Zentralbanken sind in den meisten modernen kapitalistischen Volkswirtschaften etabliert. Ihre Funktionen sind äußerst wichtig für die Aufrechterhaltung der Stabilität des staatlichen Wirtschaftssystems, den Umsatz der nationalen Währung und die Lösung der wichtigsten sozialen Probleme. Was ist ihre Besonderheit? Was zeichnet die Bank von Russland aus?
Entstehungsgeschichte der Zentralbanken
Bevor wir uns mit dem Wesen der Zentralbank als eigenständiges politisches und finanzielles Institut befassen und die Hauptfunktionen und -aufgaben der Zentralbank der Russischen Föderation untersuchen, werden wir uns mit den grundlegenden historischen Informationen über die Entstehung der Zentralbanken vertraut machen. Zunächst stellen wir fest, dass der Name der jeweiligen Strukturen in verschiedenen Zuständen variieren kann. In Russland ist beispielsweise der offizielle Name des jeweiligen Kreditinstituts die Bank of Russia. In den Vereinigten Staaten übt die Federal Reserve eine ähnliche Funktion aus. Die Nationalbank ist in Belarus tätig. Die Schlüsselfunktionen der jeweiligen Finanzinstitute sind jedoch im Wesentlichen gleich. Inoffiziell werden die meisten dieser Organisationen als Zentralbanken oder Zentralbank bezeichnet und gelten als Finanzmarktakteure, die dieselben Probleme lösen.
In Bezug auf die wichtigsten historischen Fakten ist festzustellen, dass die ersten Zentralbanken Ende des 17. Jahrhunderts erschienen. Bank of Sweden oder Riksbank, betrachten viele Forscher die erste "Zentrale". Es wurde 1668 gegründet. Die erste Zentralbank ist auch der Bank of England zuzurechnen, die mit dem Recht zur Ausgabe von Banknoten sowie Rechnungen ausgestattet war. Diese Institution wurde 1694 gegründet. In der Folge begann sich die Zentralbank als Finanzinstitut in anderen Staaten auszubreiten. Allmählich wurden die Funktionen der Zentralbank, die in verschiedenen Ländern der Welt eröffnet wurde, durch Treasury-Aktivitäten ergänzt, die eine Vermittlerrolle zwischen der Regierung und den Geschäftsbanken spielten und Probleme im Zusammenhang mit der Umsetzung der nationalen Kredit- und Finanzpolitik lösten.
Faktoren, die die Rolle der Zentralbank in der staatlichen Wirtschaft bestimmen
Trotz der Ähnlichkeit der zu lösenden Aufgaben unterscheiden sich die Zentralbanken in den verschiedenen Ländern im Grad der Unabhängigkeit vom Staat, hauptsächlich in politischer Hinsicht. Beispielsweise gilt die US-Notenbank als Beispiel für eines der souveränsten Finanzinstitute. Die Deutsche Bundesbank gehört wiederum zu den Kreditinstituten, die weitgehend dem Staat angeschlossen sind. Unabhängig von der tatsächlichen Souveränität der Zentralbank sind die Schlüsselfunktionen der Zentralbank in den meisten Ländern jedoch im Allgemeinen ähnlich. Unter diesen:
- Ausgabe der Landeswährung;
- Gewährleistung des Funktionierens kommerzieller Finanzinstitute;
- Beteiligung an der Umsetzung von staatlichen Wirtschaftsprogrammen;
- makroökonomische Regulierung;
- Kontrolle über die Einhaltung der Rechtmäßigkeit der Arbeit der im Land tätigen Finanzorganisationen;
- analytische Arbeiten zur Identifikation von Leistungskennzahlen der staatlichen Wirtschaft.
Natürlich können diese Tätigkeitsbereiche der Zentralbank durch andere Funktionen ergänzt werden, die auf der Grundlage der Besonderheiten der Entwicklung des Wirtschaftssystems eines bestimmten Landes festgelegt werden.
Merkmale der Bank von Russland
Wir werden nun die Hauptmerkmale der Arbeit und der Funktionen der Zentralbank der Russischen Föderation untersuchen. Die Bank of Russia arbeitet auf der Grundlage der Bestimmungen des Bundesgesetzes Nr. 86 vom 10. Juli 2002. In Übereinstimmung mit diesem Gesetz gehört das Eigentum der Zentralbank der Russischen Föderation dem Staat auf der Grundlage des föderalen Eigentums. Gleichzeitig verfügt die Bank von Russland über bestimmte Befugnisse im Zusammenhang mit der Veräußerung ihrer Vermögenswerte, einschließlich Devisenreserven.
Die Arbeit der Zentralbank der Russischen Föderation beinhaltet eine aktive Interaktion mit den staatlichen Behörden. Die Zentralbank der Russischen Föderation ist daher verpflichtet, der Staatsduma jährlich wichtige kredit- und finanzpolitische Punkte vorzulegen. Zuvor sollte das entsprechende Projekt dem Präsidenten der Russischen Föderation und der Regierung übertragen werden. Die Bank of Russia ist wie die meisten Zentralbanken in anderen Ländern befugt, Landeswährungen auszugeben, den Finanzkreislauf im Land zu regeln, den Wechselkurs festzulegen und Gold- und Devisenreserven zu verwalten.
Geldpolitik der Zentralbank
Viele wichtige Aufgaben und Funktionen der Zentralbank korrelieren mit Geldpolitik des Staates. Dieses Muster ist sowohl für die Zentralbanken der Industrieländer insgesamt als auch für die Zentralbank der Russischen Föderation charakteristisch. Die wichtigsten Bereiche der Geldpolitik, die moderne Forscher hervorheben, sind folgende:
- Aufrechterhaltung der Preisstabilität,
- Geldausgabe
- Gewährleistung des wettbewerbsfähigen Kurses der Landeswährung,
- Lösung sozialer Probleme - wie zum Beispiel Verringerung der Arbeitslosigkeit.
Die Zentralbanken, die Strategien für die Umsetzung der Geldpolitik entwickeln, legen Ziele für jeden der genannten Arbeitsbereiche fest. Beispielsweise kann es sich um den gewünschten nationalen Wechselkurs, die Arbeitslosenquote, die Inflationsrate usw. handeln. Danach regulieren sie das Bankensystem, um sicherzustellen, dass seine Schlüsselindikatoren den gewünschten Werten entsprechen.
In den Industrieländern konzentrieren sich die wichtigsten Funktionen und Operationen der Zentralbank in Bezug auf die Geldpolitik darauf, akzeptabel zu werden Inflationsindikatoren und Beschäftigung der Bürger. Die Priorität dieser Aufgaben hängt weitgehend von den Bedürfnissen der Gesellschaft ab: Die Bevölkerung des Landes wird in erster Linie die Möglichkeit begrüßen, Waren mit minimalen Preiserhöhungen zu kaufen und eine Arbeit in dem gewünschten Beruf zu finden. Die Hauptschwierigkeit bei der Arbeit der Zentralbank in diesem Bereich besteht darin, dass in einer kapitalistischen Wirtschaft eine niedrige Arbeitslosigkeit, die weitgehend auf die dynamische Entwicklung der Wirtschaft zurückzuführen ist, mit einer hohen Inflation einhergehen kann.
Funktionen der Schlüsselbank Russlands
Was sind die Hauptfunktionen der Zentralbank der Russischen Föderation? Sie bilden eine ziemlich umfangreiche Liste:
- Interaktion mit der Regierung der Russischen Föderation im Hinblick auf die Entwicklung einer einheitlichen Geld- und Finanzpolitik des Staates;
- Monopolemission des Rubels, Organisation des Geldumlaufs der nationalen russischen Währung;
- Kreditvergabe und Refinanzierung von Privatbanken;
- Festlegung von Abwicklungsregeln in der Russischen Föderation, Bankgeschäfte;
- Budgets bedienen;
- Verwaltung der Goldreserven des Staates;
- Arbeit an der staatlichen Registrierung und Lizenzierung von Privatbanken;
- Kontrolle über die Tätigkeiten von kommerziellen Finanzinstituten im Hinblick auf die Gewährleistung der Rechtmäßigkeit ihres Funktionierens;
- Überwachung der Arbeit von Privatbanken;
- Registrierung der von Kreditinstituten durchgeführten Emissionsverfahren;
- Währungsregulierung und damit verbundene Kontrollen;
- Bildung von Abwicklungsregeln für russische Finanzbewohner mit ausländischen Strukturen;
- die Festlegung von Standards für die Rechnungslegung und Berichterstattung in der Russischen Föderation;
- Festlegung von Regeln für den Verkauf von Fremdwährungen;
- Kontrolle über Inflationsprozesse.
Die Zentralbank befasst sich auch mit analytischen Arbeiten zur Ermittlung von Schlüsselindikatoren für die Wirksamkeit der russischen Wirtschaft.
Die erwähnten Funktionen der russischen Zentralbank korrelieren mit den Hauptzielen der russischen Zentralbank.
Unter diesen:
- Gewährleistung der Stabilität der Landeswährung,
- Entwicklung und Stärkung des Kredit- und Finanzsystems der Russischen Föderation,
- Gewährleistung des wirksamen Funktionierens des staatlichen Zahlungssystems.
Die oben genannten Ziele, die für die russische Zentralbank festgelegt wurden, legen nahe, dass sie unter Beteiligung verschiedener struktureller Abteilungen des wichtigsten russischen Bankinstituts konsistent erreicht werden. Lassen Sie uns diesen Aspekt genauer betrachten.
Struktur der Zentralbank
Die oben genannten Ziele und Funktionen der Zentralbank lassen also auf eine Korrelation mit der Arbeit der Struktureinheiten der russischen Zentralbank schließen. Alle von ihnen sind in einem zentralen System angeordnet. Somit ist das Prinzip der vertikalen Verwaltung in der Zentralbank der Russischen Föderation umgesetzt.
Die Struktur der Zentralbank umfasst:
- Zentralstelle;
- regionale Institutionen;
- RCC;
- Rechenzentren;
- Lagereinrichtungen;
- zusätzliche Institutionen, die eine Hilfsfunktion in Bezug auf die Arbeit von Schlüsselstrukturen ausüben.
Die Besonderheiten der Arbeit der regionalen Strukturen der Zentralbank
Das vertikale Verwaltungssystem der Zentralbank der Russischen Föderation umfasst, wie bereits erwähnt, die regionalen Strukturen der Hauptstaatsbank. Betrachten Sie die Besonderheiten ihrer Aktivitäten im Detail.
Es ist anzumerken, dass der Name der Gebietsabteilungen der Zentralbank der Russischen Föderation je nach Status des Subjekts der Föderation variieren kann. Beispielsweise können in den Republiken die jeweiligen Finanzinstitute als Nationalbanken bezeichnet werden. Gleichzeitig haben sie keine rechtliche Unabhängigkeit und können ohne Zustimmung des Verwaltungsrats der auf Bundesebene tätigen Zentralstelle der Zentralbank keine Rechtsakte erlassen, Garantien abgeben und Garantien ausführen. Die Aufgaben und Funktionen der regionalen Strukturen der Zentralbank der Russischen Föderation sind in der Verordnung festgelegt, die vom Verwaltungsrat der Zentralstelle der Zentralbank genehmigt wird. Die Zentralbank Russlands hat wiederum den gleichen Status wie die Nationalbank der Republiken der Russischen Föderation in Städten von föderaler Bedeutung, Territorien, Regionen und Autonomie Bezirke von Russland.
Top-Management der Zentralbank
Die Verantwortung dafür, wie effektiv die Grundfunktionen der Zentralbank ausgeführt werden sollen, liegt direkt bei der obersten Leitung der Zentralbank. Betrachten Sie die Besonderheiten der Funktionsweise der entsprechenden Einrichtung genauer.
Das wichtigste Leitungsorgan der Bank von Russland ist der Verwaltungsrat. Es ist eine kollegiale Struktur, die für die Schlüsselfunktionen der Zentralbank, die Haupttätigkeiten der Bank sowie die Leitung des Instituts verantwortlich ist. Dem Verwaltungsrat der Zentralbank gehören der Vorsitzende der Zentralbank sowie zwölf Mitglieder des Rates der Zentralbank an, die fortlaufend tätig sind. Die betrachtete Führungsstruktur der Bank von Russland bildet die interne Struktur der Zentralstelle der Organisation und genehmigt die Chartas der verschiedenen strukturellen Abteilungen der Zentralbank. Der Verwaltungsrat ist verantwortlich für die Regulierung der Aktivitäten von kommerziellen Finanzinstituten in Russland.
Zentralbankinstrumente
Mit welchen Instrumenten kann die russische Zentralbank ihre Aufgaben erfüllen? Forscher unterscheiden ihre folgende Liste:
- Genehmigung des Leitzinses für Grundoperationen;
- Bildung von Mindestreserven;
- Offenmarkttransaktionen;
- Kreditvergabe und Refinanzierung von gewerblichen Finanzinstituten;
- Währungsregulierung;
- Ausgabe von eigenen Vermögenswerten.
Wie wir sehen, korreliert die notierte Liste der Instrumente im Allgemeinen mit den Schlüsselfunktionen der Zentralbank. Die Verwaltungstätigkeiten der Zentralbank der Russischen Föderation werden durch die Veröffentlichung besonderer Rechtsakte - Anordnungen, Anweisungen - durchgeführt. Die Gesetzgebung der Russischen Föderation kann andere Instrumente festlegen, die die Implementierung der Grundfunktionen der Zentralbank der Russischen Föderation ermöglichen.
Daher haben wir die Hauptmerkmale der Tätigkeit der Zentralbanken als Finanzinstitut im Allgemeinen sowie der Bank von Russland im Besonderen untersucht. Die Hauptfunktionen der Zentralbank können in der folgenden Liste kurz dargestellt werden:
- makroökonomische Regulierung in Korrelation mit sozialen Zielen;
- Gewährleistung der Stabilität des Finanzsystems des Staates;
- Ausgabe der Landeswährung und Sicherstellung des Bargeldumsatzes im Land.
Ihre Umsetzung beinhaltet die Ausstattung der Zentralbank mit den erforderlichen Befugnissen im Hinblick auf die Interaktion mit anderen Abteilungen. Aber wie groß sollte ihr Volumen sein? Betrachten Sie dieses Thema im Zusammenhang mit der Interaktion der Zentralbank und anderer Behörden.
Das Zusammenspiel von Zentralbank und Regierung
Die in der Gesetzgebung festgelegte Rolle und Funktion der Zentralbank in der Praxis bedeutet, dass das Hauptbankinstitut des Staates mit anderen Regierungsbehörden zusammenarbeiten muss, und in diesem Sinne können diese Mitteilungen von einer Reihe von Widersprüchen begleitet sein. Was können sie sein?
Erstens können die Interessen von Nichtbanken-Regierungsbehörden - zum Beispiel des Finanzministeriums - eine vorrangige Verringerung der Arbeitslosigkeit zur Folge haben. Die Zentralbank könnte ihrerseits beschließen, den Schwerpunkt auf die Verringerung der Inflation zu legen. Die Position beider Abteilungen in diesem Fall ist verständlich. Das Finanzministerium als Regierungsstruktur wird in erster Linie daran interessiert sein, soziale Probleme zu lösen und in diesem Fall die Beschäftigung der Bürger sicherzustellen. Zu den Aufgaben der Zentralbank der Russischen Föderation gehört wiederum die Sicherstellung der makroökonomischen Stabilität, deren eines Kriterium die niedrige Inflation ist.
In Bezug auf die Lösung dieses Problems - wenn die Prioritäten der Zentralbank und anderer Behörden voneinander abweichen, werden unter den Forschern zwei ziemlich polare Standpunkte beobachtet. In Übereinstimmung mit der ersten sollten die Ziele und Funktionen der Zentralbank der Russischen Föderation durch die Aktivitäten der Regierungsstrukturen priorisiert werden, da eine kompetente makroökonomische Regulierung im Hinblick auf eine wirksame Verwaltung der Volkswirtschaft ein potenziell leistungsfähigeres Instrument ist als die Lösung von Aufgaben, die durch die Bedürfnisse der Gesellschaft vorgegeben sind und möglicherweise nicht immer mit Chancen korrelieren Zustand. Jeder Bürger, glauben Forscher, möchte ein hohes Gehalt in einer guten Position erhalten, aber dieser Wunsch sollte im Sinne der objektiven Gesetze der Wirtschaft real sein. In diesem Wissen sind die Finanziers der Zentralbank erwartungsgemäß kompetenter als die Regierungsangestellten.
Nach einem anderen Gesichtspunkt sollten die Aufgaben und Funktionen der Zentralbank der Russischen Föderation direkt von den Bedürfnissen der Gesellschaft vorgegeben werden. Laut Analysten ist es durchaus möglich, dass die Bürger für eine hohe Inflation gut gerüstet sind - Hauptsache, es gibt Arbeit. Befürworter dieses Standpunkts führen beispielsweise einige europäische Länder an, in denen die Preiserhöhungen niedrig sind oder sich sogar in negativen Werten niederschlagen, die Arbeitslosigkeit jedoch über den oberen zehn Prozent liegt. In diesem Sinne löst die Zentralbank dieser Länder das damit verbundene Problem perfekt Inflationsziel Gleichzeitig sind die Anforderungen der Gesellschaft völlig unbefriedigt - die Menschen können keine Arbeit finden und ihr Einkommen reicht nicht einmal aus, um Waren zu stabilen Preisen zu kaufen.
Eine solche Diskussion führt häufig zu der Frage: "Lohnt es sich, der Zentralbank gesetzlich zu gestatten, unabhängig von der Regierung zu handeln und der Zentralbank Vorrang vor makroökonomischen Regulierungen zu geben?" Lassen Sie uns diesen Aspekt genauer betrachten.
Braucht die Zentralbank Unabhängigkeit?
Sollte die Zentralbank von der Regierung unabhängig sein? In dieser Hinsicht gibt es zwei polare Gesichtspunkte.
Die erste Annahme lautet: Ja, die Zentralbank sollte so unabhängig wie möglich von anderen politischen Institutionen sein. Dies ist durch die Gesetze der kapitalistischen Wirtschaft vorgegeben, nach denen sich das Wirtschaftssystem umso effizienter entwickelt, je größer die Handlungsfreiheit einer bestimmten Markteinheit ist - in einer bestimmten Branche oder auf der Ebene des gesamten Staates.
Das Hauptgegenargument dieser Position - die Unabhängigkeit der Zentralbank ist genau bis zur Wirtschaftskrise gut. Danach können die Maßnahmen der Zentralbank, die durch einige Analysen und Berechnungen bestimmt werden, bei denen sich immer ein Fehler einschleichen kann, das Auftreten einer großen gesellschaftspolitischen Krise vorgeben. In solchen Szenarien sollte die Zentralbank die Position der Regierungsstrukturen berücksichtigen und vor allem ihre Aktivitäten mit diesen Prioritäten in Einklang bringen -die auf der Ebene der nichtbankpolitischen Institutionen gebildet werden.
Wie ist der Status der Zentralbank der Russischen Föderation, wie unabhängig ist sie von staatlichen Strukturen? Auf der einen Seite gibt es Formulierungen in der Gesetzgebung der Russischen Föderation, nach denen die Hauptfunktionen und -aufgaben der Zentralbank der Russischen Föderation eine Tätigkeit implizieren, die der Souveränität der Zentralbank über die Regierung unterliegt. Andererseits ist die Zentralbank der Russischen Föderation gegenüber Behörden, insbesondere der Staatsduma, rechenschaftspflichtig. Somit kann die russische Zentralbank in der Praxis rechtlich unabhängig handeln - es ist schwierig, den tatsächlichen Gebrauch der relevanten Befugnisse nachzuvollziehen.
Die These der Unabhängigkeit der Zentralbank ist in der russischen Expertengemeinschaft weit verbreitet, dass die russische Zentralbank tatsächlich nicht bereit ist, die Devisenreserven des Staates für Infrastrukturen oder die Lösung sozialer Probleme zuzulassen. Stattdessen werden die Goldreserven weiterhin in ausländischen Vermögenswerten gehalten. In diesem Sinne können die Aktivitäten der Bank von Russland als unangemessen für die Prioritäten der Regierung bewertet werden. Es gibt ein Gegenargument zu dieser These - im Moment ist es aufgrund der makroökonomischen Realität nicht ratsam, Goldreserven als Anlageressource zu verwenden. Lieber Reserven bei Wirtschaftskrisen. Sobald der Bedarf besteht, Goldreserven als Anlageinstrument einzusetzen, und die russische Regierung dies bestätigt, wird die Zentralbank nach Ansicht der Forscher die entsprechenden Reserven auflösen.
