Valutatransaktioner har en av de viktigaste positionerna i avvecklingstransaktioner. De betyder emission av lån, olika kontrakt för köp och försäljning av varor, avräkningar gjorda i utländsk valuta.
Under valutatransaktioner avses oftast transaktioner som är relaterade till köp och försäljning av utländsk valuta, dess användning som betalningsmedel, betalning av utländska ekonomiska åtaganden av den nationella valutan, överföring, export och import av valutavärden från andra länder.
I valutaförhållanden finns det en separering av verksamheten beroende på vem som genomförde dem - invånare eller icke-invånare i landet.
Valutatransaktioner och valutatransaktioner uppstår i följande fall:
- Vid överföring av medel från enskilda eller juridiska personer från en valuta till en annan.
- Vid användning som betalningsmedel i utländsk valuta i internationell cirkulation.
- Vid transport, vidarebefordran eller import av valutavärden från ett land till ett annat eller inom en stat.
Klassificering av valutatransaktioner
Valutakurs - skillnaden i värdet på två ömsesidigt konvertibla valuteenheter.
Växelkurser kan variera efter typ och har sin egen klassificering:
- Fast ränta. Installerad på lagstiftningsnivå. Centralbanken hanterar sin beslutsamhet: inga andra finansiella organisationer som verkar i landet har rätt att ändra de fastställda växelkurserna.
- Flytande kurs. Det ställs in under transaktionen på valutamarknaden, det vill säga under handeln på börsen. En del av denna kurs är att den ändras nästan varje sekund. Övergången av statsekonomin till en flytande ränta från en fast ränta medför negativa konsekvenser i form av inflation, som kan förändras under en dag.
- Den nuvarande kursen vid vilken en viss transaktion slutförs. Ofta, vid den aktuella växelkursen, kan ytterligare valutatransaktioner genomföras inom två dagar, medan fluktuationer i de flytande och fasta kurserna inte kommer att ha någon effekt.
- Framåt kurs. Det gör det möjligt att tjäna på valutatransaktioner. Enligt det ingående finansiella kontraktet beräknas de till terminsräntan efter en viss tid.
Terminskursen förvandlades så småningom till terminer, på grundval av vilka optionstransaktioner började dyka upp - typer av valutatransaktioner. Vid slutförandet av en sådan transaktion deltar två parter: köparen och säljaren. Efter köp av en option kan köparen sälja det till vilken fast kostnad som helst, medan säljaren eller ägaren av optionen är skyldig att lösa in det på en strikt angiven tid. Förändringar i dess värde spelar inte heller någon roll. Var och en av parterna i transaktionen kan antingen vinna eller förlora: resultatet beror på hur den finansiella marknaden beter sig och på att höja eller sänka optionskursen.
Vid transaktioner i spotvalutor görs två försäljningar samtidigt. Valuta förvärvas först, sedan säljs. De parter som deltar i en sådan operation, baserat på dess resultat, vinner på marginalen.
Typer av valutatransaktioner
På valutamarknaden genomförs olika typer av verksamheter som var och en har sina egna villkor, tidsfrister och är avsedda för specifika ändamål.
Valutatransaktioner är indelade i huvud- och hjälpmedel. De viktigaste är inriktade på köp och försäljning av utländsk valuta, medan hjälpmedlen används för att försäkra entreprenören mot troliga risker.
Beroende på vilka specifika mål som står inför deltagaren på valutamarknaden förändras också värdet på valutatransaktionssorter. Transaktioner relaterade till inköp av utländsk valuta till en strikt fastställd växelkurs gör det möjligt att undvika inflationens påverkan på det slutliga resultatet av verksamheten. Funktioner i transaktioner gör det möjligt att använda dem som former av internationell lösning för import av råvaror och varor.
Tod (TOD)
Den enklaste typen av transaktioner på valutamarknaden. Det beräknas inom en arbetsdag, medan köparen, som gör en sådan transaktion, samtycker till att snabbt leverera valutan, och säljaren - omedelbart göra sin betalning.
Tom (TOM)
Detta är en uppskjuten valutatransaktion, vars avräkning genomförs nästa dag. Byteavtalet ingås dessutom den aktuella dagen, medan alla betalningar på det endast genomförs nästa dag.
Framåt (FRAMTID)
Denna typ av valutatransaktion garanterar importören skydd mot förändringar i växelkursen. Ett terminkontrakt har sina fördelar, varav en är möjligheten för en importör som har köpt en stor mängd material eller råvaror att byta valutor till en gynnsam kurs även om den nationella valutan försämras. Tack vare denna möjlighet kan importören kringgå sina konkurrenter utan att höja priserna och få den planerade vinsten.
Byt (SWAP)
Ett slags terminkontrakt för köp av utländsk valuta, men samtidigt genomförs försäljning och inköp samtidigt men med olika värdedatum. Valutatransaktioner av denna typ är vanligast på valutamarknaden eftersom de låter dig tjäna på skillnaden i valutakurser.
Futures (futures)
En av formerna för internationella betalningar, som är ett avtal enligt vilket leveransen av valuta utförs av parterna i strikt överenskomna villkor och i vissa volymer. Det kan användas både för säkringsrisker och för att genomföra valutatransaktioner för egna ändamål.
Alternativ (OPTION)
En mängd valutatransaktioner som ger köparen rätt att köpa valuta till en fast kostnad och i överenskomna volymer, men han är inte skyldig att göra detta. Köparen kan också bryta transaktionen efter behov.
Faktorer som påverkar transaktioner i utländsk valuta
Hur mycket valuta som presenteras på den internationella marknaden, liksom möjligheterna att ändra valutakursen, beror på de faktorer som är beroende av när man väljer valutatransaktionstyp och dess genomförande. Bland dessa faktorer inkluderar:
- Konkurrens bland återförsäljare. Det är ett bevis på att valutamarknaden är ofullkomlig. Valutamarknaden i ett land är desto mer konkurrenskraftig, desto mer utvecklade är valutatransaktioner och relationer i landet, påverkas valutakursen mindre av enskilda ekonomiska agenter. Som ett resultat är skillnaderna mellan växelkurserna minimala.
- Utrikeshandeln. Utbudet av inhemsk valuta bildas genom import av utländska tjänster och varor. En ökning av utbudet och en minskning av växelkursen inträffar med en ökning av importen i landet. Tillväxten av växelkursen åtföljs av en minskning av import och utbud av valuta.
- Internationell utlåning. Tillväxten i efterfrågan på en viss valuta orsakas av en ökning av lånen i den. Utländska utlåningar bidrar till avskrivningar av valutor och ökar utbudet av denna valuta.
- Räntor. Förhållandet mellan spot- och terminsräntor påverkas av räntor.
- Inflationsgraden. Används för att beräkna giltiga växelkurser.
- Centralbanksinsatser. Det påverkar växelkursen för dess förändring i en viss riktning genom köp och försäljning av utländsk valuta. Vid svag valuta absorberas överskottsförsörjningen för att upprätthålla växelkursen. Valutakursen för en stark valuta minskar på grund av de medel som centralbanken implementerar från sina egna reserver.
- Förändring i pengar. Genom att manipulera pengamängden kan regeringen också påverka växelkursen och förhållandet mellan olika typer av valutatransaktioner och transaktioner. En ökning av den monetära volymen leder till en ökning av utbudet av valuta, vilket sänker dess växelkurs.
Brådskande valutatransaktioner
Det här är transaktioner som de betalas av efter två dagar eller mer från det att de slutfördes. Köp och försäljning av utländsk valuta kan utföras med hänvisning till ett specifikt datum. Liknande transaktioner används för följande ändamål:
- erhålla spekulativ vinst;
- valutaförsäkring;
- täcka risken som måste ställas inför i andra fall;
- gör arbitrage vinst.
Derivat delas in i optioner, terminer och terminsverksamheter. Kommersiella banker är involverade i det senare medan futures och optioner handlas inom valutamarknaden. En mängd olika internationella betalningar. Det kan användas för att betala för import och export av varor och tjänster.
En termisk förstås som ett kontrakt som ingåtts under en viss tid i framtiden och innebär köp eller försäljning av valuta. Köparen och säljaren av valutan förhandlar i förväg om alla villkor i detta avtal. I själva verket representerar sådana transaktioner ett lån som ges ut av säljaren av valutan till köparen under en viss period. Om köparen planerar att betala terminen före den överenskomna tiden, diskuteras denna önskan av båda parter. Terminkontraktet gäller till slutet av den angivna perioden.
Futures - ett kontrakt enligt vilket ägaren måste betala ett visst belopp för ett visst belopp av utländsk valuta inom en viss tidsperiod. Parterna i avtalet anger inte villkoren: klienten förvärvar antingen futures eller vägrar det. För att snabbt få pengar för ett kontrakt kan ägaren sälja dem på terminsmarknaden. Att sälja eller köpa terminer på sekundärmarknaden hjälper en av parterna att undvika att uppfylla sina skyldigheter.
Optioner - kontrakt under vilka du kan köpa eller sälja ett fast belopp för valuta till ett fast pris vid en viss tidpunkt i framtiden. Alternativet utnyttjas inte nödvändigtvis, men företaget som utfärdade det är skyldigt att betala en stor premie - skillnaden mellan optionens interna värde och marknadspriset. Detta görs så att den andra sidan tecknar ett liknande kontrakt.
Vid genomförande av valutatransaktioner måste parterna utfärda ett transaktionspass. Valutakontroll och de organ som verkställer den övervakar genomförandet av all verksamhet på valutamarknaderna.