W różnych strukturach handlowych i finansowych ekonomiści często używają pojęć „zysk” i „marża”. Rynek Forex nie jest wyjątkiem.
W pewnym momencie każdy uczestnik rynku walutowego i giełdy konfrontowany jest z tymi koncepcjami. Nie należy mylić marginesu rynku Forex z innymi koncepcjami. Depozyt zabezpieczający na rynku walutowym jest, najprościej mówiąc, kwotą, którą handlowiec obiecuje brokerowi, aby udzielił mu tymczasowego kredytu na handel na rynku. Co ciekawe, kwota ta czasami przekracza wielokrotnie depozyt.
Margines Forex
Na rynku Forex marża jest rodzajem dźwigni, dzięki której aktywność handlowa tradera znacznie wzrasta. Umieszcza tę kwotę na swoim koncie handlowym i ma możliwość dokonywania dużych transakcji, znacznie przekraczających jego prawdziwy kapitał. Pomaga to osiągnąć znaczne zyski. Jaka jest różnica między marżą a zyskiem, jest jasne, jeśli rozumiesz istotę handlu na giełdzie.
Każda transakcja handlowa na rynku składa się z dwóch etapów:
- kupno lub sprzedaż wybranego składnika aktywów w najlepszej cenie;
- sprzedaż lub zakup po tej samej lub innej cenie.
Marża Forex jest nierozerwalnie związana z takimi koncepcjami wymiany, jak „punkt”, „dźwignia”, „lot”. Jednostka handlu na „Forex” - akapit. Jego wartość zależy od tego, który instrument zostanie wybrany do obrotu. Tak więc jen mierzy do 2/10 akcji, a euro - do 4/10.
Aby określić wolumen, który kupuje lub sprzedaje przedsiębiorca, używa się dużo, handluje z nim. A ponieważ zwykli handlowcy zwykle nie mogą sobie pozwolić na handel dużymi wolumenami, brokerzy postanowili zastosować dźwignię.
Podobnie jak w przypadku każdego przedsiębiorstwa, Forex działa również w oparciu o takie koncepcje, jak zysk brutto i marża. Jaka jest różnica między nimi nie jest trudna do zrozumienia.
Marża uwzględnia wyłącznie koszty handlowe, a zysk brutto oznacza znacznie większą liczbę wskaźników. Jest to suma wszystkich środków zdeponowanych na koncie i wypłaconych z niego, które zostały utworzone podczas handlu.
Dźwignia i marża
To dźwignia pomaga zarządzać dość dużymi stolicami w danej walucie w handlu. Wskazany jest jako stosunek funduszy wniesionych przez tradera do tych funduszy, które broker przekazał mu „w odpowiedzi”. Na przykład 1: 100 lub 1: 500.
Margines jest ściśle związany zarówno z dźwignią finansową, jak i całą partią. W rzeczywistości margines jest odwrotnie proporcjonalny do partii i dźwigni finansowej. Oznacza to, że im większa partia i dźwignia, tym niższa marża. Ponadto, im więcej transakcji otworzy trader, bez względu na to, jakie części, marża będzie mniejsza.
Minimalna kwota depozytu zabezpieczającego jest określana przez samą giełdę, a pośrednik może następnie je zwiększyć według własnego uznania. Na podstawie dźwigni obliczane są również parametry depozytu zabezpieczającego. W terminalu handlowym wielkość depozytu zabezpieczającego jest wskazana w sekcji „Handel”.
W rzeczywistości marża jest gwarancją bezpieczeństwa depozytu. Po otwarciu kilku transakcji marża zmniejsza się. Zatem im bardziej udany handel, tym większa marża. To kolejna różnica między zyskiem a marżą.
Obliczanie poziomu marży
Przy obliczaniu depozytu ważne jest, czy inwestor ma zlecenia oczekujące na ten instrument.
W celu prawidłowego obliczenia marży należy wziąć pod uwagę następujące kwestie:
- Jeśli trader nie ma otwartych zleceń, depozyt zabezpieczający uważa się jak zwykle.
- Jeśli trader ma otwarte zlecenia i otwiera nowe, ale w przeciwnym kierunku, z jednakowym lub mniejszym wolumenem, całkowity depozyt zabezpieczający będzie taki sam jak bieżąca para walutowa.
- Jeśli trader ma otwarte zlecenia i otwiera zlecenia w tym samym kierunku, margines będzie równy sumie obu zleceń.
- Jeśli trader ma zamówienia i otwiera zlecenie w przeciwnym kierunku, z tym samym lub dużym wolumenem, wówczas marża jest uwzględniana dla dwóch wartości - dla nowych i bieżących zamówień. Jeśli otwarte są więcej niż dwa przeciwne zamówienia, wówczas margines jest rozpatrywany osobno dla każdego kierunku.
Podczas pracy z zamówieniami, dźwignią, punktami itp. Ważne jest nie tylko zrozumienie różnicy. Marża i zysk to te same elementy handlu, a także inne koncepcje wymiany.
Aby obliczyć margines, stosuje się wzór:
M = Pk / Kp, gdzie
- Rk - wielkość umowy wymiany;
- Kp - wielkość dźwigni finansowej.
Zazwyczaj waluta wymaganego depozytu zabezpieczającego i waluta bazowa są takie same. Gdy waluta depozytu zabezpieczającego jest inna, wynik jest obliczany w depozycie zabezpieczającym, a nie w walucie.
Tak więc, aby kupić 1000 EUR po kursie 1,2550, trzeba zapłacić 1255 USD. Jeśli dźwignia wynosi 1: 100, wówczas otwarcie tej samej transakcji będzie kosztowało 12,50 USD (1/100). Kwota ta stanowi depozyt zabezpieczający (lub depozyt zabezpieczający). Po zamknięciu tej pozycji 12,50 USD zostanie zwrócone z powrotem na konto tradera. Kiedy handlujesz na rynku Forex, jaka jest różnica między marżą a zyskiem, staje się jasne, gdy tylko konto spadnie. Ponadto, jeśli się powiedzie, trader natychmiast widzi wzrost marży. Dlatego do tej pory nie ma się czego obawiać i nie ma zagrożenia dla jego funduszy.
Pojęcia zysku i marży: jaka jest różnica
Krótko mówiąc, marża jest tym, na czym możesz zarobić. A zysk to to, co udało ci się zarobić. Oba te pojęcia są ze sobą nierozerwalnie związane, ale zrozumienie różnic między nimi jest kluczem do zarabiania pieniędzy na rynku.
Różnica między saldem rachunku handlowego tradera a depozytem zabezpieczającym wszystkich otwartych zleceń nosi nazwę „wolnego depozytu” lub „wolnego depozytu zabezpieczającego”. Pozycje otwarte nie są uwzględniane w bilansie - tylko pozycje zamknięte. Jeśli na koncie jest 500 USD i nie ma otwartych pozycji, saldo wynosi również 500 USD.
Wolny depozyt zabezpieczający obliczany jest według wzoru: Wolny depozyt = kapitał własny - depozyt, gdzie
- Darmowy margines jest wolnym marginesem;
- Margines - zwykły margines;
- Kapitał własny - środki, które inwestor może wykorzystać w handlu.
Depozyt zabezpieczający na rynku Forex
Handlując na rynku Forex, nie powinieneś tracić z oczu różnicy w marży i zysku. Kiedy pojawia się sytuacja zwana wezwaniem do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, saldo handlowe staje się niższe niż dopuszczalna cena brokera i musisz albo sam zamknąć pozycje, albo uzupełnić swoje konto handlowe. Często dzieje się tak z dużym obniżeniem ceny składnika aktywów, który nie został przewidziany przez tradera. Czasami dzieje się tak ze wzrostem minimalnego marginesu. Przy dużej zmienności rynku marża może zbliżyć się do zera.
Kiedy pojawia się limit poziomu wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, oznacza to, że inwestor nie może już otwierać nowych pozycji, ponieważ poziom depozytu zabezpieczającego osiągnął 100 procent. Ale nadal może zamknąć dowolne ze swoich rozkazów.
Kiedy poziom depozytu zabezpieczającego staje się równy saldzie konta, dochodzi do przypadku, gdy poziom wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego wynosi 100%. Na przykład trader nie zamknął jeszcze żadnych zleceń, rynek idzie przeciwko nim i prawie na koncie nie ma już środków.
Zatrzymaj się na rynku Forex
Jeśli nie ma wolnego depozytu zabezpieczającego, to jeśli trader ma otwarte pozycje lub oczekujące transakcje, zlecenia oczekujące nie będą mogły działać. Broker automatycznie je anuluje. Gdy tylko nadejdzie poziom Stop Out, gdy minimalna marża na koncie wyniesie 10%, otwarte zlecenia zaczną być zmuszane do zamknięcia przez brokera. Po pierwsze, przegrane, najbardziej nierentowne, zostaną zamknięte.
Ponieważ środki wydane mu nie wystarczą na pokrycie straty na pozycjach, które są obecnie otwarte, broker zaczyna zamykać nierentowne zlecenia od tych najbardziej tracących, zwiększając w ten sposób marżę na rachunku inwestora.
W przypadku przymusowego zamknięcia tylko jednego zlecenia utraty poziom marży często wzrasta o około 10 procent. Jeśli środki na koncie nadal spadają, a marża ponownie okaże się około 10 procent, broker ponownie zacznie zamykać zamówienia, zaczynając od najbardziej nierentownego. Po raz kolejny poziom marży wzrośnie o 10%.
Jeśli zysk tradera z handlu wzrasta, wówczas marża wzrasta - to różnica między marżą a zyskiem.
Aby ułatwić obliczanie marży, wielu brokerów ma kalkulatory na swoich stronach, mogą obliczyć zarówno marżę, jak i wartość jednego punktu, kwotę zabezpieczenia swapowego itp.