מה שמנחה את האנשים העשירים בעולם בבחירת מנהל פיננסי

אנשים רבים חולמים להתעשר, אך הם אפילו לא יודעים כמה קשה לנהל מיליארד דולר. זו הסיבה שכל כך הרבה אנשים עשירים-על שוקלים בזהירות את בחירת המנהל הפיננסי הנחוץ כדי לעזור להם לשמור או להגדיל את עושרם. בחירת מנהל פיננסי נכון יכולה להיות החלטה מאוד אישית, אך יש גורם אחד שמיליארדרים מעריכים במיוחד בעת בחירת יועצים - זהו שירות טוב.

מחקר ייחודי

בדוח שנתי על העושר הגלובלי, מומחים בוחנים כיצד אנשים בעלי שווי נטו גבוה מנהלים את הונם. חוקרים ראיינו יותר משניים וחצי אנשים עם הון עצמי גבוה.

התברר כי עבור עשירים במיוחד, איכות שירות הלקוחות חשובה במיוחד. זה הגורם העיקרי אליו הם שמים לב בבחירת אדם אליו הם מתכננים להפקיד את כספיו.

יותר מ 90% מהאנשים העשירים במיוחד שנסקרו אמרו שהם שוקלים כיצד מנהלי רווחה ומשרדי ניהול פוטנציאליים קשורים אליהם בעת קבלת החלטות. שירות הלקוחות דורג מעל כל שאר הגורמים הנחקרים, שכללו עמלות, המלצות מעמיתים, ביצועי החברה בעבר ומיקום גיאוגרפי.

קשר אישי

לדברי מומחים, ניהול כספים הוא עסק אישי. משמעות הדבר היא שללקוחות פוטנציאליים זה חשוב יותר מהכישורים הטכניים של המועמד, אך אינטראקציה אישית. כידוע, הטכניקה עושה עבודה נהדרת עם כל חישובים.

זו הסיבה שהיכולת ליצור קשר אישי עם לקוח ולקיים אותו לאורך כל תהליך השיתוף עולה לידי ביטוי עבור מנהל פיננסי.

מגמה זו הובילה יותר ויותר חברות לניהול כספים לספק למנהלים שלהן כלים טכנולוגיים כדי למזער את העבודה הניהולית ולמקסם את הזמן שהם יכולים לבזבז עם הלקוחות.

כשמחפשים מנהל פיננסי, מיליארדרים מעריכים שירות לקוחות. אלה הדרישות של העולם המודרני שיש לעמוד בו.

המפתח להצלחה של מנהל פיננסי

אנשים עשירים-על טובים מאוד בבחירת מנהלי נכסים שיתאימו לצרכים שלהם, שכן 79% אמרו שהם מרוצים מהמנהלים הפיננסיים שלהם ו- 82% אמרו שהם מרוצים מחברות הניהול.

אנשי ניהול פיננסי לרוב מייחסים את הצלחתם ליכולתם להתאים את תיק העבודות של כל לקוח לצרכים הספציפיים שלהם. לקוחות לעתים קרובות מבקשים ממנהל פיננסי לעשות דברים כמו גיוון תיקים תוך צמצום חשבונות המס שלהם או אימוץ אסטרטגיות מסוכנות כמו שימוש בהלוואות לקניית מניות.

זו הסיבה שלעתים קרובות תקשורת עם לקוח מתחילה בבניית אסטרטגיה. זה דורש לשאול רק שתיים מהשאלות החשובות ביותר. מה אתה צריך ומתי אתה צריך את זה? איך נגיע לזה להתאים לערכים שלך?