Bármely típusú vállalkozás gondos tervezést igényel.
Ezért a társaság mindenféle üzleti tervet kidolgozhat: működő vagy csak várt termeléshez, üzleti terv egy beruházási projekthez és mások.
Üzleti terv készül a belső felhasználásra és a vállalat külső céljainak megvalósítására. A beruházási terv egy egyértelműen megfogalmazott dokumentum, amely érvel egy beruházási projekt életképességéről és jövedelmezőségéről, a jövedelmezőség mutatóiról és összpontosításáról. Elemezi a lehetséges problémákat, leírja a kereskedelmi vállalkozás főbb részleteit, valamint a lehetséges problémák megoldásait egy tervezett projekt segítségével.
A beruházási projekt üzleti terve meghatározza a termelés fejlesztésének lehetőségeit, egy új termék piaci promóciójának lehetőségeit, az áruk költségét és a vállalkozás főbb anyagi eredményeit. A kockázati területeket szintén azonosítják, és javaslatot tesznek azok csökkentésének módjaira.
A beruházási tervnek rövidnek kell lennie, de az üzlet legfontosabb szempontjait bele kell foglalni. Az ideális kötet 15-20 oldal. Egyes esetekben nagyobb, legalább 50 oldalas üzleti terv szükséges. Mindenesetre a beruházási projekt üzleti tervének csak a legfontosabb információkat kell tartalmaznia.
A beruházási projekt üzleti tervének objektív elemzésnek kell lennie, valódi, alaposan tanulmányozott feltételezéseken alapulva. Ugyanakkor hivatkozásoknak kell lenniük az iparági dokumentumokhoz és forrásokhoz, a kutatás eredményeihez és a társaság fejlesztésében részt vevő személyek végső következtetéseihez.
A befektetési tervnek meg kell győznie a jövőbeli befektetőket arról, hogy a vállalati vezetők képesek elérni céljaikat. Ennek során kerülni kell a folyamatok, termékek és műveletek részletes műszaki leírását. A projekttervnek teljesnek kell lennie, ugyanakkor egyszerû és egyértelmû, és általánosan használt fogalmakat kell használni.
Ha a társaságnak további tőkét kell vonzania a kockázatitársaságoktól és a befektetési társaságokatól, akkor a projektterv névjegykártyaként szolgál.
A beruházási terv fő célja, hogy a potenciális hitelező megismerje annak tartalmát, amely lehetővé teszi a vállalati vezetők számára, hogy további lépéseket tegyenek.
Minden társaság kidolgozza a befektetési projekt üzleti tervének saját struktúráját, az üzleti iránytól, jellemzőitől és a befektetők egyedi igényeitől függően. Vagyis a termelés beruházási terve különbözik a szolgáltató szektor vállalkozásának tervétől. Ezenkívül a belső terv különbözik attól a tervtől, amelyet külső források vonzására terveztek.
Van azonban olyan kulcsfontosságú pontok, amelyeket minden üzleti tervben fel kell tüntetni, tekintet nélkül a célokra és a fókuszra.
- az üzleti koncepció meghatározásának pontossága, nyilvánosságra kell hozni a vállalat tevékenységét;
- a társaság fő céljai;
- taktika és stratégiák, amelyek elősegítik a vállalat céljainak elérését;
- a szükséges pénzügyi befektetések nagysága a társaságban, egyértelmű indoklás arra, hogy a kapott pénzeszközöket hogyan fogják költeni;
- a pénzeszközök befektetőknek és hitelezőknek történő visszatérítésének hozzávetőleges terve;
Ezenkívül a projekttervnek feltétlenül tartalmaznia kell a projekt lehetséges kockázatainak megbeszélését, különben a befektetői bizalom súlyosan aláásódik, ha kívülről, nem pedig tőled tanulnak meg a kockázatokról és problémákról.
A befektetési üzleti terv kidolgozásában nem kevésbé jelentős a projekt végrehajtási folyamatának ellenőrzése. Az ellenőrzés magában foglalja a pontos mutatók sorozatát, értékelésük szisztematikus természetét, a maximálisan lehetséges küszöbértékek és eltérések méretét, valamint a projektért felelős szereplőket.
