In volatiele markten is het vooral belangrijk om aandacht te besteden aan uw beleggingsportefeuille. Wanneer de markt volatiel is, ervaart deze aanzienlijke ups en downs, wat kan worden verklaard door marktdruk, waardeveranderingen en psychologische gevolgen voor beleggers. Volatiliteit betekent dat aandelen of fondsen onverwachte wijzigingen aanbrengen op basis van langetermijnbeleggingen. Investeren in dergelijke omstandigheden wordt moeilijker.
Tijd in de markt is een complexe factor, dus het is beter om het over te laten aan professionele beleggers. Hieronder vindt u het advies van expert Ram Lee, partner bij Seven Bridges Advisors, voor beleggers die willen overleven en gedijen in een onstabiele omgeving.
Wat is volatiliteit?
Volatiliteit is een maat voor hoeveel aandelen of effecten in prijs kunnen stijgen of dalen ten opzichte van hun langetermijnbasisniveau. Als statistische methode wordt standaarddeviatie gebruikt. Als de standaardafwijking bijvoorbeeld ongeveer 15 procent is, betekent dit dat de prijs met ongeveer 15 procent kan stijgen of dalen, terwijl deze binnen de verwachte bewegingen blijft. Andere soorten beleggingen, zoals depositocertificaten, blijven stabiel met standaardafwijkingen van nul.
De oorzaken van volatiliteit zijn niet altijd bekend. Soms kunnen nieuws van bedrijven, andere markten, daghandelaren en institutionele beleggers ervoor zorgen dat deze prijzen sterk fluctueren. Psychologische factoren kunnen ook volatiliteit veroorzaken. Dit is begrijpelijk omdat het koop- en verkoopproces een emotionele onderneming is. Het is het beste om emoties uit de voorraad te houden en beleggen, zelfs wanneer markten volatiel zijn. Werk op basis van statistische principes en u zult merken dat u het beste rendement op uw investering behaalt.
Hoe te beleggen in volatiele omstandigheden?
Sommige beleggers negeren de volatiliteit liever lange tijd. Dit kan een aanzienlijke financiële klap veroorzaken als de markt een recessie ervaart. Hoewel het waarschijnlijk is dat de aandelenmarkt na enige tijd zal herstellen, is dit een sterke psychologische slag voor het beleggersvertrouwen. Sommige beleggers die deze strategie gebruiken, negeren hun beleggingen totdat ze klaar zijn om ze te verzilveren, terwijl anderen kleine wijzigingen aanbrengen op basis van marktbewegingen.
Er is een algemene misvatting dat een strategie van 10 jaar kopen en houden altijd winstgevend zal zijn. Het begin- en eindpunt van een periode van tien jaar kan goed zijn voor slechte aandelenmarkten. Hoewel de meeste periodes van tien jaar een positief rendement hebben, gebeurt dit niet altijd.
Tips voor volatiele markten
Wanneer markten bewegen, ontstaan vaak kansen. Meestal zouden de meeste beleggers ernaar moeten streven hun portefeuilles in evenwicht te houden wanneer de procentuele verdeling uit de hand loopt.
Als u bijvoorbeeld van plan bent om een portefeuille te hebben die voor 70% uit aandelen en voor 30% uit obligaties bestaat, en uw belegging in aandelen groeit in vergelijking met uw belegging in obligaties, zodat uw portefeuille nu uit 80% aandelen en 20% obligaties bestaat, waarschijnlijk is het tijd om uw aandelenportefeuille een beetje te verkleinen. In dit geval kan een gedisciplineerde belegger de aandelen verkopen om zijn portefeuille in lijn te brengen met de ratio van 70% / 30%. Integendeel, als aandelen dalen en dezelfde portefeuille van 70% naar 60% gaat, is het waarschijnlijk tijd om wat obligaties te verkopen en na een dergelijke verkoop opnieuw in aandelen te beleggen.
Hoe te handelen in een volatiele markt?
Het is verstandig om een limietorder te plaatsen in een volatiele markt, of het nu gaat om een enkel aandeel of een wisselfonds, dat een meer gediversifieerde aandelenpool is. Limietorders kunnen iets duurder zijn dan marktorders, afhankelijk van uw makelaar, maar ze geven u meer vertrouwen in welke prijs u koopt of verkoopt. Bij een limietorder zal de makelaar uw aandelen automatisch kopen of verkopen voor een bepaalde hoeveelheid en alleen wanneer de prijs een bepaalde drempel bereikt of overschrijdt.
Stoporders kunnen ook nuttig zijn om ervoor te zorgen dat u de gewenste aandelen verkoopt als de prijs begint te dalen. Hoewel stoporders verliezen kunnen beperken, moeten ze worden gebruikt voor aandelen die u wilt verkopen als de koers daalt, in plaats van meer te kopen.
Zowel limiet- als stoporders helpen u een volatiele markt te beheren zonder aan het scherm gehecht te raken om uw investeringen altijd bij te houden.
Overleven in een volatiele markt
Grote schommelingen in prijzen kunnen zelfs de meest ervaren belegger bang maken. Met behulp van deze tips moeten beleggers de ergste effecten van marktbewegingen kunnen vermijden en moeten ze geld kunnen verdienen. Allereerst moeten beleggers zelfs hun langetermijninvesteringen in een volatiele markt blijven volgen.