Jeśli jesteś właścicielem sklepu, powinieneś wiedzieć, że jesteś odpowiedzialny za zapobieganie oszustwom na swojej platformie transakcyjnej. Dziś przestępstwa w sklepach internetowych nie są rzadkie. Przynosi to 16 miliardów dolarów całkowitych strat rocznie. A kiedy dochodzi do oszustwa internetowego, sprzedawca jest odpowiedzialny. Oznacza to, że Twój sklep może ponieść znaczne straty z powodu odpowiedzialności finansowej. Możesz chronić siebie (i swój zysk), korzystając z poniższych wskazówek.
Jak zapewne wiesz, wydawcy kart zaczęli wydawać karty chipowe z obsługą EMV. Technologie te są przydatne, ponieważ pomagają ograniczyć nieuczciwą aktywność. Przez wiele lat istnienia handlu online stwierdzono, że oszuści zwykle wybierają ścieżkę najmniejszego oporu lub minimalnego ryzyka dla siebie. Oznacza to, że chociaż karty z chipami są aktywnie wydawane, przestępcy będą korzystać z elektronicznych przekazów pieniężnych i kart kredytowych. Pozwala to opracować odpowiednią strategię przeciwko działaniom atakujących.
Zwroty kart kredytowych i towary utracone w wyniku nieuczciwych transakcji powodują straty. W przypadku wielu małych firm może to prowadzić do poważnej presji finansowej i operacyjnej.
Ważne jest, aby wiedzieć, jak wygląda zamówienie wysokiego ryzyka, zanim zdecydujesz się dokonać płatności za transakcję i wysłać produkty. Jego funkcje mogą się różnić w zależności od modelu biznesowego. Obciążenia zwrotne mogą czasami wystąpić kilka miesięcy po dacie transakcji. W tym momencie nic nie możesz zrobić, ponieważ produkty zostały wysłane i nie otrzymałeś wpływów.
Jako sprzedawca e-commerce należy pamiętać o oszustwach związanych z kartami kredytowymi. Jeśli jesteś nowy w tym obszarze lub po prostu masz szczęście, że nie spotkasz się z takimi problemami, wiedz, że nadszedł czas, aby zwrócić uwagę na proces sprawdzania zamówień pod kątem oszustw, zanim będzie za późno.
Zachowaj szczególną ostrożność, gdy adresy się nie zgadzają.
Jednym z wyraźnych oznak oszustwa jest fakt, że adres rozliczeniowy i adres dostawy w zamówieniu nie są zgodne. Oczywiście nie zawsze oznacza to oszustwo (niektóre osoby wyślą zakup na adres służbowy lub do członków rodziny). Ale jeśli adresy są różne, ponowne sprawdzenie kolejności nie zaszkodzi.
Zawsze sprawdź adres rozliczeniowy przed wysyłką.
Jeśli utworzyłeś sklep internetowy oparty na platformie Volusion, system automatycznie sprawdza zamówienia według ulic i kodów pocztowych. Ale nawet gdy zamówienie przejdzie czek, musisz zobaczyć, gdzie wysyłasz produkty. Jeśli zamówienie musi zostać wysłane poza zwykły obszar usługi lub jest wysyłane do innego kraju, należy dokładnie sprawdzić wszystko, aby upewnić się, że nic innego nie wygląda podejrzanie.
Jeśli po raz pierwszy dostajesz bardzo duże zamówienie, może to być również oznaką oszustwa. W takim przypadku klient może również poprosić o przesłanie zamówienia na adres inny niż adres rozliczeniowy.
Wykonaj niezależne wyszukiwanie
Jeśli zamówienie wygląda trochę dziwnie, zawsze możesz przeglądać numer telefonu lub adres rozliczeniowy. Może to być tak proste, jak wprowadzenie informacji o kliencie w Google i sprawdzenie, co się stanie.Jeśli wyniki pokazują, że klient jest prawdziwą osobą, nie będziesz mieć wątpliwości, prawdopodobnie powinieneś skorzystać z tej oferty. Ale jeśli nie ma informacji o kliencie, system znajdzie dziwny adres, powinieneś ponownie dokładnie wszystko sprawdzić.
Adres IP i dostawca
Upewnij się, że adres IP klienta (unikalny numer przypisany do komputera) i adres usługodawcy internetowego są zbliżone do adresu rozliczeniowego. Aby to zrobić, użyj odpowiednich narzędzi. Jeśli adres rozliczeniowy znajduje się w Polsce, ale adres IP znajduje się w Rosji, najprawdopodobniej są to oszuści.
Uważaj na zamówienia z niektórych części świata
Niektóre części świata stają się coraz częściej źródłem nieuczciwych transakcji. Śledź międzynarodowe zamówienia z regionów wysokiego ryzyka. Są to Azja Południowo-Wschodnia, Bliski Wschód, Afryka, Europa Wschodnia i Ameryka Środkowa.
Uważaj na nieudane próby złożenia zamówienia
Jeśli kupujący próbował złożyć w twoim sklepie kilka nieudanych zamówień, istnieje duże prawdopodobieństwo, że może on cię oszukać. Jeśli zauważyłeś, że transakcja zawierała kilka wcześniej odrzuconych prób i że każda z nich używała innego adresu rozliczeniowego i numeru karty kredytowej, prawdopodobnie masz do czynienia z napastnikiem.
Spójrz na adres IP
Śledź zamówienia ze źródłowym adresem IP, który znajduje się w innym stanie. Ponadto Volusion IP Firewall monitoruje ruch do witryny sklepu i obszaru administracyjnego, blokując złośliwych i podejrzanych odwiedzających.
Spójrz na adres e-mail
Uważaj na adresy e-mail zawierające losowe sekwencje znaków, zwłaszcza adresy dostarczane za pośrednictwem bezpłatnych usług, takich jak Yahoo, Gmail lub Hotmail. Oczywiście wiele osób korzysta z tych usług, ale jeśli wiadomość e-mail przypomina coś w rodzaju „frj7999264@gmail.com”, może pochodzić od osoby atakującej.
Spójrz na nazwisko posiadacza karty
Zwróć uwagę na każdą kolejność, w której nazwisko właściciela skrzynki pocztowej i posiadacza karty jest inne. Często oszuści kradną informacje o płatnościach, ale wykorzystują swój osobisty adres e-mail do śledzenia ruchów produktów.
Brak współpracy
Ważne jest, aby mieć archiwum transakcji. Możesz odmówić współpracy, jeśli coś wydaje ci się podejrzane. Możesz mieć zamówienie, które wygląda zupełnie nieszkodliwie, ale coś w nim martwi. Jako właściciel sklepu masz prawo skontaktować się z kupującym, jeśli masz jakiekolwiek pytania lub problemy. W razie wątpliwości zadzwoń do klienta, zadaj mu kilka pytań i zaufaj swojej intuicji! Najbardziej uczciwi klienci docenią twoją staranność. Nawet jeśli prowadzisz działalność w cyfrowym świecie, nic nie zastąpi interakcji międzyludzkich.