Ако искате да извършвате инвестиционни дейности, струва си да проучите най-често срещаните и непознати понятия. Много от нас не са запознати с характеристиките на институционалните инвеститори, така че трябва да прочетете повече за тях.
Кои са институционалните инвеститори
Институционалните инвеститори са големи кредитни и финансови компании, които играят ролята на посредници между инвеститори и обекти на инвестиционна дейност. Предимно те са колективни притежатели на ценни книжа. Дейността на тези инвеститори е да натрупват свободния капитал на гражданите или компаниите за допълнителни инвестиции в производството на услуги и стоки. Заслужава да се отбележи, че инвеститорът все още е собственик на спестяванията.
Категорията на институционалните инвеститори включва пенсионни и осигурителни фондове, както и различни инвестиционни компании. Средствата, които осигуряват застрахователни услуги, се създават чрез доброволни вноски от физически и частни фирми. Временно безплатните пари се инвестират в ценни книжа от първокласно състояние, сред които може да има държавни задължения.
Разглежданият механизъм се използва и от недържавните пенсионни фондове, които се създават за сметка на доброволни вноски на служители и предприемачи.
Характеристики на институционалните инвеститори
Институционалният инвеститор управлява големият капитал, тъй като управлява не само собствените си, но и финансовите ресурси на други хора. Поради тази причина те са най-големите играчи на финансовите пазари. Общоприето е, че инвеститорите от този тип имат висока способност да управляват пари, за разлика от обикновените хора. Това се дължи на факта, че те имат достъп до най-подходящата информация. По принцип те имат възможност директно да преговарят с ръководството на компании, чиито ценни книжа се търгуват на борсата. Институционален инвеститор е в състояние да наеме финансови анализатори, които да оптимизират финансовите инвестиции и прогнозните пазари.
Заслужава да се отбележи, че с оглед на инвестирането на големи суми тези инвеститори имат по-малко свобода от инвеститорите на дребно. Това се дължи на факта, че те се фокусират само върху дългосрочните тенденции, не улавяйки всички колебания на пазара.
голям инвестиционни фондове може да отдели няколко месеца за формирането на позицията, като не разпилява твърде много своите котировки. Същото време може да отнеме, за да излезете от позицията, без да сваляте стойността на ценната книга. Поради тази причина фондът отчита всички тенденции и фактори, които влияят върху цената на определени финансови инструменти.
При какви условия даден индивид може да бъде институционален инвеститор
Законодателството установи, че институционален инвеститор, който е физическо лице, трябва да отговаря на най-малко две условия:
- Инвеститорът трябва да извърши поне десет операции на пазара на ценни книжа със значителен обем през предходните четири тримесечия.
- Инвеститорът има инвестиционен портфейл от над петстотин хиляди евро.
- Инвеститорът има най-малко едногодишен опит в позиция, свързана с финансовата област и изисква познания за инвестиране в ценни книжа.
При спазване на тези условия физическо лице има възможност да навлезе на пазара на институционални инвеститори и да извършва дейности от този тип.
Институционални инвеститори на пазара на ценни книжа
Институционалните инвеститори, за разлика от стратегическите, нямат за цел да контролират изцяло акционерното дружество. На фондовия пазар те прилагат фундаментални методи за анализ, създават инвестиционен портфейл и също го управляват, за да генерират доход.
Ролята на институционалните инвеститори в управлението на инвестиционния портфейл е да извършват сделки за покупка / продажба на ценни книжа, както и да вземат решения на срещи на участници в дейността, което спомага за повишаване на техния валутен курс.
Формиране на инвестиционен портфейл
В процеса на инвестиране институционалният инвеститор трябва да гарантира ликвидността на портфейла от акции и облигации, както и неговата рентабилност и надеждност. Най-голямо внимание се обръща на надеждността, която предполага постигането на минимални рискове от загуба на инвестирани финансови ресурси и планирана печалба. В същото време сигурността се осигурява за сметка на рентабилността.
За фиксиране на печалбата чрез продажба на ценни книжа без значителни загуби се постига инвестиционна ликвидност. За да управлявате ефективно своя инвестиционен портфейл, трябва да намерите и използвате оптималното съотношение между разглежданите параметри. За това е необходимо да се диверсифицират инвестициите, което предполага закупуване на акции и облигации от емитенти от различни сектори на икономиката.
