Sur des marchés instables, il est particulièrement important de porter une attention particulière à votre portefeuille de placements. Lorsque le marché est volatil, il subit des hauts et des bas significatifs, qui peuvent s'expliquer par la pression du marché, les variations de valeur et l'impact psychologique sur les investisseurs. La volatilité signifie que les actions ou les fonds apportent des changements inattendus en fonction des tendances de placement à long terme. Investir dans de telles conditions devient de plus en plus difficile.
Le temps passé sur le marché est un facteur complexe, il est donc préférable de le laisser aux investisseurs professionnels. Vous trouverez ci-dessous les conseils de l'expert Ram Lee, partenaire de Seven Bridges Advisors, destiné aux investisseurs qui souhaitent survivre et prospérer dans un environnement instable.
Qu'est-ce que la volatilité?
La volatilité est une mesure de la quantité de titres ou de valeurs pouvant augmenter ou baisser leur prix par rapport à leur niveau de base à long terme. En tant que méthode statistique, l’écart type est utilisé. Par exemple, si l'écart type est d'environ 15%, cela signifie que le prix peut augmenter ou baisser d'environ 15% tout en restant dans les limites attendues. Les autres types d’investissements, tels que les certificats de dépôt, restent stables avec des écarts types nuls.
Les causes de la volatilité ne sont pas toujours connues. Parfois, les nouvelles d’entreprises, d’autres marchés, de day traders et d’investisseurs institutionnels peuvent faire varier considérablement ces prix. Les facteurs psychologiques peuvent également causer de la volatilité. Cela est compréhensible car le processus d'achat et de vente est une affaire émotionnelle. Il est préférable de garder les émotions en rupture de stock et les transactions d'investissement, même lorsque les marchés sont volatils. Travaillez sur des principes statistiques et vous constaterez que vous obtenez le meilleur retour sur investissement.
Comment investir dans des conditions volatiles?
Certains investisseurs préfèrent ignorer la volatilité pendant longtemps. Cela peut causer un coup financier important si le marché connaît une récession. Bien qu'il soit probable que le marché boursier se rétablisse après un certain temps, cela porte un coup dur à la confiance des investisseurs. Certains investisseurs qui utilisent cette stratégie ignorent leurs investissements jusqu’à ce qu’ils soient prêts à les encaisser, tandis que d’autres apportent de petits changements en fonction des mouvements du marché.
Il existe une idée fausse commune selon laquelle une stratégie d’achat et de détention sur 10 ans sera toujours rentable. Les points de départ et d'arrivée de toute période de dix ans peuvent être bons pour les marchés boursiers en mauvaise posture. Bien que la plupart des périodes de dix ans aient un rendement positif, cela ne se produit pas toujours.
Conseils pour des marchés instables
Lorsque les marchés bougent, des opportunités se présentent souvent. En règle générale, la plupart des investisseurs devraient s'efforcer d'équilibrer leurs portefeuilles lorsque la distribution en pourcentage devient incontrôlable.
Par exemple, si vous envisagez d'avoir un portefeuille composé à 70% d'actions et à 30% d'obligations et que votre investissement en actions augmente par rapport à votre investissement en obligations, votre portefeuille comprend désormais 80% des actions et 20% des obligations, il est probablement temps de réduire un peu votre portefeuille d'actions. Dans ce cas, un investisseur discipliné peut vendre les actions afin d’aligner son portefeuille sur un ratio de 70% / 30%. Au contraire, si les actions chutent et que le même portefeuille passe de 70% à 60%, il est probablement temps de vendre certaines obligations et de réinvestir dans des actions après une telle vente.
Comment agir sur un marché volatil?
Il est judicieux de placer un ordre limité sur un marché instable, que ce soit pour une action unique ou un fonds d'échange, qui est un pool d'actions plus diversifié. Les ordres limités peuvent être un peu plus chers que les ordres du marché, en fonction de votre courtier, mais ils vous donnent plus de confiance quant au prix que vous allez acheter ou vendre. Avec un ordre limité, le courtier achètera ou vendra automatiquement vos actions pour une quantité donnée et uniquement lorsque le prix atteindra ou dépassera un certain seuil.
Les ordres stop peuvent également être utiles pour vous assurer de vendre le stock que vous souhaitez si son prix commence à baisser. Bien que les ordres stop puissent limiter les pertes, ils devraient être utilisés sur les actions que vous êtes prêt à vendre si le prix baisse, plutôt que d'acheter plus.
Les ordres limités et les ordres stop vous aideront à gérer un marché instable sans vous attacher à l'écran pour suivre vos investissements à tout moment.
Survie sur un marché instable
Les fluctuations importantes des prix peuvent effrayer même les investisseurs les plus expérimentés. Grâce à ces conseils, les investisseurs devraient être en mesure d’éviter les effets néfastes des mouvements de marché et de gagner de l’argent. Premièrement, les investisseurs devraient continuer à surveiller même leurs investissements à long terme sur un marché instable.