Conversiebewerkingen zijn ... Soorten conversiebewerkingen

Conversiebewerkingen zijn transacties van financiële organisaties die zijn gekoppeld aan een valutawissel of conversie. Vaak gebeurt dit vanwege de registratie van transacties voor de aankoop of verkoop van valuta in welke vorm dan ook (contante of contante betalingen). Transacties kunnen direct worden uitgevoerd (de looptijd is maximaal 2 bankdagen) of na een bepaalde periode (er zijn meer dan twee bankwerkdagen verstreken sinds de transactie).

Termen en definities

Conversiebewerkingen zijn transacties van deelnemers valutamarkt. Wat is hun essentie? Er is een uitwisseling van een bepaald bedrag in de valuta van de ene staat voor bankbiljetten van een andere. In deze transactie worden de datum en koers bepaald.

De belangrijkste marktdeelnemers zijn valuta's die vrij worden verhandeld op de valutamarkt. De belangrijkste zijn:

• Amerikaanse dollar
• Eurozone geld;
• Zwitserse frank
• pond sterling (Engeland);
• Japanse yen.

Typen conversiebewerkingen:

1. Directe deals.
2. Huidige deals (of spot).
3. Doorsturen.

Operatie deelnemers

Het uitvoeren van conversieoperaties is beschikbaar voor dergelijke deelnemers:

1. Commerciële bankstructuur. Ze zijn goed voor het grootste deel van deze transacties. De resterende deelnemers houden hier rekeningen aan en voeren alle nodige transacties uit. Conversieoperaties dekken een groot deel van de marktvraag in valutatransacties en bieden hun diensten ook aan andere banken aan.
2. Centrale Bank Hij moet de reserves in vreemde valuta beheren, oefenen interventies in vreemde valuta die de wisselkoers beïnvloeden. De centrale bank beheert het niveau van de depositokoersen die zijn geregistreerd in de valuta van het land.
3. Valutawissel. Zijn functies: het vormen van de voor de markt aanvaardbare wisselkoers, evenals het uitvoeren van wisselverrichtingen voor juridische entiteiten.
4. State. In de meeste gevallen is het direct betrokken bij het beheersen van de wisselkoers.
5. Valutadoormakelaar. Hier vindt u deelnemers aan transacties voor de verkoop van contracten. Voor omrekeningsvaluta's rekenen deze tussenpersonen een bepaald percentage.
6. Buitenlands handelsbedrijf. Het is belangrijk voor deze organisatie om een ​​valuta te hebben om afwikkelingen met tegenpartijen uit te voeren, dus er is een constante vraag van hun kant. Tegelijkertijd zoeken importeurs altijd hoe ze valuta tegen de beste koers kunnen kopen, en het is belangrijk voor exporteurs om het resterende bedrag te verkopen.
7. Fysieke persoon. Van hun kant is er een breed scala aan verschillende operaties met valuta.

Het is belangrijk om rekening te houden met tijd

Tijdens de transactie worden twee datums onderscheiden:

- Het moment van de transactie.

- Het moment van uitvoering. Met andere woorden, toen het geld fysiek werd verplaatst.

Banken, de meest voorkomende valutawissel, noemen de valutadatum de dag waarop het geld de rekening verliet. In het geval van transacties zonder contanten is dit het nummer waarop het geld daadwerkelijk is ingewisseld voor valuta. Alleen werkdagen worden in aanmerking genomen.

Afhankelijk van de valutadatum worden conversiebewerkingen geclassificeerd. Dit is een wereldwijde praktijk.

Onmiddellijke levering

Het overgrote deel van de transacties wordt uitgevoerd met onmiddellijke levering. Hun kenmerk: de datum van uitvoering van de transactie valt samen met de dag van uitvoering.

De verkoper levert de valuta maximaal op de 2e dag na ondertekening van het contract (uiteraard wordt rekening gehouden met de werkdagen van de bank). Deze bewerkingen kunnen van verschillende variëteiten zijn:

• "Tod". De operaties die vandaag plaatsvinden (de naam kwam uit het Engels. Vandaag). De valutadatum is gelijk aan de datum van de transactie.
• "Tom." De deal van morgen (uit het Engels. Morgen). Valutadatum - de dag na de dag waarop de transactie is uitgevoerd.

Spotmarkt

Huidige omzettingsoperaties worden ter plaatse uitgevoerd. Hier is de valutadatum gelijk aan de tweede dag vanaf de datum van uitvoering van de transactie. De wereldpraktijk noemt deze spotmarkt.

De voorwaarden voor spotoperaties zijn vrij comfortabel voor deelnemers. Tijdens de huidige werkdag (of de volgende) kunt u langzaam het volledige pakket documenten verzamelen en betalingsdocumenten voor de bewerking genereren.

De methodiek voor het uitvoeren van deze transacties bestaat uit het doorlopen van verschillende stappen:

1. Voorbereidende. Hier wordt de studie van de huidige situatie van de valutamarkten uitgevoerd, de bewegingsrichting van alle valuta's die deelnemen aan ruiltransacties wordt bepaald. Op basis van de verkregen resultaten wordt een gemiddelde wisselkoers gevormd.
2. Analytisch. We bestuderen de dynamiek van monetaire koersen. Nadat de positie van de bank voor elk is bepaald type valuta (verhogen of verlagen). Het bedrag van de operatie wordt bepaald, het tarief is vast.
3. De finale. De bewerking doorloopt de rekeningen en wordt vastgelegd in de documenten.

Forward Transaction Market

Deze omrekeningsverrichtingen zijn verrichtingen met een eerder bekende en goedgekeurde wisselkoers. Transacties worden uitgevoerd in de huidige tijd (vandaag), maar de valutadatum wordt voor onbepaalde tijd uitgesteld.

De doelstellingen van dergelijke transacties zijn het creëren van een bepaalde airbag door wisselkoersstijgingen en het genereren van inkomsten uit speculatie.

Doorstuuractiviteiten zijn:

• Ronduit - een enkele kopieerbewerking. De valutadatum verschilt hier van de spotdatum. Als een van de transactievaluta's boven een contante transactie staat, heeft deze een premie. Als integendeel, dan heeft ze een korting. De term rente, waarbij rekening wordt gehouden met korting of premie, wordt de "regelrechte rente" genoemd.
• Toekomen deals met optie. Dit zijn bewerkingen waarbij de bezorgdag niet is vastgelegd. Elke deelnemer heeft de mogelijkheid om geschikte voorwaarden te bepalen om aan zijn verplichtingen te voldoen. Een andere deelnemer ontvangt een bonus voor dit recht, waarvan het bedrag afhankelijk is van de duur van de optie, van wisselkoersverschillen op het moment van ondertekening van het contract. De leverdatum wordt nergens aangegeven, alleen de periode gedurende welke de contractvoorwaarden moeten worden nageleefd. Wanneer de optie bij de koper is, zal hij wachten tot de valuta op de markt duur wordt, en dan zal hij deze tegen een lagere koers verkrijgen, zoals gespecificeerd in het contract. De verkoper zal daarentegen wachten tot de valutawaarde op de spotmarkt daalt, waarna hij deze kan verkopen tegen een koers die hoger is dan die welke in het contract is bepaald.
• Swap deals. Dit is een van de belangrijkste methoden van risicoverzekering, die bestaat uit het aangaan van tegengestelde transacties (hedging). Dit zijn tegengestelde deals, het is belangrijk om te begrijpen dat de ene deal ter plaatse is, de andere - vooruit. Een swap is een combinatie van contante handel en derivatentransacties.

Bankrisico's

Conversiebankactiviteiten worden niet met grote risico's uitgevoerd. Laten we ze in meer detail bekijken:

• Economische. Schommelingen in valuta's beïnvloeden de waarde van onroerend goed, zowel ten goede als ten kwade.
• Vertaalrisico's. Geassocieerd met het verschil in boekhouding in vreemde valuta van bankbezit.

• Risico's van transacties. Ze verschijnen, omdat de kosten van de operatie om de nationale valuta in de toekomst te wisselen voor de valuta van een ander land niet kunnen worden bepaald. Tijdens de volatiliteit van cursussen is het belangrijk om de optimale contractvaluta te kiezen om tegen dit risico te beschermen.

Risicoreductie

Banken, wier valuta regelmatig wordt ingewisseld, hebben de kans om risico's bij de uitvoering van wisselverrichtingen te verminderen door het gebruik van:

• Beschermende reserveringen. Voorwaarden in het contract die een herziening van de voorwaarden van het contract impliceren tijdens de uitvoering ervan.
• Gouden reserveringen. Het gebruik van gouden onderpand.
• Valutaclausules. In het contract staat dat het bedrag afhankelijk is van schommelingen in de wisselkoers.

Wisseltransacties met een competente aanpak en risicospreiding zijn gunstig. Om ze uit te voeren, hebt u echter kennis nodig van de valutamarkt, de kenmerken van het werk, niet alleen van banken, maar ook van alle marktdeelnemers.