowej na podstawie decyzji z pierwszego spotkania założycieli, niezależnie od tej decyzji, a nawet pomimo niej. W tym przypadku obowiązkowym środkiem jest zabezpieczenie finansowe. Oznacza to:
- poręczenie;
- gwarancje państwowe lub komunalne;
- gwarancje bankowe;
- zastaw (hipoteka).
Jednocześnie konieczne jest przedstawienie sądowi arbitrażowemu planu windykacji finansowej przedsiębiorstwa oraz udokumentowanego obowiązku spłaty długów etapami. Plan jest opracowywany zgodnie z określonym schematem. A terminy spłaty długów są uzgadniane ze wszystkimi wierzycielami.
Gwarancje i zobowiązania
Istniejący dziś mechanizm ratowania przedsiębiorstwa przed bankructwem jest stosowany tylko w Rosji, choć ma coś wspólnego z niemieckim modelem samorządu. Ma na celu rehabilitację przedsiębiorstwa, a nie zaprzestanie jego działalności. Oznacza to, że taka procedura zbawienia od zapaści finansowej ma na celu przywrócenie wypłacalności i reputacji dłużnika. I daj mu możliwość wykorzystania własnej siły, wiedzy i doświadczenia.
Istnieją jasne obowiązki i ograniczenia czasowe, prawa i gwarancje. Na przykład okres odzyskiwania środków finansowych jest ograniczony do dwóch lat. W tym czasie konieczne jest wypełnienie planu przezwyciężenia kryzysu we wszystkich punktach, aby spłacić wszystkie długi firmy. A także zapewnić stabilność finansową firmy. W przeciwieństwie do poprzedniego modelu ratowania przedsiębiorstwa przed bankructwem przy pomocy zarządzania zewnętrznego, jak to miało miejsce przed 2002 rokiem, nowy model przezwyciężenia trudnej sytuacji finansowej pozwala samemu rozwiązać problem. Rzeczywiście, kto, jeśli nie on, jest lepiej zorientowany w tej dziedzinie działalności. I kto, jeśli nie on sam, może najskuteczniej uwzględnić wcześniejsze smutne doświadczenia, błędy i pomyłki. Dłużnik przyjmuje na siebie wszelkie ryzyko. Istnieją jednak również wady. Czasami to właśnie nieudolne przywództwo, błędna strategia prowadzą do załamania gospodarczego. Nie ma więc nadziei na poprzednie kierownictwo w takiej sytuacji. Lepiej powierzcie plan zbawienia z otchłani długu bardziej doświadczonym przywódcom.
Jakie są cele
Odzyskiwanie środków finansowych jest okazją do spłaty długów i utrzymania dobrego imienia, a jednocześnie kontynuowania ulubionej pracy, ratowania miejsc pracy. Przywrócenie rentowności finansowej firmie jest w stanie podjąć właściwe kroki kierownictwa wyższego szczebla. Odzyskiwanie środków finansowych można jednak wprowadzić opcjonalnie, gdy spółka praktycznie zbankrutuje. Istnieje wiele innych powodów. To jest:
- początek utraty wypłacalności, kiedy spółka nie jest jeszcze w stanie upadłości, ale jest już na krawędzi;
- firma jest już w stanie upadłości, ale nadal istnieje szansa na przeprowadzenie właściwej reorganizacji i odejście od konieczności sprzedaży nieruchomości i zamknięcia firmy;
- cel ożywienia finansowego wyraża się we wzroście atrakcyjności rynkowej przedsiębiorstwa i poszukiwaniu nowych inwestycji.
Nawiasem mówiąc, w nowoczesnych warunkach przyciąganie nowych inwestycji do przedsiębiorstwa staje się najczęstszym celem wprowadzenia procedury odzyskiwania środków. Konieczność dostosowania się do zmieniającego się rynku zmusza menedżerów firm do dużych inwestycji w odbudowę produkcji, zapewniając jej atrakcyjność rynkową na przyszłość.
Zmiana warunków dyktuje specjalne zasady
Po rozpoczęciu wdrażania środków mających na celu przezwyciężenie kryzysu następują:
- Kredytodawcy mają prawo zapytać dłużnika tylko o to, co jest ograniczone przez prawo dotyczące procesu odzyskiwania środków.
- Poprzednie roszczenia wierzycieli są anulowane.
- Zajęcie mienia jest dopuszczalne wyłącznie na podstawie orzeczenia sądu.
- W okresie ożywienia finansowego wypłata dywidend i podział zysków między założycieli są niedopuszczalne.
- Nie naliczane są kary, grzywny, odsetki za wcześniej niespłacone długi, za niedotrzymanie zobowiązań finansowych, akceptowane są tylko płatności bieżące.
- Właściciel nie ma prawa do zajęcia nieruchomości od dłużnika - jednolitego przedsiębiorstwa.
- Niemożliwe jest wyalienowanie udziału (udziału) na podstawie wycofania się od założycieli.
- Zabrania się odkupywania akcji (akcji) dłużników oraz skupowania akcji wystawionych na sprzedaż.
Niezbędne ograniczenia
Z powyższego wynika, że ożywienie finansowe jest wyjściem z kryzysu, wymagającym wdrożenia dwóch najbardziej znaczących środków: planu przezwyciężenia stagnacji gospodarczej i harmonogramu spłaty zadłużenia. Trybunał arbitrażowy mianuje administratora. Zasady znajdują odzwierciedlenie w prawie upadłościowym. Tymczasem kadra zarządzająca dłużnika nadal pracuje. Podejmuje kroki w celu przezwyciężenia trudnej sytuacji.
Ale zewnętrzny dział windykacji finansowej firmy nakłada szereg ograniczeń na działalność dłużnika i jego zespołu. Na przykład dłużnik traci zdolność do wykonywania czynności, których konsekwencjami są:
- wzrost o ponad 5% zobowiązań w stosunku do kwoty odzwierciedlonej w rejestrze roszczeń wierzycieli;
- sprzedaż lokali i wyposażenia, dozwolone jest sprzedawanie tylko gotowych produktów przedsiębiorstwa;
- zmiana kolejności spełniania wymagań;
- wykorzystanie nowych środków zaciągniętych na kredyt.
Działaj systematycznie
Aby jak najlepiej wdrożyć finansowy plan naprawy, musi on zawierać następujące sekcje:
- streszczenie samej procedury;
- analiza sytuacji ekonomicznej firmy;
- konkretne kroki, aby uchronić firmę przed załamaniem gospodarczym, zwiększyć wypłacalność;
- analiza rynku i konkurencyjność;
- plan produkcji;
- plan finansowy;
- jasne działania marketingowe firmy.
Za opracowanie kroków krok po kroku odpowiada zespół doświadczonych strategów. Być może 90% sukcesu zależy od tej pracy. Reszta należy do wykonawców. Oczywiście konieczne jest stałe monitorowanie realizacji planu.
Zmieniamy kurs
Oczywiście pierwszą rzeczą, którą zwykle występuje w przedsiębiorstwie zagrożonym bankructwem - jest to redukcja kosztów produkcji. Czasami musisz zredukować personel, zmienić zarządzanie, zmniejszyć płace, sprzedać filie lub budowę w toku. Tak, w niektórych sytuacjach skutecznie ogranicza działalność, restrukturyzuje produkcję, sprzedaje część akcji.
Jednak zwykle to nie wystarcza. Miarą ożywienia finansowego mogą być radykalne zmiany, które wymagają dogłębnej analizy i zrozumienia roli tej produkcji w szybko zmieniającym się świecie. Na przykład produkcja zupełnie nowych produktów, na które jest większe zapotrzebowanie na rynku i które są konkurencyjne. Kolejnym radykalnym środkiem może być zmiana formy prawnej przedsiębiorstwa. Inne środki mogą obejmować podbój nowych rynków, tworzenie nowych struktur w branży, pozyskiwanie sprzedawców, dostawców. Tak więc odzyskanie środków finansowych polega oczywiście na przywróceniu płynności przedsiębiorstwa, które należy dostosować do nowych warunków, aby nadążyć za nowym czasem.
Niuanse prawa
Prawa upadłościowe i mechanizm odzyskiwania środków finansowych ukrywają wiele subtelności, o których wie każdy lider. Na przykład często dłużnik po prostu nie jest w stanie spełnić chwilowych wymagań wszystkich wierzycieli. Mianowicie wspólnie decydują, kto wyznaczy arbitra, co sprzedać z nieruchomości, czy zawrzeć ugodę i tak dalej. Dlatego ważne jest, aby pozyskać wsparcie niekredytowych kredytodawców.
I musimy wziąć pod uwagę, że przed rozpoczęciem postępowania upadłościowego manipulacje majątkiem mogą zostać uznane za nielegalne w postępowaniu sądowym. Dlatego jeszcze jedna rada od ekspertów: nie spłacaj długów u żadnego wierzyciela. Ponieważ może to być dla niego wyrzeczeniem.
Zarządzający arbitrażem jest uprawniony do identyfikowania transakcji, które zostały dokonane wbrew interesom wierzycieli. Stąd kolejny wniosek: zrezygnować z takich transakcji. Nadal będą musiały zostać anulowane.Dotyczy to transakcji zrealizowanych trzy lata przed pojawieniem się krytycznej sytuacji w firmie.
Należy również zrozumieć, że bankructwo nie może być równą ochroną przed wszystkimi wierzycielami zarówno dłużnika, jak i osób na nim zależnych. Ważne jest również, aby zrozumieć, że kierownictwo firmy jest odpowiedzialne za wszystkie swoje działania i ryzykuje reakcją na prawo, jeśli łączne zadłużenie przekroczy wielkość aktywów spółki.
Kiedy wszystkie kroki zostaną zmarnowane
Dzięki umiejętnym i kompetentnym decyzjom odzyskanie środków finansowych dłużnika ma wszelkie szanse na zakończenie przed upływem terminu. Wskaźnikiem tego jest pełne uregulowanie wszystkich długów, brak roszczeń wierzycieli oraz stabilność ekonomiczna spółki.
Ale diametralnie odwrotna sytuacja może wystąpić, gdy trybunał arbitrażowy zawiesi realizację odzyskania środków finansowych z ważnych powodów. Może to być kwestia nieprzekazywania informacji o regulowaniu długów sądowi arbitrażowemu zgodnie z zatwierdzonym harmonogramem. Regularne lub przedłużone (ponad 15 dni) ignorowanie roszczeń wierzycieli zatwierdzonych w harmonogramie spłat długów, zgodnie z planem naprawy finansowej organizacji. Sąd ma prawo ogłosić upadłość dłużnika ze wszystkimi wynikającymi z tego konsekwencjami.
Likwidacja nie jest opcją
Likwidacja firmy nie jest tak łatwa, jak mogłoby się wydawać na pierwszy rzut oka. Oczywiście możesz przeprowadzić dobrowolną likwidację, postępowanie upadłościowe, likwidację za granicą. Ale właściwym i obiecującym rozwiązaniem będzie nadal właściwe usunięcie przedsiębiorstwa z dziury finansowej w drodze procedury odzyskiwania środków. Na szczęście istnieje taka możliwość i każdy może z niej skorzystać.