التحصيل النقدي هو تحصيل الموارد المالية ، ووثائق التسوية والدفع ، وكذلك سندات عملاء أي مؤسسة مصرفية من أمين الصندوق من قبل الجامعين ، مما يضمن السلامة حتى التسليم إلى بنك معين والاعتماد اللاحق على الحساب الجاري للعميل.
المهام الرئيسية لجمع
- تسليم الإيرادات من المؤسسات التجارية إلى المؤسسات المصرفية.
- تسليم العائدات النقدية من جميع منافذ البيع بالتجزئة من الكيانات التجارية إلى مكاتبها للتسليم إلى البنك في المستقبل.
- لتسليم الأموال من مؤسسة مصرفية إلى مكتب النقدية للمؤسسة لضمان إصدار رواتب للموظفين من هناك.
- ضمان نقل الأموال إلى الأماكن التجارية عند التقدم بطلب للحصول على قرض مصرفي للشراء.
- تسليم الأموال بعملات مختلفة من مؤسسة مصرفية إلى مكتب صرافة.
- نقل النقود بين فروع البنوك.
- مرافقة وحماية موظفي البنك أثناء نقل الأوراق المالية.
يتيح لك جمع الأموال من مختلف الكيانات التجارية تحويل الإيرادات بأمان إلى الحساب بأمان وعلى الفور ، كما يوفر النقد في المؤسسة ككل ومنافذها الفردية في الفواتير الصغيرة والفواتير الصغيرة. قد يتضمن التجميع نقل القيم المادية الأخرى والوثائق الهامة.
وظائف خدمة التحصيل
يجب أن تكون خدمة التحصيل لأي مؤسسة مصرفية فريقًا من المتخصصين المؤهلين تأهيلا عاليا ، الذين سينفذون هذا العمل نوعيا ، فيما يتعلق بنقل أنواع مختلفة من الأشياء الثمينة (النقدية أو العملة). بالإضافة إلى التسليم المعتاد للنقد ، تختار الخدمة المحددة فواتير الفئة اللازمة والعملات المعدنية الصغيرة.
وفورات في التكاليف لجمع
إن قيام الكيان التجاري بعقد مع مؤسسة مصرفية لتسليم النقد إلى البنك يوفر إلى حد ما وقت العمل. علاوة على ذلك ، لم يعد موظفو هذا المشروع مسؤولين عن سلامة النقود ، مما يحفظهم من التوتر. 
من أجل توفير المال ، تبرم المؤسسات الصغيرة أو رواد الأعمال الأفراد الموجودون في نفس المبنى اتفاقيات مشتركة ، ويتم جمع الأموال في وقت واحد على الإطلاق.
نظرًا لحقيقة أن كل كيان تجاري لديه جدول أعمال خاص به ، يتم الاتفاق على خدمة التحصيل لوقت مناسب للسحب النقدي طوال يوم العمل. يتم جمع الأموال من قبل البنك للكيانات القانونية والأفراد وفقًا للاتفاقية المبرمة ، والتي تتضمن المعلومات التالية: قيمة التحصيل ، وتيرة تحصيل الأموال وتسجيل المغادرة.
مشاركة البنك من أطراف ثالثة
في كثير من الأحيان ، لنقل النقود ، تقوم مؤسسة مصرفية بإشراك منظمة تقدم الخدمات ذات الصلة (نقل البضائع القيمة). 
في هذه الحالة ، لا يتم جمع الأموال إلا بعد إبرام اتفاق مع موظفي هذه المنظمة بشأن المسؤولية الكاملة. عند إجراء عملية تتعلق بنقل النقود من قبل العديد من موظفي التجميع دفعة واحدة ، لا يمكن التمييز بين مسؤوليتهم عن الضرر الذي قد يحدث. لذلك ، يجب إبرام اتفاق بشأن المسؤولية الجماعية.
إذا تم تحصيل الأموال بمشاركة أطراف ثالثة ، فيجب تقسيم الوظائف على النحو التالي:
- يوفر الكيان التجاري إعداد حقيبة خاصة من المال ، ويسلمها إلى المجمع ويدفع مقابل جميع الخدمات ، سواء كان المجمع أو البنك نفسه.
- يقوم المتخصص في الساعات والأيام المتفق عليها بتحصيل المبلغ من الشخص المفوض في الشركة مع تسليمه إلى أمين الصندوق من مؤسسة مصرفية. إذا لزم الأمر ، يتم التخزين المؤقت في بعض الأحيان في وحدة التجميع المناسبة.
- يقبل البنك أكياس النقد ، ويتم تحويل الأوراق النقدية وتضاف إلى حساب الشركة.
إجراءات تحصيل النقد
تُصدر بطاقات الأرقام الشهرية لكل مؤسسة مشتركة في جمع النقود في البنك ، ويتم اعتماد أشكالها من خلال اللائحة ذات الصلة الصادرة عن البنك المركزي للاتحاد الروسي. 
في بطاقة الإقبال هذه ، يجب الإشارة إلى المعلومات التالية دون إخفاق: أرقام الأكياس التي تم تعيينها لمؤسسة معينة ، الاسم ، الكود ، العنوان ، رقم الهاتف ، وكذلك وقت الانتهاء من يوم العمل ووصول هواة الجمع.
قبل مغادرته ، يجب أن يحصل الهواة على: أكياس فارغة ، توكيلات لتحصيل ونقل النقود ، المفاتيح ، الطوابع وبطاقات الأمان.
عند الوصول إلى المؤسسة ، يتم تنفيذ عملية جمع الأموال ، والتي يجب أن تتوفر التعليمات في هذا الكيان التجاري ، بواسطة المختص المناسب فقط بعد تقديم هذه المستندات:
- شهادات.
- التوكيل الرسمي لتحصيل الأوراق النقدية ؛
- بطاقات الاقبال
- حقيبة فارغة تعلق على العملاء.
قبول نقدي من قبل البنك
عند قبول حقيبة التحصيل ، يجب على موظف البنك التحقق من مدى مطابقة الإدخالات في جميع الوثائق المصاحبة:
- مقارنة الفاتورة والملاذ الآمن عند تسليم الحقيبة إلى المجمع ؛
- مطابقة الفاتورة والإيصال عند تسليم الحقيبة إلى الموظف.
يجب أيضًا التحقق منه:
- عدم وجود تلف في كيس النقود ؛
- سلامة الحقيبة نفسها ، وكذلك الأختام الموجودة عليها ؛
- مراسلات رقم الحقيبة مع ما هو مبين في مذكرة الشحن.
