Dnes je jedním z nejčastějších typů investování peněz investice do akcií. Je důležité si uvědomit, že popularita předkládaného typu investice může být určována mnoha výhodami, které mají zvláštní význam. Toto ustanovení je v porovnání s ostatními známými opcemi příznivě srovnatelné s investováním peněz do cenných papírů. Jistě, pro nejúspěšnější a nejziskovější práci peněz investovaných do akcií by člověk měl znát některé nuance a určité jemnosti procesu přímých investic. Tyto body bude vhodné podrobněji zvážit.
Obecná ustanovení
Nejprve je třeba poznamenat, že většina začínajících investorů zaměňuje dva zásadně odlišné pojmy. Peněžní investice do akcií tedy naznačuje, že investování kapitálu do cenných papírů na střednědobém nebo dlouhodobém základě je prezentováno v očekávání zvýšení ceny každé jednotlivé akcie. Obchodování s cennými papíry na akciovém trhu přes internet, druhý koncept, naznačuje, že zisk pochází z určitých změn cen akcií, obvykle v krátkodobém horizontu. Je důležité si uvědomit, že tato změna může být určena směrem jak ve směru snižování ceny, tak ve směru jejího zvyšování. Předložený nástroj je tedy nástrojem spekulativního příjmu.
Obchodování na akciových strukturách, které obchodníci nějakým způsobem podporují, předpokládá přítomnost určitých znalostí v oblasti technické a fundamentální analýzy trhu s cennými papíry, dovedností při práci s obchodními terminály a obchodních strategií. Kromě toho je to činnost, která je spojena se zvýšenou mírou rizika.
Investiční příležitosti v Rusku
Pokud chce někdo investovat do akcií, má možnost obchodovat s nimi samostatně prostřednictvím makléřské společnosti nebo dát této struktuře peníze na správu. Poslední téma však lze označit za zásadně samostatný aspekt, v souladu s obsahem kterého lze uvést samostatný článek.
Je tedy logické zvážit střednědobé a dlouhodobé investice do akcií, jakož i investice do dluhopisů. Kromě toho je důležité určit postup pro vytvoření investičního portfolia a jeho další správu s cílem maximalizovat zisky a minimalizovat rizika. Ruský investor má takovou možnost investovat do akcií tuzemských i zahraničních společností.
Investice do akcií západních struktur
Je důležité poznamenat, že při investování do akcií a dluhopisů západních společností může investor z Ruské federace prodávat výhradně prostřednictvím makléřské společnosti, která má licenci (zvláštní povolení) pro přímé obchodování s existujícími druhy cenných papírů na devizových trzích. V Rusku se účtování o finančních investicích do akcií provádí jak ve vztahu k burze, tak přímým způsobem, tj. Mimo strukturu devizového trhu. Je třeba si uvědomit, že na burze je investování peněz do různých druhů akcií prováděno pouze pomocí makléře.
Za tímto účelem musí investor otevřít zprostředkovatelský účet a provést vklad na nákup cenných papírů. Je třeba poznamenat, že za plnou službu brokerského účtu musí investor pravidelně platit konkrétní částku provize.Dnes jsou však daleko od všech ruských struktur. Investice prostředků do akcií společností, které nejsou na trhu, je tedy možná prostřednictvím uzavření kupní smlouvy, která podléhá oznámení práva držet cenné papíry registrátorem, který se zabývá účtováním vlastnictví určitých akcií.
Zajímavé je, že kromě akcií má investor příležitost investovat peníze do různých druhů dluhopisů. Může tedy vytvářet investiční portfolio, které zahrnuje akcie i dluhopisy. Je důležité vědět, že investování do akcií společností je poměrně komplikovaný proces. Tak či onak navrhuje, aby investor měl určitou úroveň finanční gramotnosti. Bude vhodné se na tento proces odvolat podrobněji.
Do jakých akcií investovat?
V jakých případech je investování do akcií logické? Zpočátku je nutné určit počet jednotlivých cenných papírů, které budou dále tvořit investiční portfolio. V souladu s tímto vydáním nebyla dosud stanovena žádná konkrétní doporučení. Počet akcií v portfoliu soukromého investora se obvykle pohybuje od tří do osmi jednotek. Je třeba si uvědomit, že za žádných okolností by neměl člověk investovat do akcií výhradně jedné struktury. Minimální v tomto případě jsou tři podniky. Je nutné dodat, že by se investice tak či onak měly provádět přísně podle aktuálně platných pravidel diverzifikace.
Toto maximum odhaluje schopnost investora denně sledovat a analyzovat příchozí informace, které jsou zpravidla mimořádně velké. Mnoho nuancí je samozřejmě určeno výše investovaného kapitálu nebo velikostí vkladu. V každém případě musíte vytvořit investiční portfolio z těch akcií, které patří do různých sektorů ekonomiky. Je důležité poznamenat, že následující body lze rozlišovat jako hlavní:
- Spotřební komoditní výrobky.
- Základní materiály.
- Průmyslové výrobky.
- Finanční zdroje.
- Různé druhy služeb.
- Nástroje.
- Technologický sektor.
- Zdraví a příbuzné oblasti.
Analýza
Všechny sektory ekonomiky uvedené v předchozí kapitole jsou tvořeny z určitých sektorů. Téměř na prvním místě je tedy analýza makroekonomické situace. V situaci, kdy investor, který provedl určitou investici do akcií, očekává zvýšení nákladů na cenné papíry v období růstu hlavních ekonomických ukazatelů, je třeba věnovat zvýšenou pozornost podílu sektorů s extrémně vysokým růstovým potenciálem a cenných papírů, které mají nejoptimálnější poměr ceny / zisk. V době, kdy se ekonomika nachází ve stagnaci, je nutné získat spolehlivé akcie, které plně zajistí stabilní úroveň výnosu z dividend. V tomto případě se musí investor zaměřit především na významný stupeň dividendového výnosu z cenných papírů. Je důležité poznamenat, že inverzní vztah je jasně patrný mezi prezentovanými ukazateli: s růstem výše uvedeného poměru se dividendový výnos poněkud snižuje.
Jedním z důvodů tohoto poměru je potřeba nových společností pro objemové financování s cílem přinést na trh určitý inovativní vývoj a povolání specifické oblasti. V případě, že ekonomika země roste v souladu s nejdůležitějšími ukazateli, zvyšuje se také dostupnost úvěrů. Umístění cenných papírů a účtování investic do akcií jsou tedy mnohem snazší. Když je ekonomika v recesi, chtějí investoři tak či onak snížit rizika.Je logické, že půjčky jsou realizovány s vyšším procentem. V každém případě takové okolnosti zvyšují riziko nesplacení úvěru a nesplacení dluhopisů.
Kterou zemi si vybrat pro investici?
Investice do akcií různých struktur je vážná věc. Proto je důležité vybrat konkrétní zemi pro investiční operace. Je důležité poznamenat, že je nejvýhodnější jej vyrobit na základě analýzy současné fáze hospodářského rozvoje. Zpravidla se tedy dává přednost zemi, jejíž ekonomika je ve fázi rozmachu. Kromě toho je dána přednost zemi, která vstoupila do této fáze o něco dříve než její soupeři. Je třeba dodat, že značná pozornost je věnována analýze míry hospodářského růstu, jinými slovy procentnímu růstu hrubého domácího produktu.
Kromě toho je pro investice do akcií (aktiv) velmi důležitým faktorem fáze vývoje trhu s finančními zdroji a také zdanění. Dnes investoři poměrně často investují do cenných papírů a další tvorby investičního portfolia na konci recese. Pokud je ekonomika země ve fázi růstu, jsou růstové akcie mimořádně slibné. Při stagnaci ekonomiky se naopak upřednostňují cenné papíry spolehlivých struktur, jejichž dividendová historie je definována jako uspokojivá nebo lepší, pozitivní.
Jaké faktory ovlivňují výběr akcií?
Investice organizace do akcií jiných organizací je choulostivá záležitost. Cenné papíry jako předmět investice se vyznačují finanční situací společnosti. Dnes existuje velké množství ukazatelů, kterými by se měl investor při investování do různých typů akcií řídit. Mezi nimi je důležité poznamenat následující body:
- Tržní kapitalizace struktury, podle níž je žádoucí rozmezí 300 až 2 miliardy, je třeba vzít v úvahu, že známé velké společnosti budou i nadále vykazovat nevýznamný, ale stabilní růst. Cenné papíry bezvýznamné z hlediska velikosti a struktury popularity mají příležitost významně růst. Pokud je strategie vyvinutá investorem zaměřena na růst cenných papírů, zajímá se především o malé výklenky s poměrně vážným růstovým potenciálem. Jinými slovy je vhodné hledat struktury, jejichž objemy výnosů neustále rostou. Navíc jejich peněžní toky a zisky jsou vždy stabilní.
- Náklady na jednu akcii přesahující pět dolarů. Je důležité si uvědomit, že cenné papíry s nižší hodnotou jsou vybaveny vyšší volatilitou, která v některých dnech může dosáhnout dvaceti procent. Toto ustanovení výrazně zvyšuje rizika.
- Průměrný denní objem obchodování, který začíná na 300 000, je třeba poznamenat, že uvedený ukazatel je nesmírně důležitý. Charakterizuje likviditu cenných papírů, tj. Schopnost je prodat v souladu s trhem nebo v blízkosti této sazby. Mimochodem, v případě nízkého ukazatele je to velmi obtížně proveditelné, protože poptávka po cenných papírech je zanedbatelná a rozpětí je široké. Částka 300 000 je minimální práh, který tak či onak chrání před nízkou likviditou.
Výše dividend a finanční ukazatele
Vzhledem k významu všech typů investic do akcií, které dnes existují, jsou zpravidla vysoké dividendy vypláceny strukturami, které neinvestují do jejich přímého rozvoje. Takové společnosti jsou plně přijatelné pro konzervativní portfolio. Je důležité si uvědomit, že cenné papíry podniků lze považovat za spolehlivé, pokud je jejich podnikání definováno jako finančně stabilní, ziskové a efektivní.Proto je v procesu výběru směru investic do akcií společnosti vhodné studovat poměry ziskovosti, solventnosti a samozřejmě likvidity. Je důležité vzít v úvahu následující údaje:
- Poměr vypůjčených prostředků k vlastním zdrojům je ukazatelem D / E. Čím menší je tedy indikátor, tím stabilnější je společnost.
- Rychlá likvidita struktury. Je důležité si uvědomit, že normativní úroveň ukazatele by měla být stejná nebo vyšší. Při hledání solventních podniků je nutné použít ukazatel, který zohlední nejlikvidnější aktiva struktury.
- Hrubá zisková marže (určená kladnou hodnotou).
- Marže provozního typu zisku (stanovená kladnou hodnotou).
- Návratnost výnosů přímo do vlastního kapitálu by měla do jisté míry přesáhnout deset procent. Jinak je výhodnější investovat peníze do konkrétní bankovní struktury než riziko v procesu investování peněz do cenných papírů.
Technická analýza zásob
Je důležité si uvědomit, že po provedení předběžného výběru je vhodné provést technickou analýzu akcií v jejich grafu. Nejprve se musíte podívat na aktuální tržní trend. V případě klesajícího trendu by tedy mělo být před začátkem signálu upuštěno od získávání příslušných cenných papírů, což umožní, aby se nákup objevil v grafu. Měli byste si uvědomit, že grafická analýza cenných papírů je dnes možná prostřednictvím internetu na zvláštních službách.
Vytvoření investičního portfolia
Jak je uvedeno výše, investice do jednotlivých akcií je nespolehlivý mechanismus. U každého zakoupeného cenného papíru existuje určité riziko ztráty až do absolutní ztráty investice. Proto logická investice do cenných papírů na dlouhodobém základě vyžaduje vytvoření investičního portfolia. Na základě konkrétního cíle investora se v procesu jeho formování berou v úvahu faktory, jako je diverzifikace portfolia, ziskovost a přijatelný stupeň rizika. Je důležité si uvědomit, že dnes je obvyklé klasifikovat investiční portfolia podle investičních vlastností cenných papírů podle tří typů:
- Portfolio růstu (střední, konzervativní nebo agresivní).
- Portfolio příjmů (tvořené výplatou dividend a úroků).
- Portfolio výnosů a růstu (v současné době rozlišováno mezi vyváženým portfoliem a portfoliem s dvojím účelem).