Żądanie płatności, którego próbka zostanie opisana w artykule, działa jak dokument rozliczeniowy. Zawiera zobowiązanie dłużnika do odliczenia określonej kwoty za pośrednictwem organizacji bankowej. Zastanówmy się, jak wypełnić wniosek o płatność. 
Informacje ogólne
Wniosek o płatność (formularz 0401061) może być wykorzystany do obliczenia dostarczonego towaru, świadczonej usługi, wykonanej pracy. Dokument ma również zastosowanie w innych przypadkach przewidzianych w głównej umowie między dłużnikiem a wierzycielem. Papier jest wydawany przez dostawcę.
Klasyfikacja
Dostawca może wystawić wniosek o płatność z akceptacją lub bez. Ta ostatnia opcja jest stosowana w przypadkach przewidzianych w przepisach lub w głównej umowie między stronami. Po uwzględnieniu go w umowie bank przekazujący płatnikowi powinien mieć prawo do obciążenia rachunku z rachunku bez jego zgody. Prośba o płatność może być pilna lub wcześniejsza. Pierwsze są używane przy tworzeniu:
- Zaliczka (przed dostarczeniem usług, pracy, produktów).
- Płatności po dostawie.
- Częściowe płatności w dużych transakcjach.
Transfer można przeprowadzić na dwa sposoby. W przypadku braku niezbędnej kwoty na rachunku płatnika dozwolona jest częściowa spłata długu. Jest to zaznaczone na dokumencie rozliczeniowym. W innych przypadkach odpowiednio dokonywana jest pełna płatność.
Schemat obliczeń
- Kupujący przedstawia bankowi żądanie płatności w 4 lub 5 egzemplarzach. Jeden z nich otrzymuje z powrotem jako pokwitowanie od instytucji finansowej.
- Na pierwszej kopii dokumentu wymagana kwota jest pobierana z konta.
- Bank obsługujący kupującego wysyła żądanie zapłaty w 2 egzemplarzach oraz same fundusze do organizacji finansowej wierzyciela.
- Kwota zostaje zaksięgowana na koncie dostawcy (odbiorcy).
- Banki wydają klientom odpowiednie wyciągi.
Wymóg akceptacji
Dokument rozliczeniowy zawiera kolumnę „Termin płatności”. W nim odbiorca (dostawca) umieszcza „z akceptacją”. Termin jej przyjęcia określają strony transakcji zgodnie z warunkami umowy. Ponadto okres ten nie powinien przekraczać pięciu dni. 
Wyprzedaż
Wprowadzając informacje do wniosku o płatność, odbiorca w kolumnie „czas na przyjęcie” określa liczbę dni ustaloną przez strony. W przypadku braku porozumienia w tym okresie jest on akceptowany na pięć dni. Na wszystkich kopiach zaakceptowanych przez bank obsługujący upoważniony pracownik w kolumnie „Koniec kadencji” określa datę upływu terminu akceptacji oferty dostawcy. Obliczenia przeprowadzane są w dni robocze. Jednocześnie data, w której bank otrzymał prośbę o płatność, nie jest brana pod uwagę. Ostatnia kopia dokumentu ugodowego służy jako powiadomienie dłużnika o otrzymaniu papieru. Jest on przekazywany płatnikowi do akceptacji nie później niż następnego dnia od daty jego przyjęcia przez organizację bankową. Dokument jest wysyłany do dłużnika w sposób określony w umowie rachunku bankowego.
Płatność
Bank obsługujący składa wniosek o płatność w aktach dokumentów rozliczeniowych oczekujących na wykup. Znajduje się tam do momentu otrzymania odpowiedzi od dłużnika (odmowa lub akceptacja) lub do upływu terminu (5 dni).W wyznaczonym terminie płatnik przekazuje organizacji bankowej dokument dotyczący przyjęcia roszczenia lub jego częściowej / całkowitej odmowy. Przyczyny tego drugiego działania są określone w umowie głównej. Wśród nich jest niespójność zastosowanej metody obliczeniowej z warunkami umowy transakcyjnej. Dłużnik w swojej odpowiedzi odnosi się do klauzuli, daty, numeru umowy i wskazuje przyczyny odmowy. 
Prawo bankowe
Dłużnik może zapewnić obsługującej instytucji finansowej możliwość umorzenia płatności roszczeń zgłoszonych przez wierzycieli. Może to być dowolny dostawca lub tylko określony przez kupującego. Bank może skorzystać z tego prawa w przypadku nieotrzymania dokumentu przyjęcia (częściowego lub pełnego) od dłużnika w wyznaczonym terminie.
Oświadczenie
Po akceptacji sporządza się dwie kopie. Pierwszy jest poświadczony podpisami pracowników z właściwymi organami, a także pieczęcią dłużnika. W przypadku całkowitej / częściowej odmowy wniosek składa się w 3 egzemplarzach. Pierwsze dwa są poświadczone podpisami osób z właściwymi organami, a także odciskiem pieczęci płatnika. Odpowiedzialny pracownik obsługujący konto sprawdza kompletność i poprawność informacji zawartych we wniosku, istnienie podstaw odmowy, odniesień do daty, numeru, klauzuli głównej umowy, w której zostały podane. Ponadto ustalana jest zgodność numeru i numeru określonego w wymaganiu. Po weryfikacji pracownik nakłada na wszystkie kopie odcisk pieczęci, jego podpis i datę. Ostatnia kopia jest przenoszona z powrotem do kupującego i działa jak paragon w momencie otrzymania wniosku. 
Księgowanie kwot
Przyjęte żądanie nie później niż w dniu następującym po dniu otrzymania wniosku jest potrącane z konta pozabilansowego w celu zaksięgowania kwot dokumentacji rozliczeniowej oczekującej na płatność nakazem memoriałowym. Kopia wniosku i pierwsza kopia dokumentu dostawcy są umieszczane w pliku karty dnia jako podstawa do wypłaty kwoty z konta. W przypadku całkowitej odmowy przyjęcia roszczenie jest odpisywane w ten sam sposób. Ponadto, nie później niż w dniu roboczym następującym po dniu przyjęcia wniosku, kwota zostanie zwrócona bankowi wydającemu. Dokumenty są umieszczane w pliku karty jako podstawa do odpisania środków z konta pozabilansowego i zwrotu dokumentu rozliczeniowego bez płatności. W przypadku częściowej odmowy kwota zostanie obciążona najpóźniej następnego dnia pełnym nakazem upamiętnienia. Następnie dokonywana jest płatność zadeklarowana przez dłużnika. Kwota dokumentu rozliczeniowego jest zakreślona, a obok niego znajduje się kolejny do wycofania. Dokument ten jest poświadczony podpisem upoważnionego pracownika banku. Jeden egzemplarz wraz z pierwszym egzemplarzem wymagania umieszczany jest w dokumentacji jako podstawa do odpisania środków z rachunku. Kolejny formularz wniosku nie później niż kolejny niewolnik. dni po jego przyjęciu jest wysyłany do banku wydającego, gdzie przekazywane są środki. 
Wymóg płatności: próbka
Podstawowe wymagania zostały określone w rozporządzeniu banku centralnego z dnia 03.10.2002 N 2-P. Zgodnie z pkt 2.10 w dokumencie rozliczeniowym należy wskazać:
- Nazwa dokumentu i kod OKUD OK 011-93.
- Numer roszczenia, data wypłaty.
- Rodzaj obliczenia
- Nazwa płatnika, KIO lub NIP, numer rachunku.
- Nazwa i lokalizacja banku, BIC, numer subkonta lub korespondenta. rachunki.
- Nazwa beneficjenta, NIP, numer rachunku.
- Nazwa i adres banku dostawcy, BIC, subkonta lub korespondenta. konto.
- Cel płatności.
- Kwota (oznaczona cyframi i słowami).
- Priorytet płatności.
- Rodzaj operacji (umieszczony zgodnie z PBU).
- Podpisy upoważnionych pracowników, odcisk pieczęci (jeśli dotyczy).
Oprócz powyższych szczegółów żądanie płatności zawiera:
- Warunki obliczeń.
- Termin przyjęcia
- Data dostarczenia (przesłania) dłużnikowi dokumentów określonych w umowie głównej (w ustalonych przypadkach).
Kolumna „cel płatności” wskazuje nazwę produktu / nazwy usługi lub pracy, datę i numer umowy, szczegóły dokumentów potwierdzających dostawę oraz inne niezbędne informacje.
Pobierz wniosek o płatność
