Pokud chcete provádět investiční činnosti, stojí za to prozkoumat nejběžnější a neznámé koncepty. Mnozí z nás nejsou obeznámeni s charakteristikami institucionálních investorů, měli byste si o nich přečíst více.
Kdo jsou institucionální investoři
Institucionální investoři jsou velké úvěrové a finanční společnosti, které hrají roli zprostředkovatelů mezi investory a objekty investiční činnosti. Většinou se jedná o kolektivní držitele cenných papírů. Činností těchto investorů je akumulace volného kapitálu občanů nebo společností pro další investice do výroby služeb a zboží. Stojí za zmínku, že investor je stále vlastníkem úspor.
Do kategorie institucionálních investorů patří penzijní a pojišťovací fondy a různé investiční společnosti. Fondy poskytující pojišťovací služby jsou vytvářeny dobrovolnými příspěvky od jednotlivců a soukromých firem. Dočasně bezplatná hotovost je investována do prvotřídních cenných papírů, mezi nimiž mohou být vládní závazky.
Zvažovaný mechanismus používají také nestátní penzijní fondy, které jsou vytvářeny na úkor dobrovolných příspěvků zaměstnanců a podnikatelů.
Vlastnosti institucionálních investorů
Institucionální investor spravuje velký kapitál, protože spravuje nejen své vlastní, ale také finanční zdroje jiných lidí. Z tohoto důvodu jsou největšími hráči na finančních trzích. Obecně se přijímá, že investoři tohoto typu mají na rozdíl od běžných lidí vysokou schopnost spravovat peníze. Důvodem je skutečnost, že mají přístup k nejdůležitějším informacím. V zásadě mají možnost přímo jednat s vedením společností, jejichž cenné papíry jsou obchodovány na burze. Institucionální investor je schopen najmout finanční analytiky k optimalizaci finančních investic a prognózování trhů.
Je třeba poznamenat, že s ohledem na investování velkých částek mají tito investoři menší svobodu než drobní investoři. Důvodem je skutečnost, že se zaměřují pouze na dlouhodobé trendy a nezachycují všechny výkyvy trhu.
Velké investiční fondy může utrácet několik měsíců za utváření pozice, ne příliš rozptylovat své kotace. Zároveň může trvat, než opustíte pozici, aniž by došlo ke snížení hodnoty zabezpečení. Z tohoto důvodu fond bere v úvahu všechny trendy a faktory, které ovlivňují cenu určitých finančních nástrojů.
Za jakých podmínek může být jednotlivec institucionálním investorem
Legislativa stanovila, že institucionální investor, který je fyzickou osobou, musí bezpodmínečně splnit alespoň dvě podmínky:
- Investor musí provést nejméně deset operací na trhu cenných papírů se značným objemem během předchozích čtyř čtvrtletí.
- Investor má investiční portfolio ve výši více než pěti set tisíc eur.
- Investor má alespoň roční zkušenost v pozici, která se vztahuje k finanční oblasti a vyžaduje znalost investování do cenných papírů.
Za těchto podmínek má jednotlivec příležitost vstoupit na trh institucionálních investorů a provádět činnosti tohoto typu.
Institucionální investoři na trhu cenných papírů
Cílem institucionálních investorů na rozdíl od strategických není zcela ovládat akciovou společnost. Na akciovém trhu používají základní analytické metody, vytvářejí investiční portfolio a také jej spravují, aby generovaly příjem.
Úlohou institucionálních investorů při správě investičního portfolia je provádět transakce s nákupem / prodejem cenných papírů a rozhodovat na schůzkách účastníků této činnosti, což přispívá ke zvýšení jejich směnného kurzu.
Tvorba investičního portfolia
V procesu investování musí institucionální investor zajistit likviditu portfolia akcií a dluhopisů, jakož i jeho ziskovost a spolehlivost. Největší pozornost je věnována spolehlivosti, což znamená dosažení minimálních rizik ztráty investovaných finančních zdrojů a plánovaného zisku. Současně je zabezpečení poskytováno na úkor ziskovosti.
K dosažení zisku prodejem cenných papírů bez výrazných ztrát je dosaženo investiční likvidity. Pro efektivní správu vašeho investičního portfolia byste měli najít a použít optimální poměr mezi uvažovanými parametry. K tomu je nutné diverzifikovat investice, což znamená nákup akcií a dluhopisů od emitentů z různých sektorů hospodářství.
