كيفية إصدار جواز سفر المعاملة: إرشادات خطوة بخطوة. متى يتم إصدار جواز سفر المعاملة

يجدر البدء بتعريف المفهوم المعني. لذلك ، فإن جواز سفر المعاملة هو مستند ملزم تتم معالجته في إجراءات إجراء معاملات العملة بموجب الاتفاقية ذات الصلة المبرمة بين شخص غير مقيم ومقيم. مقدار الالتزامات بموجب هذا العقد هو أكثر من 50 ألف دولار أمريكي (ما يعادلها).

يمكن أن يكون هذا هو الاتفاق نفسه (العقد) ، والمشاريع والمقترحات المتعلقة بإبرام مثل هذه الاتفاقات ، والاتفاقات الأولية التي تحتوي على عدد من الشروط المهمة (عرض ، بما في ذلك نوعه العام) ، والمشاريع المدرجة في القانون الاتحادي الحالي فيما يتعلق بتنظيم ومراقبة العملة.

ترتبط عمليات صرف العملات الأجنبية بالتسويات من خلال حسابات المقيمين التي يتم فتحها في كل من البنوك المعتمدة بشكل خاص والمسجلة خارج بلدنا.

الكيانات القانونية - السكان

هذه معترف بها:

• الكيان القانوني المشكل وفقًا لتشريعاتنا ؛
• تشكلت الفروع والمكاتب التمثيلية والتقسيمات الأخرى للكيانات القانونية الموجودة خارج روسيا وفقًا لتشريعاتنا.

الكيانات القانونية - غير المقيمين

وتشمل هذه:

• كيان قانوني تم تشكيله وفقًا لقوانين الدول الواقعة خارج بلدنا ؛
• مكاتب تمثيلية وفروع ووحدات هيكلية منفصلة أخرى للكيانات القانونية الموجودة على أراضينا ، والتي تم إنشاؤها على أساس تشريعات الدول الأجنبية.

جواز سفر المعاملة: إجراءات التسجيل ، الغرض

الغرض منه هو توفير المعلومات اللازمة للمحاسبة ، وإعداد التقارير ، ومراقبة العملة من العمليات ذات الصلة. يتم إصدار جواز سفر المعاملة في أمر معين ينظمها تعليمات البنك المركزي لروسيا. إلى هذا العميل (مقيم) كطرف مقابل في العقد يجب أن ينطبق على البنك المعني (المكتب الرئيسي أو الفرع) ، والذي من خلاله سيتم تنفيذ التسويات (جزء منها). يجوز له أن يمنح حقًا خاصًا في وضع جواز سفر لمعاملة عملة ، وإجراء معاملات عملة مرتبطة بتسويات بموجب اتفاقية مبرمة ، إلى فرع.

لكل عقد فردي ، يتم إصدار جواز سفر واحد فقط ، باستثناء تلك المدرجة في القانون الاتحادي.

جواز سفر المعاملة: وثائق للتسجيل

هذا سوف يتطلب:

1. نسخة واحدة من جواز السفر لمعاملة الصرف الأجنبي في أحد النماذج (1 أو 2) ، والتي ترد في التعليمات المذكورة سابقًا من قبل البنك المركزي لروسيا. وهو يصف بالتفصيل ملء جواز سفر المعاملة الصحيح.
2. العقد نفسه (مقتطف منه). إذا تم تقديم مسودة العقد فقط إلى البنك المرخص له بشكل خاص ، فحينئذٍ يتعين تقديم العقد إلى البنك خلال 15 يومًا تقويميًا بعد التنفيذ والتوقيع النهائي.
3. في حالة عدم تقديم جواز السفر الخاص بالاتفاقية الموقعة إلى البنك بعد سنة واحدة من تاريخ نقل العقد الذي تم بموجبه إعداد هذه الوثيقة ، تقوم هذه المؤسسة المالية والائتمانية بإبلاغ الهيئة الخاصة لمراقبة العملة.
4. وثائق أخرى ، المعلومات التي تخدم كأساس لملء نموذج جواز السفر المعاملة.

تعرف على هذا المستند بصريًا ساعد أسفل النموذج. يمكن تعبئة جواز السفر للمعاملات باستخدام الخدمة المناسبة للبنك ، والتي من الضروري تقديم طلب رسمي لها ، وتقديم المستندات المطلوبة (المعلومات).

تجدر الإشارة أيضًا إلى أن هذه المؤسسة المالية يحق لها أحيانًا طلب أنواع أخرى من المستندات.إذا تم تحويلها إلى البنك على الورق ، فحينئذٍ فقط بعد التوقيع من قبل أشخاص مخولين بالتوقيع الأول والثاني ، والمذكورين مسبقًا في بطاقة خاصة ، ومصدقة بختم. في شكل آخر (الإلكترونية) يتم التصديق على المستندات بتوقيع إلكتروني خاص.

كم تستغرق هذه الوثيقة؟

يجب على العميل أن يقدم للبنك النموذج المكتمل بالفعل لجواز السفر المعني بناءً على الالتزام المنصوص عليه في العقد (اعتماد أو شطب العملة أو استيراد أو تصدير سلع معلنة أو غير معلن عنها ، وتقديم الخدمات ، وتنفيذ عدد من الأعمال) سيظهر أولاً ، بما في ذلك وقت التحقق من هذه البيانات مؤسسة مالية وائتمان ، في موعد لا يتجاوز الشروط المحددة في التعليمات المذكورة أعلاه.

بعد ذلك ، يقوم البنك بالتحقق من توفر المستندات (المعلومات) الضرورية التي ستلزم لإجراءات المعالجة وإعادة الإصدار وإغلاق جواز سفر المعاملات الحالي ، في غضون 3 أيام تقويمية من تاريخ استلامها من العميل. بعد ذلك ، في غضون فترة يومين ، تقوم المؤسسة المالية والائتمانية المعنية بصياغة وترسل النتيجة إلى عميلها ، على وجه الخصوص ، إما أن تكون جواز سفر معاد تجهيزه أو معاد إصداره. يمكن أيضًا إرسال رسالة تحتوي على إشعار بإغلاقها.

يُعتبر جواز سفر المعاملة مكتملاً إذا كان البنك قد خصص له رقمًا خاصًا ، وتاريخ هذا الإجراء ، ويتم تثبيت جميع التوقيعات اللازمة.

أسباب رفض إجراء إصدار جواز سفر لمعاملة الصرف الأجنبي وخدمة اتفاقية

وهذا يشمل:

1. عدم تناسق البيانات المشار إليها في النموذج المكتمل بالفعل للوثيقة قيد النظر مع المعلومات (المعلومات) الواردة في الاتفاقية المبرمة (المستندات الأخرى) المقدمة من المقيم ، وكذلك بسبب عدم وجود أسباب لإصدار جواز سفر المعاملة في محتواها.
2. انتهاك المتطلبات الحالية المتعلقة بملء نموذج جواز السفر للمعاملات ، الذي ينظمه تعليمات البنك المركزي لروسيا.
3. تقاعس المقيم عن تقديم المستندات اللازمة (المعلومات) المطلوبة للحصول على جواز السفر هذا إلى البنك المرخص له بذلك (مع تقديم قائمة غير كاملة منها).

في حالة رفض التسجيل ، يحق للعميل ، عند الانتهاء من إزالة المشاكل التي تم العثور عليها ، أن يقدم مرة أخرى إلى البنك المرخص له بشكل خاص قائمة المستندات (المعلومات) المطلوبة خلال الفترة المحددة.

إعادة معالجة الوثيقة المعنية

التغييرات (الإضافات) على الشروط والأحكام الحالية للاتفاقية التي تؤثر على البيانات الواردة في جواز سفر تم إصداره بالفعل لمعاملة عملة (تغيير أي معلومات أخرى مبينة في ذلك) تلزم العميل بالاتصال بالبنك المعني والتقدم بطلب لإعادة إصدار جواز سفر المعاملة. لا يتم منح هذا أكثر من 15 يومًا تقويميًا من تاريخ التعديل. يجب إرفاق المستندات (المعلومات الأخرى) بها ، لتأكيد هذه التعديلات.

إذا تم تغيير المعلومات المتعلقة بالمقيم ، فمن الضروري الاتصال بهذه المؤسسة المالية في غضون 30 يومًا تقويميًا من تاريخ إجراء التعديلات المطلوبة على سجل الكيانات القانونية الموحدة (USRIP).

في الحالة التي تكون فيها الشروط محددة في العقد فيما يتعلق بإمكانية تمديدها دون توقيع إضافية. بموجب الاتفاقية ، يتعين على البنك تقديم طلب فقط لتجديد جواز سفر المعاملة الحالي (يجب وضع تاريخ جديد لاستكمال الالتزامات التعاقدية). يجب أن يتم ذلك في موعد لا يتجاوز 15 يومًا تقويميًا من تاريخ إتمام الوفاء بالالتزامات المحددة.

إجراءات إغلاق جواز سفر معاملات الصرف الأجنبي

أسباب ذلك كالتالي:

1. يتم تحويل جواز السفر للمعاملات من بنك مرخص له إلى مؤسسة مالية وائتمان أخرى بسبب تغيير في البنك الذي يخدم العقد ذي الصلة.
2. أغلق العميل جميع حساباته الجارية مع البنك حيث تم إعداد المستند المعني.
3. تم الوفاء بجميع الالتزامات المنصوص عليها في العقد.
4. تم استنفاد الأسباب التي تتطلب إصدار جواز سفر لمعاملة الصرف الأجنبي. على سبيل المثال ، تم إجراء تعديلات على العقد ، ونتيجة لذلك أصبحت التكلفة الإجمالية أقل من 50 ألف دولار أمريكي ، وكذلك التنفيذ غير الصحيح لهذه الوثيقة.
5. يتم إغلاق جواز السفر للمعاملات أيضًا عند التنازل عن الحق بموجب اتفاقية مقابلة مع شخص آخر ، وكذلك عند نقل الدين الحالي إلى شخص غير مقيم (مقيم).
6. تم الوفاء بالالتزامات التعاقدية أو إنهاؤها.

تجدر الإشارة إلى أنه عند تقديم الطلب اللازم إلى هذه المؤسسة المالية ، ستحتاج إلى تقديم قائمة بالوثائق التي تؤكد أسباب إغلاق المستند المعني. إذا كنت بحاجة إلى إغلاق العديد من جوازات السفر ، فكل كتابة طلب غير مطلوب ، يكفي أن تضع طلبًا. يحق للبنك اتخاذ قرار مستقل بشأن إغلاق جواز السفر لمعاملة الصرف الأجنبي إذا مر 180 يومًا تقويميًا منذ انتهاء الوفاء بالالتزامات التعاقدية أو من التاريخ المحدد في هذه الوثيقة (في حالة التقصير). هذا هو ما يسمى مصطلح جواز السفر المعاملة.

إذا استمر العميل بعد إغلاقه ، فسيواصل البنك ، بناءً على طلب العميل المقدم بطريقة تعسفية ، إزالة هذا المستند من ملف مراقبة العملة الحالي ، وكذلك ورقة مراقبة البنك ، ثم يواصل الاحتفاظ بسجلات عن الوفاء بالالتزامات التعاقدية بناء على جواز سفر ساري المفعول سابقًا

مراقبة العملة

حتى الآن ، يجب أن تتم جميع معاملات العملة بما يتفق بدقة مع تشريعاتنا. من الضروري تفسير هذا المفهوم. وبالتالي ، فإن مراقبة العملة هي نشاط الهيئات الحكومية المرخص لها بشكل خاص ، والتي تركز على إثبات امتثال المعاملات الجارية للعملة للتشريعات الروسية الحالية. ويشمل: التحقق من وفاء الكيانات الاقتصادية بالالتزامات بالعملة الأجنبية للدولة ، وصلاحية المدفوعات بالعملة الأجنبية ، واكتمال وموضوعية العملية المحاسبية ، والإبلاغ عن معاملات العملة.

هناك علاقة وثيقة بين المفاهيم التي تمت مناقشتها في هذه المقالة (جواز السفر للمعاملات ، ومراقبة العملة ، والمقيمين ، وغير المقيمين). الأول ، هو وثيقة مراقبة العملة المعنية ، والتي تحتوي على البيانات اللازمة لتنفيذه من الاتفاقية بين غير المقيم والمقيم ، والتي تنص على تصدير البضائع من أراضينا ، ودفعها بالعملة الأجنبية أو الروسية.

كما ذكرنا سابقًا ، يتم إصدار جواز سفر للمعاملة في حالة وجود عقد بين مصدر (مقيم) وغير مقيم من خلال مؤسسة مالية معتمدة بشكل خاص. لتنفيذه ، يقدم المصدر العقد إلى البنك الذي يوجد به حسابه (العملة) ، وستأتي إليه عائدات تصدير المنتجات. يقوم المقيم والبنك بوضع جواز سفر للمعاملات (تمت مراجعة إجراءات التسجيل مسبقًا).

تعليمات البنك المركزي لروسيا بشأن تنظيم العملة

في الواقع ، هذا هو نوع من تجميع التعليمات الموجودة سابقًا (2004) ولوائح مصرفنا المركزي (2004) فيما يتعلق بالمسألة قيد النظر. سهلت النسخة المستلمة بشكل كبير إجراءات معالجة ونقل المستندات من قبل المصدرين إلى بنك مخول له بشكل خاص.

الابتكارات التي حدثت في عام 2012 أثرت أيضا على جواز السفر المعاملة. تحتوي تعليمات البنك المركزي لروسيا على عدد من التغييرات المتعلقة بالشكل والإجراءات لملئها. أيضا ، تم إجراء تعديلات على بعض المراجع (على معاملات العملة والمستندات الداعمة) ، وتم تنقيح رموز المعاملات مع العملة ، وآلية التفاعل بين المؤسسة المالية المصرح بها والمقيم.

كما هو الحال في التعليمات السابقة ، يقوم أحد البنوك المصرح لها خصيصًا بتعيين موظف مسؤول لديه الحق في تنفيذ عدد من الإجراءات بصفته وكيلًا لمراقبة العملة بالنيابة عن هذه المؤسسة المالية والائتمانية ، بما في ذلك التصديق على المستندات وإصدار الشهادات مع الختم المناسب المستخدم مباشرة لهذه الأغراض.

يجب أن يوقع الشخص المسؤول عن ذلك المستندات الخاصة بالتحكم في العملة ، والتي يرسلها البنك إلى المقيم في النموذج الورقي ، ثم يتم التصديق عليها من خلال ختم مطابق في جميع الصفحات. إذا تم إرسالها إلكترونيًا ، فيجب أن يكون هناك في كل مكان توقيع إلكتروني للشخص المسؤول المعين (موظف بنك آخر) لديه هذا الحق.

بمعنى آخر ، يفترض التعليم الجديد إمكانية الانتقال الكامل إلى تدفق إلكتروني حصري بين مؤسسة مالية مرخصة ومقيم (مصدر). هذا يسرع بشكل كبير ويبسط عملية الحصول على وثائق حول مراقبة العملة من قبل عملاء البنك. هذا مهم بشكل خاص لأولئك المشاركين في النشاط الاقتصادي الأجنبي الذين بعيدون تمامًا عن أي بنك مرخص له بشكل خاص.

النقطة المهمة الأخرى التي تبسط سير العمل هي الفرصة للمقيم لمنح الوكيل حق التوقيع على جميع المستندات الخاصة بكيان آخر لم يكن له صلاحية التوقيع الأول والثاني المعروض على البطاقة المقابلة.

من السمات المميزة المهمة للإصدار الجديد من التعليمات عن الإصدار السابق نطاق تأثيره الأوسع: باستثناء المقيمين الذين يتصرفون ككيانات قانونية (لا تشمل منظمات الائتمان ، والشركات الحكومية في Vnesheconombank) والأفراد - رواد الأعمال الأفراد ، وأيضًا الأفراد الذين يمارسون ممارسات خاصة وفقًا لتشريعاتنا النظام.

بمعنى آخر ، إذا كان آخر من سبق ذكره قد أبرم عقدًا (تجارة خارجية) نيابة عنهم ، يتجاوز المبلغ 50.000 دولار ، عندئذٍ يتعين عليهم فتح جواز سفر للمعاملات (تتم مراقبة العملة وفقًا للشروط نفسها كما كان من قبل).

وفرت التعليمات الجديدة فرصة لأولئك المقيمين الذين لديهم فروع منفصلة للدفع مباشرة من حسابات الفروع ، إذا كانوا جميعًا في نفس البنك المعتمد خصيصًا لذلك. يمكن للمقيم الآن ، وفقًا لهذه الوثيقة ، تفويض الالتزام الحالي فيما يتعلق بتسجيل جواز سفر المعاملة إلى فروعه.

الفروق الدقيقة في إصدار جواز سفر المعاملة

في السابق ، كان هناك عدد من القضايا المثيرة للجدل فيما يتعلق بالتزام البنك المصرح له بفتح وثيقة قيد النظر بموجب اتفاقيات العمولات. في التعليمات الجديدة ، تم تعريفه بوضوح أنه بموجب هذا ، تكون المؤسسة المالية ملزمة بفتح جواز سفر للمعاملة (العملة). يعتمد ترميز العمليات التي يتم تنفيذها في إطار الاتفاقية المذكورة أعلاه ، على إجراء معين للتسويات بين وكيل العمولة والرئيس.

في الحالة التي يتم فيها تمييز المعلومات المتعلقة بتكلفة البضائع (الخدمات) وبشكل منفصل عن رسوم العمولة بشكل منفصل في العقد قيد النظر ، تتم الإشارة إلى المعاملات بالعملات المتعلقة بتسويات المنتجات المباعة على أساس هذا العقد بواسطة رموز خاصة (10-11 ، 20-21) ، وفي حالة دفع رسوم العمولة المستحقة - مع رموز معقدة (20500 - وكيل عمولات مقيم ، 21500 - وكيل عمولة غير مقيم).

لا يجوز تخصيص مكافأة المفوض بمبلغ منفصل ، ثم من أجل تشفير مجموعات العمليات هذه من الرموز مثل 22 و 23 تم تطويرها.

تنص التعليمات أيضًا على أنه بموجب اتفاقيات التأجير يجب فتح جواز سفر للمعاملة (العملة) ، علاوة على ذلك ، تم الاعتراف بهذا النوع من العقود على أنه مختلط ، وهذا هو السبب في أن الرقم قبل الأخير من هذه الوثيقة سيكون تسعة.

مثل هذه المعاملات التي تنطوي على شراء وبيع لاحق للوقود ومواد التشحيم دون استيراد / تصدير إلى الأراضي الجمركية الروسية ، شريطة أن يتجاوز مجموع قيمتها العتبة المحددة (50 ألف دولار أمريكي) ، يكون جواز السفر. هذا الأمر يستحق الاهتمام ، أولاً وقبل كل شيء ، للمؤسسات التي تستخدم بطاقات الوقود (تسددها فيما بعد نفقات الطرف المصدر) خارج المنطقة الجمركية الروسية.

فيما يتعلق باتفاقات القروض (عقود القروض) ، لا يتم فتح المستند قيد النظر إلا في الحالات التي تتجاوز قيمتها الإجمالية الحد الأدنى المحدد.

تجدر الإشارة إلى المعلومات التي تفيد بأن جواز السفر لمعاملة العملة مطلوب أن يتم فتحه بموجب هذه العقود التي لم تنص على هذا الإجراء قبل سريان التعليمات الجديدة ، فقط إذا كان تاريخ أول معاملة للعملة (التنفيذ الأول للالتزامات التعاقدية بطريقة أخرى) لاحقًا لحظة الحصول على أهلية المستند التنظيمي أعلاه.

إذا كانت جميع العمليات (صرف العملات الأجنبية) مرتبطة بتسوية المعاملة من خلال حساب مقيم لدى بنك غير مقيم ، فإن هذا المشارك يضع جواز السفر المناسب في مصرفنا المركزي في مكان تسجيل الحالة. في الحالة التي يتم فيها تنفيذ جزء فقط من معاملات الصرف الأجنبي ، والتي ترتبط أيضًا بتسويات بموجب الاتفاقية باستخدام حسابات مقيم مفتوحة مع بنك غير مقيم ، يقوم بعد ذلك بوضع المستند قيد النظر من خلال حسابات التسوية مع بنك مرخص له بشكل خاص ، يتم خلاله تنفيذ أنواع أخرى من عمليات صرف العملات الأجنبية.

الإجراء الحالي لفتح جواز سفر لمعاملة صرف أجنبي في مؤسسة إقليمية خاصة تابعة للبنك المركزي لروسيا مطابق تمامًا لما يجري في بنك مرخص له بشكل خاص.