Díky použití základních principů obchodování s marží bylo možné pracovat na devizovém trhu Forexu, ale také v oblasti burz cenných papírů a komodit. Ne všichni začátečníci ve světě financí však mohou okamžitě zjistit, jaká je marže. Někdy i zkušení obchodníci se mohou zmást. Nikdo by například neměl zapomenout, že obchodování s marží na trhu cenných papírů vyžaduje zástavu.
Hlavní zmatek je způsoben skutečností, že v ekonomice existuje pojem „marže“ jako zisk. Jinými slovy, poměr mezi hodnotou zboží a cenou, za kterou se prodává. Tento typ marže se však liší od konceptu používaného na trhu Forex.
Rozdíl v pojmech
Obecná ekonomická definice marže může být zavádějící. To vede ke skutečnosti, že mnozí ji začínají zaměňovat s přirážkou, přičemž ji považují za stejnou. Rozdíl mezi nimi je však poměrně velký a pro úspěšnou existenci na finančním trhu je třeba rozlišovat mezi těmito dvěma koncepty. Příplatek umožňuje určit úroveň zisku, který se získá z rozdílu mezi cenou zboží a jeho prodejní cenou. Rozpětí závisí na mnoha faktorech, včetně konkurenceschopnosti produktu, tržních podmínek atd. Někdy to může být více než 100%.
Marže je ukazatelem ziskovosti podniku, který se vypočítá jako výsledek prodeje zboží po odečtení všech nákladů na provedení. Je zřejmé, že marže nikdy nemůže být vyšší než 100%.
Koncept „marže“ na obchodních podlažích
Pokud jde o trhy finančních měn, je třeba vzít v úvahu specifika pojmu „marže“ v oblasti „Forex“. V tomto případě jsou plně zveřejněna specifika činností moderních finančních trhů. Koncept marže vysvětluje podstatu fungování systému od klienta přes zprostředkovatele na světový trh. Podobné schéma se objevilo a získalo distribuci právě díky vzniku maržového obchodování na trhu cenných papírů a poté na "Forexu".
Myšlenky obchodování s maržemi
Po pochopení rozdílu mezi základními pojmy můžeme přejít k základním složkám globální ekonomiky. Chcete-li to provést, musíte zvážit samotný koncept obchodování s marží a zjistit, proč je to nutné. V případě finančních trhů se marže týká částky peněz, která je účastníkovi trhu poskytována jako půjčka. Taková půjčka je poskytována zprostředkovatelem, obchodním střediskem nebo makléřem. V tomto případě můžeme hovořit o půjčování marže, díky kterému může obchodník jako nejjednodušší účastník finančního trhu použít velké množství peněz. Kromě toho je povinen zanechat záruky ve formě zástavy osobních prostředků.
Vlastní kapitál není vždy hotovost. Vše záleží na směru činnosti. Pokud mluvíme o forexovém trhu nebo o maržovém obchodování na Poloniexu, pak se obchodování provádí pouze v měně a zprostředkovatel přijme příslib od obchodníka výhradně ve formě tohoto tekutého produktu. Všechny procesy na území Ruska navíc probíhají v rublech, dolarech a v měnách eura.
Například v případě akciového trhu je obchodování s marží založeno na cenných papírech, a proto může jako kolaterál působit pouze tento druh zboží.
Takové činnosti tedy mohou být prováděny nejen na základě vlastních zdrojů obchodníka, ale také prostřednictvím úvěrových prostředků poskytnutých makléřem jako půjčka.
Maržové obchodování s cennými papíry lze provádět s pomocí investora, který je bere jako kolaterál, prodává a poté kupuje stejný počet akcií.
Funkce
Maržové operace na finančních trzích se často nazývají pákové obchodování (poměr výše kolaterálu a úvěrové marže, která je na něj přidělena). Co to znamená? Existuje několik variant takové marže, z nichž nejzákladnější je nákup za nízkou cenu a prodej za nadhodnocenou cenu. Podobné schéma se nazývá „dlouhé“, což se překládá jako „dlouhé“ nebo „dlouhé“. Mnoho obchodníků používá pojmy „dlouhá pozice“, „dlouhá kampaň“ atd. Ve vztahu k jejich práci.
Dlouho získala jméno díky skutečnosti, že trh dlouhodobě trvale roste. Skutečnost, že tento trend bude přetrvávat po dlouhou dobu, je naznačena řadou faktorů, kterými se obchodníci a další účastníci finančního trhu řídí. Tak, sázení z dlouhodobého hlediska v naději, že aktiva porostou, obchodníci obchodují „dlouhodobě“. Tento typ je základem pro jiné metody provádění mezních operací.
Rizika
Obchodní centra poměrně často varují své klienty před používáním maržového obchodování, protože je poměrně snadné hrát příliš mnoho a ztratit velké dluhy. Uvidíme, s čím to souvisí.
Práce na finančních trzích, jako je Forex, vždy představuje riziko uzavření určitých transakcí s určitou ztrátou. Taková situace je téměř nevyhnutelná, protože mnoho velkých obchodníků používá ve svých zájmech nejmenší tržní pohyby, ať už je to Forex nebo jiný. Hlavním cílem účastníka je tedy zajistit, aby marže pro něj fungovala tak, aby celkové procento zisku pokrývalo možné ztráty.
Úskalí
Je třeba mít na paměti, že po ztrátě finančních prostředků bude nutné vydělat více v procentech. To je vyžadováno pro náhradu škody. Po ztrátě 20% ze sto tisíc je tedy třeba vydělat alespoň 25%, aby se nahradila způsobená škoda. Ale operace budou muset být s 80 tisíci.
Pokud ztráty dosáhly 50%, pak při obchodování s 50 tisíci budete muset pracovat se ziskem 100%, abyste nahradili to, co bylo ztraceno. Ukazuje se, že čím více obchodník prohraje, tím obtížnější je vrátit vše do jeho předchozí rovnováhy. Je velmi důležité zvážit faktory, které prokazují účinnost současné finanční politiky. Existuje určitá bezpečnostní zóna - jakási úroveň, pod kterou je nebezpečné padat, protože další ztráty budou kritické.
Pro začátečníky je to obtížnější
Pokud začínající obchodník rozumí všem základním pojmům a chápe zásady práce na finančním trhu, avšak po zahájení praktického obchodování umožnil čerpání více než 15%, měla by být přezkoumána strategie provádění operací. Jinak to v budoucnu povede k ještě větším ztrátám.
Obchodníci dělají ztráty často pod bezpečnou zónou. Neuvědomujíc si, že v této fázi je lepší zastavit a změnit strategii obchodování na marži, obchodníci povolují příliš mnoho čerpání a nakonec zcela vyčerpávají vklad.
Paradoxy
Hlavním paradoxem je, že pákový efekt významně snižuje potenciální rizika obchodování s marží. Na první pohled je toto tvrzení absurdní. Praxe však ukazuje, že pro zkušeného obchodníka nebo makléře je marže nepostradatelně užitečným a cenným obchodním nástrojem. V tomto případě stojí za zvážení nuance. Je třeba poznamenat, že maržové obchodování na burze s „ramenem“ bude možné po doplnění vkladu.
Představte si, že účet obchodníka je 10 tisíc rublů. Kalendářní rok obsahuje přibližně 250 dnů, v nichž je obchodování prováděno. Po dobu asi 50 dnů musí obchodník odpočívat, aby intelektuální práce nesnížila koncentraci a jasnost myšlení. Zůstává tedy 200 pracovních dnů ročně.
Hlavní nevyslovené pravidlo všech zkušených obchodníků je, že byste se neměli pokoušet vydělat velké peníze najednou.Je lepší a korektnější naučit se ukazovat i skromný, ale stabilní a pravidelný výsledek své činnosti. 0,5 procenta za den bude stačit a vzhledem k výkyvům cenných papírů, například, Sberbank je 3% za den, to se nestane velkým problémem. Se Sberbank nebude obchodování s marží okamžitě přinést obrovský výsledek, ale umožní mu získat oporu na trhu.
Chladná mysl
V tomto případě dost často emoce získají zdravý rozum. Kompozice je hlavní kvalita úspěšného obchodníka. Ne každý se však dokáže naučit ovládat své emoce. Výsledkem je, že začínající obchodník začíná vnímat malé zisky jako něco, co nestojí za všechno jeho úsilí. Ve skutečnosti přichází do hry standardní touha po rychlém zisku, která je pro obchodníka destruktivní.
Ale po provedení jednoduchých výpočtů můžete pochopit, že výdělkem 0,5% za den a neodstraněním zisku můžete dosáhnout až 171,15% ročně. To znamená, že 10 000 rublů, a to i na základě základních znalostí finančního trhu a bez použití sofistikovaných strategií, můžete zvýšit až na 27 tisíc ... Ani jedna banka neposkytuje takový úrok z vkladů.
Snížení rizika
Po prostudování procesů pohybu finančních prostředků na devizových trzích je možné se také zeptat, jak využít marži k minimalizaci rizika obchodování s marží s akciemi na Forexu. Zvažte příklad. Zakoupením akcie, jejíž cena je 90 rublů, můžete vydělat 0,5%. Hlavní věc je zachytit pohyb cen o 45 centů. Od této chvíle, bez ohledu na počet dostupných akcií, bude mít obchodník příležitost vydělat 45 kopek z každého z nich.
Mezní pákový efekt vám umožní zakoupit mnohem více cenných papírů. I v poměru 1: 1 si můžete koupit dvakrát tolik akcií. A zde opět nabývá na významu otázka chamtivosti. Po získání většího počtu akcií se obchodník může pokusit získat větší část zisku a vydělat ne 1, 5, ale 1%. Nejdůležitější pravidlo není podlehnout emocím a vrhnout se do maelstromu finančních vášní s hlavou, ale klidně i nadále vydělávat svůj standard a stabilní 0,5% za den.
Použití pákového efektu vám umožní dosáhnout zisku na půl procenta, zachycení tržního pohybu ne na 45 kopeckech, ale na 23 kopeckech, což je dvakrát jednodušší. Ve skutečnosti tedy vyděláváme stejně s marží jako bez marže, ale s menším rizikem.
Rozpětí je tedy výnosným a pohodlným nástrojem pro bezpečné obchodování na finančních trzích. To vám umožní získat stabilní zisk i při malém vkladu vlastních zdrojů. Marginové obchodování získalo mezi obchodníky velkou oblibu od svého založení. Koneckonců, to vám umožní minimalizovat riziko pomocí prostředků jiných lidí. V tomto případě obchodník riskuje ztrátu pouze svých vlastních zdrojů.