Banki centralne powstają w większości współczesnych gospodarek kapitalistycznych. Ich funkcje są niezwykle istotne z punktu widzenia utrzymania stabilności systemu gospodarczego państwa, obrotu walutą krajową i rozwiązywania najważniejszych problemów społecznych. Jaka jest ich specyfika? Jakie są cechy Banku Rosji?
Historia powstania banków centralnych
Przed zbadaniem istoty Banku Centralnego jako odrębnej instytucji politycznej i finansowej, a także przestudiowaniem głównych funkcji i zadań Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej, zapoznamy się z podstawowymi informacjami historycznymi na temat tego, jak wyglądały Banki Centralne. Przede wszystkim zauważamy, że nazwy odpowiednich struktur w różnych stanach mogą się różnić. Na przykład w Rosji oficjalna nazwa odpowiedniej instytucji kredytowej to Bank Rosji. W Stanach Zjednoczonych Rezerwa Federalna pełni podobną funkcję. Narodowy Bank działa na Białorusi. Ale kluczowe funkcje pełnione przez odpowiednie instytucje finansowe są w zasadzie takie same. Nieoficjalnie większość z tych organizacji nazywana jest Bankiem Centralnym lub Bankiem Centralnym i uważana jest za podmiot rynku finansowego, który rozwiązuje te same problemy.
W odniesieniu do kluczowych faktów historycznych można zauważyć, że pierwsze banki centralne pojawiły się pod koniec XVII wieku. Bank Szwecji lub Riksbank, wielu badaczy uważa pierwszy „centralny”. Zostało założone w 1668 roku. Pierwszy bank centralny można również przypisać Bankowi Anglii, któremu przyznano prawo do emisji banknotów, a także rachunków. Ta instytucja została założona w 1694 roku. Następnie Bank Centralny jako instytucja finansowa zaczął rozprzestrzeniać się w innych stanach. Stopniowo funkcje Banku Centralnego, który został otwarty w różnych krajach świata, zaczęły być uzupełniane działaniami skarbowymi, pełniącymi rolę pośrednika między rządem a bankami komercyjnymi oraz rozwiązywania problemów związanych z realizacją krajowej polityki kredytowej i finansowej.
Czynniki determinujące rolę Banku Centralnego w gospodarce państwowej
Pomimo podobieństwa zadań do rozwiązania, banki centralne w różnych krajach różnią się stopniem niezależności od państwa, przede wszystkim politycznym. Na przykład Rezerwa Federalna USA jest postrzegana jako przykład jednej z najbardziej suwerennych instytucji finansowych. Z kolei niemiecki bank federalny należy do tych instytucji kredytowych, które są w dużej mierze powiązane z państwem. Jednak niezależnie od faktycznej suwerenności banku centralnego, kluczowe funkcje banku centralnego w większości krajów są zasadniczo podobne. Wśród nich:
- emisja waluty krajowej;
- zapewnienie funkcjonowania komercyjnych instytucji finansowych;
- udział we wdrażaniu rządowych programów gospodarczych;
- regulacja makroekonomiczna;
- kontrola nad przestrzeganiem legalności pracy organizacji finansowych działających w kraju;
- prace analityczne dotyczące identyfikacji kluczowych wskaźników wydajności gospodarki państwowej.
Oczywiście te obszary działalności Banku Centralnego można uzupełnić innymi funkcjami, określonymi na podstawie specyfiki rozwoju systemu gospodarczego danego kraju.
Funkcje Banku Rosji
Przeanalizujemy teraz najważniejsze cechy pracy i funkcje Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej. Bank Rosji działa na podstawie przepisów ustawy federalnej nr 86, przyjętej 10 lipca 2002 r. Tak więc, zgodnie z tym prawem, własność banku centralnego Federacji Rosyjskiej należy do państwa na podstawie własności federalnej. Jednocześnie Bank Rosji ma pewne uprawnienia związane ze zbyciem swoich aktywów, w tym rezerw walutowych.
Praca banku centralnego Federacji Rosyjskiej obejmuje aktywną interakcję z władzami państwowymi. Tak więc bank centralny Federacji Rosyjskiej jest zobowiązany do corocznego przekazywania do Dumy Państwowej kluczowych punktów związanych z państwową polityką kredytową i finansową. Wcześniej odpowiedni projekt powinien zostać przekazany prezydentowi Federacji Rosyjskiej i rządowi. Bank Rosji, podobnie jak większość banków centralnych w innych krajach, jest uprawniony do emitowania waluty krajowej, regulowania obiegu finansów w tym kraju, ustalania kursu walutowego oraz zarządzania rezerwami złota i walut obcych.
Polityka pieniężna banku centralnego
Wiele kluczowych zadań i funkcji banku centralnego jest powiązanych polityka pieniężna państwa. Ten wzór jest charakterystyczny zarówno dla banków centralnych krajów rozwiniętych jako całości, jak i dla banku centralnego Federacji Rosyjskiej. Kluczowe obszary polityki pieniężnej, które podkreślają współcześni badacze, to:
- utrzymanie stabilności cen,
- kwestia pieniędzy
- zapewnienie konkurencyjnego kursu waluty krajowej,
- rozwiązywanie problemów społecznych - takich jak zmniejszanie bezrobocia.
Banki centralne, budując strategie realizacji polityki pieniężnej, określają cele dla każdego z wymienionych obszarów pracy. Na przykład może to być pożądany kurs waluty krajowej, stopa bezrobocia, stopa inflacji itp. Następnie regulują system bankowy, aby zapewnić, że jego kluczowe wskaźniki spełniają pożądane wartości.
W krajach rozwiniętych główne funkcje i operacje Banku Centralnego w zakresie polityki pieniężnej koncentrują się na osiągnięciu akceptowalnego poziomu wskaźniki inflacji i zatrudnienie obywateli. Priorytet tych zadań jest w dużej mierze związany z potrzebami społeczeństwa: ludność kraju przede wszystkim z przyjemnością skorzysta z możliwości zakupu towarów przy minimalnym wzroście cen, a także znajdzie pracę w pożądanym zawodzie. Główną trudnością towarzyszącą funkcjonowaniu Banku Centralnego w tej części jest to, że w gospodarce kapitalistycznej niskiemu bezrobociu, które jest w dużej mierze wynikiem dynamicznego rozwoju gospodarki, może towarzyszyć wysoka inflacja.
Najważniejsze funkcje Banku Rosji
Jakie są główne funkcje Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej? Tworzą dość obszerną listę:
- interakcja z rządem Federacji Rosyjskiej w celu opracowania jednolitej polityki pieniężnej i finansowej państwa;
- monopolistyczna emisja rubla, organizacja obiegu monetarnego rosyjskiej waluty krajowej;
- pożyczki i refinansowanie banków prywatnych;
- ustanowienie zasad rozliczeń w Federacji Rosyjskiej, operacje bankowe;
- serwowanie budżetów;
- zarządzanie rezerwami złota państwa;
- prace nad rejestracją państwową i licencjonowaniem prywatnych banków;
- kontrola działalności komercyjnych instytucji finansowych w zakresie zapewniania legalności ich funkcjonowania;
- monitorowanie pracy banków prywatnych;
- rejestracja procedur wydawania przeprowadzanych przez instytucje kredytowe;
- regulacja walut i powiązane kontrole;
- tworzenie zasad rozliczeniowych dla rosyjskich rezydentów finansowych posiadających struktury zagraniczne;
- ustanowienie standardów dotyczących rachunkowości i sprawozdawczości w Federacji Rosyjskiej;
- tworzenie zasad dotyczących sprzedaży waluty obcej;
- kontrola procesów inflacyjnych.
Bank Centralny angażuje się również w prace analityczne mające na celu identyfikację kluczowych wskaźników efektywności rosyjskiej gospodarki.
Zauważone funkcje Centralnego Banku Rosji korelują z kluczowymi celami rosyjskiego Banku Centralnego.
Wśród nich:
- zapewnienie stabilności waluty krajowej,
- rozwój i wzmocnienie systemu kredytowego i finansowego Federacji Rosyjskiej,
- zapewnienie skutecznego działania systemu płatności państwowych.
Wyżej wymienione cele wyznaczone dla rosyjskiego banku centralnego sugerują ich konsekwentne osiągnięcie przy udziale różnych strukturalnych dywizji głównej instytucji bankowej Rosji. Rozważmy ten aspekt bardziej szczegółowo.
Struktura banku centralnego
Tak więc wymienione wyżej cele i funkcje Banku Centralnego sugerują korelację z pracą jednostek strukturalnych Rosyjskiego Banku Centralnego. Wszystkie są ułożone w scentralizowanym systemie. Tak więc zasada pionowego zarządzania jest wdrażana w banku centralnym Federacji Rosyjskiej.
Struktura banku centralnego obejmuje:
- biuro centralne;
- instytucje regionalne;
- RCC;
- centra komputerowe;
- urządzenia do przechowywania;
- dodatkowe instytucje pełniące funkcję pomocniczą w zakresie pracy kluczowych struktur.
Specyfika pracy regionalnych struktur Banku Centralnego
Pionowy system zarządzania Centralnego Banku Federacji Rosyjskiej obejmuje, jak wspomniano powyżej, regionalne struktury głównego banku państwowego. Rozważ bardziej szczegółowo specyfikę ich działalności.
Można zauważyć, że nazwa podziałów terytorialnych Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej może się różnić w zależności od statusu podmiotu federacji. Na przykład w republikach odpowiednie instytucje finansowe można nazwać bankami krajowymi. Jednocześnie nie mają one prawnej niezależności i nie mogą wydawać aktów prawnych, wydawać żadnych gwarancji i wykonywać gwarancji bez zgody Rady Dyrektorów centralnego biura Banku Centralnego, działającego na szczeblu federalnym. Zadania i funkcje struktur regionalnych Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej są określone w rozporządzeniu, które zatwierdza Rada Dyrektorów centralnego biura Banku Centralnego. Z kolei Centralny Bank Rosji ma taki sam status jak Narodowy Bank Republiki Federacji Rosyjskiej w miastach o znaczeniu federalnym, terytoriach, regionach, a także autonomiczny dzielnice Rosji.
Najwyższe kierownictwo banku centralnego
Odpowiedzialność za to, jak skutecznie powinny być wykonywane podstawowe funkcje Banku Centralnego, spoczywa bezpośrednio na najwyższym kierownictwie Banku Centralnego. Rozważ bardziej szczegółowo specyfikę funkcjonowania odpowiedniej instytucji.
Kluczowym organem zarządzającym Banku Rosji jest Rada Dyrektorów. Jest to kolegialna struktura odpowiedzialna za kluczowe funkcje Banku Centralnego, główne działania banku, a także zarządzanie instytucją. W skład Zarządu Banku Centralnego wchodzi prezes Banku Centralnego, a także 12 członków Rady Banku Centralnego, którzy pracują na bieżąco. Rozpatrywana struktura zarządzania wyższego szczebla Banku Rosji stanowi wewnętrzną strukturę centralnego biura organizacji, zatwierdza karty różnych strukturalnych dywizji Banku Centralnego. Rada Dyrektorów odpowiada za regulację działalności komercyjnych instytucji finansowych w Rosji.
Instrumenty banku centralnego
Za pomocą jakich narzędzi Centralny Bank Rosji może spełniać swoje funkcje? Naukowcy wyróżniają następującą listę:
- zatwierdzenie stawki podstawowej dla podstawowych operacji;
- tworzenie rezerw obowiązkowych;
- transakcje otwartego rynku;
- pożyczki i refinansowanie komercyjnych instytucji finansowych;
- regulacja walutowa;
- emisja aktywów własnych.
Ogólnie, jak widzimy, zanotowana lista instrumentów koreluje z kluczowymi funkcjami Banku Centralnego. Działania zarządcze Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej prowadzone są poprzez publikację specjalnych aktów prawnych - zarządzeń, instrukcji. Ustawodawstwo Federacji Rosyjskiej może określać inne instrumenty, które pozwalają na wdrożenie podstawowych funkcji Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej.
Przeanalizowaliśmy zatem główne cechy działalności banków centralnych jako instytucji finansowej w ogóle, a zwłaszcza Banku Rosji. Główne funkcje Banku Centralnego można pokrótce przedstawić na poniższej liście:
- regulacja makroekonomiczna w powiązaniu z celami społecznymi;
- zapewnienie stabilności systemu finansowego państwa;
- emisja waluty krajowej i zapewnienie obrotu gotówkowego w kraju.
Ich wdrożenie wiąże się z wyposażeniem Banku Centralnego w niezbędne uprawnienia w zakresie interakcji z innymi departamentami. Ale jaka powinna być ich objętość? Rozważ tę kwestię w kontekście interakcji banku centralnego i innych organów.
Interakcja banku centralnego i rządu
Rola i funkcje Banku Centralnego ustalone w przepisach w praktyce oznaczają, że główna instytucja bankowa państwa będzie musiała współdziałać z innymi agencjami rządowymi, iw tym sensie komunikacjom tym może towarzyszyć szereg sprzeczności. Czym mogą być?
Przede wszystkim interesy niebankowych agencji rządowych - na przykład Ministerstwa Finansów, mogą obejmować priorytetowe ograniczenie bezrobocia. Z kolei bank centralny może podjąć decyzję o położeniu nacisku na obniżenie inflacji. Stanowisko obu działów w tym przypadku jest zrozumiałe. Ministerstwo Finansów jako struktura rządowa będzie przede wszystkim zainteresowana rozwiązywaniem problemów społecznych, w tym przypadku zapewnieniem zatrudnienia obywatelom. Z kolei funkcje Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej obejmują zapewnienie stabilności makroekonomicznej, której jednym z kryteriów jest niska inflacja.
Jeśli chodzi o rozwiązanie tego problemu - gdy priorytety Banku Centralnego i innych władz mogą się różnić, badacze obserwują dwa dość polarne punkty widzenia. Zgodnie z pierwszym, cele i funkcje Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej powinny być traktowane priorytetowo przez działania struktur rządowych, ponieważ właściwa regulacja makroekonomiczna jest potencjalnie bardziej potężnym narzędziem z punktu widzenia skutecznego zarządzania gospodarką narodową niż rozwiązanie zadań z góry określonych potrzebami społeczeństwa, które nie zawsze mogą korelować z możliwościami stan. Naukowcy uważają, że każdy obywatel chce uzyskać wysoką pensję na dobrej pozycji, ale pragnienie to powinno być realne z punktu widzenia obiektywnych praw gospodarki. Zgodnie z oczekiwaniami finansiści Banku Centralnego są bardziej kompetentni niż pracownicy rządowi.
Zgodnie z innym punktem widzenia zadania i funkcje Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej powinny być bezpośrednio określone przez potrzeby społeczeństwa. Analitycy uważają, że jest całkiem możliwe, że obywatele będą dość gotowi na wysoką inflację - ale najważniejsze jest to, że jest praca. Jako przykład, zwolennicy tego punktu widzenia przytaczają niektóre kraje europejskie, w których wzrost cen jest niski, a nawet wyrażony w wartościach ujemnych, ale bezrobocie przekracza dziesiątki procent. W tym sensie bank centralny tych krajów doskonale rozwiązuje związany z tym problem celowanie w inflację ale wymagania społeczeństwa są jednocześnie całkowicie niezaspokojone - ludzie nie mogą znaleźć pracy, a ich dochód nie wystarcza nawet na zakup towarów po stabilnych cenach.
Taka dyskusja często przeradza się w pytanie: „Czy warto prawnie pozwalać bankowi centralnemu działać niezależnie od rządu i dawać bankowi centralnemu, tym samym nadając priorytet regulacji makroekonomicznej?” Rozważmy ten aspekt bardziej szczegółowo.
Czy bank centralny potrzebuje niezależności?
Czy zatem bank centralny powinien być niezależny od rządu? W tym względzie istnieją dwa polarne punkty widzenia.
Pierwszy zakłada - tak, bank centralny powinien być jak najbardziej niezależny od innych instytucji politycznych. Jest to z góry określone przez prawa gospodarki kapitalistycznej, zgodnie z którymi im większa swoboda działania określonego podmiotu rynkowego, tym skuteczniej rozwija się system gospodarczy - w konkretnej branży lub na skalę państwa jako całości.
Główny kontrargument tego stanowiska - niezależność banku centralnego jest dobra dokładnie do czasu kryzysu w gospodarce. Po tym, działania Banku Centralnego, podyktowane niektórymi analizami i obliczeniami, w których błąd zawsze może się wkraść, mogą z góry determinować wystąpienie kryzysu społeczno-politycznego na dużą skalę. W takich scenariuszach bank centralny powinien, a przynajmniej wziąć pod uwagę pozycję struktur rządowych, a co najważniejsze, dostosować swoje działania do tych priorytetów,które powstają na poziomie niebankowych instytucji politycznych.
Jaki jest status Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej, jak niezależny jest on od struktur państwowych? Z jednej strony w ustawodawstwie Federacji Rosyjskiej istnieją sformułowania, zgodnie z którymi główne funkcje i zadania Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej implikują działalność podlegającą zwierzchnictwu Banku Centralnego nad rządem. Z drugiej strony Bank Centralny Federacji Rosyjskiej odpowiada przed władzami, w szczególności Dumą Państwową. Tak więc rosyjski bank centralny może legalnie działać niezależnie, w praktyce - trudno jest prześledzić faktyczne wykorzystanie odpowiednich uprawnień.
Teza o niezależności Banku Centralnego jest szeroko rozpowszechniona wśród rosyjskiej społeczności ekspertów, że Centralny Bank Rosji faktycznie nie chce pozwolić państwowym rezerwom walutowym na infrastrukturę lub rozwiązywanie problemów społecznych - zamiast tego rezerwy złota nadal są przechowywane w zagranicznych aktywach. W tym sensie działania Banku Rosji można uznać za niespójne z priorytetami rządu. Istnieje teza przeciwna do tej tezy - w tej chwili rezerwy złota oparte na realiach makroekonomicznych nie są zalecane jako zasób inwestycyjny. Lepiej niech będą to rezerwy na wypadek kryzysów w gospodarce. Naukowcy uważają, że gdy tylko pojawi się potrzeba wykorzystania rezerw złota jako narzędzia inwestycyjnego, a rosyjski rząd to potwierdzi, Bank Centralny uwolni odpowiednie rezerwy.
