בשווקים תנודתיים, חשוב במיוחד לשים לב לתיק ההשקעות שלך. כאשר השוק תנודתי הוא חווה עליות ומורדות משמעותיים, אותם ניתן להסביר בלחץ השוק, שינויים בערך והשפעה פסיכולוגית על המשקיעים. תנודתיות פירושה שמניות או קרנות מבצעות שינויים בלתי צפויים בהתבסס על מגמות השקעה לטווח הארוך. ההשקעה בתנאים כאלה נעשית קשה יותר.
זמן בשוק הוא גורם מורכב, ולכן עדיף להשאיר אותו למשקיעים מקצועיים. להלן עצתו של המומחה רם לי, שותף ב- Seven Bridges Advisors, למשקיעים שרוצים לשרוד ולשגשג בסביבה לא יציבה.
מהי תנודתיות?
תנודתיות היא מדד לכמה מניות או ניירות ערך יכולים לעלות או לרדת במחיר לעומת רמת הבסיס לטווח הארוך. כשיטה סטטיסטית משתמשים בסטיית תקן. לדוגמה, אם סטיית התקן עומדת על כ -15 אחוז, פירוש הדבר שהמחיר עשוי לעלות או לרדת בכ -15 אחוזים, תוך שהוא נשאר בתוך התנועות הצפויות. השקעות מסוגים אחרים, כמו תעודות הפיקדון, נשארות יציבות עם סטיות תקן מאפס.
לא תמיד ידועים הגורמים לתנודתיות. לפעמים חדשות מחברות, שווקים אחרים, סוחרי יום ומשקיעים מוסדיים יכולות לגרום למחירים אלה להשתנות מאוד. גורמים פסיכולוגיים יכולים גם לגרום לתנודתיות. זה מובן מכיוון שתהליך הקנייה והמכירה הוא עסק רגשי. עדיף להרחיק את הרגשות ממסחר במניות ובשקעות, אפילו כאשר השווקים הם תנודתיים. עבודה על בסיס עקרונות סטטיסטיים ותגלה שאתה מקבל את ההחזר הטוב ביותר על ההשקעה שלך.
איך להשקיע בתנאים נדיפים?
יש משקיעים שמעדיפים להתעלם מתנודתיות במשך זמן רב. זה יכול לגרום למכה כלכלית משמעותית אם השוק יחווה מיתון. למרות שסביר להניח כי שוק המניות יתאושש לאחר זמן מה, זו פגיעה פסיכולוגית חזקה באמון המשקיעים. חלק מהמשקיעים המשתמשים באסטרטגיה זו מתעלמים מהשקעותיהם עד שהם מוכנים לפדות אותם, בעוד שאחרים מבצעים שינויים קטנים על בסיס תנועות שוק.
ישנה תפיסה שגויה נפוצה כי אסטרטגיית קנייה והחזקה של 10 שנים תמיד תהיה רווחית. נקודות ההתחלה והסיום של כל תקופה של עשר שנים יכולות להיות טובות לשווקי מניות רעים. למרות שלרוב התקופות של עשר שנים יש תשואה חיובית, זה לא תמיד קורה.
טיפים לשווקים נדיפים
כאשר השווקים נעים, פעמים רבות מתעוררות הזדמנויות. בדרך כלל, על מרבית המשקיעים לשאוף לאזן את התיקים שלהם כאשר חלוקת האחוזים תישלח על הסף.
לדוגמה, אם אתה מתכנן להחזיק תיק שהוא 70% במניות ו -30% באגרות חוב, וההשקעה שלך במניות גדלה לעומת ההשקעה שלך באג"ח, כך שתיק העבודות שלך מהווה כיום 80% מהמניות ו -20% מהאגרות חוב, אז כנראה שהגיע הזמן לקצץ מעט את תיק המניות שלך. במקרה זה, משקיע ממושמע יכול למכור את המניות בכדי להתאים את התיק שלו ליחס של 70% / 30%. נהפוך הוא, אם מניות נופלות ואותו תיק עובר מ -70% ל -60%, כנראה שהגיע הזמן למכור כמה אגרות חוב ולהשקיע מחדש במניות לאחר מכירה כזו.
איך לפעול בשוק תנודתי?
חכם לבצע הזמנת גבול בשוק תנודתי, בין אם עבור מניה יחידה או של קרן חליפין, שהיא מאגר מניות מגוון יותר. הזמנות מגבלת יכולות להיות מעט יקרות יותר מאשר הזמנות בשוק, תלוי במתווך, אך הן נותנות לך יותר אמון באיזה מחיר תקנה או תמכור. בהזמנת גבול, המתווך יקנה או ימכור אוטומטית את המניות שלך בכמות נתונה ורק כאשר המחיר מגיע לסף מסוים או עולה עליו.
הזמנות עצירה יכולות להיות שימושיות גם כדי לוודא שאתה מוכר את המניה הרצויה לך אם מחירו יתחיל לרדת. אמנם הזמנות עצירה יכולות להגביל הפסדים, אך יש להשתמש בהן במניות שאתה מוכן למכור אם המחיר נופל, במקום לקנות יותר.
צווי הגבלה וגם עצירה יעזרו לכם לנהל שוק תנודתי מבלי להיקשר למסך כדי לעקוב אחר ההשקעות שלכם כל הזמן.
הישרדות בשוק הפכפך
תנודות מחירים רחבות יכולות להפחיד אפילו את המשקיע המנוסה ביותר. בעזרת טיפים אלה, המשקיעים צריכים להיות מסוגלים להימנע מההשפעות הגרועות ביותר של תנועות השוק ולהיות מסוגלים להרוויח כסף. ראשית, על המשקיעים להמשיך ולעקוב אפילו אחרי השקעותיהם לטווח הארוך בשוק הפכפך.