Hogyan lehet offshore számlát nyitni egy természetes és jogi személy számára? Tengeri övezet

Legutóbb a legnagyobb világbotrány merült fel: sok világpolitikának, a kultúra, a művészet híres szereplőinek és a magas rangú tisztviselőknek az offshore számlái vált ismertté. A brit miniszterelnök, az ukrán elnök, az orosz elnök legközelebbi barátai és mások hasonló üzleti tevékenységet folytattak: a bolygót egy valódi sokk megragadta, amely szinte globális pénzügyi összeomláshoz vezetett. Sokan érdekli ezt a témát. Néhányan arra gondoltak, hogyan lehet számlát nyitni egy külföldi banknál.

Ebben a cikkben kiemelem ezt a koncepciót. Megmondjuk, hogyan lehet offshore számlát nyitni, felsoroljuk a vállalkozás külföldi illetékességű nyilvántartásba vételének előnyeit stb.

A koncepció

Az offshore számla egy külföldi banknál vezetett számla, amelyet más országokban folytatott üzleti tevékenység céljából hoztak létre. Például a bank a Dominikai Köztársaságban található, és a számlát nyitó cég Oroszországban folytat üzleti tevékenységet. Az "offshore" fogalmát angolul "határok nélkül" fordítják.

célok

A társaság külföldi joghatósággal történő nyilvántartásba vétele a következő célokat szolgálja:

1. Az adóteher csökkentése.
2. Vagyonmegőrzés instabil helyzet esetén az országban.
3. Lehetőség megszerzése a nemzetközi tőzsdén történő műveletek végrehajtására.
4. A kedvezményezettek titoktartásának fenntartása stb.

Amint a listából kitűnik, az offshore szervezetek számos funkciót látnak el, azonban egyes államok aktívan küzdenek velük, mivel jelentős összegű adót kapnak. Vizsgáljuk meg ezt a kérdést részletesebben.

Adócsökkentések

Egy offshore számla jelentősen csökkentheti az adóalapot. Ennek oka az, hogy sok ország szándékosan kedvezményes feltételeket hoz létre a külföldi társaságok regisztrációjára és elrejti őket otthonában az adóktól.

Hibás azt hinni, hogy csak tisztességtelen, "piszkos", "gengszter" vagy "korrupt" pénzügyi rendszerek használják ezt az eszközt tevékenységük során. Számos legnagyobb társaság - az Apple, a Google stb. - offshore országokban van bejegyezve az adómértékek csökkentése érdekében. Az amerikai elemzők 2014-ben arról számoltak be, hogy a nagyobb amerikai vállalatok több mint 2,1 trillió dollár megtakarítást tartanak harmadik országokban. Az RBC által összeállított „Oroszország 500 legnagyobb vállalata” besorolása alapján az orosz vállalatok (222) csaknem felét regisztrálják külföldi joghatóságokban is.

Vagyonvédelem

Az eszközvédelem az egyik oka annak, hogy az offshore üzlet fellendül. Sok országban fennáll a veszélye annak, hogy a bűnözők, kormányhivatalok, bűnüldöző szervek és mások támadják meg őket. A külföldi nyilvántartásba vett társaságok a nemzetközi joghatóság alá tartoznak. Következésképpen a vitákat a nemzetközi választottbíróságok fogják megvitatni, és ennek súlyos következményei vannak annak az államnak, amelynek területén a társaság működik.

Banktitok

Az offshore társaság nyilvántartásba vételének egyik oka a kedvezményezett (egyébként a kedvezményezett) vonakodása vállalkozására vonatkozó információk nyilvánosságra hozataláról. Gyakran ez a nemzeti jog megsértésének oka. Például az orosz tisztviselőknek tilos üzleti tevékenységet folytatni. A panamai legutóbbi offshore-botrány azonban azt mutatta, hogy még mindig magas rangú tisztviselõink vesznek részt ebben. Cégeiket külföldi joghatóságokba tartozó próbabábut regisztrálják.

A kedvezményezett titka a fő hitele annak az államnak a politikájában, ahol az offshore társaságokat aktívan regisztrálják.Ne felejtse el azonban azt is, hogy nyilvánosságra hozhatják, ha külföldi számlákat használnak pénzmosásra, illegális kábítószer-kereskedelemre vagy más illegális tevékenységekre.

Miért hoznak létre országok offshore övezetet?

Tehát, már mondtuk, hogy az offshore számlák megtakarítják a vállalatokat az adóktól, mivel azok az országok, ahol nyilvántartásba vették, nem veszik tőlük adót. Sok embernek kérdése van: milyen célból csinálják? A helyzet az, hogy az offshore államok általában szigetek szegény országai. Alulfejlett gazdaságuk van, így engedik maguknak, hogy regisztrálják a cégeket. Az egyetlen feltétel az, hogy a tevékenységeket nem szabad a területén folytatni. Szolgáltatásukért rögzített általános díjat számítanak fel, ezért ezen országok hatóságai nem követelnek pénzügyi számításokat. Nem számít, mennyi profitot nyer a vállalat - a fizetés mindenki számára azonos. Bár vannak más okok is a kedvezményes adózóna létrehozására. Erről bővebben később.

Az offshore típusai

A számlanyitás feltételeitől, a jelentéstételi követelményektől és a jövedelemforrásokra vonatkozó információk közzétételétől függően a következő offshore-típusokat kell megkülönböztetni:

1. klasszikus. Teljes mértékben eltörlik az adóztatást, a devizaügyletek felett nincs pénzügyi ellenőrzés. Minden társaságnak rögzített éves összeget kell fizetnie a kedvezményes adózónában való tartózkodásért. Ezen országok közé tartozik a Brit Virgin-szigetek, Belize, Panama stb.
2. Kedvezményes adózás. Az ebbe a csoportba tartozó országokban szigorú pénzügyi ellenőrzést tartanak fenn, de kedvezményes adózás vonatkozik rá. Ezek Ciprus, Seychelle-szigetek, Gibraltár, Írország stb.
3. A gazdaság fejlesztésére összpontosítva. Ezekben csak bizonyos gazdasági ágazatok mentesülnek az adó alól azok fejlesztése érdekében. Példa erre Hollandia, Litvánia, Bulgária stb.

Hogyan lehet offshore számlát nyitni?

Az orosz hatóságok folyamatosan világossá teszik polgáraiknak, hogy a közeljövőben számolniuk kell az adóteher növekedésével. Ez arra készteti bennünket, hogy nemcsak a nagy pénzügyi szereplők, hanem a közepes méretű szereplők is kivonuljanak az orosz adóhatóságok alól. Vannak esetek, amikor a kisvállalkozásoknak sikerült regisztrálniuk a külföldi országokat, bár ez már meglehetősen problematikus bizonyos korlátozások miatt, amelyek a társaság minimális alaptőkéjéhez és jogi helyzetéhez kapcsolódnak.

Hogyan lehet offshore számlát nyitni? Ennek kétféle módja van:

1. Bízzon egy speciális cégben.
2. Nyisson meg egy fiókot.

Természetesen könnyebb bízni az e szolgáltatásra szakosodott vállalatokban. Ismerik a törvényt, az összes olyan jogi árnyalattal, amely segít kiválasztani a legjobb terméket. A hátránya természetesen a meditáció jutalma lesz. A számla önálló megnyitása azonban az ügy valódi megértése nélkül sokkal költségesebb lehet. A végső árat természetesen közvetlenül a társasággal kell tisztázni. Ez a szolgáltatáscsomagotól, valamint a kiválasztott országtól függ. Például a Brit Virgin-szigetek átlagosan 700-900 dollárba kerülnek a regisztrációért, és kb.

Saját számlanyitás egy jogi személy számára

Hogyan lehet magánszemélynek számlát nyitni egy külföldi bankban? Ehhez a következőkre lesz szükség:

1. Olvassa el részletesen az offshore vállalkozásokra vonatkozó szabályokat.
2. Válasszon képzett regisztrációs ügynököt.
3. Nyújtsa be a regisztrációs ügynököt az átvilágítás keretében (az átvilágítási sorban az „átvilágítás” sorban) - ez az eljárás a társaság objektív elképzelésének összeállítása.

Dokumentumok számlanyitáshoz offshore bankban jogi személy számára

Számla regisztrálásához egy külföldi bankban általában a következő dokumentumok szükségesek:

1. A kedvezményezett, a részvényesek és az igazgatók útlevelei. Az ügyfél igénybe veheti a jelölt szolgáltatást.Ez azt jelenti, hogy a társaságnak jogilag igazgatója lesz a helyi lakosok közül, akit valószínűleg senki sem fog találni.
2. Bank ajánlás.
3. A cég részletes leírása.
4. A bankközi átutalások számlája.
5. Alapító dokumentumok.
6. Adóbevallás, amely igazolja a jövedelem jelenlétét.

A dokumentumok pontos listája attól függ, hogy melyik országban kívánja regisztrálni a társaságot, valamint attól a banktól, amelyben a számlát nyitják.

Dokumentumok számlák nyitására egy offshore bankban egyének számára

Külföldi számla megnyitásához a következő dokumentumok szükségesek egyéntől:

1. Útlevelek (nemzeti és külföldi).
2. Jövedelemkimutatások.
3. Az önéletrajz kötelező feltüntetésével a fő bevételi forrásokat, a számlanyitás céljait, a tervezett műveletek mennyiségét.

Egyéb dokumentumokat a bank kérésére be kell nyújtani.