Na nestabilních trzích je obzvláště důležité věnovat pozornost vašemu investičnímu portfoliu. Pokud je trh nestabilní, dochází k výrazným nárůstům a poklesům, což lze vysvětlit tlakem trhu, změnami hodnoty a psychologickým dopadem na investory. Volatilita znamená, že akcie nebo fondy provádějí neočekávané změny na základě dlouhodobých investičních trendů. Investování do takových podmínek je stále obtížnější.
Čas na trhu je složitý faktor, takže je lepší nechat jej na profesionálních investorech. Níže naleznete rady odborníka Ram Lee, partnera poradců společnosti Seven Bridges, pro investory, kteří chtějí přežít a prosperovat v nestabilním prostředí.
Co je volatilita?
Volatilita je měřítkem toho, kolik akcií nebo cenných papírů může vzrůst nebo klesnout ve srovnání s jejich dlouhodobou základní úrovní. Jako statistická metoda se používá standardní odchylka. Například, pokud je standardní odchylka přibližně 15 procent, znamená to, že cena může stoupat nebo klesat přibližně o 15 procent, přičemž zůstává v očekávaných pohybech. Ostatní typy investic, jako jsou vkladové certifikáty, zůstávají stabilní se standardní odchylkou od nuly.
Příčiny volatility nejsou vždy známy. Zprávy od společností, jiných trhů, denních obchodníků a institucionálních investorů mohou někdy způsobit, že tyto ceny budou značně kolísat. Nestabilita může také způsobit psychologické faktory. To je pochopitelné, protože proces nákupu a prodeje je emocionální obchod. Nejlepší je udržet emoce mimo obchodování s akciemi a investicemi, i když jsou trhy volatilní. Práce na základě statistických principů a zjistíte, že dosáhnete nejlepší návratnosti své investice.
Jak investovat do nestálých podmínek?
Někteří investoři upřednostňují volatilitu po dlouhou dobu. Pokud na trhu dojde k recesi, může to způsobit výraznou finanční ránu. Ačkoli je pravděpodobné, že se akciový trh zotaví po určité době, jedná se o silnou psychologickou ránu pro důvěru investorů. Někteří investoři, kteří používají tuto strategii, ignorují své investice, dokud nejsou připraveni je vydělat, zatímco jiní provádějí malé změny na základě pohybů na trhu.
Existuje obecná mylná představa, že desetiletá strategie nákupu a držení bude vždy zisková. Počáteční a koncové body kteréhokoli desetiletého období mohou být dobré pro špatné akciové trhy. Ačkoli většina desetiletých období má pozitivní návratnost, není tomu tak vždy.
Tipy pro volatilní trhy
Když se trhy pohybují, často se objevují příležitosti. Většina investorů by se obvykle měla snažit vyvážit svá portfolia, když se procentuální rozdělení vymkne z rukou.
Pokud například plánujete portfolio, které má 70% akcií a 30% dluhopisů a vaše investice do akcií roste ve srovnání s vaší investicí do dluhopisů, takže vaše portfolio nyní zahrnuje 80% akcií a 20% dluhopisů, pravděpodobně je čas trochu snížit vaše portfolio akcií. V tomto případě může disciplinovaný investor akcie prodat, aby sladil své portfolio s poměrem 70% / 30%. Naopak, pokud akcie klesnou a stejné portfolio půjde ze 70% na 60%, je pravděpodobně čas prodat některé dluhopisy a po takovém prodeji znovu investovat do akcií.
Jak jednat na nestabilním trhu?
Je rozumné umístit na nestabilní trh limitní pokyn, ať už u jedné akcie nebo burzovního fondu, což je diverzifikovanější sklad akcií. Limitní příkazy mohou být o něco dražší než tržní příkazy, v závislosti na zprostředkovateli, ale dávají vám větší důvěru v to, jakou cenu budete kupovat nebo prodávat. Při limitní objednávce zprostředkovatel automaticky nakoupí nebo prodá vaše akcie za dané množství a pouze v případě, že cena dosáhne nebo překročí určitou hranici.
Stop příkazy mohou být také užitečné, abyste se ujistili, že prodáte sklad, který chcete, pokud jeho cena začne klesat. Přestože příkazy k zastavení mohou omezit ztráty, měly by být použity na akcie, které jste ochotni prodat, pokud cena klesne, spíše než na nákup dalších.
Limitní i stop příkazy vám pomohou spravovat nestabilní trh, aniž byste se museli připojovat k obrazovce a neustále sledovat své investice.
Přežití na nestabilním trhu
Velké výkyvy cen mohou vyděsit i nejzkušenějšího investora. Při použití těchto tipů by se investoři měli vyvarovat nejhorších účinků na trhu a měli by být schopni vydělat peníze. V první řadě by investoři měli i nadále sledovat i své dlouhodobé investice na nestabilním trhu.