Dacă doriți să desfășurați activități de investiții, merită să explorați cele mai comune și necunoscute concepte. Mulți dintre noi nu suntem familiarizați cu caracteristicile investitorilor instituționali, așa că ar trebui să citiți mai multe despre ei.
Cine sunt investitori instituționali
Investitorii instituționali sunt companii mari de credit și financiare care joacă rolul de intermediari între investitori și obiecte ale activității de investiții. În mare parte, sunt deținători colectivi de valori mobiliare. Activitatea acestor investitori este să acumuleze capitalul gratuit al cetățenilor sau companiilor pentru investiții suplimentare în producția de servicii și bunuri. De remarcat este faptul că investitorul este în continuare proprietarul economiilor.
Categoria de investitori instituționali include fonduri de pensii și asigurări, precum și diverse companii de investiții. Fondurile care oferă servicii de asigurare sunt create prin contribuții voluntare de la persoane fizice și firme private. Numerar temporar se investește în titluri de primă clasă, printre care pot exista obligații guvernamentale.
Mecanismul în cauză este folosit și de fondurile de pensii nestatale, care sunt create în detrimentul contribuțiilor voluntare ale angajaților și antreprenorilor.
Caracteristicile investitorilor instituționali
Un investitor instituțional gestionează capitaluri mari, deoarece gestionează nu numai propriile resurse financiare, dar și alte persoane. Din acest motiv, sunt cei mai mari jucători de pe piețele financiare. În general, este acceptat faptul că investitorii de acest tip au o capacitate ridicată de a gestiona bani, spre deosebire de oamenii obișnuiți. Acest lucru se datorează faptului că au acces la cele mai relevante informații. Practic, au posibilitatea de a negocia direct cu conducerea companiilor ale căror valori mobiliare sunt tranzacționate la bursă. Un investitor instituțional este capabil să angajeze analiști financiari pentru a optimiza investițiile financiare și a previziona piețele.
De remarcat este faptul că, având în vedere că investesc sume mari, acești investitori au mai puțină libertate decât investitorii cu amănuntul. Acest lucru se datorează faptului că acestea se concentrează numai pe tendințe pe termen lung, neadaptând toate fluctuațiile pieței.
mare fonduri de investiții poate petrece câteva luni pentru formarea poziției, fără a-și dispersa prea mult cotațiile. În același timp poate dura pentru a ieși din poziție fără a reduce valoarea securității. Din acest motiv, fondul ia în considerare toate tendințele și factorii care influențează prețul pentru anumite instrumente financiare.
În ce condiții poate fi un investitor instituțional
Legislația stabilea că un investitor instituțional, care este o persoană fizică, trebuie să îndeplinească cel puțin două condiții fără a eșua:
- Un investitor trebuie să efectueze cel puțin zece operațiuni pe piața valorilor mobiliare cu un volum semnificativ în ultimele patru trimestre.
- Investitorul are un portofoliu de investiții de peste cinci sute de mii de euro.
- Investitorul are o experiență de cel puțin un an într-o poziție care se referă la domeniul financiar și necesită cunoștințe despre investiția în valori mobiliare.
Sub rezerva acestor condiții, o persoană are posibilitatea de a intra pe piața investitorilor instituționali și de a desfășura activități de acest tip.
Investitori instituționali pe piața valorilor mobiliare
Investitorii instituționali, spre deosebire de cei strategici, nu au scopul de a controla complet o societate pe acțiuni. Pe piața de valori, acestea aplică metode de analiză fundamentală, creează un portofoliu de investiții și îl gestionează pentru a genera venituri.
Rolul investitorilor instituționali în gestionarea portofoliului de investiții este de a face tranzacții de cumpărare / vânzare de valori mobiliare, precum și de a lua decizii la ședințele participanților la activitate, ceea ce contribuie la creșterea cursului de schimb.
Formarea unui portofoliu de investiții
În procesul investițiilor, investitorul instituțional trebuie să asigure lichiditatea portofoliului de acțiuni și obligațiuni, precum și rentabilitatea și fiabilitatea acestuia. Cea mai mare atenție este acordată fiabilității, ceea ce implică realizarea unor riscuri minime de pierdere a resurselor financiare investite și a profitului planificat. În același timp, garanția este asigurată în detrimentul rentabilității.
Pentru a fixa profiturile prin vânzarea de valori mobiliare fără pierderi semnificative, se realizează lichiditatea investițiilor. Pentru a vă gestiona eficient portofoliul de investiții, ar trebui să găsiți și să utilizați raportul optim între parametrii considerați. Pentru aceasta, este necesară diversificarea investițiilor, ceea ce implică achiziționarea de acțiuni și obligațiuni de la emitenți din diverse sectoare ale economiei.
