Trestní zákon stanoví sankce za různé hospodářské trestné činy. Nelegální jednání je jedním z nich. bankovní činnosti. Art. Trest za tento čin stanoví § 172 trestního zákoníku. Zvažte tuto normu podrobně. 
Art. 172 trestního zákoníku: corpus delicti
Provádění operací finanční a úvěrovou organizací bez registrace nebo bez licence (zvláštní povolení), pokud je požadováno, je trestné:
- Vymáhání hotovosti ze 100 na 400 tisíc rublů. nebo pokutu, jejíž výše je příjmem pachatele po dobu 1–2 let.
- Odnětí svobody.
- Nucená práce.
Poslední dvě věty lze uložit až na 4 roky. Odnětí svobody může být navíc doprovázena pokutou až 80 tisíc rublů. nebo tvoří částku příjmu po dobu šesti měsíců. Věta Čl. 172 trestního zákoníku Ruské federace bude jmenován, pokud protiprávní jednání způsobí velké škody jednotlivcům, organizacím nebo státu nebo se podílí na tvorbě zisku ve výši považované za velkou. 
Přitěžující okolnosti
Uvedeno v první části čl. 172 trestního zákoníku, mohou být spáchány činy:
- Organizovaná skupina.
- Se ziskem ve výši uznané jako zvlášť velké.
V těchto případech jsou pachatelům ohroženi:
- Nucená práce trvající až 5 let.
- Až 7 let ve vězení.
Podle poslední věty může soud dodatečně uložit pokutu až 1 milion p. nebo představující příjem účetní jednotky po dobu až 5 let.
Komentáře
Předmětem, na který je nezákonné bankovnictví směřováno, jsou vztahy s veřejností vyplývající z provádění finančních a úvěrových operací. Art. 172 trestního zákoníku stanoví případy, ve kterých je uplatňován. Trest se uloží zejména, pokud organizace provádí operace bez registrace nebo licence (je-li to vyžadováno). Postup registrace je stanoven zákonem. Jeho závazná povaha je stanovena zejména ve spolkovém zákoně „O centrální bance“, „O bankách a jejich činnostech“. Podle ustanovení regulačních aktů musí být jakákoli finanční a úvěrová struktura jednající jako právnická osoba registrována v souladu s pravidly stanovenými zákonem. 
Specifika registrace
Registrace bankovních organizací se provádí v souladu s výše uvedenými zákony. Tento postup provádí centrální banka. Licence a registrace se provádějí nejpozději do šesti měsíců ode dne předložení požadovaných dokumentů. Současně by měla být zohledněna specifika balíčku dokumentů vyžadovaná žadatelem. Fungování finanční a úvěrové organizace bude působit jako jedna z forem objektivní části trestného činu popsaného v čl. 172 trestního zákoníku, pouze pokud je prováděno bez získání právnické osoby.
Nuance
Finanční a úvěrová struktura je oprávněna provádět bankovní činnosti jakéhokoli druhu stanovené v chartě, pokud to zákon povoluje. Práce v některých oblastech, včetně těch, které souvisejí s operacemi vypořádání, se provádějí pouze v souladu s licencí. Je třeba věnovat pozornost formulaci označení objektivní části trestného činu, které je stanoveno v čl. 172 trestního zákona. Normálně se používají dva pojmy. Prvním je bankovnictví, druhým jsou operace. V ustanoveních tohoto článku je tento článek uveden v závorkách.Gramatická interpretace tohoto obratu by měla naznačovat identitu konceptů. Po analýze federálních norem v oblasti bankovnictví lze skutečně tvrdit, že z hlediska významu jsou tyto pojmy velmi podobné. Mezitím se pojem „bankovní operace“ považuje za širší než „činnost“. 
Význam rozlišujících výrazů
Pokud organizace provádí bankovní činnosti nebo provádí určité operace bez licence, nevznikají zpravidla obtíže při kvalifikaci trestného činu. Mezitím v soudní vyšetřovací praxi existují různé situace. Například:
- Právnická osoba, která má licenci vydanou centrální bankou k provádění konkrétních operací, které nesouvisí s těmito činnostmi a jejichž komplex umožňuje charakterizovat její činnosti jako celek jako bankovnictví, je přesto provádí.
- V souladu s nařízením, kterým se řídí postup odnětí licence, byla organizaci zrušena povolení provádět určité výpočty. Avšak právnická osoba je i přes zákaz stále plní.
V prvním případě se jedná o protiprávní činnost a ve druhém o protiprávní provizi.
Subjektivní část
Zločin stanovený čl. 172 trestního zákoníku, charakterizuje přítomnost viny úmyslnou formou. Při odsouzení jsou brány v úvahu cíle a motivy pachatelů. Každý, kdo je zdravý a dosáhl věku 16 let, může být předmětem trestného činu. Vedoucí obchodního podniku, osoba, která má určitou charakteristiku (například zaměstnanec finanční instituce), a občan, který v této organizaci nepracuje, mohou být vinni.
