إذا كنت مالك المتجر ، فيجب أن تعلم أنك مسؤول عن منع الاحتيال على منصة التداول الخاصة بك. اليوم ، الجرائم في المتاجر عبر الإنترنت ليست غير شائعة. هذا يجلب حوالي 16 مليار دولار في مجموع الخسائر سنويا. وعندما يحدث الاحتيال عبر الإنترنت ، يكون البائع مسؤولاً. هذا يعني أن متجرك قد يتعرض لخسائر كبيرة بسبب المسؤولية المالية. يمكنك حماية نفسك (وربحك) باستخدام النصائح أدناه.
كما تعلم ، بدأ مُصدرو البطاقات في إصدار بطاقات شرائح تدعم EMV. هذه التقنيات مفيدة لأنها تساعد في تقليل النشاط الاحتيالي. على مدار سنوات عديدة من وجود التداول عبر الإنترنت ، تم استنتاج أن المحتالين يميلون إلى استخدام مسار الأقل مقاومة أو الحد الأدنى من المخاطر لأنفسهم. وهذا يعني أنه على الرغم من إصدار البطاقات التي تحتوي على رقائق بشكل نشط ، فإن المجرمين سيستخدمون التحويلات المالية الإلكترونية وبطاقات الائتمان. هذا يسمح لك بتطوير الإستراتيجية الصحيحة ضد تصرفات المهاجمين.
المبالغ المستردة بطاقة الائتمان والبضائع المفقودة نتيجة للمعاملات الاحتيالية يؤدي إلى خسائر. بالنسبة للعديد من الشركات الصغيرة ، يمكن أن يؤدي ذلك إلى ضغوط مالية وتشغيلية خطيرة.
من المهم أن تعرف شكل الطلب عالي المخاطر قبل أن تقرر إجراء عملية دفع في معاملة ما وإرسال المنتجات. قد تختلف ميزاته وفقًا لنموذج عملك. يمكن أن تحدث عمليات رد المبالغ المدفوعة أحيانًا بعد عدة أشهر من تاريخ المعاملة. في هذه المرحلة ، لا يمكنك فعل أي شيء ، حيث تم شحن المنتجات ولم تتلقى العائدات.
بصفتك بائعًا للتجارة الإلكترونية ، من المهم أن تكون على دراية باحتيال بطاقات الائتمان. إذا كنت جديدًا في هذا المجال أو كنت محظوظًا لعدم مواجهة مثل هذه المشكلات ، فاعلم أن الوقت قد حان للانتباه إلى عملية التحقق من أوامر الاحتيال قبل فوات الأوان.
كن حذرًا بشكل خاص عندما لا تتطابق العناوين.
إحدى علامات الغش الواضحة هي حقيقة أن عنوان إرسال الفواتير وعنوان التسليم في الترتيب غير متطابقين. بالطبع ، هذا لا يعني دائمًا الاحتيال (سيرسل بعض الأشخاص عملية الشراء إلى عنوان عملهم أو إلى أفراد الأسرة). ولكن إذا كانت العناوين مختلفة ، فلا يضر التحقق من الطلب مرة أخرى.
تحقق دائمًا من عنوان الفواتير قبل الشحن.
إذا كنت قد أنشأت متجرًا على الإنترنت استنادًا إلى منصة Volusion ، فإن النظام يتحقق تلقائيًا من طلبات الشوارع والرموز البريدية. ولكن حتى عندما يمر الطلب من الشيك ، يجب أن ترى من أين تشحن المنتجات. إذا احتاج الأمر إلى إرسال الطلب خارج منطقة الخدمة المعتادة الخاصة بك ، أو تم إرساله إلى بلد آخر ، فيجب عليك التحقق من كل شيء للتأكد من عدم وجود أي شيء آخر مشبوه.
إذا كانت هذه هي المرة الأولى التي تحصل فيها على طلب كبير جدًا ، فقد يكون هذا أيضًا علامة على الاحتيال. في هذه الحالة ، قد يطلب العميل أيضًا إرسال الطلب إلى عنوان آخر غير عنوان إرسال الفواتير.
إجراء بحث مستقل
إذا بدا الطلب غريبًا بعض الشيء ، فيمكنك دائمًا تصفح رقم الهاتف أو عنوان إرسال الفواتير. يمكن أن يكون الأمر بسيطًا مثل إدخال معلومات العميل على Google ومعرفة ما يحدث.إذا أظهرت النتائج أن العميل شخص حقيقي ، فلن تساورك أية شكوك ، فمن المحتمل أن تذهب لهذه الصفقة. ولكن إذا لم تكن هناك معلومات خاصة بالعميل ، فإن النظام يجد عنوانًا غريبًا ، ويجب عليك مرة أخرى التحقق من كل شيء بعناية.
عنوان IP ومزود
تأكد من أن عنوان IP للعميل (رقم فريد تم تعيينه للكمبيوتر) وعنوان موفر الإنترنت قريبان من عنوان إرسال الفواتير. للقيام بذلك ، استخدم الأدوات المناسبة. إذا كان عنوان إرسال الفواتير في بولندا ، ولكن عنوان IP موجود في روسيا ، فمن المحتمل أن يكون هؤلاء المحتالين.
احذر الطلبات من أجزاء معينة من العالم
أصبحت بعض أجزاء العالم على نحو متزايد مصدراً للمعاملات الاحتيالية. تتبع الطلبات الدولية من المناطق عالية الخطورة. هذه هي جنوب شرق آسيا والشرق الأوسط وأفريقيا وأوروبا الشرقية وأمريكا الوسطى.
مشاهدة لمحاولات فاشلة لوضع النظام
إذا حاول المشتري تشكيل العديد من الطلبات غير الناجحة في متجرك ، فهناك احتمال كبير بأنه قد يحاول خداعك. إذا لاحظت أن المعاملة بها عدة محاولات سابقة مرفوضة ، وأن كل واحدة منها استخدمت عنوان إرسال فواتير مختلفًا ورقم بطاقة ائتمان مختلف ، فمن المحتمل أنك تتعامل مع مهاجم.
إلقاء نظرة على عنوان IP
تتبع الطلبات باستخدام عنوان IP مصدر موجود في حالة أخرى. بالإضافة إلى ذلك ، يراقب Volusion IP Firewall حركة المرور إلى واجهة المتجر الخاصة بك ومنطقتك الإدارية ، مما يحظر الزوار الخبيثين والمشكوك فيهم.
إلقاء نظرة على عنوان البريد الإلكتروني
احذر من عناوين البريد الإلكتروني التي تحتوي على تسلسل عشوائي للأحرف ، وخاصة العناوين المقدمة من خلال خدمات مجانية مثل Yahoo أو Gmail أو Hotmail. بالطبع ، يستخدم العديد من الأشخاص هذه الخدمات ، ولكن إذا كان البريد الإلكتروني يشبه شيئًا مثل "frj7999264@gmail.com" ، فقد يكون من مهاجم.
انظر إلى اسم حامل البطاقة
انتبه لأي ترتيب يختلف فيه اسم صاحب صندوق البريد وحامل البطاقة. غالبًا ما يقوم المحتالون بسرقة معلومات الدفع ، ولكن استخدم عنوان بريدهم الإلكتروني الشخصي لتتبع حركات المنتجات.
عدم التعاون
من المهم أن يكون لديك أرشيف للمعاملات. يمكنك رفض التعاون إذا كان هناك شيء مريب لك. قد يكون لديك طلب يبدو غير مؤذٍ تمامًا ، ولكن هناك شيء ما يقلقك. بصفتك مالك المتجر ، يحق لك الاتصال بالمشتري إذا كان لديك أي أسئلة أو مشاكل. إذا كنت في شك ، فاتصل بالعميل واطرح عليه بعض الأسئلة واثق من حدسك! العملاء الأكثر صدقا سوف نقدر الاجتهاد حتى عند ممارسة الأعمال التجارية في العالم الرقمي ، لا شيء يمكن أن يحل محل التفاعل البشري.