Hoy, la comunidad mundial tiene una gran selección de herramientas de inversión. Estos pueden ser depósitos bancarios clásicos y bienes raíces, así como fondos mutuos y productos no estándar, como marcas y antigüedades. Sin embargo, hay algunas características que deben considerarse. Por lo tanto, cuando se utilizan inversiones de tipo tradicional, es difícil obtener grandes ganancias, y para usar instrumentos alternativos es necesario comprender profundamente todos los detalles de este mercado. ¿Cómo proteger tu dinero?
Un fondo de cobertura es una estructura financiera bien conocida y extendida en todo el mundo, pero en Rusia no todos lo saben. Algunos ven en los fondos de cobertura solo una forma de asegurar sus propios activos, y algunos no quieren tratar con ellos en absoluto. Sin embargo, si esta estructura existe, significa que realiza ciertas funciones.
Que es esto
Un fondo de cobertura puede representarse en forma de una asociación de información en la que cada uno de los participantes desea maximizar sus ingresos de los activos invertidos por los inversores en presencia de riesgos o, por el contrario, reducir estos riesgos para obtener un beneficio determinado. La esencia misma del trabajo de dicho fondo es obtener un beneficio sistemático que proviene de la inversión de fondos de inversores, a pesar de la situación observada del mercado. Como regla general, un fondo de cobertura utiliza ambas estrategias al mismo tiempo, reemplazando una por la otra si es necesario.
Para lograr este objetivo, uno debe guiarse por estrategias financieras bastante complicadas, que incluyen comprar valores largos, acortarlos, aplicar apalancamiento y mucho más. La lista de herramientas utilizadas es muy amplia y variada. Su aplicación depende directamente de la situación específica.
¿Qué es una inversión?
Como regla general, los fondos de los depositantes se invierten principalmente en valores negociados públicamente. Pero esta inversión a menudo no se limita a. Como fuente de ingresos, se puede considerar todo lo que puede generar ganancias en el futuro: moneda, tierra, valores, mercado de productos básicos y similares. Al mismo tiempo, no todos los emprendedores pueden usar las propiedades de un fondo de cobertura, solo los inversores profesionales o acreditados pueden obtener dicho acceso. Una de las condiciones para las compañías de calificación mundial es la disponibilidad de capital de al menos un millón de dólares. Al mismo tiempo, también hay fondos de cobertura más pequeños que funcionan con cantidades mucho más pequeñas.
Fondos de cobertura de Estados Unidos
Los fondos de cobertura estadounidenses han sido los más rentables durante mucho tiempo. No hay nada extraño en esto: su historial de trabajo es muy largo y la legislación regula perfectamente todos los matices. Si hablamos de fondos de cobertura en el mundo, son las compañías estadounidenses las que tienen a su disposición un billón y medio de dólares. Tienen un impacto significativo en la legislación y la política del estado.
Los fondos de cobertura más grandes aquí incluyen Glenview Capital Opportunity, con un rendimiento de aproximadamente el 80 por ciento. Además, hace algún tiempo, los administradores de este fondo hicieron apuestas sobre la reforma del sistema de salud, en relación con la cual se compraron acciones de compañías médicas.
Calificación de empresas estadounidenses
Otros importantes fondos de cobertura estadounidenses incluyen:
- Millenium Partners L.P., que tiene 180 mil millones de dólares bajo control y es conocido por combinar estrategias.
- Citadel Global Fixed Income Master Fund Ltd., utilizando instrumentos de renta fija.
- Black River Firv Opportunity Master Fund Ltd., conocido por su participación en el suministro de alimentos, productos agrícolas, así como por los resultados industriales y financieros en muchos países.
- Bluecrest Capital International Master Fund Limited, que posee inversiones en los mercados de valores y de deuda de América y el Reino Unido.
- Adage Capital Partners L.P., con sede en Boston, se especializa en el comercio de acciones y basa su estrategia en un análisis exhaustivo del valor actual de las acciones.
Fondos de cobertura en Europa
A pesar del tamaño del mercado financiero europeo, es muy heterogéneo. En algunas regiones, las diferencias pueden ser muy significativas. Los más grandes y significativos de Europa son los fondos de cobertura británicos. Su calificación es la siguiente:
- Odey European, con una rentabilidad de más del 30% y que tiene a su disposición activos por más de dos mil millones de dólares.
- Lansdowne Developed Markets es un fondo de cobertura que gestiona aproximadamente nueve mil millones de dólares y tiene un rendimiento de poco más del 18%.
- VR Global Offshore tiene un alto rendimiento de más del 30%, y la cantidad disponible de activos es de aproximadamente dos mil millones de dólares.
- Pelham Long / Short, que gestiona aproximadamente 3.200 millones de activos con aproximadamente un 19% de rendimiento.
- The Cihldren’s Investment es un fondo de cobertura cuyas revisiones son mixtas debido a su fuente de datos. Tiene activos de 7.300 millones de dólares y también tiene una alta tasa de rendimiento del 30%.
Además, los fondos de cobertura internacionales operan en Europa, incluidos los conjuntos con los Estados Unidos. El ejemplo más llamativo es Brevan Howard, que tiene cinco fundadores de diferentes países. Esta empresa construye su trabajo sobre inversiones conservadoras, de modo que los resultados de sus actividades sean siempre estables.
Fondos de cobertura en Rusia
En el mercado ruso, dicha institución económica no está muy extendida. A menudo, los fondos de cobertura en Rusia tienen rendimientos bajos, si no negativos. La mayoría de ellos están representados por OFBU y fondos mutuos y, en su mayor parte, fueron creados después del colapso del auge de las acciones en 2008. En total, hay alrededor de 60 organizaciones de este tipo en Rusia, que es significativamente menor que en otros países como Estados Unidos. Esto puede explicarse por la falta de perfección en la legislación que rige este tema.
Un gran porcentaje de estas compañías están registradas en compañías offshore, y esto les da a sus participantes oportunidades para aprovechar las ventajas legislativas de otros países, así como para proteger mejor sus fondos. Pero al mismo tiempo, hay instituciones nacionales que constantemente obtienen ganancias. Esto indica las nuevas perspectivas de un fenómeno como los fondos de cobertura en Rusia.
Calificación de fondos rusos
Uno de los líderes indiscutibles es el VR Global Offshore Fund, que proporciona una ganancia anual de más del 30%. Para lograr un ingreso tan alto, la compañía recurrió al bloqueo de fondos.
El segundo lugar lo ocupa el Diamond Age Atlas Fund, que recibe un poco más del 20% del beneficio total. Aproximadamente al mismo nivel se encuentra el fondo de cobertura Kvadrat (Kvadrat Black).
El tercer lugar pertenece al Fondo Copperstone Alpha, que proporciona el 19,1% de las ganancias. En cuarto lugar está Burnem Asset Management, que tiene un nivel de ingresos del 17%.
Todos los fondos anteriores tienen aproximadamente el 80 por ciento de los fondos que se mueven en el mercado de inversión en Rusia. Al mismo tiempo, aproximadamente la mitad de estos activos son propiedad de uno de los participantes más rentables.
Uno de los fondos de cobertura más conocidos.
Hablando de fondos de cobertura rusos, uno no puede dejar de mencionar Extranet Investment, ampliamente conocido por un gran círculo de personas. Su nombre completo es Extranet Investment Accumulative Fund (EIAF), y apareció como un enlace auxiliar para los programas de ahorro, así como para transferir activos acumulados a la gestión de empresas internacionales (corretaje e inversión). Es un grupo de empresas que están registradas bajo las leyes de las Islas Vírgenes Británicas.Esto hizo posible que el fondo funcionara como una organización internacional, además de estar completamente libre de impuestos.
¿Es efectivo?
El fondo de cobertura de inversión Extranet, cuyas revisiones son muy controvertidas, es esencialmente un proyecto exagerado, y hoy es muy duradero. Ha estado operando continuamente desde enero de 2012. Actualmente, tiene varias decenas de miles de inversores. Las opiniones al respecto son diferentes, como ya se señaló.
La característica clave de Extranet Investment es la capacidad de invertir pequeñas cantidades en ella. Si la mayoría de los fondos de cobertura comienzan a funcionar con montos de cien mil dólares, entonces aquí puede invertir desde diez dólares. También existe la posibilidad de invitar a otras personas al proyecto y ganar dinero extra.
Sin embargo, vale la pena considerar el hecho de que un proyecto de inversión que tiene una estructura de referencia siempre opera según el principio de una pirámide financiera. Es decir, los depositantes reciben pagos a través de ingresos de nuevos inversores.
Los representantes de Extranet Investment hicieron una declaración oficial de que la compañía hizo una gran contribución a la agricultura. Sin embargo, surgen preguntas objetivas de inmediato. Cuando se invierte en agricultura, parece poco probable un beneficio del 60% anual.
Vale la pena señalar que su popularidad está asociada con eventos negativos. Entonces, en el trabajo del fondo en 2015, hubo algunos fallos de funcionamiento, como resultado de lo cual los inversores perdieron el acceso a sus cuentas personales. Posteriormente, se restauró la funcionalidad del sitio, sin embargo, a veces ocurren algunos problemas con los pagos.
¿Es posible obtener buenas ganancias con él? Este es un punto discutible, pero, según algunos empresarios, trabajar con él puede proporcionar algunos beneficios. Debe recordarse que en esencia es una pirámide financiera que es estable solo hasta que nuevos miembros ingresen a la estructura. Como puede comenzar a trabajar con inversiones muy pequeñas, los riesgos son mínimos.
¡Piense muchas veces antes de abrir una cuenta con Genesys Private Fund! Si esto sucede, entonces debes entender las Islas Caimán en inglés. ¡Y no el hecho de que el dinero será devuelto!