Επί του παρόντος, ένα αρκετά καλά αναπτυγμένο σύστημα δανεισμού. Τα δάνεια λαμβάνονται τόσο από τους πολίτες όσο και από τους επιχειρηματίες. Πριν από τη λήψη απόφασης σχετικά με το θέμα των χρημάτων, οι τράπεζες επαληθεύουν την ακρίβεια των πληροφοριών στα έγγραφα που παρέχονται από τους δανειολήπτες. 
Ποινικός κώδικας
Στην Art. Σύμφωνα με το άρθρο 176 του Ποινικού Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας, η ευθύνη για την παροχή από τον επικεφαλής ενός οργανισμού ή ιδιώτη επιχειρηματία εν αγνοία ψευδών πληροφοριών σχετικά με την οικονομική ή χρηματοοικονομική κατάσταση, εάν προκάλεσε σοβαρές ζημίες. Αυτή η σύνθεση παρέχεται στο πρώτο μέρος. Το Μέρος 2 αυτού του άρθρου θεσπίζει τιμωρία για μια οντότητα που έλαβε παράνομα κρατικό δάνειο ειδικού σκοπού και δεν χρησιμοποίησε τα κεφάλαια που προβλέπονται για τον επιδιωκόμενο σκοπό, αν συνεπαγόταν σημαντική ζημιά σε οργανισμούς, το κράτος ή τους πολίτες.
Κυρώσεις
Στο πρώτο μέρος της τέχνης. 176 του Ποινικού Κώδικα, ο δράστης μπορεί να ανατεθεί:
- Πρόστιμο, η αξία των οποίων είναι μέχρι 200 χιλιάδες ρούβλια. ή καταβάλλει μισθό ή άλλο εισόδημα προσώπου για περίοδο έως 18 μηνών.
- Υποχρεωτική εργασία. Η διάρκεια τους μπορεί να φτάσει τις 280 ώρες.
- Φυλάκιση μέχρι 5 λίτρα.
- Σύλληψη μέχρι έξι μήνες.
- Αναγκαστική εργασία μέχρι 5 λίτρα.
Εάν η πράξη του θέματος εμπίπτει στο Μέρος 2 του άρθρου. 176 του Ποινικού Κώδικα, τότε αντιμετωπίζει:
- Πρόστιμο 100-300 χιλιάδες ρούβλια. ή στο ποσό του ένοχου εισοδήματος / μισθού για 1-2 γρ.
- Περιορισμός της ελευθερίας για 1-3 g.
- Αναγκαστική εργασία.
- Φυλάκιση.
Η διάρκεια των τελευταίων δύο προτάσεων είναι μέχρι 5 έτη.
Άρθρο 176 του Ποινικού Κώδικα: σχολιασμός
Στο θεωρημένο πρότυπο, υπάρχουν 2 ανεξάρτητες συνθέσεις. Στο πρώτο μέρος, το άμεσο κύριο αντικείμενο του εγκλήματος είναι οι δημόσιες σχέσεις στον τομέα της πίστωσης. Τα συμφέροντα των τραπεζικών και άλλων χρηματοπιστωτικών οργανισμών επισημαίνονται ως πρόσθετο αντικείμενο. Το θέμα του εγκλήματος είναι πίστωση. Αποτελεί τη βάση της σύμβασης με την τράπεζα υπηρεσιών. Η συμφωνία αυτή καθορίζει την υποχρέωση του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος να παρέχει στον οφειλέτη κεφάλαια με καθορισμένους όρους και στο καθορισμένο ποσό. Το θέμα που δέχεται τα χρήματα, με τη σειρά του, αναλαμβάνει να τα επιστρέψει και να καταβάλει τόκους. Το θέμα ενός εγκλήματος μπορεί να είναι ένα προτιμησιακό καθεστώς δανεισμού. Η σύνθεση της πράξης του μέρους 1 είναι σημαντική. Η στιγμή της ολοκλήρωσης του εγκλήματος συνδέεται με τη ζημία σε προστατευόμενα συμφέροντα. Στην περίπτωση αυτή, μπορεί να γίνει μερική παραλαβή κεφαλαίων.
Αντικειμενικό μέρος
Προκειμένου να χαρακτηριστεί μια πράξη ως παράνομη λήψη δανείου, πρέπει να πληροί ορισμένους όρους. Συγκεκριμένα, θα πρέπει να ληφθούν κεφάλαια υποβάλλοντας στην τραπεζική διάρθρωση σκόπιμα ψευδή στοιχεία σχετικά με την οικονομική ή οικονομική κατάσταση της επιχείρησης / ιδιώτη επιχειρηματία. Η δεύτερη προϋπόθεση για τη σύνθεση είναι η εμφάνιση σημαντικών ζημιών. Τέλος, προκειμένου να αναγνωριστεί η πράξη ως παράνομη λήψη δανείου, είναι απαραίτητο να καθοριστεί μια αιτιώδης σχέση μεταξύ των ενεργειών του θέματος και των συνεπειών. 
Γνωστικές ψευδείς πληροφορίες
Δεδομένα σχετικά με την οικονομική κατάσταση ή την οικονομική κατάσταση ενός ατόμου είναι η τεκμηρίωση που ένας οργανισμός ή άτομο μεταβαίνει στην τράπεζα. Περιλαμβάνει ειδικότερα:
- Μνημόνιο σύνδεσης.
- Τον ισολογισμό της εταιρείας και ούτω καθεξής.
Οι πληροφορίες στην τεκμηρίωση θεωρούνται ψευδείς εάν οι προκαταλήψεις χαρακτηρίζουν τους δείκτες που λαμβάνονται υπόψη κατά τη λήψη απόφασης για το δάνειο. Ο ίδιος ο οφειλέτης το γνωρίζει και τα παρέχει εσκεμμένα.
Υποκειμενική πλευρά
Χαρακτηρίζεται από την παρουσία εσκεμμένης ενοχής. Το θέμα είναι ο επικεφαλής της εταιρείας ή μεμονωμένος επιχειρηματίας. Οι κανονισμοί της Κεντρικής Τράπεζας δείχνουν ότι όχι μόνο ο διευθυντής της εταιρείας, αλλά και ο αναπληρωτής του, καθώς και ο επικεφαλής λογιστής, μπορούν να είναι ένοχοι.Στην περίπτωση της πρόβλεψης πρόθεσης λήψης δανείου από εγωιστικά συμφέροντα, η πράξη πρέπει να θεωρείται ως απάτη.
Το δεύτερο μέρος
Μέρος 2, άρθρο. Το άρθρο 176 του Ποινικού Κώδικα θεσπίζει ένα ελαφρώς διαφορετικό θέμα επίθεσης. Λειτουργεί ως δάνειο σε βασική ή νομισματική μορφή, το οποίο παρέχεται από τα όργανα της Κεντρικής Τράπεζας για την υλοποίηση οποιουδήποτε προγράμματος. Με τη σχεδίαση, η σύνθεση θεωρείται σημαντική. Ένα έγκλημα μπορεί να διαπραχθεί με την παράνομη απόκτηση συγκεκριμένων κεφαλαίων ή τη χρήση τους για άλλους σκοπούς. Η πρώτη μέθοδος περιλαμβάνει παράνομες ενέργειες παρόμοιες με εκείνες που αναφέρονται στο μέρος 1 του εν λόγω άρθρου. Η κατάχρηση της πίστωσης είναι μια επένδυση σε προγράμματα που δεν ορίζονται στη συμφωνία ως στοχοθετημένα. 
Προαιρετικά
Στη σύνθεση που καθορίζεται από το δεύτερο μέρος, δεν υπάρχει ειδική ένδειξη για το θέμα. Από αυτή την άποψη, οποιοσδήποτε υγιής πολίτης μπορεί να είναι ένοχος. Μπορείτε να είστε υπόλογοι από ένα άτομο που έχει συμπληρώσει το 16ο έτος της ηλικίας του. Το θέμα μπορεί να είναι όχι μόνο ο επικεφαλής της επιχείρησης, αλλά και ένας ιδιώτης. Ομοίως με το Μέρος 1, όταν θεσπίζεται πρόθεση για κατάσχεση κεφαλαίων από το συμφέρον, 159, σύμφωνα με την οποία η συμπεριφορά του δράστη χαρακτηρίζεται ως απάτη.
