De staat probeert op verschillende manieren gezinnen met kinderen te ondersteunen. Een van de beste hulpopties wordt beschouwd als moederlijk kapitaal, dat in een vrij groot bedrag wordt gepresenteerd. Vanwege een behoorlijke hoeveelheid geld, beslissen velen over fraude met moederschapskapitaal.
Moederschapskapitaal is materiële ondersteuning voor gezinnen met twee, drie of meer kinderen. Het wordt verstrekt aan alle kinderen en ouders die Russisch staatsburgerschap hebben. Die families die geen andere steun van de staat hebben, kunnen dergelijke hulp ontvangen. Elk jaar wordt de hoeveelheid kapitaal geïndexeerd en groeit deze voortdurend - het moedervermogen in 2017 bereikte 500 duizend roebel.
Wie komt in aanmerking om moederschapskapitaal te ontvangen?
De volgende categorieën mensen kunnen op hulp rekenen:
- Vrouwen zijn burgers van de Russische Federatie die 2 of meer kinderen hebben gekregen.
- Mannen zijn burgers van de Russische Federatie die twee of meer kinderen hebben geadopteerd.
- Vader (burgerschap doet er niet toe) of de moeder de moederrechten werd ontnomen of stierf.
- Gezinnen met een minderjarig kind jonger dan 23 jaar die voltijds studeert aan een instelling voor hoger onderwijs als hij geen recht heeft op andere vormen van staatssteun.
Naarmate de hoeveelheid hulp toeneemt, zijn gevallen van fraude met maternaal kapitaal vaker voorgekomen.
Wat mag kraamkapitaal worden uitgegeven?
Dit soort staatssteun wordt als doelgericht beschouwd en u kunt alleen geld uitgeven aan dergelijke behoeften:
- Hypotheekaflossing.
- Verbetering van de woonomstandigheden in de vorm van reparatie of aankoop van onroerend goed.
- Een huis bouwen.
- Accommodatie van het kind tijdens de training.
- Betaling voor onderwijsdiensten.
- Vergoeding voor het bezoeken van de kleuterschool en andere instellingen.
Deze lijst is onvolledig, hij is zo uitgebreid dat iedereen die niet lui is op zoek is naar een manier om fraude met moederschapskapitaal te plegen.
Populaire overheidsbijstandsfraudeprogramma's
Mensen zijn zo origineel dat ze op verschillende manieren profiteren van staatssteun, maar niet in de hoofdrichting. De meest voorkomende methoden zijn:
- Contant geld opnemen.
- De ontvangst van fondsen door degenen voor wie ze niet zijn bedoeld
- Hypotheek.
- Oplichters.
Maar het is de moeite waard eraan te denken dat elk misbruik van moederschap kapitaal strafbaar is. De gerechtelijke praktijk in deze richting is actief en is er al in geslaagd een groot aantal gevallen te verzamelen waarin personen probeerden staatssteun voor andere doeleinden te gebruiken.
Contant geld opnemen
Het is bij wet verboden om moederlijk kapitaal te verzilveren. Alle bewerkingen ermee worden alleen uitgevoerd via overschrijving. Houdt toezicht op de uitgifte van deze fondsen door de Bank van het Pensioenfonds van de Russische Federatie. Bij het kopen van een appartement of bouwmaterialen wordt de transactie alleen betaald door overschrijving op een bankrekening. Maar deze procedure is lang, omdat het nodig is om veel documenten te verzamelen en het proces zelf veel tijd kost, zodat veel moeders risico's nemen en zich tot oplichters wenden voor hulp. Het bedrag van hun vergoeding is 70% van het moederkapitaal van 2017.
U kunt op twee manieren uitbetalen:
- Koop fictief onroerend goed.
- Om huizen te kopen tegen opzettelijk hoge kosten.
Maar de meest voorkomende fraude kan worden beschouwd als een aankoop van woningen van familieleden in het kader van een fictieve overeenkomst. In dit geval wordt het document zelf uitgevoerd in overeenstemming met de wet, maar de vorige eigenaar moet blijven wonen in een appartement of huis.Fraude met moederschapskapitaal is in dit geval moeilijk te identificeren.
Ook zijn er gevallen geweest waarin zij moederschapskapitaal kregen bij het kopen van vervallen woningen tegen een te dure prijs. Er wordt bijvoorbeeld een ongeschikt woongebouw gekocht, maar documenten suggereren anders. Vervolgens wordt de reële waarde van de marktwaarde genomen en wordt het moederschapskapitaal overgedragen aan de ouders. Maar deze methode is erg gevaarlijk en kan zelfs ouders verlaten zonder staatssteun.
Het verkrijgen van moederschapskapitaal door personen die er geen rechten op hebben
In de afgelopen jaren is een ander soort fraude met moederschapskapitaal populair geworden - het wordt ontvangen door personen die het wettelijk niet kunnen aanvragen. Wanneer u deze methode implementeert, hoeft u alleen een certificaat van de geboorte van een kind te vervalsen. Waarna het wordt aangeboden aan de burgerlijke stand, waar ze een geboorteakte ontvangen, en daarna gaan ze naar het Pensioenfonds, waar ze een attest voor staatssteun uitschrijven.
Verdere hulp kan legaal of illegaal worden verkregen. Maar in dit geval is het vervalsen van documenten heel gemakkelijk te onthullen, en in de toekomst moet u zich voor een dergelijke oplichting verantwoorden.
Hypotheekfraude
Dit soort fraude wordt tegenwoordig als de meest populaire beschouwd. Bovendien zijn er veel schema's om het te implementeren:
- Stel een fictief contract op met dummy's voor de aankoop van een huis.
- Een contract opstellen met bankmedewerkers die het recht hebben hypothecaire leningen te verstrekken.
In het eerste geval wordt huisvesting gekocht voor echt geld, maar onder een nepcontract. Maar de tweede manier is moeilijker te implementeren, omdat u een medewerker moet vinden die klaar is om te gaan voor fraude.
Wat te doen
Niet iedereen weet waar hij terecht kan voor fraude met moederschapskapitaal. Als een dergelijk feit werd onthuld, moet u absoluut naar wetshandhavingsinstanties gaan en een verklaring schrijven aan het Pensioenfonds van de Russische Federatie. PRF moet controleren waar het geld naartoe is gegaan.
Nu heeft het pensioenfonds de mogelijkheid om verzoeken naar alle autoriteiten te sturen. De PRF kan controleren of de persoon recht heeft op een certificaat. In dit geval kan fraude met een valse geboorteakte worden uitgesloten.
Moederschapsfraude: procesvoering
Iedereen die alleen maar nadenkt over het gebruik van moederschapskapitaal moet onthouden dat de staat het gebruik van het uitgegeven geld niet voor andere doeleinden toestaat. Vergeet niet om fraude met moederschap, straf bekend te maken zal streng zijn, tot 10 jaar gevangenisstraf. In sommige gevallen kan een boete van een miljoen roebel worden opgelegd, en er zijn veel van dergelijke gevallen in het hele land.
De straf kan erg streng zijn, het hangt allemaal af van de ernst van de misdaad. Bijvoorbeeld:
- Als een persoon valse informatie heeft verstrekt over zichzelf of over het onroerend goed dat hij voornemens is te kopen, dan kan hij in dit geval uitstappen met een boete of teruggave van geld uitgegeven als staatssteun. Soms is er een voorwaardelijke straf.
- Als er een samenzwering met derden is om illegale activiteiten uit te voeren, kan een boete van maximaal 500 duizend roebel worden opgelegd. De fraudeur kan tot 5 jaar dwangarbeid worden gestuurd of voor dezelfde periode gevangen worden gezet.
- Als een groep was georganiseerd met als doel burgers te bedriegen of aan te zetten tot fraude, geeft de rechtbank in dit geval de zwaarste straf - tot 10 jaar gevangenisstraf. In zeldzame gevallen kan het worden vervangen door een boete van 1 miljoen roebel.
De meest sensationele gevallen van fraude kunnen als volgt worden beschouwd:
- In Nizhny Novgorod werd de zaak van één burger overwogen, die moederschapskapitaal besteedde aan het kopen van een huis. Op het eerste gezicht gebeurde alles in overeenstemming met de wet. Maar bij een grondige controle werd onthuld dat het gebouw niet geschikt is om te wonen: geen communicatie, ramen, deuren. Als gevolg hiervan verklaarde de rechtbank de transactie illegaal en beschuldigde de vrouw van misbruik van middelen. Haar veroordeeld tot een voorwaardelijke straf.Dergelijke beslissingen worden zelden genomen.
- Maar in Kurgan werd de zaak van een andere vrouw overwogen, die al niet zoveel geluk had. De vrouw werd veroordeeld tot een gevangenisstraf van anderhalf jaar en tot compensatie voor de toelage die door de staat werd verleend. En het ding is dat ze documenten heeft vervalst om een lening terug te betalen bij een van de bedrijven. Het geld werd betaald, maar het bedrijf bleek dummy te zijn.
Niet in alle gevallen is het mogelijk om fraude met moederschapskapitaal bekend te maken. Kwalificatieproblemen komen vaak voor, maar nog steeds worden dubieuze schema's vroeg of laat onthuld, en de straf kan veel moeilijker zijn dan in de bovengenoemde gevallen. Hoe dan ook, er zijn mensen die geld innen, maar deze gevallen zijn zeer zeldzaam. Er zijn veel bewuste burgers, en een van hen zal de relevante autoriteiten noodzakelijkerwijs laten weten dat het geld voor andere doeleinden is gebruikt.