De geschiedenis wist tot op zekere hoogte niet zoiets als 'geautoriseerde banken'. In de dagen van het ontstaan van het kapitalisme was de rivaliteit tussen verschillende particuliere banken van een land, evenals buitenlandse, gratis. Alleen de invoering van beschermende maatregelen door de staat zou de concurrentie kunnen beperken.
De belangrijkste factor bij het creëren van een afzonderlijke categorie banken is precies een tweeledig systeem. Als gevolg hiervan werd de verdeling van vergunningen aan commerciële organisaties aangenomen. Tot op heden heeft een dergelijke modernisering zijn vruchten afgeworpen wat betreft de betrouwbaarheid van het werk met buitenlandse vertegenwoordigers.
Het concept
Geautoriseerde banken zijn financiële instellingen die zijn opgericht in overeenstemming met de wetgeving van de Russische Federatie. Ze hebben de mogelijkheid om op basis van vergunningen van de Centrale Bank van de Russische Federatie transacties met vreemde valuta uit te voeren.
De term ontcijferen
Voor veel lezers geeft de gebruikelijke definitie niets, omdat er juridische termen worden gebruikt. Eenvoudig gezegd zijn geautoriseerde banken organisaties die een uitgebreidere licentie ontvangen van de Centrale Bank van de Russische Federatie. Ze verwerven het recht om met vreemde valuta te werken en hebben meer vertrouwen van de overheid, daarom zijn ze zeer betrouwbaar.
Een vergunning verkrijgen
Het banksysteem heeft twee niveaus. Bovenaan staat natuurlijk de Centrale Bank van de Russische Federatie. Het is geautoriseerd door de regering van het land en fungeert als een controller. Dat wil zeggen, hij heeft het recht om licenties af te geven aan andere commerciële organisaties die het lagere niveau in dit systeem bezetten.
Het komt erop neer dat absoluut alle organisaties die bankactiviteiten uitvoeren, een vergunning hebben. Op deze manier kan de rang van de bevoegde instantie van de bank nog niet worden toegekend. Dat is de reden waarom banklicenties die zijn uitgegeven aan commerciële organisaties zijn onderverdeeld in twee soorten. De meest voorkomende is de basis. Het bevat een set primitieve (standaard) bewerkingen. De zeldzaamste is een algemene licentie, die het recht geeft om valutatransacties uit te voeren met buitenlandse monetaire eenheden.
Vergunningsprocedure
Het verkrijgen van een vergunning van de Centrale Bank van de Russische Federatie bestaat uit de volgende stappen:
1. Contact opnemen met de bank en een lijst met documenten verstrekken:
- Een verklaring waarin u om een vergunning vraagt. Het moet ook een verzoek om staatregistratie van de organisatie bevatten.
- Originelen of notariële kopieën van het memorandum van vereniging.
- Zakelijk project van het bedrijf. Het moet aangeven: de essentie van de oprichting van het project, een verder actieplan en ontwikkeling, de reikwijdte van de activiteit (profilering). Meer informatie over de zakelijke projectoptie is te vinden op de website van de Centrale Bank van de Russische Federatie.
- Samenvatting van potentiële werknemers van de organisatie die leidende posities kunnen innemen: directeur, managing accountant, personeelsafdeling.
- Details verstrekken over de betaling van staatstarieven en de licentie zelf.
- Documentatie die bevestigt dat u de eigenaar bent van het gebouw, dat in de toekomst zal worden omgezet in een bankgebouw.
2. Vervolgens wordt de behandeling van alle documenten door de Centrale Bank behandeld. De looptijd is maximaal zes maanden. Vervolgens wordt een beslissing genomen die positief of negatief kan zijn.
3. Als de uitkomst positief is, wordt de organisatie ingeschreven in het staatsregister van rechtspersonen.Het proces wordt uitgevoerd binnen 5 werkdagen na het indienen van documenten van de Centrale Bank. Maakt het een gespecialiseerde registratieautoriteit.
4. Na de definitieve inschrijving in het register stelt de Centrale Bank van de Russische Federatie u hiervan op de hoogte. Het proces kan tot drie weken duren.
5. Vervolgens ontvangt u een bericht over de noodzaak om het toegestane kapitaal te betalen (de hoeveelheid geld die nodig is voor de activiteiten van de geregistreerde onderneming). U krijgt een maand voor dit proces.
6. Vervolgens verzendt u de details en documenten die de betaling bevestigen en ontvangt de bank een melding van een succesvolle registratie.
7. Concluderend, na de secundaire verwerking en verificatie van alle documenten, verleent de Centrale Bank van de Russische Federatie u een licentie. Deze actie duurt maximaal 3 weken.
Valutatransacties
Valutatransacties van erkende banken:
- Implementatie van bankprocessen met binnenlandse en buitenlandse valuta (zonder de deelname van individuen).
- Aanvaarding van contante stortingen van particulieren in elke valuta.
- Bankrekeningen openen voor bewoners.
- Alle transacties met buitenlandse effecten.
- Verwerving van aandelen in buitenlandse banken.
- Oprichting van filialen van uw bank in het buitenland.
Inwoners van erkende banken en hun concept
Een ingezetene is een persoon (rechtspersoon of natuurlijke persoon) die officieel in een bepaald land woont en waarop de nationale wetgeving van de staat volledig van toepassing is. Deze term verwijst ook naar officiële vertegenwoordigers van de Russische Federatie in het buitenland. Op zeldzame uitzonderingen na, wordt aangenomen dat inwoners van erkende banken organisaties zijn van rechtspersonen die zijn geregistreerd in de Russische Federatie, maar filialen hebben in andere landen.
Laten we gewone handelsbanken en erkende banken van Rusland vergelijken. Een gewone handelsbank heeft alle standaardrechten om een aantal transacties uit te voeren. Dergelijke organisaties zijn de meest voorkomende in ons land. Ze kunnen met volledig vertrouwen worden behandeld, omdat de Centrale Bank van de Russische Federatie ze zelf heeft goedgekeurd.
Wat geautoriseerde banken betreft, is het enige verschil de mogelijkheid om financiële transacties uit te voeren met buitenlandse vertegenwoordigers en vreemde valuta. Het vestigen van dergelijke rechten wordt natuurlijk alleen uitgevoerd na uitgebreide ervaring op dit gebied, met positieve feedback en een serieuze benadering van het werk.
conclusie
Een geautoriseerde bank is de hoogste categorie onder commerciële banken die extra rechten hebben. Een algemene licentie wordt pas uitgegeven na een serieuze studie, aan het einde waarvan wordt geconcludeerd of deze organisaties met volledige verantwoordelijkheid kunnen worden vertrouwd. Zij zijn tenslotte de vertegenwoordigers van ons land voor andere staten.