Se sei il proprietario del negozio, dovresti sapere che sei responsabile della prevenzione delle frodi sulla tua piattaforma di trading. Oggi, i crimini nei negozi online non sono rari. Ciò comporta annualmente circa $ 16 miliardi di perdite totali. E quando si verificano frodi online, il venditore è responsabile. Ciò significa che il tuo negozio potrebbe subire perdite significative a causa di responsabilità finanziaria. Puoi proteggere te stesso (e il tuo profitto) usando i suggerimenti qui sotto.
Come forse saprai, gli emittenti di carte hanno iniziato a emettere chip card abilitati per EMV. Queste tecnologie sono utili in quanto aiutano a ridurre l'attività fraudolenta. Nel corso dei molti anni dell'esistenza del trading online, è stato concluso che i truffatori tendono a utilizzare il percorso di minor resistenza o rischio minimo per se stessi. Ciò significa che sebbene le carte con chip vengano emesse attivamente, i criminali useranno trasferimenti elettronici di denaro e carte di credito. Ciò ti consente di sviluppare la giusta strategia contro le azioni degli attaccanti.
I rimborsi con carta di credito e le merci perse a seguito di transazioni fraudolente comportano perdite. Per molte piccole imprese, ciò può comportare gravi pressioni finanziarie e operative.
È importante sapere come appare un ordine ad alto rischio prima di decidere di effettuare un pagamento su una transazione e inviare prodotti. Le sue funzionalità possono variare in base al modello di business. Talvolta possono verificarsi addebiti diversi mesi dopo la data della transazione. A questo punto, non puoi fare nulla, poiché i prodotti sono stati spediti e non hai ricevuto il ricavato.
Come venditore di e-commerce, è importante essere consapevoli della frode con carta di credito. Se sei nuovo in quest'area o sei fortunato a non incontrare tali problemi, sappi che ora è il momento di prestare attenzione al processo di controllo degli ordini di frode prima che sia troppo tardi.
Prestare particolare attenzione quando gli indirizzi non corrispondono.
Uno dei chiari segni di frode è il fatto che l'indirizzo di fatturazione e l'indirizzo di consegna nell'ordine non corrispondono. Naturalmente, ciò non significa sempre frode (alcune persone invieranno l'acquisto al loro indirizzo di lavoro o ai loro familiari). Ma se gli indirizzi sono diversi, non fa male ricontrollare nuovamente l'ordine.
Controlla sempre il tuo indirizzo di fatturazione prima della spedizione.
Se hai creato un negozio online basato sulla piattaforma Volusion, il sistema controlla automaticamente gli ordini in base a strade e codici postali. Ma anche quando l'ordine supera l'assegno, devi vedere dove spedisci i prodotti. Se l'ordine deve essere inviato al di fuori della normale area di servizio o viene inviato in un altro paese, è necessario ricontrollare tutto per assicurarsi che nient'altro sia sospetto.
Se è la prima volta che ricevi un ordine molto grande, questo potrebbe anche essere un segno di frode. In questo caso, il cliente può anche richiedere di inviare l'ordine a un indirizzo diverso dall'indirizzo di fatturazione.
Esegui una ricerca indipendente
Se l'ordine sembra un po 'strano, puoi sempre sfogliare il numero di telefono o l'indirizzo di fatturazione. Può essere semplice come inserire le informazioni dei clienti su Google e vedere cosa succede.Se i risultati mostrano che il cliente è una persona reale, non avrai dubbi, probabilmente dovresti fare questo affare. Ma se non ci sono informazioni sui clienti, il sistema trova uno strano indirizzo, dovresti ricontrollare tutto attentamente.
Indirizzo IP e provider
Assicurati che l'indirizzo IP del cliente (un numero univoco assegnato al computer) e l'indirizzo dell'ISP siano vicini all'indirizzo di fatturazione. Per fare ciò, utilizzare gli strumenti appropriati. Se l'indirizzo di fatturazione è in Polonia, ma l'indirizzo IP è in Russia, questi sono probabilmente truffatori.
Fai attenzione agli ordini da alcune parti del globo
Alcune parti del mondo stanno diventando sempre più una fonte di transazioni fraudolente. Tieni traccia degli ordini internazionali da regioni ad alto rischio. Questi sono il sud-est asiatico, il Medio Oriente, l'Africa, l'Europa orientale e l'America centrale.
Guarda per tentativi falliti di effettuare un ordine
Se l'acquirente ha provato a formare diversi ordini non riusciti nel tuo negozio, è molto probabile che possa tentare di ingannarti. Se hai notato che la transazione ha avuto diversi tentativi precedenti rifiutati e che ciascuno di essi ha utilizzato un indirizzo di fatturazione e un numero di carta di credito diversi, probabilmente hai a che fare con un aggressore.
Guarda l'indirizzo IP
Tieni traccia degli ordini con un indirizzo IP di origine che si trova in un altro stato. Inoltre, Volusion IP Firewall monitora il traffico verso la tua vetrina e la tua area amministrativa, bloccando i visitatori dannosi e dubbi.
Guarda l'indirizzo email
Fai attenzione agli indirizzi e-mail che contengono sequenze casuali di caratteri, in particolare gli indirizzi forniti tramite servizi gratuiti come Yahoo, Gmail o Hotmail. Certo, molte persone usano questi servizi, ma se l'e-mail assomiglia a qualcosa come "frj7999264@gmail.com", potrebbe provenire da un utente malintenzionato.
Guarda il nome del titolare della carta
Prestare attenzione a qualsiasi ordine in cui il nome del proprietario della cassetta postale e il titolare della carta siano diversi. Spesso i truffatori rubano informazioni sui pagamenti, ma utilizzano il loro indirizzo e-mail personale per tenere traccia dei movimenti del prodotto.
non cooperazione
È importante disporre di un archivio delle transazioni. Puoi rifiutare di collaborare se qualcosa ti sembra sospetto. Potresti avere un ordine che sembra completamente innocuo, ma qualcosa in esso ti preoccupa. Come proprietario del negozio, hai il diritto di contattare l'acquirente in caso di domande o problemi. In caso di dubbi, chiama il cliente, ponigli alcune domande e fidati del tuo intuito! I clienti più onesti apprezzeranno la tua diligenza. Anche quando fai affari nel mondo digitale, nulla può sostituire l'interazione umana.