Das Bundesgesetz über den Wertpapiermarkt regelt das Thema der Regulierung, mit dem Sie das Konzept selbst sowie die bestehenden Arten von Märkten, in denen Wertpapiere im Umlauf sind, direkt bestimmen können. Was eine Dokumentensicherheit ist, wird in diesem Artikel ausführlich beschrieben.
Markt - eine Art von Beziehung, die während der Emission auftritt, sowie der Umlauf verschiedener Arten von Wertpapieren. Es impliziert auch direkt die Aktivitäten der Teilnehmer in dem relevanten Berufsfeld.
Marktklassifizierung
Wertpapiermärkte werden klassifiziert nach:
- Auf Organisationsebene (es gibt organisierte Märkte und nicht organisierte Märkte).
- Nach Handelsstandort (Unterscheidung zwischen Börsen- und OTC-Wertpapiermärkten).
- Angesichts des Zeitpunkts der Emission (vertreten durch den Primär- und Sekundärmarkt für Wertpapiere).
- Nach geografischen Merkmalen (Wertpapiermärkte lokaler, regionaler, nationaler und internationaler Art unterscheiden).
- Nach Art der Transaktionen (es gibt Kassa- und Terminmärkte).
Es scheint auch möglich zu sein, die Wertpapiermärkte nach den Hauptarten ihrer Emittenten oder Anleger und direkt nach der Art der Instrumente selbst zu klassifizieren. Die genaue Definition sowie eine Beschreibung der bestehenden Arten von Wertpapieren ist gesetzlich festgelegt und in Kapitel 7 des Zivilgesetzbuchs der Russischen Föderation aufgeführt. Was ist also eine dokumentarische Sicherheit? Dazu später mehr.
Arten von Wertpapieren
Das Zivilgesetzbuch der Russischen Föderation legt zwei grundlegende Konzepte fest:
- Wertpapiere. Es handelt sich um Dokumente, die in voller Übereinstimmung mit den gesetzlichen Anforderungen erstellt wurden. Diese Art von Wertpapieren bescheinigt eine bestimmte Art von Verpflichtung oder anderen Rechten, die durch die Vorlage dieser Wertpapiere verwirklicht werden können. Welche Arten von Dokumentenpapieren gibt es? Betrachten Sie dies unten.
- Wertpapiere sind nicht verbrieft. Obligatorische und andere Rechte, die durch die Entscheidung über die Ausgabe oder durch ein anderes Dokument der Person, die sie ausgestellt hat, festgelegt werden. Darüber hinaus ist die Ausgabe, der Verkauf, die Übertragung des Eigentums an ihnen nur in Übereinstimmung mit den geltenden gesetzlichen Normen möglich.
Wir werden verstehen, welche Gemeinsamkeiten diese beiden Konzepte haben und worin der Unterschied besteht.
Wir formulieren ein kurzes Konzept, das das Wesen von Wertpapieren charakterisiert.
Das Wesentliche bei jeder Art von Sicherheit ist, dass sie eine bestimmte Liste von Rechten ihres Besitzers sichert. (Dies kann das Recht auf Eigentum oder zum Beispiel das Recht sein, an den Aktivitäten des Unternehmens und anderer teilzunehmen).
So können Sie den Hauptunterschied feststellen. Die Rechte im ersten Fall sind im Dokument selbst festgelegt, wenn es sich um ein Dokumentensicherheitsrecht handelt, oder in einer Entscheidung über ein Problem, wenn es sich um ein papierloses Sicherheitsrecht handelt.
Arten von nicht verurkundeten Wertpapieren
Zu den wichtigsten Arten nicht dokumentarischer Wertpapiere gehören:
- Aktien.
- Anleihen.
- Emittentenoptionen.
- Russische Hinterlegungsscheine.
Arten von Wertpapieren
Zu den wichtigsten Arten von Wertpapieren gehören:
- Inhabersicherheit.
- Wertpapierart bestellen.
- Registrierte Sicherheit.
Betrachten wir die Wertpapiere, ihre Arten und Hauptmerkmale genauer.
Dokumentensicherheit
Wie wir bereits herausgefunden haben, handelt es sich bei dokumentarischen Wertpapieren um Dokumente, die auf Papier ausgeführt werden und bestimmte Eigentumsrechte bestätigen. Muss eine genau einzuhaltende Form und eine Reihe von Pflichtangaben enthalten.Die Übertragung von Rechten, die in einem dokumentarischen Wertpapier verankert sind, ist nur bei direkter Vorlage des Originalwertpapiers möglich.
Klassische dokumentarische Wertpapiere sind unterteilt in:
- Rechnungen;
- verschiedene Schecks;
- Zertifikate, Kaution sowie Ersparnisse;
- Bankbücher;
- Frachtbriefe.
Beteiligungspapiere wie Anleihen sowie Aktien werden sowohl in dokumentarischer als auch in nicht dokumentarischer Form ausgegeben. Eine dokumentarische Sicherheit bescheinigt also Rechte. Hat das Eigenkapital eine dokumentarische Form, erhält der Rechtsinhaber ein ordnungsgemäß ausgeführtes Dokument, in dem die Konsolidierung des Rechts angegeben ist. Es wird als Sicherheitszertifikat bezeichnet. Für den Fall, dass das Emissionspapier in nicht dokumentarischer Form vorgelegt wird, wird das Recht des Inhabers durch einen Eintrag in das System festgelegt, in dem das Register mit den Wertpapierdaten geführt wird.
Eigenschaften
Es sollte beachtet werden, dass eine Kopie eines Wertpapiers eines Dokumentenformulars nur durch ein einziges Zertifikat beglaubigt werden kann, aber ein Zertifikat kann ein, mehrere und alle Wertpapiere beglaubigen, die dieselbe staatliche Registrierungsnummer haben.
Ein dokumentarisches Wertpapier kann direkt bei seinem Eigentümer aufbewahrt werden. Das in ihm gesicherte Eigentumsrecht geht dann mit der Übertragung des Papiers selbst einher. Sie kann auch in der Verwahrstelle aufbewahrt werden, und in diesem Fall gehen alle Rechte an ihr auf den neuen Eigentümer über, wenn Überweisungen an die Verwahrstelle auf dem Depot vorgenommen werden.
Die Eigentumsrechte, die in der Dokumentensicherung enthalten sind, sowie der Umfang dieser Rechte sind in der Bescheinigung oder in der Entscheidung über deren Ausstellung enthalten. Im Falle von Unstimmigkeiten zwischen dem Text der Entscheidung über die Ausstellung und dem Zertifikat hat der Inhaber des Emissionspapiers das uneingeschränkte Recht, die Ausübung der von ihm gesicherten Rechte in der Höhe zu verlangen, die das Zertifikat impliziert.
Die Organisation, die die Ausstellung durchgeführt hat, muss die Dokumentensicherung vollständig und zugunsten der Person durchführen, die das Zertifikat vorlegt. Wenn das Wertpapier bei der Verwahrstelle verwahrt wird, müssen die Verpflichtungen in Bezug auf die Person erfüllt werden, die der Emittent dem Emittenten mitteilt.
Eine dokumentarische Art von Sicherheit war die einzige Art von Sicherheit bis zur Mitte des letzten Jahrhunderts. Mit der Entwicklung der Informations- und Buchhaltungstechnologien wurde jedoch die Ausgabe von papierlosen Wertpapieren relevant. Um die Freigabe zu korrigieren, müssen Einträge in der Registrierung oder in Verwahrstellen gepflegt werden.
Für den Fall, dass eine Sicherheit eines Dokumentenformulars ausgestellt wird, das einer zentralen Aufbewahrungspflicht unterliegt, muss die Verwahrstelle in der Bescheinigung angegeben werden.
Lassen Sie uns einige Arten von dokumentarischen Wertpapieren genauer betrachten.
Frachtbrief
Dokumentensicherheit ist ein Frachtbrief.
Frachtbrief - ein Dokument, das die Tatsache des Versands durch den Versender auf dem Seeweg bestätigt. In der Regel wird es verwendet, wenn das Schiff allgemein ist, das heißt, es führt den gleichzeitigen Transport von Waren aus, die verschiedenen Versendern gehören. Jeder dieser Versender erhält einen Frachtbrief. Die Auslieferung erfolgt in der Regel durch den Kapitän des Schiffes im Namen des Eigners des Schiffes oder im Namen des Charterers.
Die Hauptfunktionen des Frachtbriefs sind:
- Es wird behoben, dass die Ladung angenommen wurde.
- Enthält Informationen zu den Vertragsbedingungen für die Beförderung von Waren.
- Feststellung des Eigentums an der Ware.
Der Frachtbrief muss enthalten:
- Vollständiger und genauer Name des Schiffes. Es wird angezeigt, ob die Ladung von einem bestimmten Schiff befördert wird.
- Namen des Frachtführers und des Absenders der Ladung sowie des Ortes, an dem die Ladung zum Transport angenommen wurde.
- Bestimmungsort der Ladung sowie Name des Empfängers. Entsprechend der Art des Empfängers werden Frachtbriefe unterschieden, bestellt, registriert und für den Absender.
- Vollständige Frachtinformationen. Sein Name, die verfügbaren Markierungen, der Qualitätszustand, die ihm innewohnenden Eigenschaften sowie das Erscheinungsbild.
- Die Anzahl der Frachtstücke, ihr Gewicht und ihr Volumen.
- Frachtdaten sowie sonstige Zahlungen an den Frachtführer.
- Die Anzahl der Exemplare, in denen der Frachtbrief ausgestellt ist.
- Unterschrift des Vertreters des Beförderers oder des Kapitäns des Schiffes.
Arten von Frachtbriefen
Wie oben erwähnt, gibt es drei Arten von Frachtbriefen:
- Registrierte Sicherheit, bei der der Name des Empfängers angegeben wird.
- Eine Auftragsbestätigung (Urkunde) bedeutet, dass die Waren auf Anordnung des Empfängers oder seines Versenders ausgestellt werden müssen.
- Träger. Wie der Name schon sagt, sollte die Lieferung der Waren an denjenigen erfolgen, der den Frachtbrief vorlegt.
Ein Frachtbrief kann sauber sein, wenn der Frachtführer keine einzige Bemerkung zu den quantitativen und qualitativen Merkmalen der Ladung gemacht hat. Dirty ist ein Frachtbrief, auf dem Vorbehalte zu den Eigenschaften der Ladung bestehen. Dies unterscheidet Wertpapiere in dokumentarischer Form.
Ein Frachtbrief kann auch gechartert oder linear sein. Der Frachtbrief enthält detaillierte Informationen zu den Vertragsbedingungen für die Durchführung der Seefracht, die nach einem genau festgelegten Zeitplan und zwischen zwei bestimmten Häfen durchgeführt werden. Der Frachtbrief vom linearen Typ regelt die gegenseitigen Beziehungen des Frachtführers sowohl zum Empfänger als auch zum Absender der Waren. Der Charter-Frachtbrief wird verwendet, wenn der Transport mit dem Landstreicher durchgeführt wird. Das heißt, Transport außerhalb des Zeitplans und außerhalb der Leitung. Der Frachtbrief, der dem Absender ausgestellt wurde, ist eine Quittung, dass die Ware an Bord angenommen wurde. Tatsächlich fungiert in diesem Fall der Frachtbrief selbst als Eigentumsurkunde. Die Bestimmungen der Charta und des Frachtbriefs müssen strikt eingehalten werden.
Sparkassenbuch
Das auch Dokumentensicherheit.
Sparkassenbuch - ein Dokument, das die Tatsache bestätigt, dass eine Person Geld auf ein Sparkonto eingezahlt hat, das gemäß einer Vereinbarung zwischen einer Person und einer Bank eröffnet wurde.
Ein Sparkassenbuch muss folgende Daten enthalten:
- Vollständiger Name der Bank.
- Bankadresse
- Angaben zu dem Konto, das gemäß der Vereinbarung über die Hinterlegung einer Privatperson vergeben wurde.
- Beträge von Beträgen, die gutgeschrieben oder abgeschrieben wurden.
- Der Gesamtbetrag des Kontostands zum Zeitpunkt der Präsentation des Buches.
Informationen über die Einlage, die im Sparbuch angegeben sind, bilden die Grundlage für Einlagenvorgänge zwischen der Bank und dem Eigentümer des Buches.
Alle Operationen an einem Sparbuch, wie Zinszahlungen oder die vollständige Auszahlung einer Einlage, werden von der Bank nur gegen Vorlage des Buches ausgeführt. So funktionieren dokumentarische Wertpapiere. Wir betrachten die Merkmale des Nominalen dieses Typs ausführlicher.
Einschreibe- und Inhaberbücher
Es gibt zwei Arten von Sparbüchern: registrierte oder Inhaber.
Ein registriertes Sparkassenbuch ist ein Dokument, dessen Ausgabe von Einlagen und Zinszahlungen nur nach Vorlage durch die in diesem Buch angegebene Person erfolgt. Eine wichtige Regel ist, dass ein nominaler Typ von Sparbuch die Übertragung von Einzahlungsrechten auf eine andere Person nicht zulässt. Wenn ein persönliches Sparbuch verloren geht oder beschädigt wird, stellt die Bank auf Antrag ihres Inhabers entweder ein neues persönliches Buch aus oder zahlt die Kaution und die darauf fälligen Zinsen. Wir haben Namenspapiere beschrieben. Was weiter?
Für den Fall, dass das Bankbuch zur Art der Inhaberbücher gehört, werden alle Rechte an der Einzahlung sowie die Zinsen für die Einzahlung von der Person kontrolliert, die das Buch vorlegt. Inhaber-Sparbuch darüber ist eine Sicherheit. In Übereinstimmung damit wird das Wiederherstellungsverfahren nach den für Sicherheiten festgelegten Regeln durchgeführt, wenn es verloren geht oder beschädigt wird.
Es ist wichtig zu beachten, dass die meisten Finanzunternehmen derzeit keine Papiersparbücher herausgeben, obwohl dies keine Voraussetzung für die Bank ist. Die Eröffnung einer Einzahlung erfolgt durch Abschluss einer Einzahlungsvereinbarung. In diesem Fall sollte der Vertrag andere Möglichkeiten zur Festlegung des Einzahlungs- und Ausgabeverfahrens vorsehen.
Es ist nicht unwichtig, dass der Einleger alle eingehenden und ausgehenden Aufträge aufbewahrt, in denen die Geldbewegungen auf der Einzahlung vermerkt sind. Ihre Anwesenheit wird im Streitfall ein entscheidender Faktor sein.
Wechsel
Ein Wechsel ist eine dokumentarische Sicherheit, die die Verpflichtungen eines Schuldners (Zeichners) gegenüber einem Gläubiger (Zeichner) bescheinigt. Es gibt zwei Arten - Treasury und Private. Die ersten werden von der Gemeinde, der Regierung unter Beteiligung der Zentralbank der Russischen Föderation ausgestellt. Die private Produktion erfolgt durch Unternehmen und Geschäftsbanken. Auch unterteilt in Commodity und Financial. Sie können einfach und übertragbar sein.
Sparbescheinigung oder Einzahlungsart
Ein Sparbrief ist eine besondere Art von Sicherheit, mit der der Betrag des angelegten Betrags, der auf ein Einlagenkonto bei einer Bank eingezahlt wurde, sowie das Recht des Inhabers dieses Zertifikats, den vollen Betrag der Einlage und die darauf bei Ablauf der Einlage fälligen Zinsen zu erhalten, erfasst werden.
Der Hauptzweck der Ausstellung eines solchen Zertifikats besteht darin, freie Mittel von natürlichen und juristischen Personen für die Bank zu gewinnen.
Ähnliche Zertifikate unterscheiden sich in der Art. Es gibt eingetragene Wertpapiere, die sich sowohl auf die unverbriefte Form eines Wertpapiers als auch auf den Inhaber beziehen, die in dokumentarischer Form ausgegeben wurden.
Klassifizierung von Einlagenzertifikaten
Einteilung der Einlagenzertifikate aus verschiedenen Gründen:
- Entsprechend den Platzierungsbedingungen werden dringende Einlagenzertifikate und Forderungszertifikate unterschieden.
- Die Einlagenzertifikate sind bei Fälligkeit kurz-, mittel- und langfristig.
Nach den Besonderheiten ihrer Eintragung sowie nach der Art der Behandlung werden Zertifikate nomineller Art und Inhaber unterschieden.