Si vous êtes le propriétaire du magasin, sachez que vous êtes responsable de la prévention de la fraude sur votre plate-forme de négociation. Aujourd'hui, les crimes dans les magasins en ligne ne sont pas rares. Cela entraîne des pertes totales d'environ 16 milliards de dollars par an. Et en cas de fraude en ligne, le vendeur est responsable. Cela signifie que votre magasin peut subir des pertes importantes en raison de sa responsabilité financière. Vous pouvez vous protéger (et protéger vos profits) en suivant les conseils ci-dessous.
Comme vous le savez peut-être, les émetteurs de cartes ont commencé à émettre des cartes à puce compatibles EMV. Ces technologies sont utiles car elles aident à réduire les activités frauduleuses. Au cours des nombreuses années d’existence du commerce en ligne, il a été conclu que les fraudeurs avaient tendance à utiliser le chemin de la moindre résistance ou du moindre risque pour eux-mêmes. Cela signifie que, bien que les cartes à puce soient activement émises, les criminels utiliseront les transferts électroniques de fonds et les cartes de crédit. Cela vous permet de développer la bonne stratégie contre les actions des attaquants.
Les remboursements par carte de crédit et les biens perdus à la suite de transactions frauduleuses entraînent des pertes. Pour de nombreuses petites entreprises, cela peut entraîner de graves pressions financières et opérationnelles.
Il est important que vous sachiez à quoi ressemble une commande à haut risque avant de décider d'effectuer un paiement sur une transaction et d'envoyer des produits. Ses fonctionnalités peuvent varier en fonction de votre modèle d'entreprise. Les rétrofacturations peuvent parfois se produire plusieurs mois après la date de transaction. À ce stade, vous ne pouvez rien faire, car les produits ont été expédiés et vous n’avez pas reçu le produit.
En tant que vendeur en ligne, il est important d'être conscient de la fraude par carte de crédit. Si vous êtes nouveau dans ce domaine ou si vous êtes simplement chanceux de ne pas rencontrer de tels problèmes, sachez que le moment est venu de faire attention au processus de vérification de la fraude des commandes avant qu'il ne soit trop tard.
Faites particulièrement attention lorsque les adresses ne correspondent pas.
L'un des signes évidents de fraude est le fait que l'adresse de facturation et l'adresse de livraison indiquées dans la commande ne correspondent pas. Bien sûr, cela ne signifie pas toujours une fraude (certaines personnes enverront l'achat à leur adresse de travail ou aux membres de leur famille). Mais si les adresses sont différentes, il ne fait pas de mal à revérifier la commande.
Vérifiez toujours votre adresse de facturation avant l'expédition.
Si vous avez créé un magasin en ligne basé sur la plateforme Volusion, le système vérifie automatiquement les commandes par rue et code postal. Cependant, même lorsque la commande est validée, vous devez voir où vous expédiez les produits. Si la commande doit être envoyée en dehors de votre zone de service habituelle, ou si elle est envoyée dans un autre pays, vous devez tout vérifier à nouveau pour vous assurer que rien d'autre ne semble suspect.
S'il s'agit de votre première commande très importante, cela pourrait également être un signe de fraude. Dans ce cas, le client peut également demander à envoyer la commande à une adresse autre que l'adresse de facturation.
Effectuer une recherche indépendante
Si la commande semble un peu étrange, vous pouvez toujours parcourir le numéro de téléphone ou l'adresse de facturation. Cela peut être aussi simple que d'entrer des informations sur le client sur Google et voir ce qui se passe.Si les résultats montrent que le client est une personne réelle, vous n’aurez pas de doute, vous devriez probablement opter pour cette offre. Mais s'il n'y a aucune information client, le système trouve une adresse étrange, vous devez à nouveau vérifier tout soigneusement.
Adresse IP et fournisseur
Assurez-vous que l’adresse IP du client (un numéro unique attribué à l’ordinateur) et l’adresse du FAI sont proches de l’adresse de facturation. Pour ce faire, utilisez les outils appropriés. Si l'adresse de facturation est en Pologne, alors que l'adresse IP est en Russie, il s'agit probablement d'arnaqueurs.
Attention aux commandes de certaines parties du globe
Certaines régions du monde deviennent de plus en plus une source de transactions frauduleuses. Gardez une trace des commandes internationales des régions à haut risque. Ce sont l'Asie du Sud-Est, le Moyen-Orient, l'Afrique, l'Europe de l'Est et l'Amérique centrale.
Surveillez les tentatives infructueuses de passer une commande
Si l'acheteur tente de passer plusieurs commandes infructueuses dans votre magasin, il risque fort de vous tromper. Si vous avez remarqué que plusieurs tentatives précédentes avaient été rejetées dans la transaction et que chacune d’elles utilisait une adresse de facturation et un numéro de carte de crédit différents, vous avez probablement affaire à un attaquant.
Regardez l'adresse IP
Gardez une trace des commandes avec une adresse IP source située dans un autre état. De plus, Volusion IP Firewall surveille le trafic vers votre vitrine et votre zone administrative, bloquant ainsi les visiteurs malveillants et douteux.
Regardez l'adresse email
Méfiez-vous des adresses électroniques contenant des séquences aléatoires de caractères, en particulier des adresses fournies via des services gratuits tels que Yahoo, Gmail ou Hotmail. Bien sûr, beaucoup de gens utilisent ces services, mais si le courrier électronique ressemble à quelque chose comme «frj7999264@gmail.com», il peut provenir d'un attaquant.
Regardez le nom du titulaire de la carte
Faites attention à tout ordre dans lequel le nom du propriétaire de la boîte aux lettres et celui du titulaire de la carte sont différents. Les fraudeurs volent souvent des informations de paiement, mais utilisent leur adresse électronique personnelle pour suivre les mouvements de produits.
Non-coopération
Il est important que vous ayez une archive de transactions. Vous pouvez refuser de coopérer si quelque chose vous semble suspect. Vous pouvez avoir un ordre qui semble complètement inoffensif, mais quelque chose en dedans vous inquiète. En tant que propriétaire du magasin, vous avez le droit de contacter l'acheteur si vous avez des questions ou des problèmes. En cas de doute, appelez le client, posez-lui des questions et faites confiance à votre intuition! Les clients les plus honnêtes apprécieront votre diligence. Même lorsque vous faites des affaires dans le monde numérique, rien ne peut remplacer les interactions humaines.