Probablemente, todos al menos una vez escucharon sobre los bancos de Suiza, en los que las personas ricas de todo el planeta mantienen sus ahorros. Muchos creen que son los más confiables del mundo.
En la actualidad, más de 400 instituciones financieras operan en este país, cuya principal ventaja es la confidencialidad. La estructura de la cuenta pasiva permite que cualquier banco acumule sus recursos.
Además, el sistema bancario está en constante evolución, atrayendo una tasa de interés bastante baja, y también realiza cambio de divisas, comercia con metales preciosos y administra activos. Veamos cómo abrir una cuenta en un banco suizo.
¿Quién tiene derecho a abrir una cuenta?
Cualquier persona física o jurídica puede hacer esto, pero a pesar de esto, algunas instituciones pueden, a su discreción, negarse a cooperar con algunas personas. Por ejemplo, estos clientes pueden incluir personas políticamente comprometidas que pueden afectar negativamente la reputación del banco.
También en esta categoría están los participantes que tienen fondos de dudoso origen. La legislación procesa a los bancos que cooperan con empresas o personas que han adquirido su capital de manera criminal o ilegal.
Hay otra pregunta que interesa a muchos clientes: "¿Cómo abrir una cuenta con un banco suizo a través de Internet, y es esto posible?" Por el momento, esto no es posible, ya que todavía no se ha inventado un programa que brinde la oportunidad de identificar la identidad del cliente a través de una red mundial. Por el momento, la apertura de una cuenta se lleva a cabo solo después de recibir el original o una copia certificada de una tarjeta de identidad.
Por donde empezar
Si ya ha logrado acumular una cantidad significativa de dinero, puede mantener su capital en los bancos más estables del país. Al elegir un banco offshore, muchos empresarios confían en los consejos y opiniones de sus amigos y socios. Si decide seguir esta ruta, asegúrese de verificar una licencia, registro, otros comentarios positivos y un código SWIFT.
Cuando haya elegido la dirección suiza para almacenar dinero, puede proceder directamente a elegir un banco. Existen varias opciones diferentes para abrir una cuenta en un banco suizo y otras instituciones extranjeras. Vale la pena considerar que cada banco extranjero tiene sus propias características en comparación con otros. Si decide utilizar la ayuda de un representante autorizado o agente de Suiza, no es necesaria una presencia personal en la apertura y activación de una cuenta.
Las instituciones financieras suizas tienen reglas estrictas que son independientes de la ubicación del cliente. El banco llevará a cabo una verificación exhaustiva y comenzará con la identidad del cliente, para esto debe proporcionar un pasaporte u otro documento oficial.
Si el banco que ha elegido tiene una sucursal u oficina de representación en su país, puede verificarlo. Si este no es el caso, debe comunicarse directamente con una institución financiera o buscar un intermediario oficial, es decir, una agencia que se ocupe de dichos asuntos.
¿Qué documentos necesitas proporcionar?
Como se mencionó anteriormente, lo primero que necesita es una tarjeta de identificación oficial. Para esto, los bancos prefieren una reunión personal o una reunión con representantes.Además, una institución financiera suiza puede solicitar documentación que confirme el origen legal de su capital, por ejemplo, puede ser un recibo, contrato o estado de cuenta. Debe comprender que en dichos bancos no existe una cuenta anónima.
Cuenta de número
Tal servicio puede ser utilizado solo por un número limitado de clientes, o más bien, solo aquellos que han trabajado con este banco por más de seis meses. Un número de cuenta suizo tiene un nombre corto o código específico. Esto es necesario para evitar varios malentendidos y problemas que puedan surgir entre el banco y el cliente.
Una ventaja significativa de esta opción es que si una persona ha perdido su declaración, el nombre del propietario aún permanece clasificado, lo que significa que robar dinero ilegalmente no funcionará.
Opción alternativa
No se preocupe, porque puede abrir una cuenta en un banco suizo de una manera más simple y fácil. Para hacer esto, debe crear su propia compañía offshore y luego pasar a la cuenta. Abrir una opción corporativa es mucho más fácil que una cuenta numerada. Este método también tiene una confidencialidad bastante alta, ya que es posible retirar o transferir dinero solo en nombre de la empresa, y no del cliente.
¿Cómo abrir una cuenta en un banco suizo?
Una gran cantidad de instituciones financieras de este país requieren que los depositantes tengan un depósito mínimo de 200 mil y un máximo de 2.5 millones, pero hay bancos que pueden hacer concesiones para algunos clientes si desean aumentar su saldo en el futuro.
La condición principal para abrir una cuenta en dicha institución es que el depósito mínimo que debe estar en el banco es de mil dólares. Solo esto es permisible si el cliente al momento de abrir una cuenta personal paga 5 mil dólares, y al abrir una cuenta corporativa, al menos 20 mil. Para hacer esto, necesita encontrar un buen asistente o agente que esté bien versado en el sector bancario.
Muchos bancos en Suiza después de abrir una cuenta envían a su representante para reunirse con el cliente. Gracias al desarrollo tecnológico, muchas instituciones financieras del país practican conferencias web.
Destacados
- Los bancos suizos ofrecen a sus clientes la oportunidad de abrir una cuenta en cualquier moneda conveniente para ellos, por ejemplo, en dólares, euros, francos, etc.
- El banco suizo, cuyo interés en los depósitos depende del tipo de cuenta y de las condiciones del mercado, sigue siendo el más popular del mundo. Además, será necesario retener impuestos a una tasa del 35%. Los extranjeros pueden reembolsar este impuesto si su país de residencia ha concluido ciertos acuerdos con Suiza.
Ahora vale la pena prestar atención a otra pregunta importante: "¿Cómo abrir un negocio en Suiza y luego abrir una cuenta?"
Ventajas de comenzar un negocio en este país
- El negocio en Suiza le da a su propietario confianza en seguridad, confiabilidad y estabilidad.
- La compañía tendrá un prestigio garantizado por la autoridad del estado.
- Usted tiene la oportunidad de utilizar sociedades nominales y no residentes.
- No hay control de cambio en Suiza.
- Suiza tiene un entorno económico favorable que promueve el desarrollo empresarial.
- La fuerza laboral en este país es bastante calificada.
- Suiza tiene una infraestructura bien desarrollada, que incluye aeropuertos, ferrocarriles, un puerto y carreteras.
Disposiciones y normas generales
Todas las empresas y firmas que operan en Suiza deben cumplir con la Ley Civil y el Código de Obligaciones. Actualmente, el negocio más popular en Suiza es una sociedad anónima abierta. Por lo tanto, nos detenemos con más detalle.
El capital de dicha empresa debe ser de al menos 1,000 francos suizos. Antes de registrar su negocio, deberá realizar un pago por adelantado, al menos el 20%.Los requisitos para el valor de las acciones también se presentan, debe ser más de 0,01 francos suizos. Puede emitir acciones registradas, así como acciones al portador que no tienen restricciones de transferencia. Todas las acciones se pueden dividir en los siguientes tipos:
- Votantes Dichas acciones deben estar registradas. Su propietario tiene derecho a votar en las reuniones de la empresa.
- Sin derecho a voto. Las personas que tienen tales acciones pueden participar en las reuniones, pero no votar.
- Sin valor nominal y sin voz. En este caso, una persona que tiene acciones tiene oportunidades limitadas y obtiene ganancias solo en caso de liquidación del negocio.
La compañía suiza debe tener directamente una carta, que debe contener la siguiente información:
- nombre
- domicilio legal;
- el propósito de la empresa y qué actividades realiza;
- la cantidad de capital inicial y una lista de todas las contribuciones;
- toda la información de stock;
- información sobre la celebración de reuniones, etc.
- Sistema de gestión y auditoría.
Estructura de liderazgo
Cada OJSC debe constar de 3 órganos rectores:
- Junta de accionistas. Se debe realizar una reunión programada 2 veces al año, pero además de esto, se pueden convocar reuniones no programadas y de emergencia. Este organismo tiene el derecho de adoptar o modificar el estatuto, cambiar la composición de los directores, aprobar y verificar el informe anual, compartir las ganancias, etc.
- Junta directiva Este cuerpo ejecutivo puede incluir cualquier número de personas. La ley suiza indica que los miembros de la junta pueden no ser accionistas. Este organismo decide cuestiones que no están dentro de los poderes del organismo principal, es decir, una reunión de accionistas. Una condición importante es que un ciudadano suizo debe estar a cargo de la administración, que puede ser director o miembro de la junta.
- Auditores Estas personas tienen derecho a ser nombradas solo por la junta directiva. Solo los especialistas que tienen el certificado de auditor apropiado pueden solicitar este puesto. Entre los trabajadores aceptados, ciertamente debe haber un ciudadano suizo.
Las principales reglas para abrir una empresa pública
Para establecer un negocio en Suiza, es suficiente tener un solo fundador. Si hay más de ellos, las acciones se dividen entre ellos y cada uno se convierte automáticamente en accionista de la empresa. El capital monetario debe pagarse a la institución financiera apropiada, que opera de acuerdo con la ley suiza.
Tan pronto como la empresa creada se inscribe en el registro comercial, la empresa recibe todos los derechos legales. El dinero invertido, que se convirtió en el capital autorizado, se devolverá a los accionistas solo en caso de liquidación de la empresa.
