Наказателният кодекс установява наказания за различни икономически престъпления. Незаконният действа като един от тях. банкови дейности. Чл. 172 от НК определя наказанието за това деяние. Обмислете подробно нормата. 
Чл. 172 от Наказателния кодекс: corpus delicti
Извършването на операции от финансова и кредитна организация без регистрация или при липса на лиценз (специално разрешение), ако се изисква, се наказва с:
- Възстановяване на пари от 100 до 400 хиляди рубли. или глоба, чийто размер е доходът на нарушителя за 1-2 години.
- Лишаване от свобода.
- Принуден труд.
Последните две присъди могат да бъдат наложени до 4 години. Освен това лишаването от свобода може да бъде придружено от глоба до 80 хиляди рубли. или съставяне на размера на дохода за шест месеца. Изречение на чл. 172 от Наказателния кодекс на Руската федерация се назначава, ако незаконни действия са причинили големи щети на физически лица, организации или държавата или са участвали в печалба в размер, който се счита за голям. 
Утежняващи обстоятелства
Посочено в първата част на чл. 172 от Наказателния кодекс, могат да се извършват действия:
- Организирана група.
- С печалба в размер, признат за особено голям.
В тези случаи извършителите са заплашени от:
- Принудителен труд с продължителност до 5 години.
- До 7 години затвор.
С последната присъда съдът може допълнително да наложи глоба до 1 милион п. или представлява доход на предприятието за период до 5 години.
Коментари
Връзките с обществеността, произтичащи от осъществяването на финансови и кредитни операции, са обект, към който е насочено незаконното банкиране. Чл. 172 от НК определя случаите, в които се прилага. По-специално, наказанието се налага, ако организацията извършва операции без регистрация или лиценз (ако е необходимо). Процедурата за регистрация е предвидена в закон. По-специално, неговият задължителен характер е установен във федералния закон "За централната банка", "За банките и техните дейности". Съгласно разпоредбите на регулаторните актове всяка финансова и кредитна структура, действаща като юридическо лице, трябва да бъде регистрирана в съответствие с установените от закона правила. 
Специфики за регистрация
Регистрацията на банкови организации се извършва в съответствие с посочените по-горе закони. Тази процедура се провежда от Централната банка. Лицензирането и регистрацията се извършват не по-късно от шест месеца от датата на подаване на необходимите документи. В същото време трябва да се вземат предвид спецификите на пакета документи, изискван от кандидата. Функционирането на финансово-кредитната организация ще действа като една от формите на обективната част на престъплението, описана в чл. 172 от Наказателния кодекс, само ако се извършва без придобиване на статут на юридическо лице.
нюанси
Финансовата и кредитната структура има право да извършва банкови дейности от всякакъв вид, предвидени в устава, ако това е разрешено от закона. Работата в някои области, включително тези, свързани с операции по сетълмент, се извършва само в съответствие с лиценза. Струва си да се обърне внимание на формулировката на знака на обективната част на престъплението, която е предвидена в чл. 172 от Наказателния кодекс. Обикновено се използват две концепции. Първото е банковото дело, второто - операциите. В разпоредбите на статията последната е затворена в скоби.Граматичното тълкуване на този оборот трябва да посочва идентичността на понятията. В действителност, след анализ на федералните норми в областта на банковото дело, може да се твърди, че по смисъл тези термини са много сходни. Междувременно понятието "банкови операции" се разглежда в по-широк смисъл от "дейност". 
Значението на диференцирането на термините
Ако организацията извършва банкова дейност или извършва определени операции без лиценз, тогава трудности при квалификацията на престъпление, като правило, не възникват. Междувременно в съдебната следствена практика има различни ситуации. Например:
- Юридическо лице, притежаващо издаден от Централната банка лиценз за извършване на конкретни операции, които не са свързани с тези действия, комплексът от които позволява да се характеризират неговите дейности като цяло като банкови, въпреки това ги извършва.
- В съответствие с Регламента, уреждащ процеса на отнемане на лиценз, на организацията е отменено разрешение за извършване на определени изчисления. Юридическото лице обаче, въпреки забраната, все още ги изпълнява.
В първия случай деянието се квалифицира като незаконна дейност, а във втория - незаконно извършване на операции.
Субективна част
Престъпление, установено с чл. 172 от НК, характеризира наличието на вина в умишлена форма. При осъждането се вземат предвид целите и мотивите на извършителите. Всеки човек, който е здрав и е достигнал 16-годишна възраст, може да бъде обект на престъпление. Ръководителят на търговско предприятие, лице, което има определена характеристика (например служител на финансова институция), и гражданин, който не работи в тази организация, може да бъде виновен.
